Incognito Bank (Denmark)

Отношения с этим банком были прекращены

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Историю наших отношений с этим Банком иллюстрирует хорошо известный тезис - «кадры решают все». На протяжении почти пятнадцати лет наше сотрудничество с Банком было идеальным. Такое сложно представить, но мы ГАРАНТИРОВАЛИ открытие счета в течение пяти дней клиенту, отвечавшему банковским требованиям. За эти годы мы открыли в Банке несколько сотен счетов и получили не более пяти отказов (для тех, кто понимает). Такой удивительный результат был целиком и полностью возможен благодаря руководителю международного отдела, который около двадцати лет занимал этот пост…
Летом 2011 года произошло неизбежное событие, которого мы так боялись – глава департамента вышел на пенсию, и исправно работавший механизм начал тут же сбоить: с новым руководителем процедура открытия счета перестала быть прозрачной и просчитываемой. Мы не рисковали прогнозировать успешное открытие счета даже в самых очевидных случаях, процент отказов колеблется в пределах от 40% до 60%. А сроки открытия затягивались на два-три месяца.
В июле 2014 года Банк глобально пересмотрел свою стратегию: в дальнейшем планируется ориентироваться на рынок скандинаских стран. В связи с чем Банк прекращает открытие счетов для иностранных компаний и закрывает те счета, которые были открыты ранее.
Отношения с Банком прекращены.
 

3,548 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    149 2 30 AA-
    Год основания 1990
    История Создан в 1990 году в результате слияния трёх крупнейших банковских структур Дании, основанных в 1925, 1857 и 1973 годах под известными брендами. В декабре 2001 банк присоединился к группе компаний, являющейся крупнейшей в Северной Европе
    Персонал В банке работает один русскоязычный сотрудник. Остальные 11 сотрудников говорят на основных европейских языках
    Акционеры банка Банк является Открытым Акционерным обществом
    Конфиденциальность Соглашение об избежании двойного налогообложения заключено; AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.

    Минимальные требования

    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    5 000 1 Нет ограничений
    Допустимое количество переводов, в месяц По количеству переводов ограничений нет
    Первоначальный взнос, € Первоначальный взнос в размере 5 000 USD или 5000 EUR необходим для активации счета. Эти средства не блокируются банком и могут быть использованы по усмотрению клиента
    Срок внесения, мес. Первоначальный взнос должен поступить на счет в течение 1-2 месяцев
    Минимальный оборот, €/год Нет требований по минимальному обороту
    Оперативность выполнения платежа В банке существует несколько типов платежей с оперативностью исполнения от 1 до 4-х бизнес-дней. Операционный день в банке - с 11.00 до 17.30 (по московскому времени)

    Тарифы и услуги

    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    40 6 150 800 10 800
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Исходящий Express-платёж с датой валютирования на следующий день - 40 EUR (60 EUR, если платежное поручение отправлено по факсу), экономичный трансфер с датой валютирования на третий день - 6 EUR (25 EUR, если платежное поручение отправлено по факсу). Подтверждение платежа по e-mail - 35 EUR
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Стоимость входящего платежа - 6 EUR
    Обслуживание счета, €/год Банк взимает плату за обслуживание системы банк-клиент - примерно 150 EUR в год. Подключение к системе - 40 EUR
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Платежный лимит в день составляет 800 EUR, в месяц лимит может варьироваться от 5 400 до 20 000 EUR
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Страховое покрытие должно превышать в два раза платежный лимит по карте и варьируется от 10 800 до 40 000 EUR
    Управление счетом 1) факс c кодовым словом; 2) система UniTel, позволяющая управлять счётом, получать выписки
    Банковские продукты Аккредитивы, приём к оплате чеков
    Кредитные карточки Банк выпускает все виды карт основных платежных систем: American Express, MasterCard, Visa
    Хранение выписок Выписки отправляются почтой по адресу, который указывает клиент

    Открытие счета

    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    28 28 Нужны Подробное Расчетный
    Выезд в банк Выезд в Банк не требуется
    Требуется Копия общегражданского или загранпаспорта. Рекомендательное письмо (можно по факсу) от узнаваемых российских (западных) партнёров или клиентов, а также письмо из любого российского банка (содействуем в получении)
    Типы счетов Корпоративный; Расчетный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка; Открытие счета возможно без встречи с банкиром
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности В меру подробное: наряду с описанием бизнеса необходимо предоставить информацию об источниках происхождения средств
     
    (ctrl+enter)