Банковский счет для операций на рынке Форекс: проблемы открытия и использования

Банковский счет для операций на рынке Форекс: проблемы открытия и использования

Комментарии

• 

  23.01.2009 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

  Данный заголовок можно было бы сформулировать шире: “Счет для финансовых операций”, но поскольку именно у этой целевой группы наших клиентов (работающих на рынке Форекс) имеются определенные трудности с банками, оставим формулировку без изменений.
  
  Для всех же остальных читателей, не знакомых с проблемами «форексистов», вкратце обрисую картину: Последние год-полтора в иностранных банках наметилась тенденция на отказ в открытии счета / разрыв отношений с компаниями, вовлеченными в интернет игру на курсовой разнице иностранных валют. Причем речь НЕ ИДЕТ о компаниях, которые в целях управления валютными рисками осуществляют конвертационные операции за счет СОБСТВЕННЫХ средств.
  
  Как обычно будем искать причины в сфере нормативно-правового регулирования банковской деятельности.  П. 5b “40 рекомендаций” ФАТФ и национальные законодательства, его воспринявшие, говорят о безусловной необходимости “определения бенефициарного собственника и принятия .. разумных мер по определению такового” для всех финансовых учреждений, оказывающих услуги, в том числе в банковской сфере.
  
  Однако Форекс – бизнес строится на привлечении средств неограниченного и заранее не определенного круга лиц (собственно, конечных клиентов). Именно этот факт и является для банка критичным при принятии отрицательного решения. Ведь в этом случае банк не может обеспечить сбор сведений о конечных выгодоприобретателях, осуществляющих перевод средств на банковский счет.
  
  В  «европейском понимании» юридическое лицо, ведущее операции со средствами третьих лиц (Форекс-трейдер, о котором идет речь), должно иметь лицензию на осуществление финансовых операций, а поэтому открытие счета становится возможным лишь при наличии таковой. 
  
  Определенную точку в этом вопросе поставил Центральный банк Кипра в своей Директиве от 15 ноября 2004 года (в редакции 7 ноября 2007 года). В ней говорится: “2.7.9. Инвестиционные кассы и организации, предоставляющие кредитные и инвестиционные услуги.2.7.9.1. Банки могут устанавливать и поддерживать деловые отношения и открывать счета для лиц, задействованных в вышеуказанных видах деятельности, которые были учреждены и/или осуществляют свою деятельность в какой-либо стране-члене Европейского Союза, после того, как убедятся, что указанные лица имеют лицензию или разрешение, выданное компетентным инспекционным государственным органом, и которые инспектируются в целях противодействия отмыванию незаконных доходов и финансированию терроризма”. Мы располагаем полным текстом настоящего документа как на русском, так и на греческом языке, и при необходимости готовы его предоставить.
  
  Какие советы мы можем дать игрокам рынка Форекс услуг:
  
  Получить надлежащую лицензию в одной из стран Евросоюза, хоть это дело крайне хлопотное и затратное, но оно стоит того – это откроет перед Вами новые рынки и легитимизирует Ваш бизнес в понимании любого мирового финансового института.
  Реструктурировать бизнес таким образом, чтобы исключить из него всякую вероятность трактовки оказания вами финансовых услуг неопределенному кругу лиц. Дело не менее хлопотное, но не безнадежное.
  
  Оба пути по трудозатратности сравнимы со стартапом нового бизнеса, но все же это путь ведущий из тупика, и чем скорее Вы его пройдете, тем лучше для Вас.

  Ответить