Заморозка счета

Могут ли заморозить счет, если пришел перевод из чувствительной страны?

Комментарии

• 

  13.04.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

  Лилия,
  
  хороший вопрос, хотя и сформулирован предельно широко.
  
  Хотелось бы его локализовать, хотя бы до страны банка (ведь все–таки банки из Швейцарии поведут себя иначе, чем банки из Гонконга, а банки Кипра иначе, чем банки Сингапура). Для каких-то стран и Кипр – это чувствительная страна).
  
  Еще конечно бы разобраться надо, что для Вас чувствительная страна:
  1) Иран, Северная Корея, Куба, Венесуэла? или
  2) Россия, Латвия?
  
  Ну а если отвечать на вопрос, как он сформулирован, то мы бы предположили следующее:
  
  На сегодняшний момент это рабочая практика банков ВСЕХ стран – тщательно следить за платежами клиентов на предмет
  
  а) идентификации сторон платежа;
  б) установления экономической целесообразности платежа.
  
  В обоих этих случаях (Ваш относится к категории а)), скорее всего, возможно блокирование платежа до выяснения подробностей у клиента (запрос дополнительных документов, информации о сторонах платежа).
  
  Однако, мне представляется более возможным следующий вариант: банк НАКАПЛИВАЕТ статистику подобных переводов. и при превышении ее над допустимыми нормами может предпринять решительные действия, вплоть до закрытия счета (однако при этом средства вряд ли будут потеряны – будет предложено перевести их в другой банк). А может, НИКАКОЙ реакции не последует, особенно если этот случай единичен, и особенно если контрагенты из этой страны были ЗАРАНЕЕ озвучены \ приняты банком при открытии счета.

  Ответить

• 

  15.05.2017 Ирина Аристова

  Как снять деньги, если офшорный счет заморозили?

  Ответить

• 

  15.05.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

  Добрый день, Ирина!
  
  Это очень сложный вопрос, и, по сути, для ответа в рамках форума он требует вмешательства юриста, который будет вести юридическую процедуру и исследовать причины такого решения банка, ведя с ним переписку. Обращаться в суд, чтобы отменить подобное решение, выигрывать дело (а это ситуация оценочная – мы же не знаем, в связи с чем произошло блокирование счета), и таким образом размораживать счет.
  
  У нас на подобный прецедент в связи с блокированием счета гонконгской компании в европейском банке ушло порядка полутора лет.
  
  И вообще, решать такую сложнейшую задачу, задавая вопросы на форуме, просто неразумно: надо “топать ногами” к грамотному юристу. Можно и к нам.

  Ответить