Получение VASP лицензии в Вануату

Так 26 марта 2025 года в Вануату был принят закон, регулирующий деятельность поставщиков услуг в сфере виртуальных активов ("Virtual Asset Service Providers Act — VASP Act ").

Лицензированная деятельность важна как для самой компании, оказывающей VASP услуги, так и для потенциальных клиентов. Получение VASP лицензии в Вануату легализует деятельность компании в области операций с цифровыми валютами и открывает доступ к международным рынкам, а также служит подтверждением платежеспособности компании и ее соответствия действующему законодательству в индустрии. Также регулируемый статус повышает доверие со стороны банков-партнеров, платежных систем и, что наиболее важно, конечных клиентов. Лицензия также очень важна для инвесторов, которые при выборе компании с лицензией понимают, что услуги будут оказываться командой квалифицированных лиц в полном соответствии с законодательством страны, а в случае форс-мажорных ситуаций интересы клиентов будут защищены.

К виртуальным активам по законодательству Вануату относятся цифровые представления ценности, которые могут быть предметом цифровой торговли и функционировать как средство обмена, расчётная единица или средство выражения стоимости.

Получить VASP лицензию в Вануату может только юридическое лицо. Регулятором в сфере работы с виртуальными активами выступает Комиссия по финансовым услугам Вануату (Vanuatu Financial Services Commission, VFSC).

Согласно действующему закону существует несколько классов лицензий:

• Лицензия класса D – для совершения обмена между виртуальными активами и фиатными валютами или обмена между одной или несколькими формами виртуальных активов;
• Лицензия класса D.1 – для совершения передачи виртуальных активов;
• Лицензия класса D.2 – для безопасного хранения виртуальных активов третьих лиц или обеспечения контроля над виртуальными активами третьих лиц;
• Лицензия класса D.3 – для предоставления услуг и участия в финансовых операциях, связанных как с предложением эмитента, так и с продажей виртуальных активов;
• Лицензия класса D.4 – предоставление полномочий банку осуществлять обмен между виртуальными активами и фиатными валютами, а также хранить виртуальные активы третьих лиц или обеспечивать контроль над виртуальными активами третьих лиц.

Как видно, классы лицензий отличаются друг от друга объемом полномочий, поэтому если вы хотите получит VASP лицензию на Вануату, необходимо на этапе до подачи заявки определиться, какой объем услуг вы планируете оказывать, поскольку требования к разным классам разнятся.

Наиболее востребованным являются лицензии класса D, D.1 и D.2.

Лицензия класса D на обмен цифровых активов предназначена для платформ, которые занимаются конвертацией фиатных валют (таких как доллар США или евро) в виртуальные активы (например, Биткоин, Эфириум) и обратно.

Если же компания специализируется на переводе виртуальных активов от одного лица к другому, ей потребуется лицензия класса D.1 для трансфера цифровых активов. Это может быть сервис денежных переводов, который использует криптовалюты в качестве средства передачи стоимости.

Лицензия на хранение виртуальных активов охватывает деятельность по предоставлению услуг безопасного хранения приватных ключей от криптовалютных кошельков третьих лиц. Сюда относятся как горячие, так и холодные кошельки, при условии, что провайдер контролирует доступ к средствам.

Для успешного прохождения процедуры лицензирования компания-заявитель должна соответствовать ряду строгих требований, установленных регулятором. Эти требования направлены на обеспечение прозрачности, финансовой стабильности и защиты потребителей.

Как и во многих других юрисдикциях, где законом предусмотрено лицензирование деятельности, связанной с виртуальными активами, основные требования предъявляются к лицам, находящимся в структуре компании–заявителя, а также к сотрудникам компании. Так, например, назначение в компанию ключевых лиц происходит только с одобрения Регулятора.

К директорам предъявляются следующее требования:

• директором может быть назначено лицо любого гражданства;
• по крайней мере один из директоров после его или ее назначения должен проживать в Вануату в течение 12 месяцев подряд;
• лицо должно иметь опыт работы в качестве поставщика виртуальных услуг или управляющего виртуальными активами не менее 2 лет;
• офис директора должен находиться в Вануату; и
• физическое лицо соответствует критерию «fit and proper person», то есть не является банкротом и не привлекалось к уголовной ответственности, особенно по делам, связанным с финансовыми преступлениями.

К менеджерам компании предъявляются аналогичные требования, за исключением пункта об опыте: любой менеджер должен иметь опыт работы в качестве поставщика виртуальных услуг или в первоначальном предложении токенов (ITO) не менее 5 лет.

Помимо требований к персоналу, к компании–заявителю предъявляются также финансовые требования. Компания должна доказать свою финансовую состоятельность, и наличие резервов для ведения деятельности, связанной с виртуальными активами. Так минимальный размер оплаченного уставного капитала компании должен составлять 200 000 000 VT (~1 600 000 USD). Заявители должны продемонстрировать достаточный уровень капитализации в зависимости от бизнес-модели и операционных факторов, а также технологических рисков.

Также предъявляются требования к уровню технической оснащенности компании–заявителя. Заявитель должен продемонстрировать регулятору, что его технологическая инфраструктура является надежной и безопасной. Это включает в себя защиту от кибератак, безопасность кода, а также меры по обеспечению безопасности цифровых активов клиентов.

Помимо этого, компания должна внедрить внутреннюю политику для обеспечения соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег и финансировании терроризма (AML/CFT). Программа должна включать процедуры KYC, проверку личности клиентов, мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности. Назначение ответственного сотрудника по соблюдению требований (Compliance Officer) является обязательным.

Первым и обязательным шагом является регистрация компании на территории Вануату. Эта компания должна иметь зарегистрированный офис и местного регистрационного агента, который будет выступать в качестве официального представителя перед регулятивными органами.

Процесс получения лицензии является многоэтапным и требует тщательной подготовки и взаимодействия с регулятором. Его можно разделить на несколько ключевых стадий.

На этом этапе компания должна подготовить все необходимые документы для подачи заявки. Этот пакет обычно включает в себя уставные документы компании, подробную информацию о бенефициарных владельцах, CV всех участников структуры и работников, развернутый бизнес-план с описанием внутренней организации заявителя, механизмов внутреннего контроля и корпоративного управления, AML мануал, руководство по эксплуатации и техническому обеспечению, а также финансовые отчеты и прогнозы. Также необходимо заполнить регистрационную форму, которая содержит полный перечень документов, необходимых к предоставлению.

Перед подачей заявки необходимо оплатить государственную пошлину за рассмотрение заявки на получение VASP лицензии. Собранный пакет документов вместе с подтверждением оплаты пошлины подается в Регулятор VFSC. После подачи начинается этап тщательной проверки. Регулятор изучает предоставленные материалы и часто задает дополнительные вопросы, запрашивает пояснения или уточняющие документы.

Регулятор проводит всестороннюю проверку заявления, всех причастных лиц и приложенных документов. Поскольку пакет документов и материалов для проверки довольно внушителен, процедура может занять несколько месяцев. Если по итогам проверки Регулятор остается удовлетворен, VFSC выдает компании лицензию VASP.

Лицензия VASP выдается на неограниченный срок, но нуждается в ежегодном продлении.

При продлении Регулятор проверяет, выполняет ли лицензиат текущие обязательства. После получения лицензии все VASP обязаны обеспечить актуальность средств, с помощью которых им была предоставлена регистрация.

Например, обеспечить соблюдение соответствующих требований к персоналу и наличие соответствующих AML политик, процедур и механизмов для обеспечения финансовой и технической безопасности и независимости.

Другие текущие обязательства VASP лицензиата включают подачу квартальных и годовых отчетов, включая аудированную годовую финансовую отчетность и ежегодные технологические отчеты, составленные по итогам независимой оценки технического оборудования компании.

Регулятор также может устраивать плановые и внеплановые проверки, прохождение которых также является обязанностью компаний, получивших лицензию. Соблюдение этих требований является залогом долгосрочного и успешного ведения легальной деятельность, связанной с виртуальными активами, в юрисдикции Вануату.

В заключение стоит сказать, что получение VASP лицензии на Вануату — это комплексный, но достижимый процесс для серьезных игроков на рынке виртуальных активов. Он предоставляет компании легальный статус, повышает ее репутацию и открывает двери в мир международных финансов, построенных на инновационных технологиях.