Регистрация финансовой компании в центре DIFC в Дубае

В отличие от других свободно-экономических зон и основной территории ОАЭ в DIFC применяется английское право и действуют собственная судебная система.

Деятельность финансовых компаний регулируется собственным внутренним регулирующим органом – DFSA (Dubai Financial Services Authority), который, тем не менее, действует в рамках регуляций Центрального Банка ОАЭ.

Подготовка к получению лицензии от DFSA должна включать следующие шаги:

1. Выбор планируемой деятельности и определение списка активностей, на которые необходимо сформировать заявку.
2. Определение круга лиц, входящих в старший менеджмент, и лиц, занимающих обязательные должности, – Authorised Individuals. Для каждого планируемого уполномоченного лица создаётся отдельное заявление. Такие лица должны отвечать стандартам в отношении их опыта, знаний и квалификации. По итогам рассмотрения заявления DFSA выдаёт разрешение занимать ту или иную должность, в случае, если планируемые функции будут выполняться разумно и с должной осмотрительностью.
3. Разработка всеобъемлющего бизнес-плана, включающего планируемые виды деятельности, финансовые прогнозы на 3 года, бюджет и ресурсы (включая человеческие), системы управления, IT инфраструктуру и т.д..
4. Ознакомление со сводом правил DFSA, подтверждение готовности соблюдать эти правила, включая разработку и предоставление руководства по комплаенс процедурам и политики компании по управлению рисками.
5. Определение минимальных требований по капиталу в соответствии с планируемым видом деятельности, которые необходимо будет соблюдать постоянно. Этот параметр должен быть включён в бизнес-план.

По итогам подготовки необходимо заполнить регистрационные формы и подать заявку на рассмотрение в DFSA. При этом предоставленная информация должна быть полной и достоверной. Целенаправленное сокрытие информации или предоставление ложных или вводящих в заблуждение данных отрицательно скажется на успехе заявки.

Все компании, ведущие финансовую деятельность в DIFC, должны соблюдать следующие требования:

1. Обеспечить свое присутствие в DIFC и арендовать офис на территории свободно-экономической зоны.

2. Назначить сотрудников на ключевые должности, а именно:

• Старший исполнительный директор (SEO)
• Финансовый директор (CFO)
• Комплаенс офицер (CO)
• Money Laundering Reporting Officer (MLRO)[1]

3. Определенные офицеры компании - SEO, CO, MLRO - обязаны иметь статус резидента ОАЭ.

4. Должности CO и MLRO могут быть совмещены и переданы на аутсорсинг.

До выдачи лицензии DFSA будет проверять, насколько компания соответствует требованиям. Компания является Fit and Proper в случае, если способна оказывать услуги в рамках планируемой деятельности компетентно, честно и добросовестно.

DFSA оценивает заявителя с точки зрения Fit and Proper в рамках следующих параметров:

1. Правовой статус. Компания может быть компанией или партнёрством, быть зарегистрирована в DIFC или открыть филиал или представительство зарубежного юридического лица.
2. Офис. Компания должна вести деятельности с территории DIFC, требования к офисным помещениям обсуждаются с Управлением DIFC.
3. Структура владения и группа компаний. DFSA должно иметь возможность эффективно осуществлять надзор за деятельностью компании, в связи с этим изучается полная структура владения и группы компаний заявителя на предмет возможности препятствования такому надзору.
4. Наличие ресурсов. Компания должна иметь адекватный объём ресурсов для ведения планируемой финансовой деятельности, включая финансовые и человеческие ресурсы, системы управления, IT инфраструктуру, функцию внутреннего аудита.
5. Высшее руководство. Все лица, назначенные на ключевые должности, должны подтвердить компетентность, квалификацию и добросовестность.

Данный список не является закрытым.

Срок рассмотрения заявки офицерами DFSA составляет 120 дней с момента подачи. Тем не менее срок может зависеть от характера, масштаба и сложности планируемой деятельности, а также своевременного предоставления информации и документов в ответ на запрос о дополнительных разъяснениях.

Принятие правильного решения регулятором всегда превалирует над соблюдением установленных стандартных сроков.

Финансовую компанию в DIFC возможно зарегистрировать в одной из доступных организационно-правовых форм:

- Компания (может быть учреждена 1 и более учредителем):

• Private Company (LTD)
• Public Company (PLC)
• Recognised Company - филиал существующей компании, учреждённой в ОАЭ или за рубежом

- Партнёрство (может быть учреждено 2 и более учредителями):

• General Partnership (GP)
• Recognised Partnership (RP) - филиал существующего партнёрства, учреждённого в ОАЭ или за рубежом
• Limited Partnership (LP)
• Recognised Limited Partnership (RLP)
• Limited Liability Partnership (LLP)
• Recognised Limited Liability Partnership (RLLP)

- Non Profit Incorporated Organizations (NPIO) – некоммерческие организации

- Фонды:

• Фонды /Foundation
• Recognised Foundation – филиал фонда, учреждённого в ОАЭ или за рубежом

DIFC предлагает широкий перечень доступных видов деятельности в финансовой сфере и определяет каждый из них в одну из 7 категорий.

Требования к капиталу рассчитываются индивидуально для каждой заявки на основании списка планируемых видов деятельности, а также предполагаемых валовых операционных расходов компании в следующие 12 месяцев.

В таблице ниже приведены требования к базовому капиталу для каждой категории лицензий:

Лицензированная компания должна иметь орган управления, который соответствует следующим критериям:

1. Руководящий орган должен быть ответственен за постановку и утверждение бизнес-целей компании и стратегию достижения таких целей, а также за обеспечение эффективного надзора за руководством компании.
2. Руководящий орган должен состоять из достаточного количества и состава лиц, обладающих соответствующими знаниями, навыками и экспертизой для выполнения обязанностей руководящего органа.
3. Руководящий орган должен обладать достаточными полномочиями и ресурсами для эффективного выполнения своих функций.

При регистрации финансовой компании необходимо определить:

1. Состав акционеров. В компании должен быть хотя бы 1 акционер, это может быть физическое или юридическое лицо;
2. Директора компании. В компании должен быть хотя бы 1 директор, юридические лица не допускаются;
3. Секретаря компании (по усмотрению). Секретарём может выступать физическое или юридическое лицо;
4. Подписанта. В компании может быть от 1 до 6 подписантов, юридические лица не допускаются. Имена подписантов будут указаны в лицензии компании.

1. Предоставление письма о намерениях в DIFC

2. Предварительное обсуждение планируемых видов деятельности и бизнес модели с DFSA и Управлением DIFC

3. Подача заявления и сопроводительных документов в DFSA

4. Подача заявления и сопроводительных документов в Регистрар Компаний в DIFC, выбор регистрационного адреса и/или офиса компании.

• Договор аренды должен быть зарегистрирован на портале DIFC в течение 20 дней после подписания сторонами, если данный срок нарушен – назначается штраф 1 000 USD со стороны DIFC. Регистрация договора аренды доступна только после получения Initial approval.
• Подписание уставных документов (набор документов индивидуален и зависит от организационно-правовой формы и требуется для каждой из них, кроме филиалов существующих организаций – Recognised Company, RP, RLP, RLLP или Recognised Foundation)[5]
• Регистрар Компанийвыпускает сертификат и коммерческую лицензию

5. Принципиальное одобрение DFSA

6. Иммиграционные процедуры, оформление резидентских виз для сотрудников на ключевых должностях и собственников компании

7. DFSA выпускает финальную полную лицензию и DIFC выпускает коммерческую лицензию

[1] Сотрудник, назначенный для контроля за соблюдением правил по борьбе с отмыванием денежных средств (AML) и для оповещения компании в случае наличия сведений или подозрений об отмывании денежных средств.

[2] Альтернативная торговая система – Многосторонняя торговая площадка (система, которая соединяет, в соответствии со своими обязательными правилами, третьих лиц, заинтересованных в купле-продаже инвестиций или криптовалютных токенов, с заключением в результате этого контракта в отношении таких инвестиций или криптовалютных токенов) или Организованная торговая площадка (система, которая соединяет, в соответствии со своими обязательными правилами, третьих лиц, заинтересованных в купле-продаже инвестиций, с заключением в результате этого контракта в отношении таких инвестиций).

[3] Исключением являются компании с видами деятельности Providing Custody of Crypto Assets, а также Operator or Administrator of an an Employee Money Purchase Scheme

[4] Исключением являются компании, лицензированные на управление Фондом коллективных инвестиций

[5] Примеры документом можно посмотреть и скачать для заполнения на сайте DIFC - https://www.difc.ae/business/starting-business/templates-downloads/