GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Регистрация финансовой компании в центре DIFC в Дубае

Регистрация финансовой компании в центре DIFC в Дубае

12.04.2023
Обновлено: 31.10.2023
count view 727

Dubai International Financial Centre / DIFC – один из двух крупнейших мировых финансовых центров, который находится в Дубае. Концепция DIFC подразумевает возможность регистрации финансовых компаний различных направлений деятельности. Данная свободно-экономическая зона предлагает лицензии в сфере банкинга, страхования, инвестиционной деятельности, управления активами, исламского банкинга и многие другие. Рассмотрим более подробно процесс регистрации компании в DIFC и получение лицензии на ее деятельность.

Публикация

Регулирование финансовой деятельности в DIFC

В отличие от других свободно-экономических зон и основной территории ОАЭ в DIFC применяется английское право и действуют собственная судебная система.

Деятельность финансовых компаний регулируется собственным внутренним регулирующим органом – DFSA (Dubai Financial Services Authority), который, тем не менее, действует в рамках регуляций Центрального Банка ОАЭ.

Для ведения финансовой деятельности в DIFC или с территории свободно-экономической зоны компании должны получить авторизацию DFSA, которая выдаётся в виде лицензии.

Получение лицензии на компанию в Dubai International Financial Centre

Подготовка к получению лицензии от DFSA должна включать следующие шаги:

  1. Выбор планируемой деятельности и определение списка активностей, на которые необходимо сформировать заявку.
  2. Определение круга лиц, входящих в старший менеджмент, и лиц, занимающих обязательные должности, – Authorised Individuals. Для каждого планируемого уполномоченного лица создаётся отдельное заявление. Такие лица должны отвечать стандартам в отношении их опыта, знаний и квалификации. По итогам рассмотрения заявления DFSA выдаёт разрешение занимать ту или иную должность, в случае, если планируемые функции будут выполняться разумно и с должной осмотрительностью.
  3. Разработка всеобъемлющего бизнес-плана, включающего планируемые виды деятельности, финансовые прогнозы на 3 года, бюджет и ресурсы (включая человеческие), системы управления, IT инфраструктуру и т.д..
  4. Ознакомление со сводом правил DFSA, подтверждение готовности соблюдать эти правила, включая разработку и предоставление руководства по комплаенс процедурам и политики компании по управлению рисками.
  5. Определение минимальных требований по капиталу в соответствии с планируемым видом деятельности, которые необходимо будет соблюдать постоянно. Этот параметр должен быть включён в бизнес-план.

По итогам подготовки необходимо заполнить регистрационные формы и подать заявку на рассмотрение в DFSA. При этом предоставленная информация должна быть полной и достоверной. Целенаправленное сокрытие информации или предоставление ложных или вводящих в заблуждение данных отрицательно скажется на успехе заявки.

Для сокращения сроков на финальном этапе процесса лицензирования DFSA рекомендует одновременно с подачей заявки начать процесс регистрации юридического лица в DIFC.

Требования к заявителю и Fit and Proper test

Все компании, ведущие финансовую деятельность в DIFC, должны соблюдать следующие требования:

1. Обеспечить свое присутствие в DIFC и арендовать офис на территории свободно-экономической зоны.

2. Назначить сотрудников на ключевые должности, а именно:

  • Старший исполнительный директор (SEO)
  • Финансовый директор (CFO)
  • Комплаенс офицер (CO)
  • Money Laundering Reporting Officer (MLRO)[1]

3. Определенные офицеры компании - SEO, CO, MLRO - обязаны иметь статус резидента ОАЭ.

4. Должности CO и MLRO могут быть совмещены и переданы на аутсорсинг.

До выдачи лицензии DFSA будет проверять, насколько компания соответствует требованиям. Компания является Fit and Proper в случае, если способна оказывать услуги в рамках планируемой деятельности компетентно, честно и добросовестно.

DFSA оценивает заявителя с точки зрения Fit and Proper в рамках следующих параметров:

  1. Правовой статус. Компания может быть компанией или партнёрством, быть зарегистрирована в DIFC или открыть филиал или представительство зарубежного юридического лица.
  2. Офис. Компания должна вести деятельности с территории DIFC, требования к офисным помещениям обсуждаются с Управлением DIFC.
  3. Структура владения и группа компаний. DFSA должно иметь возможность эффективно осуществлять надзор за деятельностью компании, в связи с этим изучается полная структура владения и группы компаний заявителя на предмет возможности препятствования такому надзору.
  4. Наличие ресурсов. Компания должна иметь адекватный объём ресурсов для ведения планируемой финансовой деятельности, включая финансовые и человеческие ресурсы, системы управления, IT инфраструктуру, функцию внутреннего аудита.
  5. Высшее руководство. Все лица, назначенные на ключевые должности, должны подтвердить компетентность, квалификацию и добросовестность.

Данный список не является закрытым.

Срок рассмотрения заявки офицерами DFSA составляет 120 дней с момента подачи. Тем не менее срок может зависеть от характера, масштаба и сложности планируемой деятельности, а также своевременного предоставления информации и документов в ответ на запрос о дополнительных разъяснениях.

Принятие правильного решения регулятором всегда превалирует над соблюдением установленных стандартных сроков.

Регистрация финансовой компании в Dubai International Financial Centre

Доступные организационно-правовые формы в DIFC

Финансовую компанию в DIFC возможно зарегистрировать в одной из доступных организационно-правовых форм:

- Компания (может быть учреждена 1 и более учредителем):

  • Private Company (LTD)
  • Public Company (PLC)
  • Recognised Company - филиал существующей компании, учреждённой в ОАЭ или за рубежом

- Партнёрство (может быть учреждено 2 и более учредителями):

  • General Partnership (GP)
  • Recognised Partnership (RP) - филиал существующего партнёрства, учреждённого в ОАЭ или за рубежом
  • Limited Partnership (LP)
  • Recognised Limited Partnership (RLP)
  • Limited Liability Partnership (LLP)
  • Recognised Limited Liability Partnership (RLLP)

- Non Profit Incorporated Organizations (NPIO) – некоммерческие организации

- Фонды:

  • Фонды /Foundation
  • Recognised Foundation – филиал фонда, учреждённого в ОАЭ или за рубежом

Категории лицензий и виды деятельности в DIFC

DIFC предлагает широкий перечень доступных видов деятельности в финансовой сфере и определяет каждый из них в одну из 7 категорий.

Категория
Виды деятельности
Категория 1
• Размещение депозитов
• Управление неограниченными инвестиционными счетами с разделением прибыли
Категория 2
• Работа с инвестициями в качестве принципала (за исключением согласованного принципала)
• Кредитование
Категория 3А
• Работа с инвестициями в качестве принципала (только в качестве согласованного принципала)
• Работа с инвестициями в качестве агента
Категория 3В
• Услуги доверительного хранения (только для фондов)
• Услуги доверительного управления фондом
Категория 3С
• Управление активами
• Предоставление услуг доверительного управления в качестве Трасти в трасте, созданном с целью коллективного инвестирования
• Управление ограниченными инвестиционными счетами с разделением прибыли
• Услуги доверительного хранения (кроме фондов)
• Управление фондом коллективных инвестиций, если под управлением находятся только фонды для квалифицированных инвесторов, за исключением случаев, когда какой-либо фонд под управлением является кредитным фондом или когда все фонды являются фондами венчурного капитала
• Управление фондом коллективных инвестиций, если под управлением находятся только фонды, состоящие из инвестиционных компаний, которыми руководят корпоративные директора, и ни один из фондов под управлением не является кредитным фондом и не все из фондов являются фондами венчурного капитала
• Управление фондом коллективных инвестиций, если под управлением находятся только фонды венчурного капитала
Категория 3D
• Предоставление финансовых услуг (включая открытие и управление расчётных счетов, выполнение платёжных транзакций на расчётном счету, предоставленном третьим лицом, выдача платёжных инструментов)
Категория 4
• Организация кредитования или инвестиционных сделок
• Консультирование по финансовым и кредитным продуктам
• Организация доверительного хранения
• Страховое посредничество
• Управление страхованием
• Управление альтернативной торговой системой (ATS)[2]
• Администрирование Фонда
• Предоставление услуг доверительного управления кроме услуг Трасти в трасте, созданном с целью коллективного инвестирования
• Предоставление финансовых услуг (когда речь идёт только о переводе денежных средств)
• Управление краудфандинговой платформой
• Консультирование по финансовым услугам
Категория 5
• Исламское финансовое учреждение, вся деятельность которого ведется в соответствии с шариатом

Требования к уставному капиталу

Требования к капиталу рассчитываются индивидуально для каждой заявки на основании списка планируемых видов деятельности, а также предполагаемых валовых операционных расходов компании в следующие 12 месяцев.

В таблице ниже приведены требования к базовому капиталу для каждой категории лицензий:

Категория лицензии
Минимальные требования к капиталу
Категория 1
10 000 000 USD
Категория 2
2 000 000 USD
Категория 3А
500 000 USD
Категория 3В
4 000 000 USD [3]
Категория 3С
500 000 USD [4]
Категория 3D
200 000 USD
Категория 4
140 000 USD – для лицензий на управление краудфандинговой платформы или предоставление услуг платёжных сервисов
10 000 USD – для всех остальных случаев
Категория 5
10 000 000 USD

Структура компании и уполномоченные лица

Лицензированная компания должна иметь орган управления, который соответствует следующим критериям:

  1. Руководящий орган должен быть ответственен за постановку и утверждение бизнес-целей компании и стратегию достижения таких целей, а также за обеспечение эффективного надзора за руководством компании.
  2. Руководящий орган должен состоять из достаточного количества и состава лиц, обладающих соответствующими знаниями, навыками и экспертизой для выполнения обязанностей руководящего органа.
  3. Руководящий орган должен обладать достаточными полномочиями и ресурсами для эффективного выполнения своих функций.
Ответственность за повседневное управление бизнесом в соответствии с бизнес-целями и стратегиями, утверждёнными руководящим органом, несёт старший менеджмент компании.

При регистрации финансовой компании необходимо определить:

  1. Состав акционеров. В компании должен быть хотя бы 1 акционер, это может быть физическое или юридическое лицо;
  2. Директора компании. В компании должен быть хотя бы 1 директор, юридические лица не допускаются;
  3. Секретаря компании (по усмотрению). Секретарём может выступать физическое или юридическое лицо;
  4. Подписанта. В компании может быть от 1 до 6 подписантов, юридические лица не допускаются. Имена подписантов будут указаны в лицензии компании.

Этапы регистрации компании с финансовой лицензией в DIFC

1. Предоставление письма о намерениях в DIFC

2. Предварительное обсуждение планируемых видов деятельности и бизнес модели с DFSA и Управлением DIFC

3. Подача заявления и сопроводительных документов в DFSA

4. Подача заявления и сопроводительных документов в Регистрар Компаний в DIFC, выбор регистрационного адреса и/или офиса компании.

  • Договор аренды должен быть зарегистрирован на портале DIFC в течение 20 дней после подписания сторонами, если данный срок нарушен – назначается штраф 1 000 USD со стороны DIFC. Регистрация договора аренды доступна только после получения Initial approval.
  • Подписание уставных документов (набор документов индивидуален и зависит от организационно-правовой формы и требуется для каждой из них, кроме филиалов существующих организаций – Recognised Company, RP, RLP, RLLP или Recognised Foundation)[5]
  • Регистрар Компанийвыпускает сертификат и коммерческую лицензию

5. Принципиальное одобрение DFSA

6. Иммиграционные процедуры, оформление резидентских виз для сотрудников на ключевых должностях и собственников компании

7. DFSA выпускает финальную полную лицензию и DIFC выпускает коммерческую лицензию

[1] Сотрудник, назначенный для контроля за соблюдением правил по борьбе с отмыванием денежных средств (AML) и для оповещения компании в случае наличия сведений или подозрений об отмывании денежных средств.

[2] Альтернативная торговая системаМногосторонняя торговая площадка (система, которая соединяет, в соответствии со своими обязательными правилами, третьих лиц, заинтересованных в купле-продаже инвестиций или криптовалютных токенов, с заключением в результате этого контракта в отношении таких инвестиций или криптовалютных токенов) или Организованная торговая площадка (система, которая соединяет, в соответствии со своими обязательными правилами, третьих лиц, заинтересованных в купле-продаже инвестиций, с заключением в результате этого контракта в отношении таких инвестиций).

[3] Исключением являются компании с видами деятельности Providing Custody of Crypto Assets, а также Operator or Administrator of an an Employee Money Purchase Scheme

[4] Исключением являются компании, лицензированные на управление Фондом коллективных инвестиций

[5] Примеры документом можно посмотреть и скачать для заполнения на сайте DIFC - https://www.difc.ae/business/starting-business/templates-downloads/

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

Дубай лицензия Свободная Экономическая Зона (СЭЗ) финансовая компания

Авторы

Марина Радиш

Руководитель отдела по работе с банками GSL Law & Consulting

RU EN