Колонка партнера

Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса (Часть 2)

  • userpic
    Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса (Часть 2)
  • Александр Алексеев

    26 января 2009 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Часто референция может исполнять документозамещающую роль. Так, например, при невозможности получить подтверждение адреса проживания клиента – квитанцию об оплате коммунальных услуг по месту жительства (Utility bill), его функцию может исполнить банковская справка, содержащая информацию о местожительстве рекомендуемого. Иной раз одна развернутая Профессиональная референция служит достижению сразу нескольких целей, представляя собой и business description, и CV, и Utility bill.

    Когда может потребоваться референция?

    Во всех случаях, предполагающих установление новых отношений (или приведение в соответствие с новыми условиями старых). Для рынка оффшорных корпоративных услуг и сферы международного налогового планирования к организациям и лицам, которые могут запросить референции, относятся:

    • финансовые институты (банки, брокерские дома, инвестиционные компании), открывающие счет клиенту;
    • аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, оказывающие услуги по подготовке и подаче отчетности;
    • трастовые управляющие, компании и лица, вовлеченные в индустрию трастового сервиса;
    • юристы, адвокаты, провайдеры корпоративных услуг, зарегистрированные агенты;
    • государственные органы, чьи регламенты предусматривают такое требование.
    «Зачем им это надо?» Почему требуют референции?

    Национальное законодательство большинства стран мира, построенное в соответствии с НПА международных организаций, обязывает субъектов права следовать унифицированным принципам работы, в частности, принципу «Know Your Client», который предусматривает ведение файла с установочными данными о бизнесе клиента, которым может потребоваться документальное подтверждение.

    Почему разные участники рынка однородных услуг по-разному трактуют требование о предоставлении референции (другим словами, «почему одни банки просят предоставить рекомендательные письма, а другие нет»)?

    Формулировки правил «надлежащей тщательности при работе с клиентами» (Due Diligence), которых придерживаются банкиры, однако же, оставляют вариативность трактовки в мелочах, не отклоняясь от их соблюдения в главном. Так, для целей установления источника происхождения средств клиента, требование рекомендации оставляется на усмотрение банка.

    Так все же, обязан ли я ее предоставить?

    Отвечу цитатой из Жванецкого: «Вовсе нет. Но все предоставляют. Но вы можете не предоставлять. Конечно, если Вас не интересует результат»

Добавить комментарий

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

due diligence банк рекомендательное письмо

Материалы по теме

Найдено 1 материал из 11764

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 23.01.2009 Колонка специалиста Александр Алексеев +2 2 4138

    Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса (Часть 1)

    Я еще (слава Богу) помню те времена, когда при упоминании о необходимости предоставить банковское рекомендательное письмо следовал встречный вопрос незнакомого клиента: «А вы не можете это сделать за меня?». А при моем отрицательном ответе следовало недоумение (или даже возмущение): «А за что же я Вам плачу?». В таких ситуациях мне удавалось устанавливать статус-кво вопросом: «Почему на просьбу предъявить паспорт Вы не предлагаете мне его изго...

(ctrl+enter)