Payment Institution (PI) на Кипре Лицензирование провайдера платежных услуг
Виды лицензий и требования к минимальному капиталу, перечень необходимых документов и требования к компании, сроки выдачи, стоимость и перечень предоставляемых услуг компанией GSL
Ниже представлены соответствующие лицензии и требования по минимальному капиталу:| н/п | Тип лицензии / услуг | Требование по минимальному начальному капиталу, в евро |
|---|---|---|
| 1 | Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | 125.000 |
| 2 | Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | 125.000 |
| 3 | Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders) |
125.000 |
| 4 | Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing) |
125.000 |
| 5 | Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов | 125.000 |
| 6 | Денежные переводы | 20.000 |
| 7 | Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг | 50.000 |
- программа операций;
- бизнес-план;
- подтверждение наличия у компании-заявителя необходимого начального капитала;
- описание мер, принятых для выполнения определенных требований защиты;
- описание механизмов управления и внутреннего контроля в компании-заявителе;
- описание внутренних контрольных механизмов борьбы с отмыванием денег;
- описание участия компании-заявителя в национальной или международной платежной системе, а также структурная организация компаниизаявителя;
- сведения о лицах, которые прямо или косвенно контролируют компаниюзаявителя;
- сведения обо всех директорах, а также лицах, ответственных за управление деятельностью по оказанию платежных услуг; подтверждение их хорошей репутации и наличия у них необходимых знаний и опыта для оказания платежных услуг, в частности справка об отсутствии судимости, справка о том, что лицо не является банкротом, описание профессиональной квалификации и образования, сведения о других юридических лицах, где они занимают должность управляющего или директора, а также сведения о предыдущих местах работы;
- сведения об аудиторах;
- устав и учредительный договор компании-заявителя;
- адрес головного офиса компании-заявителя.
Первоначальные требования к компании:
- Для того чтобы компания могла работать как платежная организация, у нее должен быть определенный минимальный начальный капитал, размер которого зависит от типа получаемой лицензии (от 20.000 евро до 125.000 евро). См. таблицу выше.
- Компания обязана использовать определенные методы расчета минимального уровня собственных средств.
- Компания должна быть зарегистрирована на Кипре и иметь там же головной офис.
- У компании должен быть разработан надежный и эффективный операционный порядок работы, а также соответствующий порядок обеспечения необходимой защиты, и они должны быть прописаны в документах. В отношении требований защиты необходимо получить предварительное одобрение Центробанка Кипра.
- Компания будет обязана составлять финансовую отчетность.
- Процедуры KYC и обработка информации Due Diligence;
- Подготовка заявления, подаваемого в Центробанк Кипра;
- Юридическое сопровождение в течение всего процесса до момента получения одобрения;
- Юридическая экспертиза всей сопроводительной документации, а также составление и юридический анализ всех мануалов и прочих документов, необходимых в соответствии с требованиями Центробанка Кипра;
- Юридическая экспертиза всей сопроводительной документации, а также составление и юридический анализ всех мануалов и прочих документов, необходимых в соответствии с требованиями Центробанка Кипра;
- Контактирование с Центробанком Кипра и иными государственными органами, в т.ч. время, затраченное администраторами и секретарями;
- Создание одной (1) кипрской компании с ограниченной ответственностью.
Приблизительные сроки выдачи лицензии Центробанком Кипра – 9-11 месяцев с даты подачи заявления.
Смотрите также
Найдено 5 материалов из 2219
-
Регистрация компании и получение лицензии для платежных систем
Лицензирование платежных систем в ЕС: правовое регулирование, основные термины, услуги. Процедуры KYC и обработка информации Due Diligence. Возможности системы «единого паспорта» в ЕС. Получение лицензии на Payment Institution (PI) на Кипре: требования к структуре компании, офису, сотрудникам и минимальному размеру уставного капитала. Процедура получения лицензии для платежных систем и взаимодействие с Центробанком Кипра. Какие услуги м...
-
05.06.2019 Офферы
Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте:
ОСНОВНЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА Система «единого паспорта» в ЕС; Эффективная ставка налога на прибыль организаций – 5%[1]; Возможность открытия филиала в другой стране члене-ЕС (через год после получения лицензии); Возможность открытия банковского счета в стране регистрации компании[2]; Стабильная экономика и банковская система; Престижная «белая» юрисдикция, что повышает шансы на открытие банковского счета для компаний с деятельностью...
-
23.12.2015 Семинар
Схемотехника работы на рынке ценных бумаг с использованием оффшорных компаний в РФ и за рубежом
-
Финансовая компания за рубежом: выбор оптимальной юрисдикции для операций на рынке ценных бумаг
Типовая структура инвестиционного фонда; классификация финансовых компаний по классам инвесторов, по видам организационно-правовых форм; обзор законодательства применимых юрисдикций (Бермудские Острова, Багамские Острова, Британские Виргинские острова); виды финансовых компаний и фондов, требования и преимущества каждой юрисдикции для создания финансовых компаний; новый закон о регулировании деятельности инвестиционных компаний на БВО; ф...
-
24.04.2009 Семинар
Приобретение и использование оффшора: игра по правилам, или как не выйти за рамки правового поля.
Остались вопросы?
Задавайте их в комментариях или получите бесплатную консультацию.