Payment Institution (PI) на Кипре. Лицензирование провайдера платежных услуг

Виды лицензий и требования к минимальному капиталу, перечень необходимых документов и требования к компании, сроки выдачи, стоимость и перечень предоставляемых услуг компанией GSL

Содержание

Cоответствующие лицензии и требования по минимальному капиталу

Тип лицензии / услуг	Требование по минимальному начальному капиталу, в евро
Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета	125 000
Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета	125 000
Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)	125 000
Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing)	125 000
Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов	125 000
Денежные переводы	20 000
Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг	50 000

К заявлению на получение лицензии, подаваемому в Центробанк Кипра, должны быть приложены следующие документы:

программа операций;
бизнес-план;
подтверждение наличия у компании-заявителя необходимого начального капитала;
описание мер, принятых для выполнения определенных требований защиты;
описание механизмов управления и внутреннего контроля в компании-заявителе;
описание внутренних контрольных механизмов борьбы с отмыванием денег;
описание участия компании-заявителя в национальной или международной платежной системе, а также структурная организация компаниизаявителя;
сведения о лицах, которые прямо или косвенно контролируют компаниюзаявителя;
сведения обо всех директорах, а также лицах, ответственных за управление деятельностью по оказанию платежных услуг; подтверждение их хорошей репутации и наличия у них необходимых знаний и опыта для оказания платежных услуг, в частности справка об отсутствии судимости, справка о том, что лицо не является банкротом, описание профессиональной квалификации и образования, сведения о других юридических лицах, где они занимают должность управляющего или директора, а также сведения о предыдущих местах работы;
сведения об аудиторах;
устав и учредительный договор компании-заявителя;
адрес головного офиса компании-заявителя.

Первоначальные требования к компании

Для того чтобы компания могла работать как платежная организация, у нее должен быть определенный минимальный начальный капитал, размер которого зависит от типа получаемой лицензии (от 20.000 евро до 125.000 евро). См. таблицу выше.
Компания обязана использовать определенные методы расчета минимального уровня собственных средств.
Компания должна быть зарегистрирована на Кипре и иметь там же головной офис.
У компании должен быть разработан надежный и эффективный операционный порядок работы, а также соответствующий порядок обеспечения необходимой защиты, и они должны быть прописаны в документах. В отношении требований защиты необходимо получить предварительное одобрение Центробанка Кипра.
Компания будет обязана составлять финансовую отчетность.

Обращаем ваше внимание на то, что, с операционной точки зрения, существуют дополнительные требования, которые необходимо принимать во внимание, они могут быть пояснены на более позднем этапе проекта (по запросу).

Стоимость услуг

Стоимость наших юридических и профессиональных услуг составляет от 55 000 евро + фактические расходы (в зависимости от сложности проекта и затрачиваемого времени).

Эта сумма включает в себя следующее:

Процедуры KYC и обработка информации Due Diligence;
Подготовка заявления, подаваемого в Центробанк Кипра;
Юридическое сопровождение в течение всего процесса до момента получения одобрения;
Юридическая экспертиза всей сопроводительной документации, а также составление и юридический анализ всех мануалов и прочих документов, необходимых в соответствии с требованиями Центробанка Кипра;
Контактирование с Центробанком Кипра и иными государственными органами, в т.ч. время, затраченное администраторами и секретарями;
Создание одной (1) кипрской компании с ограниченной ответственностью.

Сроки выдачи лицензии

Приблизительные сроки выдачи лицензии Центробанком Кипра – 9-11 месяцев с даты подачи заявления.

После получения разрешения Центробанка Кипра мы будем рады помочь вам с соблюдением всех установленных законом требований – комплаенс, комплаенс в сфере противодействия отмыванию денег, юридическое сопровождение, внутренний и внешний аудит и т.д.

Вас заинтересовало предложение?

55000 EUR

Скачать оффер в PDF

Поиск консультанта...

+7 495 234 38 33