Бесплатная консультация

Корпоративные Новости GSL

Оффшорные Новости

Новости бухгалтерского учета

Новости российского права

Новости международного налогообложения

Лицензия Payment Institution (PI) на Кипре
Payment Institution (PI) на Кипре
Payment_Institution_Cyprus

Payment Institution (PI) на Кипре Лицензирование провайдера платежных услуг

Виды лицензий и требования к минимальному капиталу, перечень необходимых документов и требования к компании, сроки выдачи, стоимость и перечень предоставляемых услуг компанией GSL

Ниже представлены соответствующие лицензии и требования по минимальному капиталу:
н/п Тип лицензии / услуг Требование по минимальному начальному капиталу, в евро
1 Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета 125.000
2 Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета 125.000
3 Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)
125.000
4 Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing)
125.000
5 Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов 125.000
6 Денежные переводы 20.000
7 Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг 50.000
К заявлению на получение лицензии, подаваемому в Центробанк Кипра, должны быть приложены следующие документы:
  1. программа операций;
  2. бизнес-план;
  3. подтверждение наличия у компании-заявителя необходимого начального капитала;
  4. описание мер, принятых для выполнения определенных требований защиты;
  5. описание механизмов управления и внутреннего контроля в компании-заявителе;
  6. описание внутренних контрольных механизмов борьбы с отмыванием денег;
  7. описание участия компании-заявителя в национальной или международной платежной системе, а также структурная организация компаниизаявителя;
  8. сведения о лицах, которые прямо или косвенно контролируют компаниюзаявителя;
  9. сведения обо всех директорах, а также лицах, ответственных за управление деятельностью по оказанию платежных услуг; подтверждение их хорошей репутации и наличия у них необходимых знаний и опыта для оказания платежных услуг, в частности справка об отсутствии судимости, справка о том, что лицо не является банкротом, описание профессиональной квалификации и образования, сведения о других юридических лицах, где они занимают должность управляющего или директора, а также сведения о предыдущих местах работы;
  10. сведения об аудиторах;
  11. устав и учредительный договор компании-заявителя;
  12. адрес головного офиса компании-заявителя. 

Первоначальные требования к компании:

  • Для того чтобы компания могла работать как платежная организация, у нее должен быть определенный минимальный начальный капитал, размер которого зависит от типа получаемой лицензии (от 20.000 евро до 125.000 евро). См. таблицу выше.
  • Компания обязана использовать определенные методы расчета минимального уровня собственных средств. 
  • Компания должна быть зарегистрирована на Кипре и иметь там же головной офис.
  • У компании должен быть разработан надежный и эффективный операционный порядок работы, а также соответствующий порядок обеспечения необходимой защиты, и они должны быть прописаны в документах. В отношении требований защиты необходимо получить предварительное одобрение Центробанка Кипра.
  • Компания будет обязана составлять финансовую отчетность.
Обращаем ваше внимание на то, что, с операционной точки зрения, существуют дополнительные требования, которые необходимо принимать во внимание, они могут быть пояснены на более позднем этапе проекта (по запросу).
Стоимость наших юридических и профессиональных услуг составляет от 55 000 евро + фактические расходы (в зависимости от сложности проекта и затрачиваемого времени). Эта сумма включает в себя следующее:  
  • Процедуры KYC и обработка информации Due Diligence;
  • Подготовка заявления, подаваемого в Центробанк Кипра;
  • Юридическое сопровождение в течение всего процесса до момента получения одобрения;
  • Юридическая экспертиза всей сопроводительной документации, а также составление и юридический анализ всех мануалов и прочих документов, необходимых в соответствии с требованиями Центробанка Кипра;
  • Юридическая экспертиза всей сопроводительной документации, а также составление и юридический анализ всех мануалов и прочих документов, необходимых в соответствии с требованиями Центробанка Кипра;
  • Контактирование с Центробанком Кипра и иными государственными органами, в т.ч. время, затраченное администраторами и секретарями;
  • Создание одной (1) кипрской компании с ограниченной ответственностью.
 
Приблизительные сроки выдачи лицензии Центробанком Кипра – 9-11 месяцев с даты подачи заявления.
После получения разрешения Центробанка Кипра мы будем рады помочь вам с соблюдением всех установленных законом требований – комплаенс, комплаенс в сфере противодействия отмыванию денег, юридическое сопровождение, внутренний и внешний аудит и т.д.

Остались вопросы?

Задавайте их в комментариях или получите бесплатную консультацию.

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

Кипр лицензия платежная система

Смотрите также

Найдено 5 материалов из 2136

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате

Консультанты

ВАШ КОНСУЛЬТАНТ

Если Вы УЖЕ клиент GSL

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

Уважаемый  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Если Вы УЖЕ клиент GSL ВАШ КОНСУЛЬТАНТ

Способ связи: и / или
Консультант свяжется с вами в течение 48 часов

Марина Заверуха

Старший юрист GSL Law & Consulting

Офисный телефон:

+7 (495) 234-38-33

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

Уважаемый  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Старший юрист GSL Law & Consulting Марина Заверуха

Способ связи: и / или
Консультант свяжется с вами в течение 48 часов

Скачать оффер в PDF

Рассылка GSL

Получайте новые материалы и уникальные предложения

Подпишитесь сейчас:

?
(ctrl+enter)
(ctrl+enter)