Создание компании с получением лицензии на Форекс-деятельность в Англии. Лицензия Forex

Предусмотрено три основные категории лицензий, относящиеся к услугам платформы форекс-брокера в Великобритании:

Лицензия дилера или посредника позволяет компании предлагать контракты на разницу (CFD) на форекс, сырьевые товары, фьючерсы и акции розничным и оптовым клиентам. В то время как ограниченная лицензия позволяет компании представлять клиентов компаниям-дилерам или компаниям-посредникам.

Регулирующий орган: Financial Conduct Authority (FCA).

Основной регулирующий закон: Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA).

1. местный квалифицированный директор;
2. реальный офис в Англии;
3. местный квалифицированный Compliance Officer;
4. наличие разработанных и принятых процедур AML с жестким кодексом поведения, внедренным FCA;
5. индивидуально разработанный бизнес-план и финансовый прогноз для бизнеса на 3 года;
6. успешное прохождение процедуры Due Diligence и теста «fit and proper» для физических лиц в структуре;
7. оплаченный минимальный размер уставного капитала (зависит от категории лицензии: от 50 000 до 730 000 евро);
8. внешний аудитор.

Требование к минимальному размеру капитала:

Бизнес-план должен включать следующие разделы и информацию:

А) Цели и клиенты:

• максимально подробное объяснение бизнеса, его происхождения (включая его юридическую структуру и создание);
• цели (например, бизнес-возможности, доля рынка, задачи, активы под управлением);
• целевой рынок, ключевые клиенты, дистрибуция, продукты и цены;
• маркетинговая стратегия;
• обслуживание, которое получат клиенты бизнеса;
• ключевые зависимости и бизнес-риски.

Б) Персонал и руководство:

• сведения о предполагаемых инвестиционных стратегиях, политике комиссий и вознаграждений, структуре управления и ключевом персонале;
• опыт руководства компании в той регулируемой деятельности, которую намерены осуществлять;
• опыт работы, профессиональный опыт и соответствующая квалификация каждого лица, выполняющего контролируемые функции или функции высшего руководства, и как это им поможет в осуществлении своих функций;
• анализ ключевых рисков поведения сотрудников.

В) Планы и прогнозы:

• долгосрочная стратегия и планы расширения;
• планы аутсорсинга или другие ключевые операционные вопросы;
• финансовые прогнозы на один или три года, в зависимости от статуса в соответствии с MiFID.

Стоимость аренды офиса с отдельным адресом зависит от его размера, месторасположения, условий и удобств.

Для примера, стоимость аренды офиса размером 14 кв.м может составлять 1500 фунтов в месяц + НДС.

Для подтверждения наличия эффективного управления в Англии необходим местный квалифицированный директор для прохождения процесса одобрения со стороны местного финансового регулятора в Англии с официальным трудоустройством и выплатой заработной платы, а также местный Compliance Officer. В зависимости от размера компании также могут потребоваться специалисты по продажам, технические специалисты, специалисты по комплаенс и бухгалтерскому учету.

Услуги по подбору персонала осуществляются по индивидуальному запросу исходя из задач бизнеса, функционала сотрудника, графика работы и составляют 30-35% от годового оклада.

Минимальная заработная плата сотрудника без серьезной квалификации в Англии от 1000 фунтов / месяц (без учета размера налоговой нагрузки и сборов).

Услуги местного профессионального директора с необходимой квалификацией для одобрения FCA в среднем от 7000 EUR в месяц.

• паспорта физических лиц, участвующих в структуре (две нотариально заверенные копии с нотариально заверенным переводом на английский язык на каждое лицо);
• документы, подтверждающие адрес проживания физических лиц, участвующих в структуре (Utility Bill), не старше 3х месяцев (оригинал и 2 нотариально заверенные копии с нотариально заверенным переводом на английский язык на каждое лицо);
• банковская рекомендация на директора и акционеров;
• рекомендация от лицензированного юриста на директора и акционеров;
• документы, подтверждающие образование в профильной сфере (нотариально заверенные копии с нотариально заверенным переводом на английский язык);
• CV директора и акционеров;
• справка об отсутствии судимости на директора и акционеров;
• заполненная и подписанная Заявка в FCA;
• Декларации;
• комплект документов для открытия счета в банке, заполненные и подписанные банковские формы (перечень документов зависит от конкретного банка);
• Процедуры AML (Anti Money Laundering);
• Бизнес-План;
• Финансовый прогноз на 3 года;
• Баланс с прогнозом;
• AML/CFT Декларация;
• Подтверждение из банка в FSA о том, что требования к оплате уставного капитала выполнены.

*Стоимость услуг действительна на дату направления настоящего предложения.