Дискуссия 04.04.2017 Ирина Александровна

Банки Лихтенштейна

Безопасен ли офшорный счет в лихтенштейнском банке?

Комментарии

  • Александр Алексеев round-small-mask

    04.04.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Добрый день!

    Вопрос безопасности банковского счета, как правило, подразумевает опасение потерять свои средства в связи с наступлением одного из трех событий:

    1) Потеря средств в связи с банкротством банка.
    2) Потеря средств в связи с действиями преступного характера со стороны хакеров.
    3) Потеря \ блокирование средств в связи с подозрением банка, что Вы занимаетесь отмыванием денег.

    Проанализируем Лихтенштейнский банк на предмет этих трех рисков:

    1) Банкротство банк вряд ли возможно в связи:

    a. с жестким регулированием банковской деятельности и нормативами резервирования, ограничения рисков и т.д.;
    b. если такое все-таки произойдет, то в Лихтенштейне есть система государственого страхования вкладов (но не выше определенных сумм). Также очередность в списке кредиторов разная для юридических и физических лиц;
    c. если банк испытывает трудности, то ситуация такова, что на текущем жестком рынке всегда найдется банк – конкурент, который купит проблемный банк, и вкладчики не пострадают. Так, во время кризиса 2008-2009 года ни один лихтенштейнский банк не пострадал.

    2) Ну, от действий хакеров в современном мире не застрахован никто (и НАСА, и Сони, и севера политических партий), однако хакеры все-таки выбирают цели послабее. Скорее, они выберут в качестве объекта атаки центральный банк Бангладеш (это реальное событие, имевшее место несколько лет назад), чем лихтенштейнский банк. Там защита все-таки надежнее.

    3) Увы, и от этой современной напасти не застрахован никто, однако есть пути СУЩЕСТВЕННО уменьшить риск наступления этой катастрофы. Они заключаются в:

    a. близком установлении отношений с банком, оповещении о специфике деятельности, объемах средств в качестве остатков по счетам, количестве и размере платежей, входящих и исходящих, экономической целесообразности каждого платежа и деятельности в целом;
    b. регулярном согласовании текущих операций и предварительном одобрении ожидаемых операций.

    Таким образом, можно с уверенностью назвать лихтенштейнские банки вполне надежными со всех сторон.

Добавить комментарий

(ctrl+enter)