Дискуссия 13.04.2017 Лилия

Заморозка счета

Могут ли заморозить счет, если пришел перевод из чувствительной страны?

Комментарии

  • Александр Алексеев round-small-mask

    13.04.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Лилия,

    хороший вопрос, хотя и сформулирован предельно широко.

    Хотелось бы его локализовать, хотя бы до страны банка (ведь все–таки банки из Швейцарии поведут себя иначе, чем банки из Гонконга, а банки Кипра иначе, чем банки Сингапура). Для каких-то стран и Кипр – это чувствительная страна).

    Еще конечно бы разобраться надо, что для Вас чувствительная страна:
    1) Иран, Северная Корея, Куба, Венесуэла? или
    2) Россия, Латвия?

    Ну а если отвечать на вопрос, как он сформулирован, то мы бы предположили следующее:

    На сегодняшний момент это рабочая практика банков ВСЕХ стран – тщательно следить за платежами клиентов на предмет

    а) идентификации сторон платежа;
    б) установления экономической целесообразности платежа.

    В обоих этих случаях (Ваш относится к категории а)), скорее всего, возможно блокирование платежа до выяснения подробностей у клиента (запрос дополнительных документов, информации о сторонах платежа).

    Однако, мне представляется более возможным следующий вариант: банк НАКАПЛИВАЕТ статистику подобных переводов. и при превышении ее над допустимыми нормами может предпринять решительные действия, вплоть до закрытия счета (однако при этом средства вряд ли будут потеряны – будет предложено перевести их в другой банк). А может, НИКАКОЙ реакции не последует, особенно если этот случай единичен, и особенно если контрагенты из этой страны были ЗАРАНЕЕ озвучены \ приняты банком при открытии счета.

  • userpic round-small-mask

    15.05.2017 Ирина Аристова

    Как снять деньги, если офшорный счет заморозили?

  • Александр Алексеев round-small-mask

    15.05.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Добрый день, Ирина!

    Это очень сложный вопрос, и, по сути, для ответа в рамках форума он требует вмешательства юриста, который будет вести юридическую процедуру и исследовать причины такого решения банка, ведя с ним переписку. Обращаться в суд, чтобы отменить подобное решение, выигрывать дело (а это ситуация оценочная – мы же не знаем, в связи с чем произошло блокирование счета), и таким образом размораживать счет.

    У нас на подобный прецедент в связи с блокированием счета гонконгской компании в европейском банке ушло порядка полутора лет.

    И вообще, решать такую сложнейшую задачу, задавая вопросы на форуме, просто неразумно: надо “топать ногами” к грамотному юристу. Можно и к нам.

Добавить комментарий

(ctrl+enter)