Дискуссия 09.03.2017 Алла

Переводы по офшорному счету

Нужна ли информация по сделке для каждого перевода с офшорного счета?

Комментарии

  • Юлия Попова round-small-mask

    09.03.2017 Юлия Попова, Юрисконсульт GSL Law & Consulting

    Добрый день, Алла!

    Предполагается, что лицо (физическое лицо, оффшорная или резидентная компания), вне зависимости от того, открыт у него счет в оффшорном банке или в любом другом, должно иметь комплект подтверждающих документов под каждую совершаемую им транзакцию.

    Это могут быть контракты, инвойсы, счета, накладные и счета-фактуры, акты оказания услуг / выполненных работ.

    Помимо документов непосредственно по сделке банк может по своему усмотрению запросить информацию о контрагенте, на счет которого переводятся средства: его сайт, информацию о собственниках и отчетность компании.

    Как правило, банки не имеют технической возможности проверять первичную документацию по всем 100% транзакций клиента. В связи с этим, у каждого банка есть свой индивидуальный механизм таких проверок:

    1) Некоторые банки просят представить подтверждающие документы по сделкам выборочно (к примеру, по 10-15% транзакций).
    2) Другие просят при открытии счета указать максимальное число потенциальных контрагентов и предоставить полную информацию на них, после чего перевод средств таким контрагентам будет проходить в автоматическом режиме, все же остальные операции, с незнакомыми банку контрагентами будут обрабатываться в «ручном режиме» и по ним будут требовать первичные документы.
    3) Как правило, интерес банков вызывают переводы крупных круглых сумм, или большое число сравнительно небольших операций между одними и теми же контрагентами по одному и тому же основанию за короткий период времени (явная разбивка одного крупного платежа на более мелкие).

    Таким образом, нужно быть готовым к тому, что банк в любой момент может запросить подтверждающие документы по абсолютно любой транзакции по счету клиента.

    Непредоставление такой документации может грозить клиенту временной блокировкой счета до выполнения всех требований банка.
    В случае же, если требования банка так и не будут удовлетворены, банк может попросить клиента перевести все средства на иной счет лица и закрыть текущий счет в течение 1-3 месяцев.

Добавить комментарий

(ctrl+enter)