Дискуссия 04.03.2019 Vladimir
Счёт физлица в европейском банке
Уважаемые господа,
я трейдер-спекулянт, работаю на себя и в перспективе хочу торговать на различных биржах за рубежом через американского брокера.
Во избежание лишней головной боли с нашей налоговой, возможными санкциями (и санациями) различных российских банков, потенциальным ограничением хождения доллара (у меня операции все в USD) и проч факторами риска, я бы хотел открыть счёт за пределами РФ и через него проводить операции по вводу-выводу и (самое главное) хранению денежных средств с дальнейшим выводом прибыли в РФ на свой счёт (и оплатой НДФЛ). Т.е. ничего противозаконного, только лишь подстраховка от различных ЧП в Роиссии.
Т.е. нужен банк, желательно европейский, может, с филиалом в Мск, говорящий на rus-eng с небольшим порогом входа (от 5-10 тыс $), разумными комиссиями по ведению, сопровождению счёта, адекватным, вменяемым персоналом, удобным интернет-банком для не очень частых операций в $.
Хотелось бы услышать от вас, насколько это будет рациональный ход, и как наша налоговая будет смотреть на то, что я совершаю операции с прибылью, полученной от операций на рынке на счёте "там", т.к. я могу её аккумулировать и реинвестировать + насколько это вообще реально с позиции европейского законодательства...
Спасибо!
06.03.2019 Татьяна Краснова, Старший юрисконсульт GSL Law & Consulting
Здравствуйте, уважаемый Владимир!
Спасибо за запрос и внимание, проявленное к нашей юридической фирме.
Предварительно мы бы хотели предложить Вам ознакомиться с комментариями наших коллег в части валютного регулирования личных счетов резидентов РФ в иностранных банках, поскольку там содержится большинство ответов на Ваши вопросы.
Если Вас заинтересует получения более детальных комментариев по вопросам валютного и налогового законодательства применительно непосредственно к Вашей ситуации, можем пригласить Вас на консультацию с налоговым специалистом. Подробнее отписали Вам по электронной почте.
Ответить
26.08.2019 Наталья
Здравствуйте!
Меня тоже интересует вывод денег с офшорного счета свыше оговоренного беспрепятственного лимита. При этом я хоть и гражданка РФ, но уже долгое время не была в стране и на данный момент живу и работаю за ее пределами.
Ответить
27.08.2019 Олег Попутаровский, Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат
Наталья,
не совсем понятно, что подразумевается под “оговоренным беспрепятственным лимитом”? В целом вопрос не очень понятен.
Если Вас не затруднит, попробуйте сформулировать по-другому…
Ответить
30.08.2019 Наталья
Я имею в виду, что документально подтверждать не надо вроде как сумму в пределах 100 000 (вот тут надо еще разобраться, любой ли валюты или какой-то определенной – доллары и евро). А свыше этой суммы как проходит процедура перевода средств? Какие документы могут понадобиться и как происходит налогообложение?
Ответить
30.08.2019 Олег Попутаровский, Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат
Наталья,
если мы говорим о переводе денежных средств со счета в зарубежном банке, то следует иметь ввиду, что в настоящее время нет вообще никаких минимальных/максимальных лимитов. Каждый банк самостоятельно устанавливает порядок и процедуры, предъявляемые клиентам при совершении дебетовых и кредитовых проводок.
Подтверждающие первичные хозяйственные документы и дополнительную аргументацию могут запросить вне зависимости от суммы проводки. Во многих банках также установлены внутренние автоматические IT системы, которые по определенным алгоритмам выборки составляют списки проводок для дополнительных проверок KYC Officer банка.
При этом практика свидетельствует, что контрольная практика постоянно подвергается корректировкам и, как правило, в сторону ужесточения. Многое зависит от вида Вашей деятельности, контрагентов и некоторых других факторов…
Ответить
31.08.2019 Наталья
Cпасибо
Ответить