GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Банки на Британских Виргинских Островах

Бумажные и Интернет СМИ  GSL website, 06.07.2015, Александр Алексеев

Банки на Британских Виргинских Островах

Британские Виргинские острова - одна из самых успешных территорий в мире. Именно здесь сосредоточен 41% офшорных компаний, зарегистрированных по всему миру.

Публикация

Британские Виргинские острова - одна из самых успешных офшорных территорий в мире.

Кажется, что эти острова должны быть столь же притягательны и для банковского бизнеса. Однако это не совсем так. Всем известно, что на оффшорную компанию можно без особого труда открыть счет в сотне банков, более достижимых с географической точки зрения и более привлекательных, с точки зрения репутации государства.

В Правительстве Британских Виргинских островов существует на этот счет две противоположные точки зрения. С одной стороны, юрисдикции, конечно, хотелось бы репутационно приблизиться к таким известным банковским и страховым центрам этого региона как Кайманы или Бермуды. С другой стороны, не хочется привлекать внимание мировой общественности и международных организаций, которые следят за соблюдением законодательства в области финансовых услуг.

Соответственно, преобладают иные тенденции. Возможно, вследствие которых на Британских Виргинских островах на сегодняшний момент зарегистрировано всего пять банков. Все расположены в Род-Тауне - столице БВО.

Это VP BANK (BVI) LIMITED, который, пожалуй, можно назвать единственным офшорным банком в полном смысле этого слова.

IMG_3830

Этот банк представлять не приходится – он является дочерней структурой одного из трех крупнейших Лихтенштейнских банков, который имеет достаточно серьезное присутствие по всему миру и активно развивается, особенно в последние годы. У VP Bank (Liechtenstein), с которым наша компания активно сотрудничает уже долгое время, есть «дочки» еще в 15 странах мира от Уругвая до Сингапура и от Швейцарии до ОАЭ, а также представительство в Москве.

С VP Bank (BVI) наше сотрудничество началось еще в первый год существования этого банка. В 1996 году был открыт самый первый счет.

Как и везде, в банковском мире существует определенная специализация банковских институтов. VP Bank (BVI) и VP Bank (Liechtenstein) относятся к инвестиционным банкам, которые открывают сберегательные счета, требуют минимальный остаток и имеют достаточно серьезные ограничения по количеству коммерческих операций. VP Bank (BVI) открывает сберегательные счета с неснижаемым остатком в 100 000 USD. Также этот банк не предоставляет возможности для ведения активной коммерческой деятельности.

BANCO POPULAR OF THE VIRGIN ISLANDS.

IMG_3830

Это крупнейший финансовый институт в Пуэрто-Рико, основанный аж в 1893 году! Котируется на NASDAC и имеет отделения по всей Америке, а также Европе, но, видимо, ориентированный в большей степени на пуэрториканское коммьюнити.

FIRST BANK VIRGIN ISLANDS

IMG_3830

Этот банк изначально принадлежал банковской группе из Пуэрто-Рико.Специализируется в основном на обслуживании физических лиц.

FIRSTCARIBBEAN INTERNATIONAL BANK LTD

IMG_3830

FIRSTCARIBBEAN INTERNATIONAL BANK LTD явился результатом слияния второго крупнейшего банка Канады CIBC и карибского бизнеса банковской группы Barclays.

Мы провели анализ на предмет того, в каких банках открыты счета наших партнеров на Британских Виргинских островах, и обнаружили, что у пяти партнеров из семи счет открыт в «FirstCaribbean International Bank».

Как уже говорилось выше, этот Банк является преемником традиций банковского дела на Карибских островах группы Barclays, а также канадского банка CIBC. Совладельцы или предыдущие владельцы этого банка привнесли достаточно жесткие и формальные требования в процедуру открытия счета. Так, например, существуют дополнительные требования к рекомендательным письмам: требуется предоставить по два рекомендательных письма на всех директоров компании. А также есть традиционное для Великобритании требование о предоставлении Utility Bill (подтверждение адреса проживания) на каждого директора. И требование предоставить финансовую отчетность компании, чего не нужно другим банкам.

SCOTIABANK LIMITED

IMG_3830

Scotiabank - один из пяти действующих ритейловых банков на Британских Виргинских островах. Он принадлежит серьезной канадской банковской группе, в прошлом называвшейся Bank of Nova Scotia. Этот Банк, в отличие от пуэрториканского Firstbank, который обслуживает потребности физических лиц, в основном обслуживает интересы бизнеса на Британских Виргинских островах.

Хочу отметить, что у нас никогда не было иллюзий того, что процедура открытия счета в офшорной территории, коей являются Британские Виргинские острова, будет легче, чем в Европе или тем более в Америке. Собственно, эти опасения подтвердились в Scotiabank.

По количеству запрашиваемых документов можно смело делать вывод, что глобализация и унификация банковских правил и требований не оставляет никаких надежд на то, что в силу «оффшорности» территории банк ослабит Due Diligence хоть в какой-то мере. Если хотите принципиально иных требований в отношении конфиденциальности, то "добро пожаловать" в такие страны как Северная Корея, Куба, Венесуэла, Никарагуа, Иран и… Белоруссия. Ливию больше не предлагаю...

Итак,  требуются:

    • комплект корпоративных документов, заверенных реестром;
    • реестры директоров и акционеров, также заверенных реестром;
    • Certificate of Good Standing (3-6 месяцев);
    • лицензия;
    • копии ДВУХ удостоверений личности всех четырех директоров;
    • два свежих рекомендательных письма на компанию, открывающую счет.
    • И это при том, что наши местные директора - Litigation Lawyer, ночующая в суде, нотариус и американский юрист. А еще у нас на руках была лицензия, которую мы начали получать, когда банковский офицер заканчивала десятилетку.Впрочем, они могли бы еще запросить Utility Bills, подтверждающий адрес проживания директоров и акционеров, а также персональные банковские референции на каждого.

 

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    06.11.2019 olga

    Добрый день!
    Я бы хотела открыть счет для компании BVI.
    Хочу узнать условия

  • userpic round-small-mask

    02.12.2019 Вера

    Скажите, мои средства находятся в Scotiabank на Британских Виргинских Островах, как можно проверить их наличие и номер счета?

  • userpic round-small-mask

    02.12.2019 Вера

    Счет W 2746053211544 Spanish Town GPS:18.4479,-64.4364. Прошу сообщить о наличии и сумме средств на моем счете

    • Людмила Гуро round-small-mask

      02.12.2019 Людмила Гуро, Ведущий юрист GSL Law & Consulting

      Вера, добрый день!

      Благодарим Вас за интерес к нашему форуму.

      Насколько мы понимаем из Вашего второго комментария, номер счета Вам уже известен, поэтому открытым остается только вопрос о наличии и размере средств, которые на нем хранятся.

      Банки раскрывают такую информацию только бенефициару (владельцу) счета или надлежащим образом авторизованному распорядителю. По запросу третьего лица (которым в данном случае являемся мы) такие сведения не представляются. Если речь идет о Вашем личном счете, рекомендуем Вам связаться с менеджером банка, который сопровождал процедуру его открытия.

  • userpic round-small-mask

    02.12.2019 Вера

    Скажите, как можно вывести средства через менеджера или из Банка?

  • userpic round-small-mask

    02.12.2019 Вера

    Прошу Банк разрешить мне вывод средств частично, т. к. вывод российским клиентам через менеджера заморожен до 4.01.20 года, и менеджер отказал в выводе.
    Средства мне нужны на новогодние подарки и мероприятия. Буду очень благодарна Вам.

    • Людмила Гуро round-small-mask

      04.12.2019 Людмила Гуро, Ведущий юрист GSL Law & Consulting

      Вера,

      Понимаем Вашу ситуацию, однако, к сожалению, мы не в силах повлиять на внутреннюю политику банка и ограничения, установленные в отношении операций по Вашему счету.

  • userpic round-small-mask

    08.12.2019 Вера

    Менеджер сообщил, что средства можно будет выводить после 04.01.20 после уплаты SWIFT. Кроме SWIFT какие сборы надо будет оплатить и в каком размере?

    • Людмила Гуро round-small-mask

      09.12.2019 Людмила Гуро, Ведущий юрист GSL Law & Consulting

      Вера,

      Как правило, оплатить комиссию за платеж через систему SWIFT бывает достаточно, однако в отдельных случаях банк может устанавливать дополнительные тарифы (например, Compliance Fee за проверку Вашего платежа на соответствие законодательству о противодействии финансированию терроризма и отмыванию денег, или, возможно, Вас также попросят погасить какие-либо задолженности, которые накопились за то время, что Ваш счет находился в неактивном состоянии).

      Этот вопрос лучше выяснить непосредственно у банка, поскольку мы не являемся его официальными представителями и не имеем доступа к информации о Вашем счете.

  • userpic round-small-mask

    09.12.2019 Вера

    Основная проблема – не удается получить карту банка партнера. Я 2 года пыталась, так и не получила, даже со страховкой платежа.
    Карты выдаются клиентам?

    • Людмила Гуро round-small-mask

      11.12.2019 Людмила Гуро, Ведущий юрист GSL Law & Consulting

      Вера,

      Условия получения тех или иных банковских продуктов лучше уточнить у самого банка. В настоящий момент мы не ведем активного сотрудничества со Scotiabank и, к сожалению, не располагаем информацией о картах этого банка.

  • userpic round-small-mask

    11.12.2019 Вера

    Собрала пакет документов для авторизации, куда их выслать для получения информации по моему счету

    • Людмила Гуро round-small-mask

      12.12.2019 Людмила Гуро, Ведущий юрист GSL Law & Consulting

      Мы не знаем. Обратитесь, пожалуйста, к менеджеру банка.

  • userpic round-small-mask

    16.12.2019 Вера

    Передала документы менеджеру для верификации, после прохождения верификации у меня будет допуск к своему счету?

Метки

banque internationale à Luxembourg barclays bank canadian imperial bank of commerce cib bank ib investicijubanka verwaltungs-und privat-bank VP Bank банк банковская система Британские Виргинские Острова

Авторы

mask

Александр Алексеев

Управляющий партнер GSL Law & Consulting

Материалы по теме

Найдено 15 материалов из 2189

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1 6527

    «Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы

    A. Фактические обстоятельства После мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка. Ситуацию усугубила финансовая помощь в размере 1,8 миллиардов евро, оказанная Лайки Банку государством в мае 2012 года. 25 июня...

     
    bank of Cyprus банк банковская система иск Кипр суд
  • 23.09.2010 Банк 2981

    Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)

     
    canadian imperial bank of commerce cib bank иностранный банк
  • 20.05.2013 Банк 6162

    VP Bank (BVI) Limited

     
    verwaltungs-und privat-bank VP Bank
  • 09.02.2012 Банк 7217

    VP Bank (Schweiz) AG

     
    verwaltungs-und privat-bank VP Bank
  • 15.10.2010 Банк 9035

    VP Bank Liechtenstein

     
    verwaltungs-und privat-bank VP Bank иностранный банк
  • 18.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 5785

    Ближе к берегу, или как Российские банки используют в своей работе оффшорные инструменты

    Мировая антиофшорная кампания не беспокоит российских банкиров. На Западе один за одним принимаются законы по борьбе с налоговыми гаванями, а в России о таком законодательстве лишь изредка заговаривают, да Минфин публикует «черный» список офшорных юрисдикций. Несколько лет назад на зарубежном рынке начала прослеживаться тревожная тенденция. Европейские и американские власти хотели «прижать» офшоры любой ценой. Полученные у швейцарских банко...

     
    банковская система Британские Виргинские Острова оффшор черный список
  • 01.05.2013 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 5789

    Кипрский кризис: варианты действий

    Меры, предпринятые правительством Кипра по согласованию с тройкой кредиторов – ЕС, МВФ, ЕЦБ, не только похоронили экономическую модель островного государства, но и серьезно ударили по российскому бизнесу, имеющему в своей структуре кипрские компании. При этом речь идет не только о потере компаниями части денежных средств, находящихся на счетах в банках Кипра, но и о перспективах сохранения действующей модели бизнеса. Строгие меры В ...

     
    банк банковская система банковский счет Кипр суд
  • 23.06.2016 Бумажные и Интернет СМИ 2752

    Новые платежные системы могут потеснить гонконгские банки

    Перевод статьи Ричарда Харриса в South China Morning Post       Почему я не могу открыть счет?   Одним из ритуалов вступления во взрослую жизнь является открытие банковского счета – свой я открыл в 1974 году, когда пришел в банк HSBC и сказал: «Я хотел бы открыть банковский счет».   Для кого же они их открывают? - Для тех, у кого много денег!   Открыть банковский счет в Гонконге труднее, чем найти хорош...

     
    банк банковская система банковский счет Гонконг
  • 22.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Малика Шакирова -3 +4 7 22907

    Особенности гонконгского банкинга

    Банковская система Гонконга: общая характеристика Банковская деятельность в Гонконге регулируется Законом о банковской деятельности (Hong Kong Banking Ordinance, далее — Закон), принятым в 1986 г. В соответствии с Законом в Гонконге функционирует трехуровневая банковская система. Учреждения, принимающие депозиты, именуются authorized institutions (официально разрешенные финансовые организации) и подразделяются на лицензированные банки, ба...

     
    банк банковская система банковская тайна Гонконг
  • 08.01.2011 Книги, Монографии Марина Волкова -1 +9 14 27149

    Офшор для Чайников

    Кому адресована эта книга? Все начинается с малого… когда-то и мы, авторы этой книги, - кто 5, кто 10, а кто и 20 лет назад впервые услышали это загадочное слово: ОФФШОР. И мы также задавались вопросами: Что делает зарегистрированный агент? Сколько стоит номинальный сервис? Зачем нужен Апостиль? Где лучше открыть счет? Это сейчас мы читаем доклад на тему «Посредническая деятельность, приводящая и не приводящая к образованию постоянного пред...

     
    banque internationale à Luxembourg банковская тайна банковский счет бенефициар Британские Виргинские Острова Великобритания иностранный банк Кипр конфиденциальность налогообложение регистрация Соединенные Штаты Америки (США) уставный капитал холдинг Швейцария
  • 01.01.2014 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев 4325

    Офшоры: казнить нельзя помиловать

    Разберем три знаковых события офшорной индустрии, произошедшие в 2013 году, и оценим их последствия - как общеизвестные, так и скрытые от всеобщего внимания.  Событие 1. Стрижка депозитов на Кипре Что произошло. На совещании Еврогруппы 16 марта 2013 года было принято решение ввести единовременный налог на все вклады в банках республики. Однако Парламент Кипра не принял предложенную меру. В итоге после нескольких раундов перего...

     
    банк Британские Виргинские Острова Великобритания деофшоризация Кипр раскрытие информации
  • 16.07.2014 Бумажные и Интернет СМИ Александр Мазур -2 +6 2 15608

    Пятнадцать фраз, которые Вы услышите в Гонконгском банке, собираясь открыть счет

    - Здравствуйте, разрешите лично познакомиться. Первое, в чем нужно отдавать себе отчет, это то, что процедура   д и с т а н ц и о н н о г о   открытия счета в Гонконге на сегодняшний день выглядит невозможной. Сто процентов банков Гонконга потребует личного присутствия директоров компании на собеседовании в банке, а еще солидная часть банков попросит еще и присутствия акционеров, владеющих не менее 10% акций компании и...

     
    банк банковская система Гонконг
  • 21.03.2011 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1 2441

    Швейцарию подставили банки. Рушится бастион секретности

    Как и во всем мире, пережить кризис местным финансистам помогло государство. По данным Национального банка Швейцарии, в 2008 году банковская индустрия страны понесла убытки на сумму 21 млрд франков – это худший результат, зафиксированный в ее истории. Но большая часть потерь пришлась на двух крупных по мировым меркам игроков. Так, UBS оказался одним из наиболее сильно пострадавших банков в Европе. Общий объем его убытков достиг за все время кр...

     
    банк банковская система банковская тайна Соединенные Штаты Америки (США) Швейцария
  • 24.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1 4290

    Швейцария отвечает за банки. Банковская тайна уходит в прошлое

    Как и во всем мире, пережить кризис местным финансистам помогло государство. По данным Национального банка Швейцарии, в 2008 году банковская индустрия страны понесла убытки на сумму 21 млрд франков – это худший результат, зафиксированный в ее истории. Но большая часть потерь пришлась на двух крупных по мировым меркам игроков. Так, UBS оказался одним из наиболее сильно пострадавших банков в Европе. Общий объем его убытков достиг за все время кр...

     
    банк банковская система банковская тайна Соединенные Штаты Америки (США) Швейцария
  • 25.03.2011 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев 3206

    Швейцарские банки ищут новые гавани. Швейцария перестает быть оффшорным оазисом

    Швейцария благодаря вековым банковским традициям является крупнейшей страной в мире с благоприятными условиями для ведения офшорных операций состоятельными клиентами из других стран; более 30% офшорных активов в мире сосредоточено именно в этой стране. Впрочем, в последние годы страны ЕС, недовольные оттоком капитала, вооружившись лозунгами борьбы с терроризмом, сумели изрядно помотать нервы швейцарским банкирам. В некоторых вопросах – на...

     
    банк банковская система банковская тайна Швейцария
RU EN