История о счете в Breder Suasso…
8319 Breder Suasso - новозеландская финансовая компания, «основанная на многовековой традиции легендарной банкирской династии из Нидерландов» - читаем мы на сайте. И не нидерландская, и не банк, и легенда не столь уж многовековая…
Публикация
" Наша компания основана на многовековой традиции легендарной банкирской династии из Нидерландов» - читаем мы на сайте. И не нидерландский, и не банк, а финансовая компания, и легенда не столь уж многовековая…
Получив предложение о сотрудничестве в июле 2014 года с предложением открывать счета заочно, без требований по остаткам (что на текущем рынке является абсурдом), мы решили разобраться в деталях и понять, на каком именно этапе у нас начнутся неприятности.
Итак, что удалось выяснить, не отходя от интернета:
1) Банк ли это? Нет. Breder Suasso - это финансовая компания
На сайте организации говорится о том что «Breder Suasso is .. registered in the Financial Service Providers Register under number FSP360686 … Breder Suasso Ltd offers services as a Finance Company but is not offering services as a Registered Bank or as a licensed Non-Bank Deposit Taker. Breder Suasso Ltd does not offer its services to New Zealand residents»
То есть регулятор, который обязывает все регулируемые компании помещать этот текст у себя на сайте, прямым текстом говорит, что:
A) Breder Suasso – обычная компания, 100 акций, номинальная стоимость которых не указана;
B) Breder Suasso – не является зарегистрированным банком или лицензированным небанковским институтом;
С) Не имеет права предоставлять услуги резидентам Новой Зеландии.
2) Новозеландский ли?
Юридический адрес - Level 2, 44 Khyber Pass Road, Grafton, Auckland, 1023 , New Zealand
Адрес заявителя – Почтовый ящик в Окленде: PO Box 14403, Panmure, Auckland 1741, NZ
На сайте Antucorruption New Zealand касательно адреса нахождения есть любопытная заметка, в которой публикуется фотография Ресепшн Breder Suasso без ресепшиониста и офис, который арендуется графическим дизайнером.
Customer Service, якобы, располагается в Гонконге: Two International Finance Centre, 8 Finance Street Central, Hong Kong Tel: +852-5808-5350. Это виртуальный офис.
Реальное местонахождение – скорее всего, в Польше. Об этом – ниже...
Любопытно, что в марте 2015 года зарегистрирована компания Breder Suasso (Latvia) с уставным капиталом 2 800 Евро.
3) Когда был основан Breder Suasso?
Хотя на сайте Breder Suasso обходится прямое указание на преемственность банковских институтов, однако, читателя подводят к мысли о «корнях» и «преемственности» имени и капиталов.
Однако, на сайте Новозеландского регистра компаний мы видим, что Breder Suasso был зарегистрирован... 26 февраля 2014 года!
Причем, первоначальное название компании – Sobranie Limited.
4) Нидерландские корни ?
Так же быстро становится ясно, что никаких имен «основателей банкирского дома» Антонио Лопес Суассо среди основателей компании Собание Лимитед (переименованной в Breder Suasso 6 мая 2014 года) нет. А есть первоначальный акционер и директор Олег Хмелев, «проживающий» в том самом почтовом ящике в Окленде. Олег Хмелев в настоящее время больше не является директором Breder Suasso Ltd.
Впрочем, как минимум один «живой» иностранец в структуре компании Breder Suasso все-таки присутствует. Первое письмо с предложением о сотрудничестве по открытию счетов в Breder Suasso было подписано Theo De Regibus Regional Manager at Breder Suasso, Трастовый управляющий с Маврикия, возглавляющий компании Redwood и Titan Corporate Services.
Есть и второй иностранец, назначенный директором в апреле 2015 года - Colin Craig Gardner, консультант и бухгалтер с опытом работы в «большой четверке», в том числе и в Москве. Однако о своей работе в Breder Suasso в настоящей момент на своей странице в LinkedIn не упоминающий.
Итак, мы решили открыть счет в банке Бредер Суассо (чтобы понять: 1) где, в каком банке будут храниться наши средства, и в итоге, мы откроем счет; 2) какая процедура открытия и управления счетом, а также тарифы, в том числе скрытые; 3) какие подводные камни «всплывут»).
Итак, процедура открытия корпоративного счета на оффшорную компанию заняла в итоге что-то около двух месяцев. На текущий момент для незнакомого банка это вполне себе короткие сроки.
Открытие счета было произведено заочно (причем подписанные документы отправлялись в Новую Зеландию). Счет был оформлен на нерезидента РФ, без личной встречи, с минимальными требованиями по заверению корпоративных и личных документов бенефициара подписанта.
В процессе открытия счета стороны обменялись 50-ю электронными письмами и двумя курьерскими посылками.
На этом позитивные новости закончились. Начались отрицательные:
Итак, где же мы открыли счет...
Результатом этой не столь долгой и срочной процедуры мы получили (по дополнительному настоятельному требованию) письмо об открытии счета: ACCOUNT STATEMENT
Как Вы видите, счет открыт в Польском банке Bre Bank (который на сегодняшний день поменял название и называется M-Bank).
Также крайне важно – Вы открываете СУБ-СЧЕТ Вашей компании в финансовой компании Breder Suasso, которая, в свою очередь, держит счет в M-Bank (и, кстати, целиком от него зависит).
Таким образом, вы получаете счет,
-- который Вы контролируете;
-- в организации, местонахождение которой (помимо указанного офиса в Новой Зеландии) Вы не знаете и, соответственно, не знаете, куда обращаться при невозможности связаться дистанционно;
-- распорядителем по которому выступает неустановленное лицо, имени которого Вы не знаете.
Как далее развивалась ситуация:
1) Из перечисленных средств безакцептно списали:
a. 1 250 USD – за открытие счета;
b. 350 USD – за выпуск карточки, которую мы НЕ ЗАКАЗЫВАЛИ.
2) Через год существования счета получили информацию об очередном безакцептном списании в сумме 1 250 USD.
3) В ответ на просьбу о деталях объяснениях причин списания получили ответ: «Ваш счет заблокирован по требованию Compliance офицера. Обращайтесь к Комплайенс офицеру».
4) Попытки связаться с Комплайенс Офицером не приводят ни к чему, на письма ответа нет, телефон работает в режиме автоответчика. Customer Service также не отвечает на письма, предлагая в качестве автореплая связываться с Комплайенс офицером.
Итак, через год Спящего использования счета с незначительной суммой мы оказались в состоянии :
1) невозможности связаться с банком для осуществления перевода;
2) получения каких-либо объяснений в невозможности такового.
Восстановление Status Quo
Когда надежда на получение средств была нами практически утрачена, и мы размышляли с каких правовых процедур запускать юридический процесс «восстановления status quo», неожиданно ситуация начала развиваться в положительном направлении:
Мы получили письмо от бывшей в отпуске русскоговорящей сотрудницы Breder Suasso, той, что содействовала нам в открытии счета год назад, кстати говоря, единственной сотрудницы, которая подписывалась именем и фамилией (все остальные письма приходили неподписанными).
Выяснилось, что проблем с комплайенсом, о чем нам сообщалось ранее, у нас нет.
Счет был восстановлен и разблокирован
Нам сообщили: «По просьбе руководства было проведено внутреннее расследование по поводу ситуации с Вашим счетом, удержанных комиссий и т.д.»
Существенную часть уплаченных комиссий нам возместили.
Мы осуществили перевод оставшихся средств из Breder Suasso
Позиция Breder Suasso в отношении вышеизложенного.
Для того чтобы читатель смог ознакомиться с альтернативным взглядом на вышеописанные факты и обстоятельства, ниже приводим (с согласия Breder Suasso) существенные моменты из переписки с нами.
============================ Letter 1 ==============================
Александр, добрый день !
> Прошло уже некоторое время с момента нашей последней переписки, и я пребывала в полной уверенности, что все Ваши вопросы были отвечены и проблемы решены. Поэтому было большим сюрпризом увидеть Вашу статью о нас, которая имеет в некоторой степени «разоблачительный» тон, несмотря на то, что оперируете Вы в основном официальной информацией , которая доступна как на нашем сайте, так и в официальных источниках. Мы бы хотели дать некоторые комментарии с нашей стороны, чтобы прояснить ситуацию.
> .. Мы бы хотели отметить, что сами мы себя банком не называем ни на нашем сайте, ни в договоре об открытии счета , ни в других источниках..
> Наша юридическая форма называется Financial Service Provider . В Новой Зеландии есть особое государственное учреждение – Financial Service Providers Register , которое осуществляет надзор и контроль за данным типом компаний. Хотелось бы отметить что надзор этот достаточно серьезный, т.к. Новая Зеландия является страной с высокими стандартами. Для того, чтобы получить и сохранить такую регистрацию, необходимо соблюдать серьезные требования и соотвествовать определенным стандартам. Помимо этого BREDER SUASSO являемся членом Financial Dispute Resolution Scheme в Новой Зеландии, куда с жалобами может обратиться любой недовольный клиент.
> Наш главный офис находится в Окланде, в Новой Зеландии. Но в процессе нашего развития появилась также необходимость в открытии офисов и в других странах. Основной причиной этого является доступность для наших клиентов, а также возможность предоставления сервиса в режиме европейского времени, и что в целом позволяет нашей компании работать 24 часа в сутки, т.к. клиенты у нас из самых разных уголков мира. Например, в Риге у нас есть представительский офис, который занимается рекламой наших услуг, а также развитием бизнеса, многим клиентам из стран СНГ и Европы проще приехать в Латвию, чем лететь в Новую Зеландию ... Будем рады видеть Вас в любом из наших офисов.
> В Вашей статье Вы жалуетесь на то, что «невозможно связаться с банком для осуществления перевода» и «получение каких-либо объяснений в невозможности такого». Но это не является правдой, т.к. на все Ваши вопросы мы оперативно ответили и решили проблему. Наше общее правило – запросы клиентов отвечаются в течение 24 часов, запросы по платежам отвечаются сразу же, чтобы не вызывать задержек.
> Я бы хотела пояснить, что недавно у нас был проведен внутренний аудит, а также введены новые процедуры идентификации клиентов, открывающих счет удаленно. В результате чего была закрыта часть неактивных счетов, а также часть счетов, попадающих под определенные категории.
> Все наши тарифы опубликованы на нашем сайте вот тут: www.bredersuasso.com/fees/
, в секрете мы их не держим. Потенциальные клиенты обычно интересуются нашими расценками перед открытием счета и на основе полученной информации сами принимают решение открывать счет или нет. Хотелось бы также отметить, что мы ориентированы на предоставление операционных счетов, т.е. счетов для проведения платежей , обслуживания текущих операций бизнеса клиента, платежных карт и т.д. Кроме того мы ориентированы на стартапы, небольшие и среднего размера компании (хотя у нас есть и очень крупные клиенты) , которым сложно открыть счета в банках, работающих в похожем сегменте рынка. Поэтому наши услуги востребованы. И многие наши клиенты приводят новых клиентов.
> По просьбе руководства было проведено внутреннее расследование по поводу ситуации с Вашим счетом, удержанных комиссий и т.д. Наша система устроена так, что она автоматически списывает некоторые комиссии, поэтому бывают ошибки в виде неверно удержанных комиссий. Если такая ошибка выявленна, наш Бэк-офис вручную возвращает комиссии на счет клиенту. С нашей стороны для того, чтобы уладить эту неприятную ситуацию, мы готовы возместить удержанные комиссии за заказ платежной карты, за срочное открытие счета, а также обслуживание неактивного счета в течение года. Недавно был произведен апгрейд нашей системы, и поэтому техничесие ошибки такого рода сведены к минимуму. Помимо этого некоторые комиссии были отменены (например, 50 евро в месяц за средний остататок на счете в течение трех месяцев ниже 50 000 евро), что делает дешевле содержание счета для компаний с небольшии оборотами .
> Нам бы очень хотелось, чтобы Вы дали нам шанс показать Вам хороший сервис, а также удобные и качественные услуги, и было бы очень приятно, если бы Вы из недовольного клиента превратились в довольного, лояльного бизнес-партнера.
============================ Letter 2 ==============================
Александр, добрый день !
…
• История
Касательно первого пункта Вашей статьи рассказывающей о " не нидерладский, и не банк, и легенда не столь уж многовековая" - мы бы хотели обратить Ваше внимание на то, что на сайте написано, что Breder Suasso Ltd. "основывается" на традиции легендарной банковской семьи. На нашем сайте нет указания на то, что есть некая юридическая приемственность.
• Организационно-правовая форма
Далее хотим поподробнее остановиться на описании нашей организационно-правовой формы, т.к. вопрос более чем важный.
Наша юридическая форма называется Financial Service Provider .
На нашем сайте Вы можете найти следующую информацию: Breder Suasso Ltd is a Financial Service Provider company registered in New Zealand under company number 5000060 - whose registered office is at Level 2, 44 Khyber Pass Road Grafton, Auckland 1023 - and registered in the Financial Service Providers Register under number FSP360686 in accordance with the Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 (NZ). Financial Dispute Resolution number: FM2844.
Вы также можете увидеть на нашем сайте информацию о том, что "Breder Suasso Ltd offers services as a Finance Company but is not offering services as a Registered Bank or as a licensed Non-Bank Deposit" .
Всю официальную информацию о Breder Suasso Ltd можно найти на сайте новозеландского регистра предприятий:
<http://www.business.govt.nz/companies/app/ui/pages/companies/search?mode=standard&type=entities&q=breder%20suasso>
По законодательству Новой Зеландии лишь определенные финансовые услуги могут предоставляться исключительно банками.
В Новой Зеландии кроме банков существуют и другие организационно-правовые формы финансовых учреждений . Например, такие как небанковские депозитные учреждения (Non-Bank Deposit Takers) или финансовые компании (Financial Service Providers).
Новозеландские финансовые компании (Financial Service Providers) имеют юридическое право предоставлять большое количество финансовых услуг, которые в других странах могут быть оказаны только исключительно банками.
Необходимо принимать во внимание два важных требования к новозеландских финансовым компаниям:
a) они обязаны быть членами новозеландской Financial Dispute Resolution Scheme для того, чтобы клиенты данных организаций были защищены;
b) как и банки они должны строго соблюдать новозеландское законодательство в сфере борьбы с отмыванием и денег и финансированием терроризма (New Zealand's Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009).
Новозеландская комиссия по надзору за финансовыми рынками (New Zealand Financial Markets Authority) имеет полномочия отказать в регистрации или отменить регистрацию существующей финансовой компании во многих случаях, например, если финансовая компания портит репутацию новозеландских финансовых рынков.
Все это служит доказательством того, что надзор достаточно серьезный, т.к. Новая Зеландия является страной с высокими стандартами. Для того, чтобы получить и сохранить такую регистрацию, необходимо соблюдать серьезные требования и соотвествовать определенным стандартам.
• Офис / юридический адрес
Далее хотим вернуться к вопросу нашего офиса в Окланде и физического присутствия в Новой Зеландии.
Наш офис в Окланде ( по адресу Level 2, 44 Khyber Pass Road Grafton, Auckland 1023) является настоящим офисом, хотя и без больших приемных, отделанных мрамором. Мы даже имели честь принять в нашем офисе журналиста - г-жу Грэйс Хэден . Стоит также отметить, г-жа Грэйс Хэден, которая занимается поиском сенсаций и разоблачениями (для того, чтобы подогреть интерес к своей персоне), пыталась доказать, что у нас нет физического офиса в Новой Зеландии. Позитивным результом данного мероприятия послужило привлечение к нам внимания СМИ, которые решили проверить на самом ли деле мы там находимся, и у них была возможность в этом убедиться.
Помимо этого наш офис посетил инспектор комиссии по надзору за финансовыми рынками (New Zealand Financial Markets Authority).
• Директора
Вся информация о директорах и акционерах Breder Suasso Ltd. доступна на официальном сайте новозеландского регистра
Пожалуйста, примите к сведению, что Олег Хмелев больше не является директором Breder Suasso Ltd.
Директор - г-н Крейг Колин Гарднер ( Craig Colin Gardner) и директор и акционер - г-н Тэодоро Де Регибус (Teodoro De Regibus) принимают участие , а также владеют различными бизнес-проектами (их профессиональных опыт вполне позволяет это) .
Поиск в интернете (не только на LinkedIn) позволяет найти достаточно информации о прошлых и настоящих бизнес-проектах этих двух джентельменов.
• Тарифы
Все наши тарифы опубликованы на нашем сайте. Потенциальные клиенты обычно интересуются нашими расценками перед открытием счета и на основе полученной информации сами принимают решение открывать счет или нет. Хотелось бы также отметить, что мы ориентированы на предоставление операционных счетов, т.е. счетов для проведения платежей, обслуживания текущих операций бизнеса клиента, платежных карт и т.д. Кроме того мы ориентированы на стартапы, небольшие и среднего размера компании (хотя у нас есть и очень крупные клиенты) , которым сложно открыть счета в банках, работающих в похожем сегменте рынка. Поэтому наши услуги востребованы. И многие наши клиенты приводят новых клиентов.
• Где открывается счет ?
Как и все финансовые институции Breder Suasso Ltd пользуется услугами банков-корреспондентов для того, чтобы иметь возможность выполнять международные платежы в иностранной валюте .
В прошлом Breder Suasso Ltd пользовались услугами Global Transaction Services LLC , которая регулируется Департаментом Банков и Финансов штата Джоржия в США (Department of Banking and Finance of the State of Georgia, USA).
Global Transactions Services LLC проводили платежы через банк-корреспондет в Европе, находящийся в Польше mBank, предыдущее название которого было Brebank.
Авторы
 |
Управляющий партнер GSL Law & Consulting |
Материалы по теме
-
01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
«Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы
A. Фактические обстоятельстваПосле мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка.Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы | GSLпубликация Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событ...
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга.Своевременная и проверенная информация по итогам попыток открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Александр Мазур, руководитель офиса GSL Law & Consulting в Гонконге (А.М.)А.А.: Здравствуйте! Мы продолжаем нашу мини-серию вебинаров из Гонконга. Здесь мы общаемся с руководителем нашего гон...
-
02.09.2014 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1
Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем
Банки Гонконга, переживающие процесс адаптации к новому Закону о соответствии иностранных счетов требованиям налогового законодательства США (US Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), столкнулись с налоговой головной болью глобального масштаба.В июле, когда FATCA стал реальностью для региона, ОЭСР опубликовала руководство по принятию более широкого и внушительного набора правил.Общие стандарты отчетности (Common Reporting Standards, CRS),...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджер...
-
06.07.2019 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 14
Банки на Британских Виргинских Островах
Британские Виргинские острова - одна из самых успешных офшорных территорий в мире.Кажется, что эти острова должны быть столь же притягательны и для банковского бизнеса. Однако это не совсем так. Всем известно, что на оффшорную компанию можно без особого труда открыть счет в сотне банков, более достижимых с географической точки зрения и более привлекательных, с точки зрения репутации государства.В Правительстве Британских Виргинских островов су...
-
20.03.2014 Вебинар +1 2
Ближайшие российские перспективы: банковская тайна, FATCA, деофшоризация
Как Вы считаете, в России еще существует банковская тайна? Или ощущение, что банку и его клиентам никуда не деться от взора силовиков, налоговиков, а также тотального пригляда со стороны регулятора – скорее, чисто психологическое? Сейчас банки нашей страны должны выяснять конечного бенефициара сделок – это выполняется на практике? ФЗ №134 (антиотмывочный) реально страшен или это тоже только рассказы? Россия же не присоединилась к FATCA и, наве...
-
17.07.2012 Вебинар +2
Верны ли слухи о будущей национализации кипрского банка Laiki Bank? (часть 2)
Анализируем финансовое состояние Marfin Laiki Bank (в настоящее время Popular Bank of Cyprus) после комплекса финансовых мер, принятых правительством Кипра. Обязательства, которые накладывают эти меры на Банк, просчитываем последствия для клиентов банка. Беседуем с гостем Вебинара Главой IBU, Limassol Marfin Laiki Bank Михаилом Михалисом.Видеоматериалы скоро появятся.Расшифровка стенограммыМихаил Михалис, Глава IBU, Limassol Marfin Laiki Ban&a...
-
06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2
Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег
Основными получателями выгоды от спасения кипрской экономики Евросоюзом и МВФ будут российские бизнесмены, которые хранят на счетах кипрских банков 26 млрд долларов, сообщает немецкое издание Der Spiegel.Авторы статьи ссылаются на секретный доклад, который подготовила немецкая разведывательная служба Bundesnachrichtendienst (BND).В нем, утверждают журналисты, идет речь о нелегальном происхождении российских средств, хранящихся в кипрских банка...
-
15.09.2023 Семинар
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
-
20.01.2020 Доклад Александр Алексеев
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
Масштабный обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка; Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения...
-
19.08.2013 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Деньги Витас-банка не выпускают в Вену
Разбираться в схемах вывода денег из российских банков через западные незадолго до отзыва лицензии будут российские суды. И наличие договора, составленного по зарубежному праву, этому не помеха. Начало новой для России судебной практики положит дело о возврате денег, утраченных Витас-банком в австрийском Meinl Bank AG.Арбитражный суд города Москвы отказался удовлетворить ходатайство Meinl Bank о переносе судебного разбирательства в суд австрий...
-
13.09.2021 Юрисдикция
Законодательство Новой Зеландии
-
26.02.2020 Вебинар 1
Как открыть счет в швейцарском банке. Престижно, легально, надежно.
1. В какой стране лучше открыть сберегательный счет. Из каких стран выбирать. 2. Почему швейцарский счет настолько востребован. 3. В каких банках Швейцарии можно открыть счет. Классификация швейцарских банков. 4. Сберегательный счет в Швейцарии. Отличия сберегательного и расчетного счетов. 5. Требования швейцарских банков к минимальным остаткам. 6. Первоначальный взнос/минимальный первоначальный депозит в банках Швейцарии. 7. Процедура открыти...
-
18.03.2013 Доклад Александр Алексеев
Кипр вводит налог на банковские вклады
Анализ текста закона, принимаемого Кипрским парламентом в отношении налога на банковские вклады; Единоразовый налог на остатки по банковским вкладам в банках Кипра; Ставка единоразового налога по вкладам в банках Кипра: 3% и 2% или 6.75% и 9.9%; Объект налогообложения: Депозиты? Вклады? Остатки по счетам? Акции? Бонды и другие финансовые инструменты?; Субъекты налогообложения: Юридические и физические лица или банковские счета; Оценка пос...
-
01.05.2013 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1
Кипрский кризис: варианты действий
Меры, предпринятые правительством Кипра по согласованию с тройкой кредиторов – ЕС, МВФ, ЕЦБ, не только похоронили экономическую модель островного государства, но и серьезно ударили по российскому бизнесу, имеющему в своей структуре кипрские компании. При этом речь идет не только о потере компаниями части денежных средств, находящихся на счетах в банках Кипра, но и о перспективах сохранения действующей модели бизнеса.Строгие мерыВ спасении банк...
-
15.04.2013 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +3
Кипрский процент пошел. Российским вкладчикам предлагают переуступить зависшие депозиты
В интернете появилось "актуальное предложение", адресованное российским владельцам замороженных вкладов в кипрских банках. Компания Cyposit предложила возврат до 60% от суммы за переуступку права пользования счетом. "Каждый случай согласовывается индивидуально", - говорится в сообщении на сайте компании. Номер контактного телефона на сайте имеет код Лондона. Ответивший на звонок по этому телефону мужчина подтвердил корреспонденту "Ъ", представ...
-
24.05.2019 Семинар
Компании в Гонконге и Сингапуре в современных реалиях. Азиатский банкинг
-
Компании в Новой Зеландии: Рациональное использование в корпоративном строительстве и хозяйственной деятельности
Юрисдикция Новая Зеландия: законодательство, структуры, требования к учредительным документам; типы компаний, процедуры создания и порядок администрирования; соблюдение конфиденциальности; рациональное использование в корпоративном строительстве и хозяйственной деятельности; Корпоративная структура: директор, секретарь, акционер, бенефициар; Требования, Ограничения, Назначение и смена, Доступность информации; Права и обязанности...
-
18.04.2011 Юрисдикция
Новая Зеландия
-
23.06.2016 Бумажные и Интернет СМИ
Новые платежные системы могут потеснить гонконгские банки
Перевод статьи Ричарда Харриса в South China Morning PostПочему я не могу открыть счет?Одним из ритуалов вступления во взрослую жизнь является открытие банковского счета – свой я открыл в 1974 году, когда пришел в банк HSBC и сказал: «Я хотел бы открыть банковский счет».Для кого же они их открывают? - Для тех, у кого много денег!Открыть банковский счет в Гонконге труднее, чем найти хорошего продавца книг. Действительно, я был настолько молод, ...
-
07.06.2013 Бумажные и Интернет СМИ -1 +3
О судебной защите интересов российских вкладчиков, потерявших свои вклады в кипрских банках
A. Фактические обстоятельстваПосле мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка.Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы | GSLпубликация Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событ...
-
22.06.2016 Бумажные и Интернет СМИ Малика Шакирова -3 +4 7
Особенности гонконгского банкинга: нюансы открытия счета в банках Гонконга.
Содержание Банковская система Гонконга: общая характеристикаОбщие принципы работы банков ГонконгаБанковская тайнаГонконгский банкинг — удобный инструмент ведения бизнеса Банковская система Гонконга: общая характеристикаБанковская деятельность в Гонконге регулируется Законом о банковско...
-
13.09.2016 Бумажные и Интернет СМИ Александр Мазур -1 +7
Открытие счета в банках Гонконга. Новая реальность.
Репортаж с места событий2015 и 2016 года стали знаковыми для гонконгских банков. В результате череды международных коррупционных расследований, имплементации международных мер по противодействию отмыванию средств, нажитых преступным путём, крупнейшие банки Гонконга были оштрафованы на сотни миллионов, а HSBC – на миллиарды долларов. Банк HSBC свернул свой бизнес в нескольких регионах и вынужден был уволить громадное количество сотрудников. Т...
-
23.11.2016 Бумажные и Интернет СМИ
Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: обзор банков
Введение Содержание HSBC and Standard CharteredDBS and Hang Seng BankShanghai Pudong Development BankChina Everbright BankMinsheng BankGuangdong Development BankIndustrial BankBank of CommunicationsChouzhou Bank (稠州银行: Yiwu Area)Baoshang Bank (包商银行 Inner Mongolia) ...
-
01.01.2014 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев
Офшоры: казнить нельзя помиловать
Разберем три знаковых события офшорной индустрии, произошедшие в 2013 году, и оценим их последствия - как общеизвестные, так и скрытые от всеобщего внимания. Событие 1. Стрижка депозитов на КипреЧто произошло. На совещании Еврогруппы 16 марта 2013 года было принято решение ввести единовременный налог на все вклады в банках республики. Однако Парламент Кипра не принял предложенную меру. В итоге после нескольких раундов переговоров с РФ и тройко...
-
20.11.2013 Вебинар
Пиреас Банк: кипрский банк после кипрского кризиса
Оценка надежности банка Piraeus Bank (Cyprus) Ltd на текущем рынке банковских услуг Кипра. История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Alexander: Здравствуйте, уважаемые вебезрители, сегодняшний семин...
-
20.03.2014 Вебинар
После банковского кризиса на Кипре: как живут сегодня кипрские банки
17 марта 2014 года сайт Банки.ру опубликовал материал «Грустный праздник», посвященный годовщине банковского кризиса на Кипре. Авторы материала пишут, что полноценной альтернативы кипрским банкам нет: к прибалтийским не было такого доверия, Австрия и Швейцария, Люксембург, Сингапур весь комплекс услуг предоставляют только клиентам private banking. В чем же исключительность услуг кипрских банков, почему сейчас идет возвращение клиентов россиян...
-
21.10.2013 Вебинар
Последствия применения ФЗ-134 в банковской сфере и не только
Практика правоприменения российским банками некоторых положений ФЗ - 134 о запросе информации о бенефициарных владельцах. Послествия применения ФЗ 134 органами государственной регистрации юридических лиц. Особенности изменившихся процедур.Расшифровка стенограммыАлександр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Елена Данкова, руководитель отдела российского права GSL Law & Consulting (Е.Д.) А.А.: Здравствуйте, наши...
-
01.12.2016 Бумажные и Интернет СМИ
Проблемы с открытием банковских счетов в Гонконге
РС: Итак, Пол, что же происходит?ПМ: С недавних пор банки начали проводить агрессивную политику снижения рисков, как они это называют. По сути это означает, что они отказывают в открытии счета, если не уверены, что это принесет им существенную прибыль. Делается все под видом борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма – таков предлог, но на практике означает, что, как на собственном опыте узнали 98% членов нашего Института (Прим. ...
-
16.07.2014 Бумажные и Интернет СМИ Александр Мазур -2 +6 2
Пятнадцать фраз, которые Вы услышите в Гонконгском банке, собираясь открыть счет
- Здравствуйте, разрешите лично познакомиться.Первое, в чем нужно отдавать себе отчет, это то, что процедура д и с т а н ц и о н н о г о открытия счета в Гонконге на сегодняшний день выглядит невозможной. Сто процентов банков Гонконга потребует личного присутствия директоров компании на собеседовании в банке, а еще солидная часть банков попросит еще и присутствия акционеров, владеющих не менее 10% акций компании и конечных бенефициаров.Вес...
-
14.04.2014 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1
Райские острова: осторожно, двери закрываются!
Букет сюрпризов от борцов с офшорами будет преподнесен уже в летнюю сессию Госдумы. Напомним, что за первые два месяца из России было выведено 35 млрд долларов - об этой цифре в конце марта заявили вполне авторитетные ведомства, такие, как Центробанк, Минфин и Минэкономразвития. Конечно, состав этих беглых миллиардов весьма разношерстный: спекулянты выходили в кэш, обвалив фондовый рынок, впечатлительная публика на волне страха спешно превраща...
-
10.10.2014 Форум Lina 1
Регистрация NZ Трасти компании
Добрый день. Подскажите, где в NZ Trustee act 1956 (или в другом документе) найти пункт, где написано, что если у компании 100% акционером является Новозеландская компания, входящая в NZ trustee ассоциацию, то такая компания будет являться профессиональным Трасти.
-
23.01.2009 Бумажные и Интернет СМИ +2
Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса
Я еще (слава Богу) помню те времена, когда при упоминании о необходимости предоставить банковское рекомендательное письмо следовал встречный вопрос незнакомого клиента: «А вы не можете это сделать за меня?». А при моем отрицательном ответе следовало недоумение (или даже возмущение): «А за что же я Вам плачу?». В таких ситуациях мне удавалось устанавливать статус-кво вопросом: «Почему на просьбу предъявить паспорт Вы не предлагаете мне его изго...
-
13.11.2013 Вебинар
Розыск вкладов в Швейцарском банке
Ответы на довольно часто задаваемые вопросы о розыске вкладов. В качестве примера приведем один из них: "В 2000-2004 годах мой двоюродный дядя оставил вклад и завещательное распоряжение в Швейцарском банке. Документы мне принес дядин адвокат, но у меня их выкрали и вернуть не представляется возможным. В 2004 году дядя умер. Можно ли разыскать вклад минуя суд и нотариуса?"
-
06.09.2016 Форум Вячеслав 1
Семейный траст в Новой Зеландии
Каковы преимущества и недостатки семейного траста в Новой Зеландии?
-
14.10.2015 Бумажные и Интернет СМИ Елена Данкова -1 +1 3
Торговля ценными бумагами через кипрскую компанию остается самым выгодным вариантом
В ходе встречи обсуждались типовые схемы работы через нерезидента на российских и иностранных рынках ценных бумаг. В частности, проводился сравнительный анализ налоговых последствий работы через офшорные и оншорные юрисдикции. Кроме того, на семинаре освещались вопросы анализа рисков возникновения постоянного представительства на территории России. Также внимание было уделено исследованию рисков, связанных с нарушением законодательства о валют...
-
24.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Швейцария отвечает за банки. Банковская тайна уходит в прошлое
Как и во всем мире, пережить кризис местным финансистам помогло государство. По данным Национального банка Швейцарии, в 2008 году банковская индустрия страны понесла убытки на сумму 21 млрд франков – это худший результат, зафиксированный в ее истории. Но большая часть потерь пришлась на двух крупных по мировым меркам игроков. Так, UBS оказался одним из наиболее сильно пострадавших банков в Европе. Общий объем его убытков достиг за все время кр...
-
25.03.2011 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев
Швейцарские банки ищут новые гавани. Швейцария перестает быть оффшорным оазисом
Швейцария благодаря вековым банковским традициям является крупнейшей страной в мире с благоприятными условиями для ведения офшорных операций состоятельными клиентами из других стран; более 30% офшорных активов в мире сосредоточено именно в этой стране.Впрочем, в последние годы страны ЕС, недовольные оттоком капитала, вооружившись лозунгами борьбы с терроризмом, сумели изрядно помотать нервы швейцарским банкирам. В некоторых вопросах – например...
Добавить комментарий