Костин предложил создать отдельную структуру для расчетов в нацвалютах
26 Это может быть государственная или частная организация, не боящаяся попасть под вторичные санкции
Публикация
Предправления госбанка ВТБ Андрей Костин призывает своих коллег научиться работать в санкционном режиме – и тех, кто попал под ограничения, и тех, кого эта участь минула: «Санкционное кольцо будет сжиматься». И если сегодня Россия осознанно двинулась в сторону многополярного мира, то он предусматривает и многополярность расчетов, считает банкир. Одна из его идей – создание (по опыту Ирана) специальных финансовых структур в странах-партнерах, которые не будут бояться попасть под вторичные санкции и через которые можно будет совершать транзакции в национальных валютах. «Задача номер один для банковского сектора – уметь рассчитываться в юане, тенге, рубле, других валютах», – заявил Костин в интервью «Ведомостям».
Подобная финансовая структура может быть государственной или частной, говорит он. Это, по его словам, один из механизмов работы по расчетам с дружественными странами, хоть и не единственный. Есть и филиалы банков, но они, признает банкир, более зависимы от санкционного риска. «А вот если структура, которая осознает риск попадания под вторичные санкции, но готова проводить расчеты, – такой вариант сегодня выглядит наиболее актуальным», – считает он.
По мнению Костина, эта идея не является нарушением санкционного режима – Штаты допускают расчеты в национальных валютах с участием санкционных банков и компаний. «Но у страха глаза велики. И большинство финансовых институтов из дружественных стран вздрагивают от одного только слова «санкции», – признает банкир.
Специальная финансовая структура – это, по сути, как Внешторгбанк СССР, который позволял рассчитываться с другими странами и выстраивать отношения в разных валютах, напомнил «Ведомостям» экономист, обсуждавший эту идею в экспертном сообществе. По его словам, это довольно рабочая идея, так как этот институт не требует создания какой-либо инфраструктуры за пределами России. Условиями для его работы эксперт называет максимально разгруженный баланс, минимум функций, потому что он не должен рисковать чьими-либо средствами, необходимость быстро проводить операции. Но такая специальная структура, скорее всего, будет иметь государственный капитал, чтобы в случае санкций не было потерь для финансового сектора, полагает экономист.
Основной плюс этой инфраструктуры – у американских и европейских банков, если расчеты будут проводиться в других валютах, нет прямого рычага блокировать эти платежи и влиять на совершение этих транзакций, говорит партнер коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин.
Подобная посредническая структура должна быть формально независимой от российских структур и вести какой-то независимый бизнес в стране организации и в других странах, считает эксперт по международному бизнесу Сергей Нестеренко: иметь статус независимого агента и деловые цели, не ограничивающиеся уходом от санкций. Тогда небольшие по общему объему антисанкционные транзакции тоже могут пройти, считает он. Филиалы российских банков, даже несанкционных, – легкая добыча, согласен Нестеренко.
Но количество таких промежуточных компаний возросло в разы в этом году (подобная схема работает в небольших масштабах с 2014 г.), говорит эксперт, регистраторы отмечают бурный рост запросов на компании в свободных зонах в Эмиратах со стороны российских клиентов. И сейчас контроль за финансовыми потоками осуществляют банки и пока снисходительно относятся к торговле с Россией, но, если это выйдет на серьезный межгосударственный уровень, страна-посредник сильно рискует, предупреждает он.
Западные страны создание такой организации могут воспринять как попытку обойти санкции, даже если формально расчеты в нацвалютах не запрещены, говорят юристы.
Цель полностью блокирующих санкций со стороны США, ЕС и прочих не только в блокировке активов банков на территории этих стран, но и в запрете в предоставлении им каких-либо финансовых ресурсов, напоминает председатель коллегии адвокатов А1 Александр Заблоцкис. Основная проблема создания транзитного финансового центра в том, что проведение операций через него может быть воспринято как обход санкций зарубежными контрагентами и самими санкционными банками, считает эксперт.
Американские санкции, например, имеют экстерриториальный характер, поэтому, даже если платежи будут проводиться не в долларах, а в альтернативной валюте и за пределами США, это риск вторичных санкций, к сожалению, полностью не снимает, отмечает Заблоцкис: существует понятие значимых транзакций, за совершение которых с санкционным лицом за пределам юрисдикции США могут накладываться вторичные санкции.
На практике вторичные санкции накладываются тогда, когда масштаб «проблемы» для ЕС и США настолько значимый, что его сложно игнорировать, либо это способ показать с их стороны, что такой инструмент обхода санкций им виден и не останется без реакции, продолжает Рябинин. Соответственно, все, кто будет предпринимать похожие попытки по обходу санкций, также будут рисковать попасть в санкционные списки.
Вряд ли какая-либо даже дружественная страна пойдет на это на межгосударственном уровне, считает Нестеренко, если только с молчаливого согласия (и то маловероятного) местного регулятора. Уже есть давление на Казахстан, Турцию и ОАЭ, которые массово используются российским бизнесом для обхода санкций путем организации торговых потоков через местные компании и создания собственных компаний в этих странах, говорит эксперт. И Турция, и ОАЭ проводят достаточно независимую экономическую политику и играют на два фронта, но даже они вынуждены прислушиваться к США, не говоря уже о странах бывшего СССР, резюмирует Нестеренко.
Сразу после начала военной спецоперации на Украине западные страны стали вводить санкции против банковского сектора России. ВТБ одним из первых крупных российских банков попал под самые жесткие блокирующие санкции США – в SDN-лист. Вместе с ним в этом списке оказались Сбербанк,Альфа-банк, Совкомбанк, «ФК Открытие», Промсвязьбанк, Новикомбанк и др. Это значит, что их американские активы будут заморожены, американским гражданам и организациям (по факту и всем остальным – под угрозой вторичных санкций) запрещено проводить с ними любые транзакции. Это привело к тому, что банки не могут осуществлять трансграничные переводы в долларах, а некоторые (к примеру, ВТБ оказался под блокирующими санкциями ЕС и Великобритании, Сбербанк – Японии) – в евро, фунтах стерлингов и иенах.
Авторы
 |
Эксперт по международному бизнесу, иммиграции и недвижимости за рубежом, PhD, LLm |
Материалы по теме
-
05.10.2016 Форум Дарья 1
Cрок исковой давности по валютным правонарушениям
Добрый день! Не могли бы Вы переподтвердить тезис? Закон от 5 апреля 2016, увеличивающий срок исковой давности для привлечения к ответственности по валютным правонарушениям до 2 лет, ухудшает положение налогоплательщика, а потому обратной силы не имеет. В связи с этим, к валютным правонарушениям, как они определены в НК РФ, совершенным до 05.04.2016, будет применяться годовалый срок исковой давности. Верно ли понимание? Спасибо!
-
01.02.2008 Бумажные и Интернет СМИ Ольга Кутяева +3
Антиоффшор-регулирование в Российской Федерации: последние изменения законодательства и правоприменительная практика
Таким образом, общая направленность политики государства при определении «правил игры» с оффшорами складывается из деятельности целого ряда государственных органов: - Президент и Правительство Российской Федерации; - Центральный банк России; - Федеральная налоговая служба России; - Федеральная таможенная служба России; - Федеральная служба финансово-бюджетного надзора – Росфиннадзор (орган, осуществляющий валютное регулирование и валютный кон...
-
24.06.2014 Форум Алексей 4
Валютное регулирование и брокерский счет
Добрый день! Помогите разобраться в ситуации. Я - резидент России, открыт брокерский счет в США. В соответствии с законом о валютном регулировании и знаменитыми штрафами в КоАП по 75-100%, не противоречат ли текущему законодательству следующие доходы по счету: 1. Прибыль, образовавшаяся в следствие купли-продажи ценных бумаг. Знаю точно, что это никак не связано с законом, но почему - объяснить не могу. 2. Дивиденды от акций, ETF, бондов и...
-
24.05.2017 Форум Дарья 2
Валютное регулирование и временно проживающие на территории РФ иностранцы
Добрый день! Проясните, пожалуйста, такой момент: распространяются ли требования закона "О валютном регулировании.." в части уведомлений о зарубежных счетах, валютных операциях на иностранных граждан, пребывающих на территории РФ на основании трехлетнего разрешения на временное проживание (ст. 6 Закона "О правовом положении иностранных граждан в РФ")? Ведь согласно ст. 1 Закона "О валютном регулировании", к валютным резидентам относятся гражд...
-
03.07.2018 Форум Василий 10
Выплата дивидендов с оффшорной компании на счет в иностранном банке
Добрый день, Пожалуйста, подскажите: могу ли я выплатить дивиденды с оффшорной компании (Сейшелы, счет в Латвии) на личный счет в том же иностранном банке (в Латвии)? Не нарушает ли это валютное законодательство? Резидент РФ. Заранее спасибо. С уважением, Василий Романов.
-
07.09.2015 Форум Юрий 6
Выплата займов или дивидендов через корпоративную карту иностранной компании
Добрый день! Резидент РФ - физическое лицо, владеет компанией, зарегистрированной в стране НЕ являющейся членом OECD или FATF. Компания выпустила корпоративную карту на его имя (карта и счет принадлежит компании). Банковский счет компании находится в стране, которая является членом OECD/FATF. ВОПРОC: C точки зрения закона РФ о валютном регулировании и контроле, может ли владелец: 1) Получать займы от своей компании на эту карту и дале...
-
03.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Алина Маринич -2 +17 568
Законные и незаконные операции со средствами на счетах физических лиц-резидентов РФ, открытых в банках за пределами РФ
1. Зачисление денежных средств на зарубежные счетаФедеральным законом от 10.12.2003 №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее – Закон 173-ФЗ) устанавливаются ограничения на использование физическими лицами своих зарубежных счетов по принципу «запрещено все, что прямо не разрешено».В соответствии с Законом 173-ФЗ получение средств физическим лицом - резидентом на свои счета, открытые в банках за пределами территории РФ, доп...
-
27.02.2013 Бумажные и Интернет СМИ 1
Изменения в валютном законодательстве (поправки в Кодекс об административных правонарушениях)
В последнее время в связи с некоторыми изменениями валютного законодательства к нам в разной интерпретации поступают регулярно вопросы с просьбой прокомментировать ужесточение ответственности за операции с валютными средствами. СМИ эти изменения преподносят в разрезе усиления государственного контроля над доходами-расходами чиновников.Мы попробовали разобраться, что изменилось, и что следует впредь учитывать.Итак, речь идет о Федеральном закон...
-
23.08.2016 Форум Наталья 4
КИК
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, если у одного физ. лица несколько КИК, налоговая база суммируется или по каждому КИК считается отдельно отдельно. И налог уплачивается разными платежками? И еще вопрос. применяются ли нормы и ограничения валютного законодательства РФ к КИК? Спасибо.
-
04.12.2010 Форум Елена 1
Осуществление взаиморасчетов между российской компанией и оффшором в наличной форме: практика правоприменения и возможные риски
Могут ли оштрафовать ту же российскую организацию за то, что она приняла наличные от оффшора в счет оплаты за рекламу или другие услуги, неважно какие?
-
13.07.2017 Бумажные и Интернет СМИ Елена Данкова +10 3
Оффшор и ценные бумаги – налоговые и валютные аспекты приобретения акций иностранных компаний
В нашей статье мы хотели бы остановиться именно на аспектах российского законодательства, которые необходимо учитывать при приобретении акций иностранных компаний российскими юридическими и физическими лицами. Сразу оговоримся, что речь идет о ценных бумагах, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (далее – ОРЦБ). Содержание ...
-
24.08.2014 Форум Ольга 1
Перечисление средств иностранным котрагентом до оформления паспорта сделки: неизбежна ли ответственность российского получателя средств?
Мы собирались заключить с Кипрской компанией контракт на поставку оборудования, но деньги от нее пришли раньше, чем мы оформили сделку в банке. Привлекут ли нас к ответственности?
-
05.10.2016 Форум Виктория 1
Последствия неуведомления об открытии счета за рубежом
Добрый день! Подскажите, пожалуйста. Физическое лицо открыло счет в банке за пределами территории РФ (не в стране-участнице ФАТФ или ОЭСР). Уведомление в российские налоговые органы представлено не было. На данный счет были перечислены средства по договору займа от оффшорной компании. Будут ли применяться к физическому лицу - владельцу счета санкции за незаконную валютную операцию при условии, что оффшорная компания, от которой производился...
-
19.01.2016 Законы
Проект федерального закона О внесении изменений в Федеральный закон “О валютном регулировании и валютном контроле” и статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях”
Об установлении требования о репатриации резидентами на свои счета в уполномоченных банках денежных средств, предоставленных нерезидентам по договорам займа Законопроект внесен в Госдуму 25 сентября 2015 года Принят Госдумой в первом чтении 19 января 2016 года Принят Госдумой во втором чтении П...
-
05.03.2019 Форум Олег 1
Российская компания оплачивает услуги, оказанные оффшорной компанией: какие риски возникают у российской компании при совершении такой операции?
Будут ли применяться какие-нибудь дискриминационные положения по налогам к российскому предприятию при оплате услуг последним в пользу оффшорной компании?
-
14.10.2015 Бумажные и Интернет СМИ Елена Данкова -1 +1 3
Торговля ценными бумагами через кипрскую компанию остается самым выгодным вариантом
В ходе встречи обсуждались типовые схемы работы через нерезидента на российских и иностранных рынках ценных бумаг. В частности, проводился сравнительный анализ налоговых последствий работы через офшорные и оншорные юрисдикции. Кроме того, на семинаре освещались вопросы анализа рисков возникновения постоянного представительства на территории России. Также внимание было уделено исследованию рисков, связанных с нарушением законодательства о валют...
-
01.08.2017 Бумажные и Интернет СМИ Сергей Панушко -1 +1
Уголовно-правовые риски директоров и главных бухгалтеров в правоотношениях c оффшорами
ПОНЯТИЕ УГОЛОВНО-ПРАВОВЫХ РИСКОВПод уголовно-правовыми рисками участников оффшорных правоотношений мы будем понимать риски привлечения к уголовной ответственности в двух аспектах: первый из них состоит в формировании элементов состава преступления на стадии осуществления деятельности, связанной с использованием оффшорных компаний, второй – в угрозе создания реальных условий для начала уголовного преследования. В разрезе обозначенных аспектов м...
-
14.11.2017 Законы
Федеральный закон от 14 ноября 2017 года № 325-ФЗ “О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле” и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях”
Об уточнении оснований отказа в осуществлении валютных операций Законопроект внесен в Госдуму 5 сентября 2016 года Принят Госдумой в первом чтении 1 декабря 2016 года Принят Госдумой во втором чтении 20 октября 2017 года Принят Госдумой в третьем чтении 25 октября 2017 года ...
Добавить комментарий