Лицензия Money Service Operator в Гонконге. Основные требования и процедура

В официальном Licensing Guide сказано, что заявитель должен указать адрес места ведения деятельности, причем находящееся по такому адресу помещение должно быть приспособлено для оказания услуг по обмену денежных средств и должно быть доступно для проверки сотрудниками Customs and Excise Department (регулятор). Однако в ряде случаев допускается, что компании такого помещения нет, к примеру:

1. operating a money service without any fixed premises, e.g. door to door service;
2. meeting customers at a customer office; or
3. conducting transactions with the use of mobile electronic devices.

В этих случаях заявитель указывает только почтовый адрес.

1. Заявитель, помимо заполнения специально формы, должен пройти Fit and Proper Test – если заявление подает компания, то такой тест применяется к директорам и акционерами, в частности, они не должны иметь судимостей, не должны быть ранее признаны банкротами, должны иметь опыт работы в данной сфере и т.д. По общей практике это проверяется на основании документов, предоставленных заявителем (резюме, рекомендаций, справок об отсутствии судимости и прочее).
2. После подачи заявления на лицензию Регулятор назначает встречу с представителями заявителя для подписания ряда документов (на такой встрече заявитель так же может представить сопроводительные документы к своему заявлению).
3. Если Регулятор посчитает, что заявитель выполнил все требования и может оказывать услуги как Money Service Operator, то заявителю выдается лицензиясроком на 2 года(впоследствии срок может быть продлен).

К сожалению, в Гонконге у нас пока не было опыта получения данной лицензии (однако мы получали лицензии на финансовую и инвестиционную деятельность в других юрисдикциях), но мы готовы оказать Вам помощь в данном процессе.

Так как для нас это новый продукт, мы готовы предложить следующий алгоритм по оплате услуг:

• в начале работы Вы оплачиваете фиксированную сумму за регистрацию компании и подготовку документов для подачи заявления (этап 1);
• и если Регулятор выдает лицензию, то оплачивается так же сумма вознаграждения – гонорар успеха (этап 2).

Этап 1

Этап 2