Сейчас, когда закручивание гаек по всем географическим направлениям оффшорной индустрии не оставило для бизнесмена из СНГ почти никаких популярных в прошлом банковских инструментов (Кипрские и Прибалтийские банки почти полностью перекрыли каналы предоставления банковских услуг нерезидентам, а киприоты даже заслужили похвалу от МинФина США) гонконгские банки неожиданно оказались конкурентоспособными.
Специалисты нашей компании предлагают услуги открытия расчетного счета в гонконгских банках и полный комплекс услуг по сопровождению процедуры регистрации счета.
- Гонконг – это один из крупнейших финансовых центров в мире;
- банки Гонконга открывают сберегательные (депозитные) и расчетные счета;
- преимущественно банки открывают счета только на компании, зарегистрированные в Гонконге (НО это не означает, что другие юрисдикции можно не пробовать);
- обязательно наличие связи деятельности компании с Азией;
- готовность предложить банку неснижаемый депозит крайне увеличит шансы на открытие счета (да и даже на рассмотрение первоначальной заявки!);
- для открытия счета необходим личный визит только директора или директора и бенефициара (в зависимости от требования банка) в Гонконг;
- выпускают банковские карты;
- перед началом процесса открытия счета делаем pre-approval – положительный ответ при этом позволяет сказать, что точно можно выезжать в Гонконг;
- интернет-банк на английском языке.
|
|
Стоимость (цены указаны в USD)
|
Услуги по:
- подбору банка,
- сбору документов,
- составлению заявки на открытие счета и отправки ее в банки
|
|
Услуги по:
- сопровождению на личную встречу с банкиром,
- подготовке к собеседованию,
- а также дальнейшему взаимодействию с банком
|
|
Гонорар успеха после открытия счета
|
|
Для обеспечения максимальной вероятности открытия это должна быть исключительно ГОНКОНГСКАЯ компания.
Мы отслеживаем несколько кейсов, когда в Гонконгском банке обслуживается счет компании зарегистрированной на Гибралтаре и в Делавере США (поставленная на учет в US IRS), которым пока не отказали в обслуживании.
Предметом нашей гордости является счет в HSBC, открытый на сейшельскую компанию с российским бенефициаром. Однако это было в 2013 году.
В настоящий момент пробовать открывать счет на компанию – нерезидента Гонконга практически бессмысленно.
Вообще позиция банковского регулятора Гонконга заключается в протекционизме национального бизнеса, что сводится к политике местных банков работать преимущественно с резидентами (в корпоративном и физическом смысле).
Другими словами, открыть счет в банке нерезиденту Гонконга (европейцу, американцу, в меньшей степени континентальному китайцу) уже очень проблематично (многочисленные и даже комичные свидетельства об этом можно найти в местной прессе). Понятно, что русскому это сделать еще труднее, поскольку в ряде банков есть официальный или неофициальный запрет на работу с клиентами из стран СНГ.
Гонконгцы, ведущие бизнес в Гонконге, или, в крайнем случае, в Китае и других странах Юго-Восточной Азии. Пробиться в банки Гонконга нерезидентам тяжело. Это, подчас, дело случая, удачи и дополнительных факторов.
- Открыть счет на физлицо, и купить финансовых продуктов на определенную сумму (USD 50000 – USD 100000);
- Со счета юридического лица купить финансовых продуктов (страховки, бонды, депозиты на сумму от USD 200 000), тем самым обеспечив открытие расчетного счета. Как правило, менеджер банка, заинтересованный в продаже финансовых продуктов и обеспечивает параллельно открытие расчетного счета;
- Наличие партнеров (и бизнеса вообще) из Гонконга, КНР сразу делает бизнес более понятным на гонконгского банкира и шансы на успех возрастают. Поэтому рекомендательные письма, контракты, инвойсы, просто подробный перечень партнеров с названиями, адресами, телефонами, сайтами и именами значительно увеличит шансы
По факту заполнения специальной анкеты мы знакомимся ближе с Вами и Вашим бизнесом и предлагаем несколько банков на выбор:
Мы помогаем Вам собрать пакет документов, необходимых для открытия счета;
Мы организовываем собеседование для директора в выбранном Вами банке (или банках, т.к. лучше подстраховаться и податься на рассмотрение в несколько банков для увеличения шансов открытия хотя бы одного счета).
НО очень важный момент заключается в специфике работы гонконгских банков: на заявку даже могут и не ответить вообще (например, если не предложить некоторым банкам сразу в заявке депозит, то они точно не ответят).
Для организации интервью в банке понадобится точное название Компании (гонконгской). Сотрудник банка делает поиск в реестре и может отказать в интервью, если обнаружит информацию, не соответствующую политике банка (критериями отказа могут быть, например, гражданство директоров, количество назначений в других компаниях, др.).
Как правило, интервью проводится для целей подписания форм и заверения документов и не имеет определяющего значения для открытия счета, однако отказ может последовать и во время интервью (в форме рекомендации не продолжать дальнейшую процедуру).
Мы сопровождаем Вас на личную встречу с банкиром, либо проводим подробный инструктаж о том, какие вопросы обычно банкир задает и что он хочет от Вас услышать (т.к. в некоторых банках, к сожалению, запрещено присутствие на встрече интродьюсера);
Проводим подготовку к собеседованию, проходя еще раз по списку необходимых документов, расставляя акценты;
Дальнейшее взаимодействие с банком после собеседования берем на себя (для этого при встрече с банкиром Вам необходимо будет оставить ему наши контактные данные для связи).
На интервью предоставляются, как правило, личные документы (паспорт, utility bill) и корпоративные документы (CI, Articles, инкорпорационная форма NNC1, Certificate of Incumbency), документы представляющие бизнес компании, хозяйственные документы, информация о происхождении средств и капитала и т.д. (диаграммы владения и движения фин. потоков, контракты, инвойсы, выписки по счетам, аудированная отчетность, рекламные материалы и др.).
По итогам предоставленных (или отсутствующих) документов может последовать отказ или …
Этот этап может состоять из нескольких итераций (писем-ответов) и может длиться несколько месяцев. Род запрашиваемых документов также варьируется в очень широком диапазоне и основывается на поданных ранее материалах.
Отказ может прийти на любом этапе и как правило в нем не будет ссылок на конкретные причины, обусловившие отказ. (Например, «… unfortunately, You do not fit our business appetite…»). В редких случаях причину можно узнать или почувствовать на интервью у сотрудника, который ссылается на свой предыдущий опыт: «… мы ни разу не открыли счет русским, очень это high-risk у нас считается..»
Состоит собственно в успешном открытии счета, когда Вы получаете реквизиты своего счета и коды доступа в интернет-банк. После этого процесс можно считать завершенным.
- Свидетельство о регистрации / Certificate of Incorporation;
- Свидетельство о праве ведения бизнеса / Business Registration Certificate;
- Устав / Articles of Association;
- Первое решение учредителя/-ей / First Resolutions of the Founder Member(s);
- Первое решение директора/-ов / First Resolutions of Director(s);
- Сертификат акций / Share Certificate;
- Выписка из реестра/ NAR1;
- Заполненные анкеты по форме банка на компанию и владельца;
- Банковские выписки со счета компании за последние 6 месяцев (если компания новая, то можно предоставить выписки со счета другой компании владельца вместе с подтверждением владения компанией);
- Подтверждение источника происхождения средств, в т.ч. касательно первоначального депозита;
- Копии текущих контрактов/инвойсов с контрагентами;
- Договор аренды офиса, бизнес-план, cash flow chart, ownership structure chart и т.п..
- Подтверждение личности (паспорт);
- Подтверждение адреса (не старше 3 месяцев);
- Резюме;
- Банковская рекомендация + банковские выписки за последние 6 мес.
*Перечень не является исчерпывающим и зависит от конкретного банка. Банк имеет право запросить любые иные документы и информацию.
За прошедшее время мы накопили больший опыт взаимодействия с Гонконгскими банками. Мы имеем сами счета в четырех из них и сотрудничаем еще с десятком. На текущий момент для целей открытия расчетного счета можно рассматривать следующие банки:
ДА, визит в Гонконг необходим. Причем, всегда визит обязателен визит для директора и для подписанта по счету, и часто - бенефициара. Открытие счета онлайн - невозможно.
Одного банковского счета в Гонконге не достаточно, чтобы налоговая служба сделала вывод о налоговой резидентности компании. Требуется совокупный анализ 7-10 критериев (офис, сотрудники, банк, партнеры, деятельность, обороты, приходящиеся на местных партнеров и др.).
Критерии имеют различный вес при принятии решения о статусе, так что в этом смысле Гонконгский банковский счет сам по себе не будет иметь решающего значения.
Хотя в последние время тенденции к внезапному закрытию счетов банки проявляют не столь рьяно, однако к этому надо быть готовым.
Критерии к закрытию счетов могут быть те же, что и при отказе в открытии новых (гражданство, деятельность, география платежей).
В ряде банков ежегодно проводится «аттестация счетов». Во время нее предлагается заново заполнить формуляр, аналогичный заявлению на открытие счета, и представить документы, схожие с теми, что были предоставлены вначале, только свежие. Ненадлежащее или несвоевременное заполнение форм и предоставление документов грозит блокировкой счета.
Кроме того, в случае решения о закрытии счета, принятом банком, у вас будет ограниченное время на перевод средств, которые можно будет перевести только тому же юридическому лицу или на счета физических лиц – бенефициаров счета.
Да, это возможно, но этот процесс сопряжен с определенными допущениями. Ознакомьтесь с нашим специальным предложением:
Можно. Однако открытие счета в банках Гонконга для физических лиц возможно только в случае если физлицо открывает его исключительно для СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ целей. Банки Гонконга открывают счета физлицам только при условии, если эти счета будут использоваться в качестве "кубышки на черный день", покупки инвестиционных продуктов и поэтому требуют очень больших минимальных остатков - от одного миллиона точно, а в принципе идеальным счетом считается 5 миллионов. Ведение деятельности через такие счета невозможно, хотя операции в личных целях (покупка недвижимости, образование, лечение, аренда яхт/самолетов) – это пожалуйста.
Тем не менее, есть такие банки. Как правило, это Гонконгские «дочки» крупных европейских банков, но могут быть и местные:
