/ Как открыть счет в швейцарском банке

Сберегательный счет в банке Швейцарии
Как открыть счет в швейцарском банке
Счет в Швейцарском банке

Как открыть счет в швейцарском банке Престижно, легально, надежно

​Несмотря на увеличение количества стран, участвующих в автоматическом обмене, и максимальное усиление прозрачности банковских операций, иностранным банкам по-прежнему удается поддерживать репутацию надежных, престижных и конфиденциальных банков. В свете последних планов ЦБ РФ в отношении депозитов в валюте, в частности в евро, альтернативой валютному вкладу в РФ становится открытие счета, личного или корпоративного, в банке за рубежом. Как это сделать, соблюдая при этом законодательство о КИК и не нарушая валютный контроль РФ?

Почему многие стремятся открыть счет в швейцарском банке?  

Швейцарские банки всегда были оплотом надежности и образцом безупречного сервиса. Понятно, что идеальным вариантом было бы обеспечить своим средствам надежность и получить при этом высокий процент по вкладу, но такие времена уже прошли. Однако если учесть, что российские банки начали серьезно обсуждать применение отрицательной ставки по валютным депозитам, в частности в евро, подталкивая к переходу на рубли, то швейцарские банки с их почти нулевой ставкой по сберегательным счетам (так, ставка 0,25% годовых считается очень хорошей) становятся неплохой альтернативой для того, чтобы хранить свои средства в иностранной валюте.

Но ведь и в зарубежных банках есть отрицательные ставки по вкладам?

Зависит от валюты и суммы вклада – это раз. Во-вторых, мы сейчас говорим о депозите, а это не единственный финансовый инструмент, который готовы предложить клиентам зарубежные банки, в частности банки Швейцарии. Можно держать средства на расчетном счету, можно открыть и инвестиционный счет, приобрести ценные бумаги, облигации и т.д. Это прибыльнее, но и более рисково.

​Нужно ли ехать в Швейцарию для открытия счета?

Заявка на открытие счета может быть подана дистанционно. Однако, пройти всю процедуру без общения с представителями банка невозможно. В подавляющем большинстве случаев будет необходима встреча с банкиром для подтверждения личности. Иногда достаточно скайп-интервью. Если швейцарский банк имеет представительство в Москве, например, то ситуация упрощается и подтверждение личности можно осуществить в нем. В иных случаях банкиры, как правило, приезжают в Москву раз в 1-3 месяца, и встреча всегда может быть организована без выезда в Швейцарию.

​На какие банки Швейцарии следует обратить внимание?

Вообще, швейцарские банки можно было бы разделить на 4 группы:
      1. Два ведущих банка UBS и Credit Suisse.
      2. Крупные представительства иностранных банков (HSBC, BNP Paribas, Deutsche Bank, Dresdner Bank, Barclays).
      3. Старейшие частные банки с организационно-правовой формой «CIE» (Bordier, Lombard Odier, Mirabaud, Pictet) и такие частные банки, как Rothschild, Safra Sarasin Bank.
      4. Мелкие банки, как то CBH, Falcon, CIM Bank, Banque Heritage, SYZ Bank.
Нужно учесть, что большинство банков Швейцарии не открывают нерезидентам стандартные расчётные счета. Личный банковский счет физического лица – это, как правило, сберегательный счет. Его можно открыть как в швейцарских франках, так и в евро, и в долларах США. Количество операций в месяц по таким счетам ограничено на уровне 1 – 10.

Как обстоят дела с требованиями в отношении первоначального взноса и минимального остатка по счету?

Безусловно, сотрудничество банков с нерезидентами выгодно Швейцарии только при внесении ими определенного минимума. Он колеблется от 250 тыс. швейцарских франков в более мелких банках до 5 млн швейцарских франков.

​Каков пакет предоставляемых для открытия счета документов?

Пакет документов стандартен. Он такой же, как и для любого иного иностранного банка. Вам будет необходимо предоставить заграничный паспорт или его нотариально заверенную копию, оригинал квитанции на оплату коммунальных услуг не старше 3 месяцев для подтверждения адреса проживания, резюме и заполненные банковские формы. Также банк запросит документы, подтверждающие происхождение денежных средств, которые будут вноситься на счет. Такими подтверждающими документами могут, например, быть копия трудового договора, если Вы работает по найму, или документы, подтверждающие Ваш доход, полученный в порядке предпринимательской деятельности, продажи имущества, наследования, и т.п. Здесь требования варьируются в зависимости от банка и конкретного клиента.

​Насколько сложно пройти процедуру комплаенса швейцарских банков?

После того, как Ваша личность будет подтверждена, банк проводит внутреннюю процедуру комплаенса. Так, будущий клиент проверяется в системе «World Check» или ей подобной, на предмет наличия данных о совершении им каких-либо противоправных действий и его возможной принадлежности к влиятельным политическим лицам (РЕР). И в зависимости от результатов, банк будет проводить обычную или расширенную проверку в рамках AML законодательства и в целях обеспечения соответствия требованиям Законодательства РФ о соблюдении порядка открытия счетов за границей.

Как в Швейцарии обстоят дела с автоматическим обменом информации и банковской тайной?

Банковская тайна для швейцарских банков – требование государственного закона, за нарушение которого предусмотрены суровые наказания как для самих банков, так и для их сотрудников. Тайна, как и раньше, не передается налоговым органам. Но Швейцария является страной-участницей автоматического обмена с осени 2018 года. И да, ФНС России получит соответствующую информацию. Но законопослушным гражданам не стоит этого бояться, ибо существует принятая процедура декларирования своих счетов.

​Как обеспечить легальность владения таким счетом, будучи резидентом РФ?

Владеть зарубежным счетом стало легально и просто, но еще по-прежнему нетрадиционно. Вас как владельца личного счета, открытого в зарубежном банке, коснутся обязанности валютных резидентов:
      1) уведомлять налоговые органы об открытии или о закрытии счетов в банках за пределами территории России – в течение 1 месяца со дня открытия/закрытия счета;
      2) предоставлять в налоговые органы отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории России – по общему правилу, до 1 июня года, следующего за отчетным годом;
      3) соблюдать ограничения российского валютного законодательства в части операций по иностранному счету (зачисление средств на счет возможно только в прямо разрешенных законом случаях).
Непредоставление необходимых данных или нарушение установленных сроков влечет за собой штрафные санкции. Более того, зарубежные банки только приветствуют подобную практику раскрытия информации своими клиентами-нерезидентами на их родине.

Как не нарушить валютное законодательство РФ, являясь держателем швейцарского счета?

Виды операций по счетам резидентов, открытым в иностранных банках, ограничены и четко регулируются статьей 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и соответствующими поправками к нему. Нарушение данных ограничений ведет к признанию валютной операции незаконной, что влечет наложение административного штрафа в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции (статья 15.25 КоАП РФ).
Важным здесь является то, что перечисление денежных средств на свой открытый зарубежный счет вы можете сделать только с вашего личного счета в РФ.

​Какие предложения есть на банковских рынках других стран?

Если мы говорим о Европе, то банки таких стран, как Австрия, Лихтенштейн, Люксембург, Монако, Андорра, благосклонно смотрят в сторону клиентов-нерезидентов. Если говорить об Азии, то здесь со своими банковскими предложениями выступают Гонконг и Сингапур. Однако, их требования по минимальным остаткам в 3-5 раз выше чем в Европе. В последнее время стоит отметить ОАЭ в качестве страны для открытия зарубежного банковского счета.

Как не промахнуться с выбором банка и счета?

Во-первых, учитывайте свои потребности и цели, для которых Вы открываете счет. Поймите, нужны ли Вам все финансовые инструменты, доступ к которым предоставляют иностранные банки, или Вы хотите ограничиться набором «счет + карта». От этого, кстати, будут зависеть и расходы на содержание счета.
Ну, и во-вторых, поскольку открытие счета в швейцарском банке происходит, как правило, путем обращения в специализированные компании, необходимо очень ответственно подойти к выбору такой компании, чтобы не попасть к непрофессионалам. Можно, конечно, имея должный уровень языковой подготовки, и самим обратиться в банк, но имейте в виду, что специалист облегчит Вам жизнь при:
      - первичном обращении в банк, ибо запрос «с улицы» может просто не найти ответа;
      - принятии решения о выборе банка, просто потому, что имеет больше опыта в этой сфере;
      - сборе и подготовке необходимых документов (направлении заявки, заполнении банковских форм и т.п.);
      - прохождении процедуры комплаенса, ввиду того, что специалист лучше знает и понимает требования того или иного банка.

Материалы по теме 17

Готовая гонконгская компания

Готовая гонконгская компания

Преимущества юрисдикции компании и оффшорного банка, в котором открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.

9 740 USD
Оффшорный счет: как открыть счет в офшорном банке

Оффшорный счет: как открыть счет в офшорном банке

Услуги по подбору банка для открытия оффшорного счета, сбору необходимых документов, составлению заявки и подачи ее в выбранный банк. Онлайн сопровождение процедуры открытия оффшорного счета, включая работу с возражениями, до окончательного решения.

2 185 USD
Готовая гонконгская компания со счетом

Готовая гонконгская компания со счетом

Преимущества оффшорного банка, в котором открыт счёт для компании. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия, документы, которые вы получите после открытия фирмы. Реальное присутствие: стоимость открытия офиса в Гонконге. Последующая работа с компанией и стоимость обслуживания. ...

9 740 USD
Открытие счета в банке/платежной системе  на иностранную компанию.

Открытие счета в банке/платежной системе на иностранную компанию.

Индивидуальный подбор банка/платежной системы. Составление подробной заявки на открытие счета. Сбор и анализ корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в банк/платежную систему. Взаимодействие с банком на ВСЕХ этапах.

1 210 USD
PNB Bank: возврат средств

PNB Bank: возврат средств

Как получить деньги из PNB Bank, будь то гарантированное возмещение 100 000 EUR или сумму превышающую сумму максимальной страховой выплаты. GSL готовы помочь как в ПЕРВОМ случае (это техническая процедура), так и во ВТОРОМ (это творческий и непредсказуемый процесс, который займет не меньше трех лет, но и здесь мы усилим ваши позиции)...

1 000 USD
Открытие счета в Банках Гонконга.

Открытие счета в Банках Гонконга.

Преимущества банков Гонконга. Подробное описание этапов работы по открытию счета. Общие требования банков Гонконга к документам и информации. Перечень банков, в которых возможно открыть счет. Услуги, которые предоставляет GSL и их стоимость.

3 030 USD
Открытие счета в банке РФ на иностранную компанию.

Открытие счета в банке РФ на иностранную компанию.

Условия, при которых иностранная компания сможет открыть в российском банке расчетный счет: сроки, требования, личное присутствие и предоставление отчетности.

1 500 USD
Как открыть счет в банках Гонконга?

Как открыть счет в банках Гонконга?

Гонконгский офис GSL ставит перед собой задачу по налаживанию контактов в банках Гонконга для обеспечения уверенного оказания услуг по открытию счетов в Гонконге и Китае. Рассказываем об особенностях открытия счетов в гонконгских банках в ‘пост-оффшорную’ эпоху. Делимся, опытом, даем рекомендации, выбираем банки, описываем поэтапную процедуру открытия счета в банках Гонконга...

3 030 USD
Сейшелы: готовая компания со счетом в литовской платежке и номиналами

Сейшелы: готовая компания со счетом в литовской платежке и номиналами

Основные преимущества компании, зарегистрированной на Сейшельских островах. Что предоставляет Lithuanian EMI, где открыт счет для компании. Что необходимо для приобретения готовой компании. Стоимость приобретения готовой компании со счетом. Стандартный пакет документов, предоставляемый по сейшельской компании. Стоимость последующего обслуживания компании....

9 800 USD
Компания в Шри-Ланке.

Компания в Шри-Ланке.

Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Шри-Ланке. Особенности налогообложения и открытия банковского счета. Требования к компании и процедура регистрации. Стоимость услуг.

2 500 USD
Сейшелы: готовая компания со счетом в Bank of Seychelles и номиналами.

Сейшелы: готовая компания со счетом в Bank of Seychelles и номиналами.

Основные преимущества компании, зарегистрированной на Сейшельских островах. Что предоставляет Bank of Seychelles, где открыт счет для компании. Что необходимо для приобретения готовой компании. Стоимость приобретения готовой компании со счетом. Стандартный пакет документов, предоставляемый по сейшельской компании. Стоимость последующего обслуживания компании....

11 900 USD
Готовая гонконгская компания со счетом

Готовая гонконгская компания со счетом

Преимущества платежной системы, в которой открыт счёт для компании. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия, документы, которые вы получите после открытия фирмы. Реальное присутствие: стоимость открытия офиса в Гонконге. Последующая работа с компанией и стоимость обслуживания. ...

9 740 USD
Готовая компания на Кипре со счетами в ДВУХ кипрских банках и номиналами.

Готовая компания на Кипре со счетами в ДВУХ кипрских банках и номиналами.

Основные преимущества ведения бизнеса на Кипре. Преимущества Bank of Cyprus & Hellenic Bank, где у компании открыты счета. Что необходимо для приобретения готовой компании. Что включает стоимость приобретения готовой компании со счетом. Стандартный пакет документов, предоставляемый по кипрской компании. Последующая работа с компанией...

По запросу
Готовая гонконгская компания со счетом

Готовая гонконгская компания со счетом

Преимущества юрисдикции компании и платежной системы, в которой открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.

9 740 USD
Открытие счета в Банках ОАЭ.

Открытие счета в Банках ОАЭ.

Наша компания предоставляет услуги по подбору банка в ОАЭ, сбору необходимых документов и составлению заявки на открытие счета и отправки ее в банки. Услуги по сопровождению на личную встречу с банкиром, по подготовке к собеседованию и дальнейшему взаимодействию с банком....

2 500 USD
Как открыть депозит в иностранном банке:

Как открыть депозит в иностранном банке:

Денежный вклад за рубежом может стать одним из вариантов надежного хранения ваших средств.
Перед тем как решиться на такой шаг, хочется услышать профессиональный совет: на что следует обратить особое внимание при выборе банка, какие особенные условия устанавливаются для российских граждан, каковы предлагаемые ставки, возможные риски и многое другое. ...

Открытие брокерского счета в Swiss Broker (Швейцария).

Открытие брокерского счета в Swiss Broker (Швейцария).

Swiss Broker – известный швейцарский брокер, который оперирует на рынке более 7 лет и базируется в кантоне Zug, Швейцария.
Открытие счета у данного брокера может стать для Вас изящным решением проблемы с конвертацией фиатных средств в криптовалюту и обратно, позволяя избегать нежелательного блокирования операций по переводу фиата на банковский счет со стороны банков. ...

3 030 USD

Остались вопросы?

Задавайте их в комментариях или получите бесплатную консультацию.

Смотрите также

Найдено 18 материалов из 2284

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате

Консультанты

ВАШ КОНСУЛЬТАНТ

Если Вы УЖЕ клиент GSL

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

c  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Если Вы УЖЕ клиент GSL ВАШ КОНСУЛЬТАНТ

Способ связи: и / или

Людмила Гуро

Юрист GSL Law & Consulting

Офисный телефон:

+7 (495) 234-38-33

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

c  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Юрист GSL Law & Consulting Людмила Гуро

Способ связи: и / или

Анна Антонова

Ведущий юрисконсульт GSL Law & Consulting

Офисный телефон:

+44 207 002 1307

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

c  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Ведущий юрисконсульт GSL Law & Consulting Анна Антонова

Способ связи: и / или

Яна Кутлу

Адвокат GSL Law & Consulting

Офисный телефон:

+7 (495) 234-38-33

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

c  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Адвокат GSL Law & Consulting Яна Кутлу

Способ связи: и / или

Скачать оффер в PDF

Рассылка GSL

Получайте новые материалы и уникальные предложения

Подпишитесь сейчас

Корпоративные Новости GSL

Оффшорные Новости

  • Как открыть счет в оффшорном банке 01 апр в 13:57
    Открыть счет в оффшорном банке действительно проще, чем в Европе – однако у этих банков есть ряд особенностей, на которые следует обращать внимание как при поиске и выборе, так и при дальнейшей работе с вашим счетом.
     

Новости бухгалтерского учета

Новости российского права

Новости международного налогообложения

RU EN