Открытие счета в китайском банке. Предложение на оказание услуг

Сопровождение открытия корпоративных счетов в ведущих китайских банках на всех этапах — от предварительного согласования до подписания форм и получения токенов.
Подготовка корпоративных документов, бизнес-профиля компании и документов физических лиц в структуре.
Организация дистанционного открытия счета, перевод документов на китайский язык, оформление печатей, офиса и телефонных номеров.
Услуги поверенных, сопровождение работы по счету и настройка онлайн-банка.
Подготовка бизнес-планов, консультации по банковской системе Китая и анализ потенциальных рисков и санкций.

Содержание

Общая информация

Банковская система КНР – крупнейшая в мире; основным регулятором китайских банков является Комиссия по регулированию банковской и страховой деятельности (China Banking and Insurance Regulatory Commission);

Имеется возможность открытия счетов в следующих китайских банках: OCBC Bank Limited (бывший OCBC Wing Hang China), Zhejiang Chouzhou Commercial Bank;

Целевыми клиентами китайских банков являются торговые компании; в редких случаях банки готовы открывать счета сервисным компаниям или компаниям, ведущим деятельность, связанную с IT;

При открытии счета предпочтение отдается компаниям, зарегистрированным в Гонконге и Китае; компании из иных юрисдикций необходимо предварительно согласовывать;

Есть возможность открытия счетов в EUR, USD, CNY;

Не проводят транзакции с банками из Российской Федерации (РФ) и Республики Беларусь (РБ);

Некоторые банки принимают граждан РФ и РБ в структуре компании;

Доступна опция дистанционного открытия счета;

Есть возможность получения pre-approval;

Срок открытия счета – от 1,5 месяцев.

Список требуемых документов

Корпоративные документы (на примере компании, зарегистрированной в Гонконге)*:

Сертификат о регистрации;
Сертификат о праве ведения бизнеса;
Форма NAR1 (или NNC1 – для новой компании);
Устав.

*Перечень документов не является исчерпывающим. Банк не является связанной с нами организацией и имеет право запросить любые иные документы и информацию. Перечень документов для компаний, зарегистрированных НЕ в Гонконге, может отличаться от приведенного здесь.

Бизнес-профиль компании:

KYC-анкета, включающая подробное описание деятельности компании и ее экономических показателей, информацию о желаемых валютах и планируемых входящих / исходящих платежах;
Договоры с существующими контрагентами и инвойсы к ним (либо договоры о намерениях или же договоры существующей компании с аналогичной деятельностью);
Банковские выписки (если их нет, то можно предоставить банковские выписки существующей компании с аналогичной деятельностью);
Бизнес-план или презентация товаров / услуг;
Подробное описание деятельности компании.

Документы на физических лиц в структуре:

Копия паспорта;
Копия документа, подтверждающего адрес проживания (должен быть не старше 3 месяцев и с переводом на английский язык);
Резюме на директора.

Этапы открытия счета

1 этап - предварительное согласование (pre-approval)

На данном этапе в банк направляется комплект документов в электронном виде, а также предоставляется сопроводительная информация о деятельности компании, ее экономических показателях, предполагаемых контрагентах и потоках движения денежных средств.

На основании предоставленной информации и скан-копий документов мы готовим и направляем заявку на предварительное согласование с банком открытия счета.

Срок получения ответа по заявке составляет в среднем 5-10 рабочих дней, если не последуют дополнительные вопросы от банка.

2 этап – сбор документов для заявки на открытие счета, получение специального кода (special code)

На основании полученной на этапе предварительного согласования обратной связи от банка мы формируем список необходимых документов для открытия счета.

До запуска процедуры открытия счета необходимо:

определить, потребуется ли удаленная процедура открытия счета;
некоторые банки для открытия и дальнейшего управления счетом требуют наличие двух лиц: в этом случае необходимо определить второе лицо, помимо директора, которое будет авторизовано на получение токена и доступа к управлению счетом (например, финансовый директор), перевести на китайский язык устав компании, а также копии паспортов директора и второго лица;
заказать печати: круглая – для компании и квадратная – для директора;
предоставить договор аренды и фотографии офиса в Китае;
оформить китайский номер телефона для физических лиц, управляющих счетом.

В случае выбора удаленной процедуры открытия счета встречу в банке и подписание форм осуществляют один или двое поверенных (в зависимости от конкретного банка).

Обратите внимание на то, что при открытии счета с участием поверенного необходимо будет отправить в Китай для верификации оригиналы паспортов директора компании и второго лица вместе с остальным комплектом документов.

отвечает

При открытии счета с визитом представителей компании в Китай для открытия счета предварительная отправка оригиналов паспортов не требуется.

Важно: в случае наличия в структуре компании граждан Гонконга, Тайваня и Макао на этапе согласования встречи необходимо предоставить разрешение на въезд в Китай (visit permit).

После получения полного комплекта оригиналов документов в Китае банк направляет в ЦБ запрос на присвоение нерезидентной компании специального кода (special code).

Для подачи заявки на получение специального кода требуется указать китайский номер телефона. При необходимости мы можем помочь с оформлением электронной сим-карты для этой цели.

Затем планируется визит в банк для встречи с менеджером, подписания форм и получения токенов.

3 этап – встреча с банком и открытие счета

В случае удаленного открытия счета поверенные по завершении встречи с менеджером получают комплект документов, ранее предоставленных в банк, включая паспорта директора и второго лица, а также токены для управления счетом.

В случае открытия счета с визитом директору необходимо при въезде в Китай приобрести 2 сим-карты, на которые при встрече с менеджером придут коды для активации счета.

Директор может посетить банк самостоятельно (без участия второго лица), но он должен иметь с собой оригинал паспорта этого лица.

Стоимость услуг*

Услуги	Стоимость
1 этап – услуги по: == составлению заявки на предварительное одобрение (pre-approval), для подготовки которой понадобится информация по компании и ее деятельности / оборотам; == отправке данной заявки в банки для согласования; == подготовке описания дальнейших шагов по процедуре открытия счета.	1 000 EUR
2 этап - услуги по: == сбору и анализу корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в выбранный банк; == составлению подробной заявки на открытие счета, включая полную информацию о компании, ее владельцах и контрагентах; == отправке данной заявки в банк; == подготовке комплекта документов для получения специального кода.	3 600 EUR
3 этап - услуги по: == организации собеседования с банком; == взаимодействию с банком на ВСЕХ этапах.	900 EUR
Оформление договора аренды офиса в Китае на 1 год для предоставления в банк	1 950 EUR
Услуги одного поверенного для удаленной процедуры открытия счета**	2 200 EUR
Услуги перевода на китайский язык паспортов, а также Устава компании	от 600 EUR
Услуги по оформлению одной электронной сим-карты	250 EUR
Последующее сопровождение работы по счету: - помощь с установкой и настройкой онлайн-банка; - помощь в установлении взаимодействия с представителями банка по текущим вопросам (relationship manager, где применимо); - организация платежной политики.	Первые 3 месяца – 650 USD. Далее – ежемесячная оплата по согласованию в зависимости от требуемого объема работы, сложности кейса и т. д.
Подготовка бизнес-плана, профайла компании (в зависимости от доп. требований банка) Только в целях предоставления в банк для открытия счета (не для привлечения инвесторов, маркетинга и прочих целей, связанных с развитием бизнеса).	300 USD / час (не менее 3 часов)
Консультация по текущей ситуации с банками (сложности, нюансы, санкции и т. д.) с обозначением банков, потенциально подходящих под конкретный кейс, а также по иным связанным вопросам	300 USD / час