Регистрация компании в Гонконге с получением лицензии Money Service Operator. Предложение на оказание услуг

Деятельность MSO-компаний регулируется Законом Гонконга о противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance). В соответствии с ним компании, оказывающие любые платежные услуги («money services»), обязаны получить лицензию оператора платежных услуг (Money Service Operator / MSO) для ведения своей деятельности.

Под платежными услугами понимаются следующие виды деятельности:

1. услуги по обмену денежных средств («money changing services») – осуществляемые в Гонконге в качестве бизнеса услуги по обмену валют, за исключением услуг, которые оказывает лицо, управляющее отелем, если данные услуги:

• предоставляются в помещениях отеля в основном для удобства гостей и
• состоят исключительно в покупке таким лицом не гонконгской валюты в обмен на гонконгскую валюту;

2. услуги по переводу денежных средств («remittance services») – осуществляемые в Гонконге в качестве бизнеса услуги* по:

• отправке или организации отправки денег в место за пределами Гонконга;
• получению или организации получения денег из места за пределами Гонконга;
• организации получения денег в месте за пределами Гонконга.

*может использоваться как один, так и несколько из указанных видов деятельности

Под описание услуг по переводу денежных средств подпадает также деятельность платежных агентов: даже если компания не совершает непосредственно трансграничный платеж, но принимает у клиента средства и производит оплату лицу, на которое указал клиент, такая операция покрывается понятием «remittance service».

Минимальное количество директоров – 1.

Директором может быть как физическое, так и юридическое лицо. Однако как минимум один директор в любом случае должен быть физическим лицом.

Как минимум один директор компании должен пройти оценку компетентности (Competence Assessment). Это специальный экзамен (тест), который необходимо сдать очно в одном из университетов в Гонконге, уполномоченных Регулятором. Тест направлен на оценку того, насколько управляющий персонал компании с лицензией MSO знаком с требования законодательства Гонконга в части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Комплаенс-офицер (Compliance officer / CO) – сотрудник компании, ответственный за надзор за работой систем мониторинга соблюдения компанией требований ПОД/ФТ.

Офицер по финансовому мониторингу на предмет ПОД/ФТ (Money laundering reporting officer / MLRO) – сотрудник компании, ответственный за подачу информации о подозрительных транзакциях.

Сотрудники, занимающие должности CO и MLRO, обязательно должны быть резидентами Гонконга. И CO, и MLRO должны быть трудоустроены в компанию по трудовому договору.

Должности комплаенс-офицера и офицера по финансовому мониторингу на предмет ПОД/ФТ может занимать один и тот же сотрудник.

Минимальное количество акционеров и бенефициаров компании – 1.

Акционером может быть как физическое, так и юридическое лицо. Бенефициаром компании всегда является физическое лицо, обладающее конечным контролем над компанией.

У каждой частной компании в Гонконге обязательно должен быть секретарь. Секретарем может быть только резидент Гонконга, имеющий лицензию на оказание соответствующих услуг.

Компания обязана иметь офис в Гонконге, из которого она непосредственно ведет свою деятельность на территории Гонконга. По адресу этого офиса компания обязана хранить все свои документы (в первую очередь, бухгалтерские) и иметь возможность предоставить их на проверку в любое время. Кроме того, все официальные сообщения от государственных органов Гонконга будут поступать именно на этот адрес.

Адрес офиса компании доступен публично и указывается в ее лицензии.

Офис может занимать только одна компания с лицензией оператора платежных услуг. Если в том же офисе также ведет свою деятельность другая компания (без лицензии MSO), то ее бизнес и документооборот должны быть четко отделены от бизнеса и документооборота компании с MSO-лицензией.

Регулятор не принимает в качестве офиса компании с MSO-лицензией адрес ее секретаря, юридического консультанта или бухгалтера.

Минимальный размер уставного капитала не установлен.

Все директора, комплаенс-офицер и офицер по финансовому мониторингу на предмет ПОД/ФТ, акционеры и бенефициары компании должны быть подходящими для занятия своих должностей («fit and proper»). Это означает, в частности, что такие лица:

• не должны быть ранее судимы и/или дисквалифицированы от занятия финансовой деятельностью;
• не должны находиться в процедуре банкротства или быть уже освобожденным от обязательств банкротом;
• если акционер – юридическое лицо, то такое лицо не должно находиться в процессе банкротства, ликвидации или роспуска.

0. Регистрация гонконгской компании.

1. Аренда офиса для компании.

2. Наем CO и MLRO, а также всех остальных сотрудников, необходимых компании.

3. Открытие счетов, необходимых для деятельности компании.

4. Подача Регулятору заявки на получение лицензии MSO. К заявке, в частности, прикладываются следующие документы:

• Бизнес-план;
• Комплаенс-мануал, политика по работе с рисками ПОД/ФТ;
• Трудовые договоры с CO и MLRO;
• Контракты с третьими лицами, вовлеченными в деятельность компании (в т. ч. в части проведения платежей для MSO-деятельности);
• Подтверждение от банков, где у компании открыты счета, о том, что они одобряют ведение компанией MSO-деятельности через эти счета.

5. Оплата государственных пошлин за выдачу лицензии оператора платежных услуг. В случае отказа в выдаче лицензии оплаченные пошлины государство не возвращает.

6. Прохождение интервью с Регулятором.

7. Прохождение директором Competence Assessment в Гонконге.

Срок рассмотрения заявления у Регулятора (до отправки счета на оплату государственной пошлины, а также приглашения на интервью и Competence Assessment) составляет примерно 2 – 3 месяца. В сумме весь процесс получения MSO-лицензии в Гонконге при оперативном совершении всех необходимых действий составляет порядка 9 – 12 месяцев.

Общий размер государственных пошлин, подлежащих уплате, зависит от структуры компании. Основные сборы:

• Подача заявления на выдачу лицензии (Grant of Licence) – 3 810 HKD;
• Проверка на благонадежность (Fit and Proper Test) – 945 HKD за каждого проверяемого (директора, CO и MLRO, акционеры, конечные бенефициарные владельцы с долей более 25%);
• Регистрация каждого дополнительного бизнес-помещения – 2 440 HKD;
• Официальный экзамен для директора (Competence Assessment) – государственная пошлина не взимается.

Срок действия лицензии составляет 2 года. До истечения срока лицензии ее необходимо продлить, если компания все еще желает оказывать MSO-услуги. Процедура продления по большей части аналогична процедуре получения лицензии.

При этом такая компания (как и любая другая гонконгская частная компания) обязана ежегодно подавать Annual Return и продлевать свою коммерческую регистрацию.

Оплата услуг по получению лицензии MSO производится в четыре этапа:

Этап I – услуги по:

• регистрации компании и ее обслуживанию (за первый год существования компании);
• подбору офиса для компании с деятельностью оператора платежных услуг;
• поиску и найму местных гонконгских сотрудников на должности CO и MLRO; либо
• трудоустройству ваших иностранных сотрудников, которые переедут в Гонконг, на должности CO и MLRO.

Оплата производится до начала работ по регистрации компании.

Этап II – услуги по сопровождению открытия необходимых счетов для гонконгской компании.

Оплата производится до начала работ по сопровождению открытия счетов.

Этап III – услуги по подготовке комплаенс-мануала, политики по работе с рисками ПОД/ФТ, а также по работе над иными политиками, которые потребуются компании исходя из конкретной MSO-деятельности, которую она будет вести.

А также 50% стоимости услуг по:

• подаче заявки на получение компанией лицензии MSO;
• сопровождению процесса получения компанией лицензии MSO и взаимодействию с Регулятором по вопросу получения лицензии;
• назначению интервью с Регулятором и организации прохождения директором Competence Assessment.

Оплата производится до начала работ по подготовке политик и подаче заявки.

Этап IV – оставшиеся 50% по услугам, указанным в Этапе III.

Оплата производится после назначения даты прохождения директором Competence Assessment.

*Стоимость услуг действительна по состоянию на август 2026 года.