Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.
Основные требования:
- банк открывает сберегательные (депозитные) счета;
- счет можно открыть в Москве, встретившись с представителем банка (регулярно бывает в Москве);
- минимальный остаток по счету должен составлять от 500 000 EUR;
- нужны банковские рекомендации;
- срок открытия счета - case by case (уточняйте у консультанта).
К достоинствам Банка Credit Andorra Private Bankers следует отнести, в первую очередь, преимущества, которыми обладает юрисдикция Андорры. Credit Andorra - самый крупный банк в Андорре и подходит в том числе для размещения средств в целях получения резиденства Андорры.
Поэтому, а также по причине жесткого государственного регулирования, банк достаточно требователен в своих KYC и Due Diligence запросах. Для открытия счета потенциальному клиенту придется серьезно постараться, чтобы объяснить происхождение / доказать легитимность своих средств. Что же касается тарифов, связанных с обслуживанием, то они весьма и весьма значительные. Но за конфиденциальность и эксклюзив всегда приходится платить
6,784
1
Развернуть все записиСвернуть все записи
Характеристики банка
Общая информация и рейтинг
Двигайте таблицу
Мировой рейтинг
Рейтинг по стране
Рейтинг головного банка по стране
Мировой рейтинг головного банка
Кредитный рейтинг
1 283
1
—
—
A-
Двигайте таблицу
Год основания
1949
История
История Банка Crèdit Andorrà, основанного в 1949 году, насчитывает уже более 60 лет. В январе 2007 объединился с CaixaBank SA. В настоящее время Crèdit Andorrà является ведущим Банком Андорры по совокупным активам (12 270 миллионов Евро на конец 2010 года). Самая большая сеть офисов в стране: 17 традиционных отделений Банка и три автоматизированных офиса. В структуре созданы четыре общества, располагаемые вне страны («Private Investment Management» в Женеве; два «SICAV» в Люксембурге; Banque de Patrimoines Privés, «Valira Capital Asset Management» в Мадриде) и оперативные базы вне Европы (представительство в Монтевидео (Уругвай); «Banco Crèdit Andorrà (Panamá)»; общество «Crèdit Andorrà Panamá Securities»). Таким образом, география Банка включает Испанию, Люксембург, Швейцарию, США, Мексику, Панаму и Уругвай. В ближайшем будущем будут также открыты офисы в Парагвае и других странах Южной Америки
Персонал
В структуре Банка насчитывается более 600 сотрудников по всему миру. В Андорре – 45 частных банкиров.
В Банке представлен русскоязычный персонал: русскоязычное отделение включает около пяти персональных менеджеров и русскоговорящий отдел обработки документации
Акционеры банка
69% акций принадлежит 14 семьям основавшим Банк в 1949 году; 21% - принадлежит работникам Банка
Минимальный остаток средств на счете составляет 500 000 EUR. Тем не менее, клиент должен иметь потенциальную возможность увеличения суммы накоплений на счете. Средняя приемлемая для Банка сумма составляет 3 000 000 EUR
Допустимое количество переводов, в месяц
В среднем, допустимое количество переводов составляет пять транзакций в месяц.
Ограничения по количеству переводов зависят от требований Compliance Department и устанавливаются отдельно в каждом индивидуальном случае.
Если клиент удовлетворяет всем требованиям по личным накоплениям на счете, он может совершать до пяти переводов в месяц. При совершении каждой транзакции клиенту необходимо дать пояснения своему Персональному менеджеру для получения подтверждения о возможности ее совершения
Первоначальный взнос, €
Первоначальный взнос минимально составляет 500 000 EUR
Срок внесения, мес.
Максимальный срок внесения первоначального взноса на счет составляет три месяца
Минимальный оборот, €/год
Ограничений по минимальному обороту нет
Тарифы и услуги
Двигайте таблицу
Перевод, € (для суммы €50 000)
Зачисление, € (для суммы €50 000)
Обслуживание счета, €/год
Платежный лимит по кредитным картам, €/день
Страховое покрытие по кредитным картам, €
300
0
250
1 500
0
Двигайте таблицу
Перевод, € (для суммы €50 000)
Стандартный тариф за перевод составляет 0,6% от суммы перевода. Плюс 28 EUR, если SWIFT, а не SEPA
Зачисление, € (для суммы €50 000)
Плата за зачисление средств на счет не взимается
Обслуживание счета, €/год
Тариф на обслуживание счета составляет примерно 250 EUR в год
Страховое покрытие по кредитным картам, €
Средства на карте не блокируются
Управление счетом
Банк предоставляет систему управления счетом он-лайн двух видов: Активную и Пассивную (в зависимости от нужд клиента). Доступные языки: английский, испанский, и др. Доступ к E-banking предоставляется на бесплатной основе. Установлен лимит на проведение операций по счету, который составляет 6 000 - 10 000 EUR. Указанная сумма оговаривается индивидуально с каждым клиентом. Предпочтительны E-mail и телефонные подтверждения транзакций. Для всех переводов необходимо подтверждение персонального менеджера
Банковские продукты
Доверительное управление счетами; услуги финансовых консультаций; реализация брокерских услуг (прямой доступ к торговым площадкам; предоставляется на английском языке); индивидуальные структурированные программы портфельных инвестиций; доступ ко всем финансовым рынкам мира; открытие счета в разных валютах (рубли в том числе); выход на ММВБ. Банк также готов предоставлять продукты финансирования (аккредитивы и гарантии; в очень редких случаях); компенсационные кредиты (Back-to-back loan): 90% от суммы размещенной на депозите по ставке LIBOR плюс 0,5 - 2%.
Кредитные карточки
Доступны все типы кредитных карт
Хранение выписок
Услуга хранения выписок предоставляется по ставке 120 EUR в год
Открытие счета возможно без выезда в Банк, поскольку существует возможность проведения встречи с представителем Банка для открытия счета в Москве. Время открытия счета зависит от процедуры проверки всех необходимых документов Compliance Department и обычно составляет 7 рабочих дней
Требуется
Для открытия счета необходимо предоставить следующий комплект документов: комплект уставных корпоративных документов, рекомендационные письма из Банков (любой Банк); данные истинного выгодополучателя (Бенефициара), копия паспорта, подтверждение о месте жительства (регистрация), доказательства источника происхождения денежных средств (варьируются в зависимости от источника: свидетельство о праве на наследство; документы, подтверждающие продажу недвижимого имущества и др.). Если средства были получены в результате предпринимательской деятельности, требуется доказать наличие законного и реально существующего бизнеса: Свидетельство о регистрации, Устав, документы, подтверждающие баланс и обороты компании (финансовая отчетность, отчетность о прибыли и убытках, налоговые декларации, др.). Все документы предоставляются на русском языке с их последующим переводом представителями Банка
Типы счетов
Личный; Корпоративный; Сберегательный
Процедура открытия счета и Due Diligence
Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
Вероятность открытия счета
Просчитываема
Описание деятельности
Описание деятельности должно быть исчерпывающим с целью установления наличия законного и реально существующего бизнеса, способного сгенерировать средства, вносимые на счет
Поделиться в социальных сетях:
Добавить комментарий
Комментарии
07.07.2020 11:52:11
Денис
Следует всем иметь в виду, что банк Андорра Кредит является накопительным банком и деньги выпускает крайне неохотно. Постоянно навязывает клиентам игру на рынках, где в случае выигрыша вы его делите с банком, а если теряете, то теряете один. У меня деньги пролежали несколько лет и когда они мне понадобились с меня списали 2500 Евро за платежку, при этом деньги уходили более 2-х недель. Менеджеры банка долго выкручивались, не присылая свифтовки, рассказывая небылицы, а также говорили, что они комиссии не списывали. После получения свифтовки, стало ясно что все было враньем. Какой-то полумошеннический банк. Крайне не рекомендую.
07.07.2020 11:52:11 Денис
Следует всем иметь в виду, что банк Андорра Кредит является накопительным банком и деньги выпускает крайне неохотно. Постоянно навязывает клиентам игру на рынках, где в случае выигрыша вы его делите с банком, а если теряете, то теряете один. У меня деньги пролежали несколько лет и когда они мне понадобились с меня списали 2500 Евро за платежку, при этом деньги уходили более 2-х недель. Менеджеры банка долго выкручивались, не присылая свифтовки, рассказывая небылицы, а также говорили, что они комиссии не списывали. После получения свифтовки, стало ясно что все было враньем. Какой-то полумошеннический банк. Крайне не рекомендую.
Ответить