GSL / Оффшоры и международное право / Счет в иностранном банке: Как открыть банковский счет за рубежом / Crèdit Andorrà SA

Как открыть счет в банке Crèdit Andorrà SA

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
ноябрь 2012 сентябрь 2021 март 2021

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные требования:
- банк открывает сберегательные (депозитные) счета;
- счет можно открыть в Москве, встретившись с представителем банка (регулярно бывает в Москве);
- минимальный остаток по счету должен составлять от 500 000 EUR;
- нужны банковские рекомендации;
- срок открытия счета - case by case (уточняйте у консультанта).
К достоинствам Банка Credit Andorra Private Bankers следует отнести, в первую очередь, преимущества, которыми обладает юрисдикция Андорры. Ну и опять же, Crèdit Andorrà - единственный андоррский банк, работающий с клиентами из стран СНГ, так что для желающих разместить свои средства именно в этом государстве, особенно выбирать не из чего.
Поэтому, а также по причине жесткого государственного регулирования, банк достаточно требователен в своих KYC и Due Diligence запросах. Для открытия счета потенциальному клиенту придется серьезно постараться, чтобы объяснить происхождение / доказать легитимность своих средств. Что же касается тарифов, связанных с обслуживанием, то они весьма и весьма значительные. Но за конфиденциальность и эксклюзив всегда приходится платить

6,734 1
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Двигайте таблицу
    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    1 283 1 — — A-
    Двигайте таблицу
    Год основания 1949
    История История Банка Crèdit Andorrà, основанного в 1949 году, насчитывает уже более 60 лет. В январе 2007 объединился с CaixaBank SA. В настоящее время Crèdit Andorrà является ведущим Банком Андорры по совокупным активам (12 270 миллионов Евро на конец 2010 года). Самая большая сеть офисов в стране: 17 традиционных отделений Банка и три автоматизированных офиса. В структуре созданы четыре общества, располагаемые вне страны («Private Investment Management» в Женеве; два «SICAV» в Люксембурге; Banque de Patrimoines Privés, «Valira Capital Asset Management» в Мадриде) и оперативные базы вне Европы (представительство в Монтевидео (Уругвай); «Banco Crèdit Andorrà (Panamá)»; общество «Crèdit Andorrà Panamá Securities»). Таким образом, география Банка включает Испанию, Люксембург, Швейцарию, США, Мексику, Панаму и Уругвай. В ближайшем будущем будут также открыты офисы в Парагвае и других странах Южной Америки
    Персонал В структуре Банка насчитывается более 600 сотрудников по всему миру. В Андорре – 45 частных банкиров. В Банке представлен русскоязычный персонал: русскоязычное отделение включает около пяти персональных менеджеров и русскоговорящий отдел обработки документации
    Акционеры банка 69% акций принадлежит 14 семьям основавшим Банк в 1949 году; 21% - принадлежит работникам Банка
    Презентационные файлы Presentation Credit Andorra RU (январь 2017, 1.90 MB)

    Минимальные требования

    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    500 000 5 500 000 3 Нет ограничений
    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Минимальный остаток средств на счете составляет 500 000 EUR. Тем не менее, клиент должен иметь потенциальную возможность увеличения суммы накоплений на счете. Средняя приемлемая для Банка сумма составляет 3 000 000 EUR
    Допустимое количество переводов, в месяц В среднем, допустимое количество переводов составляет пять транзакций в месяц. Ограничения по количеству переводов зависят от требований Compliance Department и устанавливаются отдельно в каждом индивидуальном случае. Если клиент удовлетворяет всем требованиям по личным накоплениям на счете, он может совершать до пяти переводов в месяц. При совершении каждой транзакции клиенту необходимо дать пояснения своему Персональному менеджеру для получения подтверждения о возможности ее совершения
    Первоначальный взнос, € Первоначальный взнос минимально составляет 500 000 EUR
    Срок внесения, мес. Максимальный срок внесения первоначального взноса на счет составляет три месяца
    Минимальный оборот, €/год Ограничений по минимальному обороту нет

    Тарифы и услуги

    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)    		 Зачисление, €
    (для суммы €50 000)    		 Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    28 0 240 1 500 0
    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)    		 Стандартный тариф за перевод составляет 0,56% от суммы перевода. По договоренности с Персональным менеджером клиенту может быть предоставлена скидка в размере 50% от указанной ставки. Минимальная ставка за перевод составляет 25 EUR.
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)    		 Плата за зачисление средств на счет не взимается
    Обслуживание счета, €/год В Банковской системе Андорры разработан Стандарт ставок для Банков Андорры, которому все банки должны следовать и применять соответствующие ставки. Тариф на обслуживание счета составляет 240 EUR в год + налог 9,5%. Для клиентов, осуществляющих существенные инвестиции, ставка может быть снижена по договоренности с Персональным менеджером. Фиксированная ставка может составлять 0,50 - 1% от суммы счета (фиксированная ставка не включена в разработанный Стандарт ставок Андорры)
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Средства на карте не блокируются
    Управление счетом Банк предоставляет систему управления счетом он-лайн двух видов: Активную и Пассивную (в зависимости от нужд клиента). Доступные языки: английский, испанский, и др. Доступ к E-banking предоставляется на бесплатной основе. Установлен лимит на проведение операций по счету, который составляет 6 000 - 10 000 EUR. Указанная сумма оговаривается индивидуально с каждым клиентом. Предпочтительны E-mail и телефонные подтверждения транзакций. Для всех переводов необходимо подтверждение персонального менеджера
    Банковские продукты Доверительное управление счетами; услуги финансовых консультаций; реализация брокерских услуг (прямой доступ к торговым площадкам; предоставляется на английском языке); индивидуальные структурированные программы портфельных инвестиций; доступ ко всем финансовым рынкам мира; открытие счета в разных валютах (рубли в том числе); выход на ММВБ. Банк также готов предоставлять продукты финансирования (аккредитивы и гарантии; в очень редких случаях); компенсационные кредиты (Back-to-back loan): 90% от суммы размещенной на депозите по ставке LIBOR плюс 0,5 - 2%.
    Кредитные карточки Доступны все типы кредитных карт
    Хранение выписок Услуга хранения выписок предоставляется по ставке 120 EUR в год
    Файл с тарифами Credit Andorra Tariffs (апрель 2019, 500.84 KB)

    Открытие счета

    Двигайте таблицу
    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    case by case case by case Нужны Исчерпывающее Расчетно-сберегательный
    Двигайте таблицу
    Выезд в банк Открытие счета возможно без выезда в Банк, поскольку существует возможность проведения встречи с представителем Банка для открытия счета в Москве. Время открытия счета зависит от процедуры проверки всех необходимых документов Compliance Department и обычно составляет 7 рабочих дней
    Требуется Для открытия счета необходимо предоставить следующий комплект документов: комплект уставных корпоративных документов, рекомендационные письма из Банков (любой Банк); данные истинного выгодополучателя (Бенефициара), копия паспорта, подтверждение о месте жительства (регистрация), доказательства источника происхождения денежных средств (варьируются в зависимости от источника: свидетельство о праве на наследство; документы, подтверждающие продажу недвижимого имущества и др.). Если средства были получены в результате предпринимательской деятельности, требуется доказать наличие законного и реально существующего бизнеса: Свидетельство о регистрации, Устав, документы, подтверждающие баланс и обороты компании (финансовая отчетность, отчетность о прибыли и убытках, налоговые декларации, др.). Все документы предоставляются на русском языке с их последующим переводом представителями Банка
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности Описание деятельности должно быть исчерпывающим с целью установления наличия законного и реально существующего бизнеса, способного сгенерировать средства, вносимые на счет
     
    RU EN