Crèdit Andorrà SA

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
ноябрь 2012 июль 2017 январь 2017

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные требования:
- банк открывает сберегательные (депозитные) счета;
- счет можно открыть в Москве, встретившись с представителем банка (регулярно бывает в Москве);
- минимальный остаток по счету должен составлять от 500 000 EUR;
- срок открытия счета - 2-3 недели.
К достоинствам Банка Credit Andorra Private Bankers следует отнести, в первую очередь, преимущества, которыми обладает юрисдикция Андорры. Ну и опять же, Crèdit Andorrà - единственный андоррский банк, работающий с клиентами из стран СНГ, так что для желающих разместить свои средства именно в этом государстве, особенно выбирать не из чего.
Поэтому, а также по причине жесткого государственного регулирования, банк достаточно требователен в своих KYC и Due Diligence запросах. Для открытия счета потенциальному клиенту придется серьезно постараться, чтобы объяснить происхождение / доказать легитимность своих средств. Что же касается тарифов, связанных с обслуживанием, то они весьма и весьма значительные. Но за конфиденциальность и эксклюзив всегда приходится платить

4,163 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    1 283 1 A-
    Год основания 1949
    История История Банка Crèdit Andorrà, основанного в 1949 году, насчитывает уже более 60 лет. В январе 2007 объединился с CaixaBank SA. В настоящее время Crèdit Andorrà является ведущим Банком Андорры по совокупным активам (12 270 миллионов Евро на конец 2010 года). Самая большая сеть офисов в стране: 17 традиционных отделений Банка и три автоматизированных офиса. В структуре созданы четыре общества, располагаемые вне страны («Private Investment Management» в Женеве; два «SICAV» в Люксембурге; Banque de Patrimoines Privés, «Valira Capital Asset Management» в Мадриде) и оперативные базы вне Европы (представительство в Монтевидео (Уругвай); «Banco Crèdit Andorrà (Panamá)»; общество «Crèdit Andorrà Panamá Securities»). Таким образом, география Банка включает Испанию, Люксембург, Швейцарию, США, Мексику, Панаму и Уругвай. В ближайшем будущем будут также открыты офисы в Парагвае и других странах Южной Америки
    Персонал В структуре Банка насчитывается более 600 сотрудников по всему миру. В Андорре – 45 частных банкиров. В Банке представлен русскоязычный персонал: русскоязычное отделение включает около пяти персональных менеджеров и русскоговорящий отдел обработки документации
    Акционеры банка 69% акций принадлежит 14 семьям основавшим Банк в 1949 году; 21% - принадлежит работникам Банка
    Презентационные файлы Presentation Credit Andorra RU (январь 2017, 1.90 MB)

    Минимальные требования

    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    500 000 5 500 000 3 Нет ограничений
    Минимальный остаток, € Минимальный остаток средств на счете составляет 500 000 EUR. Тем не менее, клиент должен иметь потенциальную возможность увеличения суммы накоплений на счете. Средняя приемлемая для Банка сумма составляет 3 000 000 EUR
    Допустимое количество переводов, в месяц В среднем, допустимое количество переводов составляет пять транзакций в месяц. Ограничения по количеству переводов зависят от требований Compliance Department и устанавливаются отдельно в каждом индивидуальном случае. Если клиент удовлетворяет всем требованиям по личным накоплениям на счете, он может совершать до пяти переводов в месяц. При совершении каждой транзакции клиенту необходимо дать пояснения своему Персональному менеджеру для получения подтверждения о возможности ее совершения
    Первоначальный взнос, € Первоначальный взнос минимально составляет 500 000 EUR.
    Срок внесения, мес. Максимальный срок внесения первоначального взноса на счет составляет три месяца
    Минимальный оборот, €/год Ограничений по минимальному обороту нет

    Тарифы и услуги

    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    120 0 600 1 500 0
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Стандартный тариф за перевод составляет 0,56% от суммы перевода. По договоренности с Персональным менеджером клиенту может быть предоставлена скидка в размере 50% от указанной ставки. Минимальная ставка за перевод составляет 120 EUR.
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Плата за зачисление средств на счет не взимается
    Обслуживание счета, €/год В Банковской системе Андорры разработан Стандарт ставок для Банков Андорры, которому все банки должны следовать и применять соответствующие ставки. Тариф на обслуживание счета составляет 600 EUR в год. Для клиентов, осуществляющих существенные инвестиции, ставка может быть снижена по договоренности с Персональным менеджером. Фиксированная ставка может составлять 0,50 - 1% от суммы счета (фиксированная ставка не включена в разработанный Стандарт ставок Андорры)
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Лимит по карте Visa Classic составляет 1 500 EUR в день. Лимит по карте Visa Gold / Platinum составляет 6 000 EUR в день, 12 000 EUR в месяц. Эта сумма может быть увеличена в зависимости от нужд клиента и по договоренности с Банком
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Средства на карте не блокируются
    Управление счетом Банк предоставляет систему управления счетом он-лайн двух видов: Активную и Пассивную (в зависимости от нужд клиента). Доступные языки: английский, испанский, и др. Доступ к E-banking предоставляется на бесплатной основе. Установлен лимит на проведение операций по счету, который составляет 6 000 - 10 000 EUR. Указанная сумма оговаривается индивидуально с каждым клиентом. Предпочтительны E-mail и телефонные подтверждения транзакций. Для всех переводов необходимо подтверждение персонального менеджера
    Банковские продукты Доверительное управление счетами; услуги финансовых консультаций; реализация брокерских услуг (прямой доступ к торговым площадкам; предоставляется на английском языке); индивидуальные структурированные программы портфельных инвестиций; доступ ко всем финансовым рынкам мира; открытие счета в разных валютах (рубли в том числе); выход на ММВБ. Банк также готов предоставлять продукты финансирования (аккредитивы и гарантии; в очень редких случаях); компенсационные кредиты (Back-to-back loan): 90% от суммы размещенной на депозите по ставке LIBOR плюс 0,5 - 2%.
    Кредитные карточки Доступны все типы кредитных карт
    Хранение выписок Услуга хранения выписок предоставляется по ставке 120 EUR в год

    Открытие счета

    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    21 21 Нужны Исчерпывающее Расчетно-сберегательный
    Выезд в банк Открытие счета возможно без выезда в Банк, поскольку существует возможность проведения встречи с представителем Банка для открытия счета в Москве. Время открытия счета зависит от процедуры проверки всех необходимых документов Compliance Department и обычно составляет 7 рабочих дней
    Требуется Для открытия счета необходимо предоставить следующий комплект документов: комплект уставных корпоративных документов, рекомендационные письма из Банков (любой Банк); данные истинного выгодополучателя (Бенефициара), копия паспорта, подтверждение о месте жительства (регистрация), доказательства источника происхождения денежных средств (варьируются в зависимости от источника: свидетельство о праве на наследство; документы, подтверждающие продажу недвижимого имущества и др.). Если средства были получены в результате предпринимательской деятельности, требуется доказать наличие законного и реально существующего бизнеса: Свидетельство о регистрации, Устав, документы, подтверждающие баланс и обороты компании (финансовая отчетность, отчетность о прибыли и убытках, налоговые декларации, др.). Все документы предоставляются на русском языке с их последующим переводом представителями Банка
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности Описание деятельности должно быть исчерпывающим с целью установления наличия законного и реально существующего бизнеса, способного сгенерировать средства, вносимые на счет
     
    (ctrl+enter)