GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Азбука оффшора / Какие минимальные требования может установить банк?

Какие минимальные требования может установить банк?

В зависимости от типа счета (инвестиционного или расчетного) банк может согласиться работать с клиентом при условии соблюдения последним определенных параметров.

В отношении сберегательных счетов банки, как правило, устанавливают требования:

  • к минимальному неснижаемому остатку (большинство европейских банков держит в настоящий момент эту планку на уровне 150 000 – 1 000 000 EUR);
  • к максимального количеству разрешенных транзакций (это число может варьироваться от 1-2 до 20-30 транзакций в месяц, но по согласованию с банком количество операций может быть увеличено. При этом некоторые банки снимают ограничение по количеству транзакций и уменьшают тарифы на переводы средств, если клиент соглашается хранить в банке определенную сумму в качестве неснижаемого остатка, что позволяет использовать счета в качестве расчетно-сберегательных);
  • к минимальному размеру первоначального взноса (как правило, эта сумма должна покрывать величину неснижаемого остатка, хотя большинство банков допускает внесение неснижаемого остатка частями, и в этом случае первоначальный взнос может составлять 1/3 – 1/4 от суммы неснижаемого остатка);
  • к срокам перечисления первоначального взноса (как правило, банки ожидают прихода денег в течение нескольких месяцев после активации счета, однако по предварительному согласованию с менеджером банка этот срок может быть продлен, например, до года).

Видео YouTube

Банки, открывающие расчетные счета, могут предъявлять следующие минимальные требования к своим клиентам:

  • требования к минимальному ежегодному обороту (как уже упоминалось выше, отдельные банки ориентированы на работу только с крупными клиентами и не открывают счета компаниям с годовым оборотом менее 10-20 млн USD. Существуют и такие банки, которые устанавливают лимит по минимальному годовому обороту компании в качестве ориентира, однако готовы рассматривать и клиентов, «не дотягивающих» до желаемой суммы);
  • требования к первоначальному взносу (в том случае, если расчетные банки заявляют такое требование, оно чаще всего связано с покрытием первоначальных расходов банка на выпуск кодовых карт/токенов и является условием активации счета. Сумма подобного первоначального взноса чаще всего не превышает нескольких тысяч евро и не блокируется на счете. Поступление на расчетный счет достаточной суммы средств для страхового покрытия также позволяет банку выпустить кредитные карты).
Нужно ли уведомлять налоговые органы об открытии личного счета за рубежом?
При открытии личного счета в иностранном банке валютные резиденты РФ, в соответствии с национальным законодательством, обязаны уведомлять об этом факте налоговые органы. Более того, недавние изменения в валютном законодательстве помимо этого обязывают ежегодно подавать отчет о движении средств по таким зарубежным счетам. За неуведомление и неподачу подобных отчетов предусмотрены административные штрафы.
Берта Виргинская, Профессор экономики

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 262

Публикации по теме 239

RU EN