GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Азбука оффшора / Кто такой зарегистрированный агент и что он делает?

Кто такой зарегистрированный агент и что он делает?

Зарегистрированный агент – компания, имеющая трастовую лицензию на право оказания услуг по регистрации и администрированию компаний в той или иной оффшорной юрисдикции и возможности представлять в дальнейшем интересы компании перед государственными органами.

Видео YouTube

Лицензия зарегистрированного агента, как правило, распространяется на деятельность по учреждению компаний, представлению их интересов перед органами государственной власти, оплате государственных пошлин в бюджет оффшорного государства, получению сертификатов, подаче документов при ликвидации и др.

На основании лицензии зарегистрированный агент предоставляет юридический адрес компаниям, находящимся у него на обслуживании.

Назначение первого директора компании, подписание учредительных документов и их подача в регистрирующие органы также осуществляется зарегистрированным агентом. После назначения первого директора зарегистрированный агент осуществляет секретарские функции, в том числе по хранению реестров директоров и акционеров, копий иных корпоративных документов.

Одним из условий продления лицензии зарегистрированного агента является соблюдение им норм законодательства о противодействии легализации средств, полученных преступным путем. В этой связи все зарегистрированные агенты могут запрашивать копии документов, удостоверяющих личность директоров, акционеров и бенефициаров оффшорных компаний, а также документов, подтверждающих адреса их проживания, банковские рекомендации, информацию о виде и географии деятельности компании, и т.д. Перечень запрашиваемых документов определен законодательством и зависит от процедур KYC (Know Your Client – знай своего клиента) и DD (Due Diligence – надлежащей осмотрительности) в той или иной юрисдикции. В случае несоблюдения зарегистрированным агентом правил и норм KYC и DD предусмотрены санкции, которые налагаются местным регулятором. Эти санкции варьируются от предупреждения до крупных штрафов и даже отзыва лицензии.

Какую информацию о своих клиентах обязан хранить зарегистрированный агент?
Всех своих клиентов агент обязан разделить на несколько категорий в зависимости от степени риска. Соответственно, в зависимости от категории риска будет запрашиваться разный объем информации, а именно в отношении high risk клиентов будет применяться расширенная проверка благонадежности EDD (Enhanced Due Diligence). В отношении всех клиентов агент запросит на бенефициара следующие документы: заверенные копии паспорта и документа, подтверждающего адрес, а также банковскую или иную рекомендацию. Если же клиент относится к категории high risk, то на него дополнительно будут истребованы документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, подробное описание деятельности компании и географию ведения этой самой деятельности. Помимо этого агент обязан хранить копии корпоративных документов, такие как устав, реестры директоров и акционеров и прочие.
Устав Меморандович, корпоративный юрист

Может ли оффшорная компания существовать без зарегистрированного агента?

«Для чего я оплачиваю каждый год услуги зарегистрированного агента? Может быть, можно отправить его в отставку и сэкономить на стоимости ежегодного продления?»

Нет, к сожалению, таким образом снизить расходы на поддержание оффшорной компании не получится. В отличие от секретаря, которого оффшорные компании, как правило, иметь не обязаны, зарегистрированный агент в них должен быть назначен обязательно. В том случае, если зарегистрированный агент уходит в отставку, компания получает письменное предупреждение регистрирующего органа о необходимости назначения нового агента в срок, установленный законом.

Видео YouTube

Если по истечении этого срока компания не назначает нового агента, регистрирующий орган публикует в официальной газете уведомление о своем намерении вычеркнуть компанию из реестра, и по истечении указанного в уведомлении срока компания вычеркивается.

Когда агент подает в отставку по собственной инициативе?
У Агента всегда есть возможность уйти в отставку. В первую очередь это происходит ввиду невозможности должным образом провести проверку благонадежности клиента (DD – Due Diligence check). Если клиент отказывается предоставить какие-либо документы, определенные как обязательные для процедуры «Знай своего клиента – KYC, Know Your Client», тогда зарегистрированный агент может подать в отставку, а компания, таким образом, становится кандидатом на исключение из реестра. «Почему? – спросите вы, - Ведь агент зарабатывает на каждом клиенте?». Ответ простой: Если регулятор в процессе проверки агента выявит данное нарушение неоднократно, то агент рискует суммами несравнимо большими, чем рыночная стоимость обслуживания клиента. Суммы штрафов доходят до нескольких сот тысяч долларов. Самая крупная сумма штрафов, выписанная регулятором на Британских Виргинских Островах, составила накопительным итогом 549 000 USD! А сам офицер внутреннего контроля (Compliance Officer) допустивший данное нарушение лично рискует быть привлеченным к финансовой и даже уголовной ответственности. Какова может быть реакция рядового комплайенс офицера, наблюдающего процесс почти «физического распыления» одной из ведущих фирм мировой оффшорной индустрии и дальнейший арест партнеров фирмы и их сотрудников в разных странах, обвиненных в пособничестве отмыванию денег и финансированию терроризма7? Первая реакция – поменять внешность, рост и пол и первым самолетом сбежать в Мьянму. Вторая реакция – просто сбежать в Мьянму. Через месяц, когда страсти улягутся и душевный покой в целом вновь обретен, офицер внутреннего контроля начинает отказывать каждому новому клиенту… А старым – через одного.
Утилити Билл, адвокат

Что делать, если я хочу поменять зарегистрированного агента своего оффшора?

Эта процедура включает в себя подписание соответствующего решения директором или акционерами компании, извещение Государственного Реестра и внесение изменений в учредительные документы компании.

Видео YouTube

Разумеется, предварительно оба агента – и предыдущий, и новый – должны выразить свое согласие со своей отставкой и назначением, соответственно.

Для этого они должны будут проверить, есть ли у компании задолженности перед бюджетом, в каком статусе она находится, а предыдущий агент также должен будет убедиться, что у компании нет задолженности по оплате его услуг. Если зарегистрированный агент также представляет компании услуги номинального сервиса, то перевод компании будет возможен только после смены предоставляемых им номинальных лиц на номиналов нового агента или на представителей клиента.

Как мне узнать юридический адрес моей оффшорной компании?

Юридический адрес оффшорной компании всегда указывается в учредительных документах (обычно в учредительном договоре) и в подавляющем большинстве случаев совпадает с адресом зарегистрированного агента компании.

Видео YouTube

Помимо учредительного договора юридический адрес компании фиксируется обычно в протоколе первого собрания учредителей компании или первом решении директора, а также его можно посмотреть в Свидетельстве о корпоративной структуре (Certificate of Incumbency).

Может ли юридический адрес оффшора отличаться от адреса его зарегистрированного агента/секретаря?

Как правило, этот вопрос связан с желанием не показывать возможную аффилированность между несколькими оффшорными компаниями одного и того же клиента. Однако возможны и другие варианты – например, удобное соглашение с действующим провайдером юридического адреса, при одновременном желании перевести компанию на обслуживание к другому агенту, и т.п.

Отметим, что оффшорные компании в силу специфики их налогового и корпоративного статуса не могут использовать свой собственный адрес в качестве юридического – это будет свидетельствовать о ведении деятельности в стране учреждения.

Видео YouTube

Таким образом, в данной ситуации возможны два выхода:

  1. договориться, чтобы юридический адрес оффшорной компании предоставлял не ее зарегистрированный агент, а другая компания, имеющая лицензию на оказание данного вида услуг (иной зарегистрированный агент);
  2. полностью перевести компанию на обслуживание к зарегистрированному агенту, предоставляющему милый сердцу клиента юридический адрес.

И те, и другие случаи встречались в нашей практике. Главное, что хотелось бы порекомендовать владельцам оффшорных компаний при выборе подходящего им варианта, - не забывать, что найти адекватного зарегистрированного агента бывает куда сложнее, чем красивый юридический адрес.

Можно ли использовать юридический адрес компании в качестве почтового?

Ответ на этот вопрос зависит от набора услуг, предлагаемых конкретным зарегистрированным агентом. В большинстве случаев зарегистрированные агенты отказываются брать на себя обязанности, связанные с оперативным извещением клиента о полученной корреспонденции и ее дальнейшей пересылкой в силу слишком большого количества компаний, находящихся у них на обслуживании.

Видео YouTube

Однако это не значит, что они не готовы пойти навстречу отдельным клиентам, особенно если речь идет о получении судебной корреспонденции или извещениях из иных государственных органов.

Если же вы планируете использовать адрес компании для переписки со своими партнерами по бизнесу, то рекомендуем обязательно обсудить это пожелание со своим зарегистрированным агентом и убедиться, что он готов пересылать вам полученную корреспонденцию, а не утилизировать ее по получении, а также выяснить заранее, за какое вознаграждение он согласен этим заниматься.

Может ли оффшорная компания иметь почтовый адрес за пределами страны регистрации?

В силу не очень большого количества квалифицированных сотрудников среди населения классических оффшорных юрисдикций, а также из-за географической отдаленности оффшорных государств от основных международных финансовых и торговых центров, подавляющее большинство оффшорных компаний пользуется услугами компаний, предоставляющих почтовые адреса в Европе, Северной Америке и Юго-Восточной Азии.

Видео YouTube

Таким образом, ситуация, при которой сейшельская компания имеет почтовый адрес в Лондоне, является абсолютно нормальной и соответствует сложившейся мировой практике ведения бизнеса.

Фирм, предлагающих свои услуги на этом рынке, в настоящий момент огромное количество, и подобрать предложение, отвечающее вашим представлениям о правильном соотношении цены и качества, достаточно просто.

Банк просит меня указать адрес ведения бизнеса оффшорной компании – что это?

«Что они имеют в виду под реальным адресом ведения бизнеса? А можно указать юридический?» - об этом нас спрашивает каждый второй клиент, открывающий счет в европейском банке.

Вынуждены разочаровать. Банки достаточно хорошо представляют себе, что такое юридический адрес оффшорной компании, и отлично знают, что никакая коммерческая деятельность там не осуществляется.

Видео YouTube

Спрашивая об «адресе ведения бизнеса», они интересуются местонахождением центра (как правило, реального офиса), в котором происходит принятие управленческих решений, влияющих на судьбу оффшорной компании. А если еще проще – то их интересует, где работает бенефициар оффшорной компании. Какой адрес в этом случае следует указать, можете знать только вы. Однако следуем учитывать, что разные банки используют различные способы проверки полученной от клиента информации – от соответствующих интернет-запросов до визитов банковских сотрудников по указанному вами адресу.

Зачем оффшорным компаниям нужен «виртуальный офис»?
Бизнес вашей оффшорной компании идет успешно, и у нее появляются десятки, а то и сотни партнеров и клиентов, с которыми нужно контактировать. Обмена почтовой и электронной корреспонденцией уже недостаточно, и перед вами встает выбор: открывать для оффшорной компании реальный офис и нанимать туда сотрудника, который будет отвечать на звонки, принимать факсы, корреспонденцию и т.п., или воспользоваться услугами так называемого «виртуального офиса». «Виртуальные офисы» предлагают, как правило, бизнес-центры в различных странах мира, а также иные специализирующиеся на предоставлении подобных услуг компании (обычно крупные секретарские фирмы). За оговоренную в контракте плату они предоставляют вашему оффшору отдельные телефонные и факсовые номера, услуги по приему звонков от имени компании, по переадресации звонков, а также по приему и пересылке почтовой корреспонденции. В пакет «виртуального офиса» может включаться также предоставление переговорных комнат для встреч с партнерами и клиентами (обычно на почасовой основе) и другие дополнительные услуги.
Теркс Кайкосян, адвокат
Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 224

Семинары по теме 145

Публикации по теме 391

RU EN