На что нужно обращать внимание, выбирая банк для своей оффшорной компании?

Правильно выбрать банк для работы с оффшорной компанией - дело не всегда простое, но, как показывает практика, совершенно необходимое для достижения целей, ради которых регистрируется оффшорная компания.

Универсальных советов здесь быть не может по определению, а потому задача консультанта заключается обычно в максимально полном информировании клиента в отношении всех подходящих ему вариантов. Итоговое же решение всегда остается за владельцем компании, так как именно он лучше всех осведомлен о специфике бизнес-задач, которые будут решаться с помощью данной оффшорной компании.

Итак, какие же критерии являются ключевыми при подборе банка?

Ну и наконец, не следует рассматривать в качестве решающего фактора при выборе банка его географическое положение. Гораздо чаще, чем наоборот, расположение банка в конкретной юрисдикции не гарантирует ни оптимального соотношения «цена-качество», ни максимального удобства работы с ним с учетом именно ваших целей и пожеланий. Иными словами, выбрать наиболее подходящий банк можно только с учетом всех вышеперечисленных критериев в комплексе.

Напомним также, что, поскольку законодательство оффшорных юрисдикций не требует полной или частичной оплаты уставного капитала компаний до момента регистрации (в отличие от таких государств, как Голландия, Дания, Швейцария и др.), то и открывать банковский счет в стране инкорпорации оффшоры не должны (и, как правило, по целому ряду причин этого не делают).

Ни для кого не секрет, что традиционно банками-корреспондентами по USD являются банки США, при работе с которыми за последние несколько лет существенно участились случаи задержки платежей с участием оффшорных компаний. Банки-корреспонденты начали запрашивать дополнительные документы: данные бенефициаров, первичные документы, подробное назначение платежа, его экономический смысл и т.д. Оффшорным банкам начали закрывать долларовые корреспондентские счета, что полностью парализует обслуживание операций в этой валюте. С подобными проблемами при проведении переводов в USD между оффшорными компаниями начали сталкиваться и европейские банки, например прибалтийские и даже швейцарские.