GSL / Оффшоры и международное право / Азбука оффшора / На что нужно обращать внимание, выбирая банк для своей оффшорной компании?

На что нужно обращать внимание, выбирая банк для своей оффшорной компании?

Правильно выбрать банк для работы с оффшорной компанией - дело не всегда простое, но, как показывает практика, совершенно необходимое для достижения целей, ради которых регистрируется оффшорная компания.

Видео YouTube

Универсальных советов здесь быть не может по определению, а потому задача консультанта заключается обычно в максимально полном информировании клиента в отношении всех подходящих ему вариантов. Итоговое же решение всегда остается за владельцем компании, так как именно он лучше всех осведомлен о специфике бизнес-задач, которые будут решаться с помощью данной оффшорной компании.

Итак, какие же критерии являются ключевыми при подборе банка?

Во-первых, текущая экономическая ситуация еще больше актуализировала важность надежности и финансовой стабильности банков.

Во-вторых, немаловажное значение (особенно при работе с крупными поставщиками) имеет репутация банка в деловом мире.

В-третьих, нельзя переоценить значение специализации конкретных банков в отношении открываемых ими счетов.

В-четвертых, в перечне предлагаемых банком финансовых продуктов обязательно должны присутствовать те, которые являются для вас приоритетными.

В-пятых, предполагаемые параметры денежного оборота вашей компании должны превышать минимальные требования банка, а ожидаемое число входящих и исходящих транзакций не должно превышать порог, установленный банком (если таковой имеется).

В-шестых, тарифы банка по обслуживанию счета, входящим и исходящим платежам и иным услугам должны совпадать с вашими представлениями о приемлемых и справедливых тарифах.

В-седьмых, значительно облегчит работу с банком адекватность и опытность его персонала.

В-восьмых, система дистанционного доступа к счетам, предлагаемая банком, должна сочетать в себе удобство работы и необходимую степень защиты от несанкционированного доступа.

В-девятых, сложность и продолжительность процедуры открытия счета может свести на «нет» все остальные плюсы выбранного банка.

Ну и наконец, не следует рассматривать в качестве решающего фактора при выборе банка его географическое положение. Гораздо чаще, чем наоборот, расположение банка в конкретной юрисдикции не гарантирует ни оптимального соотношения «цена-качество», ни максимального удобства работы с ним с учетом именно ваших целей и пожеланий. Иными словами, выбрать наиболее подходящий банк можно только с учетом всех вышеперечисленных критериев в комплексе.

Напомним также, что, поскольку законодательство оффшорных юрисдикций не требует полной или частичной оплаты уставного капитала компаний до момента регистрации (в отличие от таких государств, как Голландия, Дания, Швейцария и др.), то и открывать банковский счет в стране инкорпорации оффшоры не должны (и, как правило, по целому ряду причин этого не делают).

Проблемы с проведением платежей в USD

Ни для кого не секрет, что традиционно банками-корреспондентами по USD являются банки США, при работе с которыми за последние несколько лет существенно участились случаи задержки платежей с участием оффшорных компаний. Банки-корреспонденты начали запрашивать дополнительные документы: данные бенефициаров, первичные документы, подробное назначение платежа, его экономический смысл и т.д. Оффшорным банкам начали закрывать долларовые корреспондентские счета, что полностью парализует обслуживание операций в этой валюте. С подобными проблемами при проведении переводов в USD между оффшорными компаниями начали сталкиваться и европейские банки, например прибалтийские и даже швейцарские.
Эльвира Рублева Консультант

отвечает Эльвира Рублева

Консультант

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 269

Публикации по теме 223

RU EN