GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / ЦБ зафиксировал рост переводов средств россиян в торгующие гражданством страны

ЦБ зафиксировал рост переводов средств россиян в торгующие гражданством страны

21.09.2021
count view 14

Пока доходы малообеспеченных россиян падали из-за кризиса, состоятельные люди увеличивали перечисления в страны дальнего зарубежья, большинство из которых известны как офшорные юрисдикции, следует из данных ЦБ о трансграничных переводах. Больше всего денег от российских резидентов получили государства, предоставляющие обеспеченным людям гражданство или вид на жительство

Публикация

Состоятельные россияне в 2020 году перевели за границу значительно больше денег, чем в предыдущие годы, согласно данным ЦБ о банковских и небанковских отправлениях российских резидентов, которые проанализировал Forbes. Подавляющее большинство стран, куда поступали переводы россиян, — это юрисдикции «с ослабленным регулированием», по определению партнера Paragon Advice Group Александра Захарова.

В прошлом году переводы россиян в 68 стран дальнего зарубежья выросли, а в 130 — сократились, следует из данных ЦБ. При этом выросли переводы на бОльшую сумму: совокупно в дальнее зарубежье из России перевели $26,9 млрд, что на $736 млн больше, чем годом ранее. Половина стран, лидирующих по абсолютной сумме или по процентному росту переводов из России, оказались юрисдикциями для получения гражданства или вида на жительство, из которых не все широко известны в России.

Куда россияне увеличили перечисления в кризис

В абсолютном выражении больше всего выросли переводы в Швейцарию: сумма выросла на $2,1 млрд — до $7,7 млрд. Для Швейцарии это третий за всю историю результат, рекорд пришелся на кризисный 2014 год ($9,7 млрд). В первом квартале 2020 года перечисления в Швейцарию подскочили почти вдвое в годовом выражении и на протяжении всего года оставались повышенными.

В Люксембург российские резиденты перечислили $1,3 млрд — абсолютный рекорд для этой юрисдикции. Сумма выросла на $513 млн, что сопоставимо с ростом прямых инвестиций России в эту страну (плюс $831 млн). Основной ее скачок пришелся на второй квартал 2020 года: тогда в Люксембург из России перевели $526 млн — вчетверо больше, чем годом ранее.

На третьем месте по росту объема переводов — Великобритания: перечисления туда выросли на $489 млн — до $2,5 млрд, благодаря чему страна потеснила США в топе крупнейших адресатов российских денег. Сумма могла бы быть значительно больше, если бы не неопределенность, связанная с Brexit, считает cтарший советник Hill Consulting Сергей Нестеренко: страна вышла из ЕС в начале 2020 года, но до конца года оставалась частью еврозоны. В первом квартале перечисления несколько снизились по сравнению с аналогичным кварталом 2019 года, но уже во втором были на 25% выше, а в четвертом — на 51% и, судя по данным на январь-март 2021 года, продолжают увеличиваться.

Перечисления россиян в Монако в 2020 году увеличились на $341 млн, превысив $1,1 млрд. Сумма переводов туда росла на протяжении всего года, но этот рост резко ускорился в третьем квартале: тогда в страну перевели $476 млн — почти втрое больше, чем годом ранее. Средняя сумма одного перевода в Монако выросла соответственно с $252 000 до $623 000.

Замыкает пятерку лидеров Турция, переводить туда стали чаще, начиная с третьего квартала 2020 года. За год туда перечислили $684 млн — на $171 млн больше, чем в 2019-м. При этом средний чек перевода в Турцию — $1100-1200 — существенно не изменился, увеличилось общее количество отправленных туда переводов.

Страны для переезда

Четыре лидера списка — Швейцария, Люксембург, Великобритания и Монако — это страны, на переезд в которые в последнее время растет спрос со стороны высокообеспеченных россиян, утверждает топ-менеджер крупного иностранного private-банка. В каждой из них, по его словам, можно добиться нулевой налоговой ставки на доходы физических лиц.

В Швейцарии у людей со сверхкрупными доходами — на уровне топ-40 рейтинга Forbes богатейших — есть возможность заключить сделку с налоговой и платить в качестве налога фиксированную сумму и ничего сверх нее. В Люксембурге действует система «step in»: если при переезде туда задекларировать все свои активы, то затем, при выводе денег, налог платить не нужно. В Великобритании есть система не домицилированных резидентов, позволяющая не платить налоги в первые годы после переезда. Что касается Монако, то там нет НДФЛ как такового, добавляет собеседник Forbes.

Великобритания, Швейцария и Монако — самые популярные страны проживания состоятельных россиян, в том числе участников списка Forbes, там находится центр их жизненных интересов, обучаются дети, замечает старший вице-президент и глава департамента «Открытие Private Banking» банка «Открытие» Виктория Денисова. А вот гражданство Люксембурга среди россиян пока получают единицы, и это самые обеспеченные граждане, говорит Нестеренко.

Турция также набирает популярность для переезда, но уже среди не ультрабогатых, а просто обеспеченных граждан, продолжает собеседник Forbes. Чтобы туда перебраться, достаточно приобрести недорогую квартиру. По его словам, такая эмиграция особенно популярна среди жителей мусульманских регионов России. Гражданство можно получить, если вложить $250 000 в недвижимость без права продажи в течение трех лет, говорится в обзоре консалтинговой компании Henley & Partners. Такой паспорт среди прочего дает возможность жить, работать и учиться в США по неиммиграционной визе Е-2, отмечают специалисты компании.

Турция — чемпион 2020 года по продаже гражданства, эта страна продала несколько десятков тысяч паспортов, утверждает Нестеренко. На сегодняшний день это самый быстрый способ получения зарубежного паспорта, заявителей практически не проверяют, говорит он.

Совокупно в перечисленные пять стран россияне в 2020 году перевели $13,3 млрд — на $3,6 млрд больше, чем годом ранее.

Куда еще могли переезжать россияне

В лидерах по росту переводов россиян оказалось еще несколько государств, активно предоставляющих гражданство или виды на жительство.

Сумма переводов в Сент-Люсию — остров в Карибском море, активно торгующий паспортами, — подскочила с $1,4 млн в 2019 году до $19,4 млн в 2020-м. Сент-Люсия запустила программу гражданства за инвестиции, поэтому рост мог быть связан с желанием получить второе гражданство, полагает Захаров. Например, самый дешевый способ стать гражданином Сент-Люсии — пожертвовать $100 000 в ее Национальный экономический фонд, следует из обзора Henley & Partners. Однако на острове также зарегистрированы компании-посредники для перевода денег онлайн-казино, и открытые данные ЦБ не позволяют сделать однозначный вывод о цели переводов в эту юрисдикцию.

Переводы в еще одно карликовое государство, но уже европейское — Андорру — в 2020 году увеличились более чем вдвое, с $13 млн до $30 млн. Это популярный «осколок офшорного мира», где действует льготное налогообложение и достаточно легко получить вид на жительство, в основном через покупку недвижимости, рассказывает Нестеренко. Вид на жительство там часто оформляют люди, де-факто живущие в Испании, но не желающие иметь дело со строгой испанской налоговой юрисдикцией, говорит Захаров.

Увеличились и перечисления в ОАЭ — с $192 млн до $208 млн. «На сегодняшний день это единственная страна с нулевым налогообложением для бизнеса и [при этом] более-менее приличная, со своими банками и развитой экономикой», — говорит Нестеренко. По его словам, в связи с этим многие россияне либо просто живут там по полгода, либо вовсе получают ВНЖ. Так, например, пятилетнюю визу в страну могут получить предприниматели, вовлеченные в бизнес с капиталом от $136 000, отмечается в обзоре Henley & Partners.

Наконец, маленький тихоокеанский остров Вануату, куда российские резиденты в прошлом году перевели $1 млн — вдвое больше, чем годом ранее, — считается «масс-маркетом» среди юрисдикций для получения паспортов, говорит Нестеренко. После Турции на сегодняшний день это самый легкий способ получения гражданства, но в отличие от паспорта Турции паспорт Вануату дает возможность 90-дневного Шенгена, добавляет он. Чтоб получить гражданство, нужно сделать пожертвование правительству Вануату — от $130 000–160 000 для одного заявителя, посещать страну или жить в ней не обязательно, отмечается в обзоре Henley & Partners.

Куда денег недослали

В такие традиционные для российских резидентов страны, как США, Латвия, Кипр, Испания и Германия, в 2020 году россияне перевели $6,8 млрд — на $1 млрд меньше, чем годом ранее. Сокращение вполне логично и связано с особенностями законодательства этих стран, утверждает топ-менеджер крупного иностранного private-банка. В частности, в Соединенные Штаты, Испанию и Германию люди переезжают все реже из-за высоких налогов.

Спрос на переезд в США упал из-за сложностей налоговой отчетности, говорит Денисова. Показательная история — иск за неуплату налогов, в 2020 году предъявленный американскими властями Олегу Тинькову, который к тому моменту от гражданства США отказался. Поэтому на сегодняшний день богатые люди реже выбирают США и отдают предпочтение другим направлениям, отмечает она.

Популярность Кипра снизилась, поскольку он свернул программу гражданства и выдачи инвестиционных паспортов, говорит Денисова. Кроме того, в сентябре 2020 года Россия и Кипр изменили соглашение об избежании двойного налогообложения и теперь условия на острове практически идентичные с другими странами, добавляет топ-менеджер крупного иностранного private-банка.

Что касается Латвии, поток денег и людей туда упал после банкротства банка ABLV и с тех пор продолжает сокращаться, добавляет собеседник Forbes.

Что связывает миллионеров и любителей онлайн-казино

2020 год отметился ростом интереса не только к альтернативному гражданству, но и к азартным играм со стороны населения, и к обслуживанию соответствующей инфраструктуры со стороны некоторых финансовых организаций. Скачок суммы переводов россиян в Сент-Люсию, а также на Кюрасао в 2020 году связан в том числе с раскрытой ЦБ системой перевода денег онлайн-казино, сообщил Forbes собеседник, знакомый с итогами расследования регулятора.

По его словам, российские финансовые организации заключали договоры с зарегистрированными там иностранными поставщиками платежных услуг и переводили им деньги, а эти организации, в свою очередь, перечисляли их онлайн-казино. Ряд банков работал напрямую с онлайн-казино, на что ЦБ указывал в сообщениях об отзыве у них лицензий, но некоторые банки и платежные системы работали не напрямую, а с агрегаторами, то есть формально ничего не нарушали. Но поскольку конечными контрагентами этих игроков все равно могли быть онлайн-казино, ЦБ предъявил претензии и к ним, сообщил Forbes контрагент одной из получивших предписание организаций.

Секреты финансовых пирамид: почему возбудили дело против сотрудников QBF и как компания переводила деньги в офшоры

Скачок переводов в Сент-Люсию из России пришелся на второй-третий кварталы 2020 года: если раньше за квартал туда посылали несколько десятков крупных — на десятки тысяч долларов — переводов, то теперь это были миллионы крошечных транзакций — на $5 в среднем. Похожая история произошла с переводами на Кюрасао, который к тому же выдает официальные лицензии на гемблинг, во втором полугодии 2020 года. В декабре ЦБ выдал Qiwi предписание о запрете большинства видов платежей нерезидентам и отозвал лицензии у банков «Онего» и «Финтех», указав, что они обслуживали организаторов нелегальных азартных игр; в начале года выдал аналогичное предписание принадлежащему Сбербанку сервису «ЮMoney», а в июне за расчеты с онлайн-казино лишил лицензии РФИ Банк. В начале 2021 года количество операций на Сент-Люсию и Кюрасао резко сократилось.

Другие направления

Рост переводов в оставшиеся юрисдикции с переездом скорее всего не связан, считает Нестеренко: остров Мэн — квазиофшорная территория с льготным налогообложением, популярная для регистрации самолетов и яхт. Бермуды — также офшор для хранения денег, широко не известный в России. Еще одно надежное место — Сан-Марино, итальянская замена дорогого Монако, добавляет он.

Переводы в другие страны скорее связаны с бизнес-задачами, продолжает Нестеренко, в частности, в такие юрисдикции, как Гондурас или Индонезия, — с оплатой закупок малого бизнеса: например, кофе в первом случае, какао или пальмового масла во втором. В случае Индонезии переводы также могли отправляться на Бали, где живет много «цифровых кочевников» из России, замечает Захаров.

Откуда деньги

Реальные доходы россиян из-за коронакризиса сократились на 2,8%, согласно последним скорректированным данным Росстата. Однако кризис доходов коснулся менее обеспеченных слоев населения. Высокодоходные группы ни в зарплатах, ни в доходах существенно не просели, замечает ведущий эксперт Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования Игорь Поляков.

По подсчетам Forbes, число миллиардеров в России за прошлый год увеличилось с 102 до 123. Но и просто обеспеченные россияне могли увеличить свои сбережения благодаря кризису. Из-за введенных карантинных ограничений люди были вынуждены сократить расходы на непродовольственные товары и услуги: перестали ходить в кафе, театры, стали покупать меньше одежды и обуви, реже ездить на машинах и в туристические поездки, перечисляет замдиректора Центра развития Высшей школы экономики Светлана Мисихина. Это позволило более обеспеченным россиянам сэкономить средства — в отличие от бедных, вынужденных тратить значительную долю средств на еду.

Сумма наличных рублей, долларов и евро на руках у россиян, по данным ЦБ, в 2020 году выросла на рекордные 2,8 трлн в рублевом эквиваленте, и основные «запасы» были сформированы как раз обеспеченными гражданами, уверен Поляков. Предыдущий рекорд — 1,5 трлн рублей — был поставлен в 2018 году. На тот же год пришлись и рекордные перечисления россиян в дальнее зарубежье, и на него же — рекордный отток из России долларовых миллионеров, по данным доклада New World Wealth.

В 2020 году количество запросов на приобретение второго гражданства вновь выросло: ВНЖ или второй паспорт сегодня становятся очень важны, особенно для бизнесменов, которым надо перемещаться по миру, говорит Нестеренко: «Люди понимают, что сегодня можно перемещаться, только имея второй документ, в том числе из России можно было выехать, только имея ВНЖ или паспорт другого государства. Это испугало. Не железный занавес, но нам показали, что очень легко взять и никого не выпустить». Нарастающий экономический спад может вполне привести к увеличению количества уезжающих состоятельных россиян, которые хотят жить в странах с более действенной системой здравоохранения, отмечается в обзоре Henley & Partners.

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

гражданство перевод Релокация

Материалы по теме

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 19.05.2022 Бумажные и Интернет СМИ Выпускник GSL Law&Consulting 5955

    Андорра как страна для иммиграции: как получить ВНЖ, переезд на ПМЖ через создание компаний и инвестиции

    В связи с текущей ситуацией в мире все большее количество наших клиентов задумываются о том, чтобы сменить страну проживания и ведения бизнеса. Предлагаем вашему вниманию страну, про которую многие забывают и не уделяют ей должного внимания при рассмотрении вариантов для релокации. Надеемся, что прочитав данную статью вы измените свое мнение и обратите на Андорру более пристальное внимание. ...

     
    Андорра вид на жительство Релокация
  • 10.03.2011 Доклад 1408

    Вид на жительство в Италии. Основания, порядок получения.

    Permesso di soggiorno per dimora Вид на жительство в Италии без права на работу; Permesso di soggiorno per lavoro subordinato, autonomo  Вид на жительство в Италии c правом на работу в наем и самостоятельно; основания для подачи заявления на ПМЖ; инвестиционный аспект; бизнес аспект; факторы, обеспечивающие положительное решение; получение вида на жительство; постоянное проживание и гражданство; бизнес иммиграция в Италию; разрешение...

     
    вид на жительство гражданство разрешение на работу
  • 17.06.2016 Семинар 3973

    Живите с видом: Все о ВНЖ и недвижимости за рубежом

     
    гражданство недвижимость резидент
  • 08.02.2011 Книги, Монографии Ольга Протопопова -2 +8 13359

    Закон Британских Виргинских островов о коммерческих компаниях, 2004 (в редакции 2010 года)

    Настоящее издание является второй публикацией из серии книг «Библиотека GSL» и предлагает читателю дальнейшее знакомство с законодательством зарубежных государств на русском языке. Закон о коммерческих компаниях БВО (No 16 от 2004 года) вступил в силу 1 января 2005 года и регулирует учреждение и ведение деятельности на БВО компаний различных организационно-правовых форм, как оффшорных, так и «местных». Закон объединил два предыдущих законод...

     
    Британские Виргинские Острова законодательство перевод
  • 03.05.2023 Бумажные и Интернет СМИ Сергей Нестеренко 72

    Как может измениться жизнь российских релокантов после выборов в Турции

    Важнейшие выборы года Выборы президента Турции, намеченные на середину мая, The Washington Post и Politico называют самыми важными выборами 2023 года, американское издание The Intercept пишет, что они могут стать для страны последними демократическими, а France 24 полагает, что действующий президент страны Реджеп Эрдоган сейчас «слабее, чем когда-либо», поэтому оппозиция сплотила свои ряды, чтобы прервать его более чем двадцатилетнее правление...

     
    ВНЖ в Турции Релокация Турция
  • 03.06.2022 Бумажные и Интернет СМИ Виктория Щеглова 6241

    Как получить ВНЖ в Турции

    С гостеприимной солнечной Турцией наши соотечественники давно знакомы благодаря турецким курортам, на которых хотя бы раз в жизни бывал, наверное, каждый россиянин. В последние годы данная страна стала особенно привлекательна для релокации по многим причинам. Содержание В чем отличие ВНЖ от гражданстваВид на жительствоГраждан...

     
    ВНЖ в Турции Релокация
  • 02.06.2011 Семинар 4062

    Компании в Италии: процедура регистрации и порядок администрирования, Налоги и налогообложение итальянских юридических лиц, Открытие счета в итальянском банке, Получение вида на жительство в Италии.

     
    банковская тайна банковский счет бенефициар вид на жительство гражданство иностранный банк Италия конфиденциальность косвенные налоги налоговая ставка принцип "знай своего клиента" KYC разрешение на работу раскрытие информации расчетный счет регистрация компании сберегательный счет
  • 16.05.2022 Бумажные и Интернет СМИ Ксения Шилкина 36 11640

    Кому в Турции жить хорошо? Или смена налогового резидентства в связи с валютными ограничениями в РФ. На что стоит обратить внимание?

    В связи с последними событиями в мире, а также введением некоторых санкций и ограничительных мер в отношении валютных операций, многие стали задумываться о смене места жительства. Данный вопрос был довольно популярным и ранее – особенно в среде фрилансеров, в том числе IT-специалистов, ведь многие из нас представляют удаленную работу в виде офиса-бунгало на берегу моря. Однако именно введенные санкции против РФ, валютные ограничения, а также о...

     
    Релокация смена валютного резидентства Турция
  • 07.07.2014 Вебинар 2439

    Кому и чем “грозит” второе гражданство

    Гражданам России осталось меньше 3 месяцев, чтобы уведомить ФМС о наличии у них второго гражданства. Поговорим о том, зачем нужен этот закон, на кого он распространяется, о процедурах и об ответственности за его неисполнение.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Алина Маринич, юрист-консультант GSL Law & Consulting (А.М.)А.А.: Здравствуйте, дамы и господа. Мы продолжаем серию наших вебинаров. Сегодня н...

     
    гражданство уголовная ответственность
  • 23.12.2019 Бумажные и Интернет СМИ Ольга Фалеева 170

    Кто уезжает из России

    Статья размещена в Тинькофф-журнале Если верить данным соцопросов, пятая часть россиян хотела бы переехать за границу на постоянное место жительства.Сергей Антонов никуда не едетБольше половины желающих эмигрировать — молодежь от 18 до 24 лет. Но, если ориентироваться на официальные данные, уезжающих не так много. В 2018 году страну покинула 441 тысяча человек, в том числе снявшиеся с регистрационного учета иностранцы. Каждый шестой эмигр...

     
    вид на жительство гражданство
  • 13.03.2015 Вебинар 2478

    Мой второй паспорт

    Оформление второго гражданства и второго паспорта: многие граждане развитых стран оформляют для себя второй паспорт и второе гражданство таких государств как Доминика, Антигуа и Барбуда, Сен Киттс и Невис, Панама и др. Какие преимущества может дать оформление такого паспорта. И чем это может обернуться? Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Юлия Попова, помощник юриста GSL Law & Consulting (Ю.П.)Ю.П.:...

     
    гражданство
  • 25.08.2020 Бумажные и Интернет СМИ Сергей Нестеренко 10

    Навредит ли публикация «Кипрского досье» новым русским «кандидатам в киприоты»

    Август этого года выдался для Кипра не очень удачным. Сначала кипрской делегации пришлось срочно лететь в Москву на переговоры по налоговому соглашению и там принимать российские условия.А теперь арабская медиакомпания Al Jazeera опубликовала ролик – мультяшный комикс по виду и серьезный по содержанию — о ряде обладателей кипрских паспортов, к которым есть много вопросов по поводу происхождения средств, на которые они купили островное гражданс...

     
    гражданство инвестиции Кипр раскрытие информации
  • 15.07.2013 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1 4155

    Новые критерии предоставления кипрского гражданства

    24 мая 2013 года Совет министров принял решение о том, что неграждане Кипра могут в порядке исключения подать заявление на получение кипрского гражданства в случае соответствия следующим критериям:1. Смешанные инвестиции и взнос в государственный фонд:Соискатель осуществил следующие инвестиции и взносы:(a) сумма в размере не менее €2,0 миллионов на приобретение акций и/или облигаций создаваемой инвестиционной компании государстваПри этом соиск...

     
    гражданство Кипр
  • 20.12.2016 Форум Александр 1 1360

    Перевод из ВТБ

    Можно ли сделать перевод из российского банка ВТБ на офшорный счет?

     
    иностранный банк перевод
  • 31.10.2016 Форум Настя 1145

    Перевод из кипрского банка в китайский

    Если отправить перевод из кипрского банка в китайский банк, не вернут ли перевод назад?

     
    банковский счет Кипр Китай перевод
  • 22.11.2016 Форум Роман 1 1128

    Переводы в США

    Можно ли с офшорного счета делать переводы на личный счет в США?

     
    банковский счет перевод Соединенные Штаты Америки (США)
  • 09.12.2016 Форум Елизавета 1 791

    Примечания к переводу

    Что обычно пишут в дополнительные примечания к переводу с офшорного счета?

     
    перевод
  • 30.09.2016 Форум Елена 395

    Работа в Москве

    Здравствуйте, скажите, пожалуйста, муж хочет поехать на заработки в Москву. Что для этого надо? Гражданство или временная прописка?

     
    гражданство
  • 07.12.2022 Бумажные и Интернет СМИ Ксения Шилкина 8682

    Релокация в Казахстан: тонкости налогообложения физических и юридических лиц

    Содержание Основания для въезда и проживания на территории КазахстанаКто признается налоговым резидентом Казахстана?Какие налоги придется заплатить в случае признания налоговым резидентом Казахстана?Подоходный налог в КазахстанеТрудовые доходы от казахской компанииДоход от предпринимательской деятельностиТрудовой доход от российской компании Прир...

     
    Казахстан налогообложение Релокация
  • 30.04.2013 Форум Жанна 1 1177

    Увольнение по сокращению численности или штата работников

    Добрый день! Меня сократили с 8 апреля, но предложили работать там же по срочному договору - срок поставили 28 июня. Но меня смутила одна ситуация: до сокращения я работала и.о. экономиста по сбыту, сократив меня, с того же дня на предприятие взяли нового человека экономистом на постоянный договор. Спросила я, почему мне не было предложено это место (мне обосновали, что у меня еще не закончено высшее образование, а у девушки уже образование п...

     
    иск перевод сокращение увольнение
RU EN