Кипрский процент пошел. Российским вкладчикам предлагают переуступить зависшие депозиты
Блокировка денежных средств на кипрских счетах спровоцировала появление компаний, специализирующихся на вытаскивании денег с Кипра за вознаграждение - 40% от суммы зависшего депозита. Юристов и представителей финансовых компаний такое предложение насторожило.
Публикация
В интернете появилось "актуальное предложение", адресованное российским владельцам замороженных вкладов в кипрских банках. Компания Cyposit предложила возврат до 60% от суммы за переуступку права пользования счетом. "Каждый случай согласовывается индивидуально", - говорится в сообщении на сайте компании. Номер контактного телефона на сайте имеет код Лондона.
Ответивший на звонок по этому телефону мужчина подтвердил корреспонденту "Ъ", представившемуся кипрским вкладчиком, готовность купить депозит в банке Laiki (Cyprus Popular Bank), но только если он не менее €1 млн. "С мелочью мы не работаем", - уточнил он на чистом русском языке, предложив встретиться в Москве для более подробного обсуждения. На встречу представитель Cyposit порекомендовал принести выписку со счета или скриншот интернет-банка, подтверждающие наличие средств на счете в Laiki.
Получение средств, по его словам, происходит следующим образом: со счета одного из фондов (лондонского или гонконгского) Cyposit клиенту перечисляются средства на счет в офшорной зоне в объеме зависшего депозита. Одновременно клиент передает генеральную доверенность на управление своим счетом и ключ от интернет-банка, благодаря чему Cyposit получает в свое распоряжение зависшие в кипрском банке средства. Оплата услуг Cyposit производится наличными. Почему нельзя сразу перечислить клиенту сумму за вычетом вознаграждения, не используя в схеме наличные, представитель Cyposit объяснить отказался.
На официальный звонок "Ъ" в компании ответил Майкл, фамилию он назвать отказался, так же как и фонды, которые представляет. "Вы напишете, а нам потом не въехать в Россию", - объяснил мужчина, без акцента говорящий по-русски. Он лишь уточнил, что деньги списываются со счетов одного из двух фондов, зарегистрированных в Гонконге и Лондоне и он готов скупить "много вкладов", до €2 млрд. Майкл рассказал, что данную услугу предлагают уже около месяца и только рекламу в интернете разместили пару дней назад. Готовность компании работать лишь с офшорными счетами клиентов подтвердилась. Удалось ли уже выкупить у вкладчиков какие-либо средства, Майкл рассказывать отказался.
Cyposit умело воспользовался конъюнктурой. Сейчас средства многих российских клиентов на счетах кипрских банках фактически заблокированы. ЦБ Кипра разрешил осуществлять межбанковские переводы размером до €10 тыс. для компаний и €2 тыс. для физлиц в месяц, в банкомате можно снять не более €300 в сутки, из страны вывезти - €1 тыс. на человека. Крупные вкладчики банкротящегося банка Laiki получат 10-20% своих депозитов, да и то через несколько лет, полагают эксперты.
Интернет-форум трейдеров Smart-lab оценил предложение Cyposit однозначно: "Без лоха и жизнь плоха". Опрошенные "Ъ" юристы и представители финансовых компаний высказываются более взвешенно. "При поверхностном интернет-мониторинге компании создается впечатление, что это сомнительная структура", - говорит Георгий Иванян, управляющий партнер Europe Finance (специализируется на создании хедж-фондов). Он указывает на то, что сайт зарегистрирован 5 апреля на неизвестное частное лицо. Вся рассылка о сайте велась спам-методом, а также публиковалась информация на форумах, посвященных ситуации на Кипре. Помимо этого господин Иванян сомневается в возможности перевода средств по требованию из России из гонконгского фонда: "В Гонконге есть жестко регулируемые взаимные фонды, которые даже теоретически не смогут провести подобные трансакции". Партнер GSL Law & Consulting Олег Попутаровский недоумевает, для чего Cyposit покупать счета, так как проводить платежи на Кипре затруднительно, на прием банковских платежей не соглашаются даже продавцы недвижимости. Глава "КИТ Финанс Премиум" Наталья Капинос напоминает, что подтверждение проведения платежа - swift - можно подделать и такой документ является гарантией, только если он выдан, например, крупным банком.
В принципе использование купленных с дисконтом депозитов в банках, не выдающих средства, возможно, указывают эксперты. Дело в том, что внутри таких банков платежи проводить можно, например погашать кредиты. На Кипре возможны подобные схемы, но они могут быть оспорены конкурсными управляющими, считает адвокат Московской городской коллегии адвокатов Тимур Ниазбаев.
Смотрите также:
Материалы по теме
-
08.10.2013 Вебинар +2
“Кипрская стрижка депозитов” в масштабах ЕС.
-
29.10.2013 Вебинар
“Так когда же мы получим свои деньги?”. На что в итоге могут рассчитывать вкладчики кипрских банков (Laiki и Bank of Cyprus), потерявшие свои средства во время кипрского кризиса
-
27.02.2022 Форум Фёдор 1
«Не та» подпись директора в договоре от имени кипрской компании
-
01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
«Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы
-
25.10.2013 Вебинар +2
Banco Espirito Santo SA: иностранные банки, открывающие расчетные счета
-
13.03.2018 Форум К.К. 1
CRS и объем передаваемой информации
-
21.06.2012 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1
Cyprus international trusts: a technical analysis of the 2012 amended law
-
20.07.2011 Бумажные и Интернет СМИ -1 +3
Heading offshore for a corporate advantage
-
25.12.2013 Вебинар
Hermes Bank, Сент Лючия: Часть 2. Работа со счетом. Информация, основанная на практическом опыте клиента
-
29.06.2014 Форум Алекс 1
LLC Wyoming + счет в банке
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.
-
30.06.2022 Офферы
Payment Institution (PI) на Кипре.
-
02.06.2022 Офферы
PNB Bank. Возврат средств.
-
15.05.2014 Вебинар
TD Bank: открытие счета в американском банке
-
20.12.2013 Вебинар
VP Bank, BVI: опыт успешного открытия счета в иностранном банке
-
22.11.2016 Форум Anton 1
Агентская схема для Кипра
-
12.08.2014 Форум Анна 1
Агентский договор
-
04.02.2016 Форум Роман +2 3
Административная и уголовная ответственность гражданина РФ – директора кипрской компании
-
20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1
Азбука оффшора
-
Актуальное налогообложение кипрских компаний. Последние изменения за 2015-2018 годы
-
14.05.2022 Офферы
Альтернативные инвестиционные фонды на Кипре.
-
13.03.2017 Вебинар
Английская компания (UK Ltd) с отделением на Кипре (Cyprus Branch)
-
20.12.2013 Вебинар -1 +1
Банк HSBC, Гонконг: опыт успешного открытия счета. Часть 2
-
06.09.2019 Доклад Александр Алексеев
Банки в современных реалиях, EMI и криптовалюта – как альтернатива привычному банковскому обслуживанию
-
28.07.2023 Семинар
Банки в современных реалиях, EMI и криптовалюта – как альтернатива привычному банковскому обслуживанию
-
18.09.2019 Доклад
Банки в современных реалиях, открытие счета на оншорную и оффшорную компанию – новые требования и сложности
-
02.04.2015 Вебинар
Банки Великобритании требуют от российских клиентов банков раскрытия источника происхождения средств
-
10.08.2021 Вебинар
Банки Восточной Европы. Классификация и основные характеристики
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
-
02.09.2014 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1
Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
-
09.03.2022 Вебинар
Банки Гонконга. Особенности открытия и основные характеристики
-
Банки и иные платежные сервисы, используемые для интернет-проектов
-
16.03.2016 Доклад
Банки Испании: тарифы, сроки, процедуры, особенности
-
04.04.2017 Форум Ирина Александровна 1
Банки Лихтенштейна
-
07.06.2021 Вебинар
Банки Люксембурга и Монако. Особенности и основные характеристики
-
06.07.2019 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 14
Банки на Британских Виргинских Островах
-
07.06.2021 Вебинар
Банки Прибалтики. Особенности и основные характеристики
-
28.03.2012 Доклад
Банки Чехии и Словакии: тарифы, сроки, процедуры, особенности
-
07.06.2021 Вебинар
Банки Швейцарии. Классификация и основные характеристики
-
18.03.2013 Бумажные и Интернет СМИ
Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы
-
20.11.2013 Вебинар
Банковский сектор Кипра после Кипрского кризиса
-
22.01.2015 Форум 1
Банковский счет для операций на рынке Форекс: проблемы открытия и использования
-
20.03.2014 Вебинар +1 2
Ближайшие российские перспективы: банковская тайна, FATCA, деофшоризация
-
18.09.2008 Семинар
Британские Виргинские Острова. 1001 вопрос про это. Корпоративное законодательство: Изменения, правоприменительная практика, тенденции развития
-
24.06.2014 Форум Алексей 4
Валютное регулирование и брокерский счет
-
16.11.2021 Семинар
Ведение бизнеса в ОАЭ. Решения по банковским счетам для работы в ОАЭ
-
02.08.2013 Форум Александр 1
Ведение торговой деятельности на рынке Форекс / Forex с использованием кипрской компании: корпоративные и личные налоговые последствия
-
17.07.2012 Вебинар +2
Верны ли слухи о будущей национализации кипрского банка Laiki Bank? (часть 2)
-
10.08.2009 Форум Татьяна 1
Взаиморасчеты между оффшорной компанией и российским индивидуальным предпринимателем с использованием наличных денежных средств
Добавить комментарий