Бумажные и Интернет СМИ Коммерсантъ, 15.04.2013, Олег Попутаровский
Кипрский процент пошел. Российским вкладчикам предлагают переуступить зависшие депозиты
Блокировка денежных средств на кипрских счетах спровоцировала появление компаний, специализирующихся на вытаскивании денег с Кипра за вознаграждение - 40% от суммы зависшего депозита. Юристов и представителей финансовых компаний такое предложение насторожило.
Публикация
В интернете появилось "актуальное предложение", адресованное российским владельцам замороженных вкладов в кипрских банках. Компания Cyposit предложила возврат до 60% от суммы за переуступку права пользования счетом. "Каждый случай согласовывается индивидуально", - говорится в сообщении на сайте компании. Номер контактного телефона на сайте имеет код Лондона.
Ответивший на звонок по этому телефону мужчина подтвердил корреспонденту "Ъ", представившемуся кипрским вкладчиком, готовность купить депозит в банке Laiki (Cyprus Popular Bank), но только если он не менее €1 млн. "С мелочью мы не работаем", - уточнил он на чистом русском языке, предложив встретиться в Москве для более подробного обсуждения. На встречу представитель Cyposit порекомендовал принести выписку со счета или скриншот интернет-банка, подтверждающие наличие средств на счете в Laiki.
Получение средств, по его словам, происходит следующим образом: со счета одного из фондов (лондонского или гонконгского) Cyposit клиенту перечисляются средства на счет в офшорной зоне в объеме зависшего депозита. Одновременно клиент передает генеральную доверенность на управление своим счетом и ключ от интернет-банка, благодаря чему Cyposit получает в свое распоряжение зависшие в кипрском банке средства. Оплата услуг Cyposit производится наличными. Почему нельзя сразу перечислить клиенту сумму за вычетом вознаграждения, не используя в схеме наличные, представитель Cyposit объяснить отказался.
На официальный звонок "Ъ" в компании ответил Майкл, фамилию он назвать отказался, так же как и фонды, которые представляет. "Вы напишете, а нам потом не въехать в Россию", - объяснил мужчина, без акцента говорящий по-русски. Он лишь уточнил, что деньги списываются со счетов одного из двух фондов, зарегистрированных в Гонконге и Лондоне и он готов скупить "много вкладов", до €2 млрд. Майкл рассказал, что данную услугу предлагают уже около месяца и только рекламу в интернете разместили пару дней назад. Готовность компании работать лишь с офшорными счетами клиентов подтвердилась. Удалось ли уже выкупить у вкладчиков какие-либо средства, Майкл рассказывать отказался.
Cyposit умело воспользовался конъюнктурой. Сейчас средства многих российских клиентов на счетах кипрских банках фактически заблокированы. ЦБ Кипра разрешил осуществлять межбанковские переводы размером до €10 тыс. для компаний и €2 тыс. для физлиц в месяц, в банкомате можно снять не более €300 в сутки, из страны вывезти - €1 тыс. на человека. Крупные вкладчики банкротящегося банка Laiki получат 10-20% своих депозитов, да и то через несколько лет, полагают эксперты.
Интернет-форум трейдеров Smart-lab оценил предложение Cyposit однозначно: "Без лоха и жизнь плоха". Опрошенные "Ъ" юристы и представители финансовых компаний высказываются более взвешенно. "При поверхностном интернет-мониторинге компании создается впечатление, что это сомнительная структура", - говорит Георгий Иванян, управляющий партнер Europe Finance (специализируется на создании хедж-фондов). Он указывает на то, что сайт зарегистрирован 5 апреля на неизвестное частное лицо. Вся рассылка о сайте велась спам-методом, а также публиковалась информация на форумах, посвященных ситуации на Кипре. Помимо этого господин Иванян сомневается в возможности перевода средств по требованию из России из гонконгского фонда: "В Гонконге есть жестко регулируемые взаимные фонды, которые даже теоретически не смогут провести подобные трансакции". Партнер GSL Law & Consulting Олег Попутаровский недоумевает, для чего Cyposit покупать счета, так как проводить платежи на Кипре затруднительно, на прием банковских платежей не соглашаются даже продавцы недвижимости. Глава "КИТ Финанс Премиум" Наталья Капинос напоминает, что подтверждение проведения платежа - swift - можно подделать и такой документ является гарантией, только если он выдан, например, крупным банком.
В принципе использование купленных с дисконтом депозитов в банках, не выдающих средства, возможно, указывают эксперты. Дело в том, что внутри таких банков платежи проводить можно, например погашать кредиты. На Кипре возможны подобные схемы, но они могут быть оспорены конкурсными управляющими, считает адвокат Московской городской коллегии адвокатов Тимур Ниазбаев.
Автор текста - Юлия Орлова
Авторы
  |
Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат |
Материалы по теме
Найдено 38 материалов из 2220
-
08.10.2013 Вебинар +2
“Кипрская стрижка депозитов” в масштабах ЕС.
Bail-in tool согласно проекту Директивы о восстановлении и урегулировании проблем банков (DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directives 77/91/EEC and 82/891/EC, Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC and 2011/35/EC).
-
01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
«Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы
A. Фактические обстоятельства После мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка. Ситуацию усугубила финансовая помощь в размере 1,8 миллиардов евро, оказанная Лайки Банку государством в мае 2012 года. 25 июня...
-
25.12.2013 Вебинар
Hermes Bank, Сент Лючия: Часть 2. Работа со счетом. Информация, основанная на практическом опыте клиента
Сравнительный Анализ Hermes Bank с аналогичными банками, работающими на рынке по основным практическим критериям: скорость исполнения платежей, тарифы на обслуживание, процедура и сроки открытия счета, требовательность банка по вопросам Due Diligence. Практические примеры из опыта наших клиентов
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.
Что такое Merchant account; для чего нужен Merchant account; две возможности интернет эквайеринга: Merchant account в банке и Merchant account в процессинговой компании; причины сложностей открытия Merchant account; в банках какого государства можно рассчитывать на успешное открытие Merchant account нерезиденту ; в каком государстве лучше регистрировать оффшор для успешного открытия Merchant account; условия успешного открытия Merchant account...
-
23.03.2015 Телевидение Александр Алексеев
Банки Великобритании требуют от российских клиентов раскрытия источника происхождения средств
Россияне, имеющие счета в банках Великобритании, начали получать письма от местных регуляторов с просьбой обосновать происхождение средств на счетах. О "письмах счастья" сообщил в беседе с Президентом России глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Новость комментирует Управляющий партнер GSL Law & Consulting Алексеев Александр
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга. Своевременная и проверенная информация по итогам попыток открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджер...
-
18.03.2013 Колонка специалиста Александр Алексеев
Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы
Часть Первая. Суббота, 16 марта – Воскресенье, 17 марта Кипр вводит единоразовый налог на банковские вклады. Такая мера является одним из условий подписанного в ночь на субботу соглашения Кипра с Еврогруппой. Если закон будет принят в более мягком виде, и даже если случится маловероятное – закон НЕ будет принят, видимо, ни у кого нет сомнений, что деньги хлынут широким потоком из кипрских банков. А это, в свою очередь, с высокой долей ве...
-
17.07.2012 Вебинар +2
Верны ли слухи о будущей национализации кипрского банка Laiki Bank? (часть 2)
Анализируем финансовое состояние Marfin Laiki Bank (в настоящее время Popular Bank of Cyprus) после комплекса финансовых мер, принятых правительством Кипра. Обязательства, которые накладывают эти меры на Банк, просчитываем последствия для клиентов банка. Беседуем с гостем Вебинара Главой IBU, Limassol Marfin Laiki Bank Михаилом Михалисом
-
06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2
Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег
Основными получателями выгоды от спасения кипрской экономики Евросоюзом и МВФ будут российские бизнесмены, которые хранят на счетах кипрских банков 26 млрд долларов, сообщает немецкое издание Der Spiegel. Авторы статьи ссылаются на секретный доклад, который подготовила немецкая разведывательная служба Bundesnachrichtendienst (BND). В нем, утверждают журналисты, идет речь о нелегальном происхождении российских средств, хранящихся в кипрск...
-
20.02.2011 Семинар
Вопросы сохранения конфиденциальности в современных условиях. Новые юридические аспекты работы с офшорами и оншорами
-
20.01.2020 Доклад Александр Алексеев
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
Масштабный обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка; Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения...
-
29.09.2015 Семинар
Использование оффшорных компаний в сфере информационных технологий
-
29.05.2014 Семинар
Как купить оффшор “вбелую”. Правовое регулирование вопросов приобретения и владения иностранным юридическим лицом
-
26.02.2020 Вебинар 1
Как открыть счет в швейцарском банке. Престижно, легально, надежно.
1. В какой стране лучше открыть сберегательный счет. Из каких стран выбирать. 2. Почему швейцарский счет настолько востребован. 3. В каких банках Швейцарии можно открыть счет. Классификация швейцарских банков. 4. Сберегательный счет в Швейцарии. Отличия сберегательного и расчетного счетов. 5. Требования швейцарских банков к минимальным остаткам. 6. Первоначальный взнос/минимальный первоначальный депозит в банках Швейцарии. 7. Процедура о...
- Все материалы по теме
Добавить комментарий