Бумажные и Интернет СМИ Коммерсантъ, 15.04.2013, Олег Попутаровский
Кипрский процент пошел. Российским вкладчикам предлагают переуступить зависшие депозиты
Блокировка денежных средств на кипрских счетах спровоцировала появление компаний, специализирующихся на вытаскивании денег с Кипра за вознаграждение - 40% от суммы зависшего депозита. Юристов и представителей финансовых компаний такое предложение насторожило.
Публикация
В интернете появилось "актуальное предложение", адресованное российским владельцам замороженных вкладов в кипрских банках. Компания Cyposit предложила возврат до 60% от суммы за переуступку права пользования счетом. "Каждый случай согласовывается индивидуально", - говорится в сообщении на сайте компании. Номер контактного телефона на сайте имеет код Лондона.
Ответивший на звонок по этому телефону мужчина подтвердил корреспонденту "Ъ", представившемуся кипрским вкладчиком, готовность купить депозит в банке Laiki (Cyprus Popular Bank), но только если он не менее €1 млн. "С мелочью мы не работаем", - уточнил он на чистом русском языке, предложив встретиться в Москве для более подробного обсуждения. На встречу представитель Cyposit порекомендовал принести выписку со счета или скриншот интернет-банка, подтверждающие наличие средств на счете в Laiki.
Получение средств, по его словам, происходит следующим образом: со счета одного из фондов (лондонского или гонконгского) Cyposit клиенту перечисляются средства на счет в офшорной зоне в объеме зависшего депозита. Одновременно клиент передает генеральную доверенность на управление своим счетом и ключ от интернет-банка, благодаря чему Cyposit получает в свое распоряжение зависшие в кипрском банке средства. Оплата услуг Cyposit производится наличными. Почему нельзя сразу перечислить клиенту сумму за вычетом вознаграждения, не используя в схеме наличные, представитель Cyposit объяснить отказался.
На официальный звонок "Ъ" в компании ответил Майкл, фамилию он назвать отказался, так же как и фонды, которые представляет. "Вы напишете, а нам потом не въехать в Россию", - объяснил мужчина, без акцента говорящий по-русски. Он лишь уточнил, что деньги списываются со счетов одного из двух фондов, зарегистрированных в Гонконге и Лондоне и он готов скупить "много вкладов", до €2 млрд. Майкл рассказал, что данную услугу предлагают уже около месяца и только рекламу в интернете разместили пару дней назад. Готовность компании работать лишь с офшорными счетами клиентов подтвердилась. Удалось ли уже выкупить у вкладчиков какие-либо средства, Майкл рассказывать отказался.
Cyposit умело воспользовался конъюнктурой. Сейчас средства многих российских клиентов на счетах кипрских банках фактически заблокированы. ЦБ Кипра разрешил осуществлять межбанковские переводы размером до €10 тыс. для компаний и €2 тыс. для физлиц в месяц, в банкомате можно снять не более €300 в сутки, из страны вывезти - €1 тыс. на человека. Крупные вкладчики банкротящегося банка Laiki получат 10-20% своих депозитов, да и то через несколько лет, полагают эксперты.
Интернет-форум трейдеров Smart-lab оценил предложение Cyposit однозначно: "Без лоха и жизнь плоха". Опрошенные "Ъ" юристы и представители финансовых компаний высказываются более взвешенно. "При поверхностном интернет-мониторинге компании создается впечатление, что это сомнительная структура", - говорит Георгий Иванян, управляющий партнер Europe Finance (специализируется на создании хедж-фондов). Он указывает на то, что сайт зарегистрирован 5 апреля на неизвестное частное лицо. Вся рассылка о сайте велась спам-методом, а также публиковалась информация на форумах, посвященных ситуации на Кипре. Помимо этого господин Иванян сомневается в возможности перевода средств по требованию из России из гонконгского фонда: "В Гонконге есть жестко регулируемые взаимные фонды, которые даже теоретически не смогут провести подобные трансакции". Партнер GSL Law & Consulting Олег Попутаровский недоумевает, для чего Cyposit покупать счета, так как проводить платежи на Кипре затруднительно, на прием банковских платежей не соглашаются даже продавцы недвижимости. Глава "КИТ Финанс Премиум" Наталья Капинос напоминает, что подтверждение проведения платежа - swift - можно подделать и такой документ является гарантией, только если он выдан, например, крупным банком.
В принципе использование купленных с дисконтом депозитов в банках, не выдающих средства, возможно, указывают эксперты. Дело в том, что внутри таких банков платежи проводить можно, например погашать кредиты. На Кипре возможны подобные схемы, но они могут быть оспорены конкурсными управляющими, считает адвокат Московской городской коллегии адвокатов Тимур Ниазбаев.
Автор текста - Юлия Орлова
Авторы
![]() ![]() |
Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат |
Материалы по теме




Найдено 38 материалов из 2228
-
08.10.2013 Вебинар +2
“Кипрская стрижка депозитов” в масштабах ЕС.
-
01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
«Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы
-
25.12.2013 Вебинар
Hermes Bank, Сент Лючия: Часть 2. Работа со счетом. Информация, основанная на практическом опыте клиента
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.
-
23.03.2015 Телевидение Александр Алексеев
Банки Великобритании требуют от российских клиентов раскрытия источника происхождения средств
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
-
18.03.2013 Колонка специалиста Александр Алексеев
Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы
-
17.07.2012 Вебинар +2
Верны ли слухи о будущей национализации кипрского банка Laiki Bank? (часть 2)
-
06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2
Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег
-
20.02.2011 Семинар
Вопросы сохранения конфиденциальности в современных условиях. Новые юридические аспекты работы с офшорами и оншорами
-
20.01.2020 Доклад Александр Алексеев
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
-
27.05.2022 Семинар
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
-
29.09.2015 Семинар
Использование оффшорных компаний в сфере информационных технологий
-
29.05.2014 Семинар
Как купить оффшор “вбелую”. Правовое регулирование вопросов приобретения и владения иностранным юридическим лицом
Добавить комментарий