Процедура верификации для компаний, зарегистрированных в Великобритании

Следует отметить, что процедура верификации личности для физических лиц существует с апреля 2025 года и изначально выполнялась на добровольной основе. Однако с 18 ноября 2025 года прохождение такой процедуры становится обязательным требованием для соответствующих категорий лиц.

Международные организации, включая Финансовую группу разработки мер против отмывания денег (FATF), требуют от стран мира принятия мер для повышения прозрачности и предотвращения использования офшорных структур для финансовых преступлений. Великобритания стремится соответствовать этим стандартам, чтобы улучшить свою репутацию как международного финансового центра.

Одной из основных целей верификации личности является предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных финансовых операций.

Верификация личности позволит сделать данные о директорах и лицах с существенным контролем более доступными и точными. Это улучшит видимость конечных бенефициаров компаний и повысит доверие к корпоративному сектору как для инвесторов, так и для потребителей.

Данное нововведение поможет гарантировать, что лица, имеющие существенный контроль над компанией, реально существуют и их идентичность может быть подтверждена. Это также повысит ответственность тех, кто управляет бизнесом, уменьшая риск манипуляций и мошенничества.

Действующие директора и лица с существенным контролем обязаны пройти процедуру верификации в установленные сроки, начиная с 18 ноября 2025 года.

С этой же даты при назначении на должность директора или при признании лица PSC необходимо будет предоставлять

• персональный код, подтверждающий прохождение верификации;
• заявление о подтверждении личности, удостоверяющее успешное завершение проверки.

Обязательство пройти верификацию личности также распространяется на участников партнерств с ограниченной ответственностью.

Наиболее удобным и простым способом прохождения процедуры верификации является обращение к авторизованному провайдеру корпоративных услуг (Authorised Corporate Service Provider, ACSP). Такой провайдер осуществляет идентификацию как с использованием специализированного программного обеспечения, так и вручную, проверяя предоставленные документы и сверяя их с реестрами и базами данных.

После успешного завершения проверки авторизованный провайдер отправляет в Companies House подтверждение о прохождении верификации и получает уникальный идентификатор (verification code) для верифицированного лица.

Данный код будет использоваться в следующих ситуациях:

• при подаче заявления на регистрацию или внесении изменений в данные компании;
• при ежегодном подтверждении информации (confirmation statement);
• при любом другом взаимодействии с регистрационной палатой (Companies House).

Верификацию личности также возможно пройти непосредственно через цифровой сервис GOV.UK One Login.

В большинстве случаев проверку личности потребуется пройти только один раз. После успешного прохождения процедуры заявителю присваивается уникальный персональный код, выданный Companies House. Однако если возникают основания полагать, что были предоставлены недостоверные сведения, может потребоваться повторная верификация личности.

Авторизованный провайдер корпоративных услуг (ACSP) — это юридическое лицо или профессиональный посредник (например, бухгалтерская фирма, юридическая компания или корпоративный агент), зарегистрированный в Companies House и получивший разрешение на проведение идентификации от имени клиентов в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов (AML) в Великобритании.

Вам необходимо предоставить авторизованному провайдеру копии следующих документов:

1. действующего документа, удостоверяющего личность;
2. документа/документов, подтверждающих адрес проживания за последние 12 месяцев.

Копии документов, предоставляемые в рамках процедуры, должны быть четкими, хорошего качества. Провайдер обязан в течение 7 лет хранить предоставленные в рамках процедуры идентификации документы и данные, включая

• копии документов, использованных при проверке;
• подтверждение проведенных проверок личности;
• записи о неудачных попытках верификации.

Лица, назначаемые директорами, обязаны пройти процедуру верификации до регистрации новой компании или до их назначения в существующую организацию. Это требование также распространяется на участников партнерств и на лиц с существенным контролем.

Действующие директора должны подтвердить прохождение верификации при подаче очередного ежегодного подтверждающего заявления (confirmation statement).

Действующие лица с существенным контролем (PSC) должны пройти проверку личности в течение 12 месяцев с момента вступления в силу обязательных требований — в соответствии с датой, установленной законодательством.

После завершения процедуры верификации заявителю выдается персональный код, состоящий из 11 символов. Важно отметить, что этот код является строго индивидуальным и относится непосредственно к личности получателя, а не к компании. Этот персональный код необходимо предоставить в Регистрационную палату для дальнейшей регистрации.

Сроки предоставления персонального кода в Регистрационную палату зависят от роли лица в компании.

Действующий директор должен предоставить свой персональный код при подаче следующего Confirmation Statement, начиная с 18 ноября 2025 года.

При назначении на должность директора после указанной даты персональный код необходимо предоставить либо при регистрации новой компании, либо при подаче документов о назначении. Аналогичные требования распространяются на участников партнерств.

Для лиц с существенным контролем (PSC) процедура выглядит несколько сложнее: важно учитывать, является ли это лицо одновременно директором данной компании или же исключительно PSC:

• если Вы выступаете только в роли лица с существенным контролем, персональный код необходимо предоставить в течение первых четырнадцати дней месяца Вашего рождения;
• если Вы одновременно занимаете должность директора и являетесь лицом с существенным контролем, код в качестве директора предоставляется в Confirmation Statement, а код как PSC – в течение четырнадцати дней с даты подачи данного confirmation statement.

Если лицо приобретает существенный контроль над компанией после 18 ноября 2025 года, персональный код должен быть предоставлен при первичном внесении соответствующих данных в Companies House либо в течение 14 дней после этого.

Таким образом, соблюдение сроков подачи персонального кода зависит от статуса и момента вступления в соответствующую должность, что обеспечивает прозрачность и корректность регистрации сведений в Регистрационной палате.

Непрохождение процедуры верификации в установленные сроки может привести к серьезным последствиям, таким как:

• отказ в назначении на должность директора или невозможность подачи документов в Companies House;
• штрафы;
• дисквалификация от участия в управлении компаниями;
• принудительное исключение компании из реестра.

Введение обязательной процедуры проверки личности направлено на повышение прозрачности корпоративной среды, укрепление доверия к бизнесу, а также предотвращение случаев мошенничества и злоупотреблений. Ожидается, что новые требования принесут ощутимую пользу как крупным, так и малым предприятиям, способствуя повышению достоверности и актуальности данных в реестре Companies House.

Для упрощения процесса и минимизации рисков несоблюдения сроков рекомендуется воспользоваться услугами авторизованного провайдера корпоративных услуг. Профессиональный подход позволит обеспечить точное и своевременное выполнение всех этапов верификации.