Колонка партнера

Еще раз к вопросу о Due Diligence. Часть 3. Так что же остается делать?

  • userpic
    Еще раз к вопросу о Due Diligence.
    Часть 3. Так что же остается делать?
  • Александр Алексеев

    30 декабря 2008 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Если же после ответов, приведенных выше, вопрошающий продолжает упорствовать – «А все-таки, где найти совсем-совсем «нелюбопытный» банк?», тогда мы предлагаем рассмотреть финансовые институты следующих стран: Ливия, Куба, Нигерия, возможно, Зимбабве, ну и конечно, Северная Корея. Но там Вам будут задавать совсем другие вопросы…

    Ну, а если отказаться (на время) от ироничного взгляда на этот весьма горящий вопрос, то наши рекомендации могли бы быть следующими:

    Во-первых, в  обозримом будущем ничто не указывает на возможность возврата к прошлому. Так что самым конструктивным решением было бы  ПРИНЯТЬ существующий порядок и учиться работать в новых условиях. При верном выборе банка, при построении правильных отношений с ним, и разумеется, при легальном бизнесе работа в новых условиях будет отличаться от прежнего опыта не столь значительно, как это может показаться в начале.

    Во-вторых, безусловно, в новых условиях вопрос поиска «идеального банка»  будет более трудоемким и длительным, однако, решения все равно есть. Как бы то ни было, даже сейчас мы можем предложить взыскательному клиенту выбор из 120 банков, с которыми мы устанавливали контакты последние 12 лет. Эта цифра сама по себе должна обнадежить скептиков, хотя определенных компромиссов избежать все-таки не удастся.

    В-третьих, Активно рекомендуем уберечься от соблазна предоставить ложную информацию о бенефициарном владельце управляющем счетом. Оставим за скобками незаконность такого решения (ответственность за умышленное введение в заблуждение сотрудников банка в вопросе о бенефициарном собственнике прописывается даже в банковских документах, и она весьма «ощутима»).

    Даже если рассматривать эту ситуацию лишь с практической точки зрения, то отрицательных последствий данного решения гораздо больше, нежели преимуществ (от случаев злоупотребления со стороны «теневого директора», назначенного клиентам на роль бенефициара, когда вопрос о полномочиях рассматривался Верховном Суде Восточных Карибских Островов, со всеми вытекающими финансовыми и временными затратами, и до случаев сговора «теневого бенефициара» с рейдерами. От «патовых» ситуаций, когда невозможность связаться с «теневым директором», например, для целей получения кодирующего устройства в замен устаревшего, блокировала активы и сам бизнес компании, до частно-семейных последствий передачи управления счетом ближайшему родственнику).

    В-четвертых, не паниковать. Как это ни «рекламно» звучит, но вероятность утраты конфиденциальности (если прибегнуть к сленгу – «слива информации») ничтожно мала (конечно, если Ваш бизнес легален в «международном смысле этого понятия»). Процессуальный порядок доступа к информации, охраняемой законом о банковской тайне зарубежного государства, жестко регламентирован, технически сложен, не обеспечивает гарантированный положительный ответ, и в силу этих и других причин применяется редко и весьма избирательно. Но подробнее о процедурных моментах реализации международных следственных поручений поговорим в следующий раз

Добавить комментарий

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

due diligence банковская система

Материалы по теме

Найдено 3 материала из 11786

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
(ctrl+enter)