FBME BANK LTD

18 июля 2014 года Центробанк Кипра объявил о санации банка после того, как американский Минфин счел, что FBME участвует в отмывании денег, полученных преступным путем. Фактически это означает прекращение работы банка на территории Кипра.

ОФИЦИАЛЬНЫЙ ПРЕСС-РЕЛИЗ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА ОТ 1 СЕНТЯБРЯ 2014 ГОДА

Кипрский филиал банка FBME Bank Limited сообщает своим клиентам об услугах, которые в настоящий момент предлагаются им в связи с серьезными проблемами, которые он по-прежнему испытывает, и официально информирует о ситуации, сложившейся в филиале. В связи с серией событий, изложенных ниже, а также с отсутствием доступа к системе банковских операций SWIFT, единственным способом доступа к своим средствам, которым в настоящий момент располагают клиенты, является запрос чека, выдаваемого на их имя.  На текущий момент предлагаются только чеки в евро с суточным несовокупным лимитом в 10 000 евро на одного клиента.
 
Сложности, препятствующие нормальному ведению банковских операций

Кипрский филиал в течение нескольких последних недель столкнулся с рядом сложнейших операционных и иных проблем, которые, несмотря на заявления других лиц, помешали нам обслуживать своих клиентов так, как это должно было бы осуществляться в рамках нормального хода делового процесса.
 
Начало всем этим проблемам было положено официальным заявлением Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Государственного казначейства США 17/07/2014. Это привело к тому, что от работы с FBME официально или неофициально отказались ряд местных и иностранных учреждений и банков (в разных странах), а также другие важнейшие поставщики основных банковских и иных финансовых услуг (торговые/информационные платформы, компании, занимающиеся обработкой операций по картам и т. д.).
 
Для успешного исполнения платежного поручения филиалу необходимо содействие со стороны нескольких других банков (одного или нескольких корреспондентов и банка бенефициара), которые могут быть расположены в разных государствах. На первоначальном этапе не известно, сколько банков будет использоваться в реализации операции, и что это будут за банки.
 
Согласно Разделу 311 Закона о борьбе с терроризмом США, учреждениям в США поступило непосредственное требование принять «особые меры» против FBME, в результате чего филиал утратил возможность проводить операции в долларах США. В случае с учреждениями, находящимися за пределами США, решение о возможности сотрудничества с FBME зависит от внутренней политики каждого конкретного института, находящегося как внутри страны, так и за рубежом, в отношении работы с банками, против которых поступило заявление FinCEN такого характера. По объективным причинам и учитывая всю серьезность заявления FinCEN, различные учреждения с определенной долей нежелания рассматривают вопрос продолжения сотрудничества с FBME, в результате чего возникают существенные сложности, которые препятствуют возможности Филиала проводить операции также и в других валютах.
 
Поэтому, поскольку банковское сообщество, по всей видимости, не имеет особого желания продолжать нормально вести дела с Филиалом, существуют значительные риски того, что операции будут отклоняться одним или несколькими банками, участвующими в их реализации, включая окончательный банк получателя. И даже платежи, которые были инициированы, но не были завершены до заявления FinCEN, сделанного 17 июля, были отклонены и возвращены обратно.
 
Поэтому, для проведения операций, даже с разрешения Управляющего с особыми полномочиями, другие банки должны проявлять желание и иметь возможность принимать их.
 
Принимаемые меры и новые сложности

Хотя сложно просить другие банки изменить свои внутренние политики и начать принимать операции, проводимые Филиалом, основной упор в своей деятельности, начиная с моего назначения 21 июля, я сделал на налаживание связей с рядом местных и иностранных институтов, а также поставщиков важнейших банковских и иных финансовых услуг, чтобы повысить возможности Филиала для как можно скорейшего начала успешной работы. Данная деятельность включала предоставление любой информации и помощи, которая могла потребоваться данным организациям для поиска возможностей обслуживания клиентов Филиала. Много времени в рамках данного процесса ушло на общение, при этом запрашивалось все больше и больше информации, которую мы предоставляли.

По истечении первых 2-3 недель работы в данном направлении, а также налаживания определенных процессов утверждения и уведомления с некоторыми институтами, которые были заверены тем, что Филиал FBME в настоящий момент находится под управлением Управляющего с особыми полномочиями при участии Органа по разрешению споров, я отдал распоряжение о том, что с недели, которая начинается 11 августа, Филиал должен был начать обслуживать платежные поручения клиентов, как в пределах страны, так и за рубежом, в пределах первоначального лимита в 10 000 евро на одного клиента в сутки. Данное решение будет пересматриваться с целью еще большего ослабления запретов в части налаживания полноценной деятельности, при условии что с операционной точки зрения Филиал сможет эффективно функционировать.
 
Несмотря на введение в Филиале всех необходимых процедур для получения возможности начать такого рода операции с недели, начинающейся 11 августа, с целью запустить операции по окончанию больших выходных после праздничного дня 15 августа, до сегодняшнего дня этого добиться не удалось, поскольку система SWIFT нашего филиала, проводящая банковские операции, была закрыта назначенным по решению государства управляющим банка FBME в Танзании.
 
Без системы SWIFT и необходимых банков-корреспондентов Филиал, к сожалению, не может проводить платежные операции и предоставлять своим клиентам полный доступ к их средствам.
 
Услуги, предлагаемые в настоящий момент

В результате вышеуказанных событий и в связи с тем, что система SWIFT остается закрытой несмотря на все усилия, предпринимаемые с использованием соответствующих каналов для облегчения сложившейся ситуации, началась работа по поиску альтернативных способов, которые позволят клиентам получить доступ к своим средствам. Данная работа, в свете заявления FinCEN, снова оказалась сложной и трудоемкой. Для того, чтобы снова начать процесс сотрудничества приходилось по несколько раз предоставлять различные виды подтверждений и гарантий участникам данного процесса.
 
После вышеуказанной серии событий единственным способом доступа к своим средствам, которым в настоящий момент располагают клиенты, является запрос чека, выдаваемого на их имя. На текущий момент предлагаются только чеки в евро с суточным несовокупным лимитом в 10 000 евро на одного клиента. Данная услуга доступна сразу же после ее объявления, при этом в дальнейшем будет рассматриваться вопрос о возможности выдачи более крупных сумм в рамках суточного лимита. Одновременно Филиал предпринимает усилия по восстановлению работы системы SWIFT, которая позволит ему возобновить свою деятельность по проведению операций клиентов без необходимости использования чеков.
 
Также необходимо обратить внимание на то, что все меж-филиальные операции, для которых не требуется система SWIFT или участие других сторон, и которые могут обрабатываться внутри системы банка, по-прежнему доступные клиентам без каких-либо суточных лимитов. Сюда входят переводы между счетами, открытыми в Филиале на имя одного и того же клиента, других клиентов Филиала, а также для обмена валют, например, когда клиенты хотят обменять доллары на евро.
 
Связь с Кипрским филиалом

И наконец я хотел бы, пользуясь случаем, пояснить, что несмотря на любые другие поступившие заявления, Управляющий с особыми полномочиями не запрещал никому из Филиала сообщать его вкладчикам, корреспондентам или иным лицам информацию относительно того, что в нем происходит. За последние несколько недель у меня состоялось множество встреч с главами различных отделов Филиала, которые имели всю информацию о том, какие меры принимались, и сами принимали в них участие. И я сам, и соответствующие отделы участвовали в повседневном общении с банками-корреспондентами, и встретились с большим количество клиентов Филиала и их представителей.
 
За это сложное время для всех нас, кто связан с Филиалом, никто из персонала не был уволен со своей должности, и в Филиале имеется четко определенная Служба работы с клиентами. Поэтому для получения официальных новостей предлагаем клиентам поддерживать связь с Филиалом по соответствующим каналам, которыми они пользовались и ранее.
 
Динос Кристофидес
Управляющий с особыми полномочиями
Кипрский филиал Банка FBME Bank Limited