FBME BANK LTD

Отношения с этим банком были прекращены

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

18 июля 2014 года Центробанк Кипра объявил о санации банка после того, как американский Минфин счел, что FBME участвует в отмывании денег, полученных преступным путем. Фактически это означает прекращение работы банка на территории Кипра.

ОФИЦИАЛЬНЫЙ ПРЕСС-РЕЛИЗ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА ОТ 1 СЕНТЯБРЯ 2014 ГОДА

Кипрский филиал банка FBME Bank Limited сообщает своим клиентам об услугах, которые в настоящий момент предлагаются им в связи с серьезными проблемами, которые он по-прежнему испытывает, и официально информирует о ситуации, сложившейся в филиале. В связи с серией событий, изложенных ниже, а также с отсутствием доступа к системе банковских операций SWIFT, единственным способом доступа к своим средствам, которым в настоящий момент располагают клиенты, является запрос чека, выдаваемого на их имя.  На текущий момент предлагаются только чеки в евро с суточным несовокупным лимитом в 10 000 евро на одного клиента.
 
Сложности, препятствующие нормальному ведению банковских операций

Кипрский филиал в течение нескольких последних недель столкнулся с рядом сложнейших операционных и иных проблем, которые, несмотря на заявления других лиц, помешали нам обслуживать своих клиентов так, как это должно было бы осуществляться в рамках нормального хода делового процесса.
 
Начало всем этим проблемам было положено официальным заявлением Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Государственного казначейства США 17/07/2014. Это привело к тому, что от работы с FBME официально или неофициально отказались ряд местных и иностранных учреждений и банков (в разных странах), а также другие важнейшие поставщики основных банковских и иных финансовых услуг (торговые/информационные платформы, компании, занимающиеся обработкой операций по картам и т. д.).
 
Для успешного исполнения платежного поручения филиалу необходимо содействие со стороны нескольких других банков (одного или нескольких корреспондентов и банка бенефициара), которые могут быть расположены в разных государствах. На первоначальном этапе не известно, сколько банков будет использоваться в реализации операции, и что это будут за банки.
 
Согласно Разделу 311 Закона о борьбе с терроризмом США, учреждениям в США поступило непосредственное требование принять «особые меры» против FBME, в результате чего филиал утратил возможность проводить операции в долларах США. В случае с учреждениями, находящимися за пределами США, решение о возможности сотрудничества с FBME зависит от внутренней политики каждого конкретного института, находящегося как внутри страны, так и за рубежом, в отношении работы с банками, против которых поступило заявление FinCEN такого характера. По объективным причинам и учитывая всю серьезность заявления FinCEN, различные учреждения с определенной долей нежелания рассматривают вопрос продолжения сотрудничества с FBME, в результате чего возникают существенные сложности, которые препятствуют возможности Филиала проводить операции также и в других валютах.
 
Поэтому, поскольку банковское сообщество, по всей видимости, не имеет особого желания продолжать нормально вести дела с Филиалом, существуют значительные риски того, что операции будут отклоняться одним или несколькими банками, участвующими в их реализации, включая окончательный банк получателя. И даже платежи, которые были инициированы, но не были завершены до заявления FinCEN, сделанного 17 июля, были отклонены и возвращены обратно.
 
Поэтому, для проведения операций, даже с разрешения Управляющего с особыми полномочиями, другие банки должны проявлять желание и иметь возможность принимать их.
 
Принимаемые меры и новые сложности

Хотя сложно просить другие банки изменить свои внутренние политики и начать принимать операции, проводимые Филиалом, основной упор в своей деятельности, начиная с моего назначения 21 июля, я сделал на налаживание связей с рядом местных и иностранных институтов, а также поставщиков важнейших банковских и иных финансовых услуг, чтобы повысить возможности Филиала для как можно скорейшего начала успешной работы. Данная деятельность включала предоставление любой информации и помощи, которая могла потребоваться данным организациям для поиска возможностей обслуживания клиентов Филиала. Много времени в рамках данного процесса ушло на общение, при этом запрашивалось все больше и больше информации, которую мы предоставляли.

По истечении первых 2-3 недель работы в данном направлении, а также налаживания определенных процессов утверждения и уведомления с некоторыми институтами, которые были заверены тем, что Филиал FBME в настоящий момент находится под управлением Управляющего с особыми полномочиями при участии Органа по разрешению споров, я отдал распоряжение о том, что с недели, которая начинается 11 августа, Филиал должен был начать обслуживать платежные поручения клиентов, как в пределах страны, так и за рубежом, в пределах первоначального лимита в 10 000 евро на одного клиента в сутки. Данное решение будет пересматриваться с целью еще большего ослабления запретов в части налаживания полноценной деятельности, при условии что с операционной точки зрения Филиал сможет эффективно функционировать.
 
Несмотря на введение в Филиале всех необходимых процедур для получения возможности начать такого рода операции с недели, начинающейся 11 августа, с целью запустить операции по окончанию больших выходных после праздничного дня 15 августа, до сегодняшнего дня этого добиться не удалось, поскольку система SWIFT нашего филиала, проводящая банковские операции, была закрыта назначенным по решению государства управляющим банка FBME в Танзании.
 
Без системы SWIFT и необходимых банков-корреспондентов Филиал, к сожалению, не может проводить платежные операции и предоставлять своим клиентам полный доступ к их средствам.
 
Услуги, предлагаемые в настоящий момент

В результате вышеуказанных событий и в связи с тем, что система SWIFT остается закрытой несмотря на все усилия, предпринимаемые с использованием соответствующих каналов для облегчения сложившейся ситуации, началась работа по поиску альтернативных способов, которые позволят клиентам получить доступ к своим средствам. Данная работа, в свете заявления FinCEN, снова оказалась сложной и трудоемкой. Для того, чтобы снова начать процесс сотрудничества приходилось по несколько раз предоставлять различные виды подтверждений и гарантий участникам данного процесса.
 
После вышеуказанной серии событий единственным способом доступа к своим средствам, которым в настоящий момент располагают клиенты, является запрос чека, выдаваемого на их имя. На текущий момент предлагаются только чеки в евро с суточным несовокупным лимитом в 10 000 евро на одного клиента. Данная услуга доступна сразу же после ее объявления, при этом в дальнейшем будет рассматриваться вопрос о возможности выдачи более крупных сумм в рамках суточного лимита. Одновременно Филиал предпринимает усилия по восстановлению работы системы SWIFT, которая позволит ему возобновить свою деятельность по проведению операций клиентов без необходимости использования чеков.
 
Также необходимо обратить внимание на то, что все меж-филиальные операции, для которых не требуется система SWIFT или участие других сторон, и которые могут обрабатываться внутри системы банка, по-прежнему доступные клиентам без каких-либо суточных лимитов. Сюда входят переводы между счетами, открытыми в Филиале на имя одного и того же клиента, других клиентов Филиала, а также для обмена валют, например, когда клиенты хотят обменять доллары на евро.
 
Связь с Кипрским филиалом

И наконец я хотел бы, пользуясь случаем, пояснить, что несмотря на любые другие поступившие заявления, Управляющий с особыми полномочиями не запрещал никому из Филиала сообщать его вкладчикам, корреспондентам или иным лицам информацию относительно того, что в нем происходит. За последние несколько недель у меня состоялось множество встреч с главами различных отделов Филиала, которые имели всю информацию о том, какие меры принимались, и сами принимали в них участие. И я сам, и соответствующие отделы участвовали в повседневном общении с банками-корреспондентами, и встретились с большим количество клиентов Филиала и их представителей.
 
За это сложное время для всех нас, кто связан с Филиалом, никто из персонала не был уволен со своей должности, и в Филиале имеется четко определенная Служба работы с клиентами. Поэтому для получения официальных новостей предлагаем клиентам поддерживать связь с Филиалом по соответствующим каналам, которыми они пользовались и ранее.
 
Динос Кристофидес
Управляющий с особыми полномочиями
Кипрский филиал Банка FBME Bank Limited
 

10,740 2
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    Not rated Not rated CCC
    Год основания 1982
    История FBME был зарегистрирован на Кипре в 1982 году как дочерняя компания Federal Bank of Lebanon SAL of Lebanon. С этого времени он осуществляет свою деятельность с территории Кипра на основании международной банковской лицензии, выданной Центральным Банком Кипра. В 1986 году FBME получил дополнительную банковскую лицензию на Каймановых островах. В соответствии со своим стратегическим планом в 2003 году FBME прекратил свою деятельность на Каймановых островах перевел действующий головной офис в Танзанию. С 1993 года действует представительство FBME в Москве. В августе 2005 года Банк сменил название на нынешнее
    Персонал В банке работает 367 служащих. Персонал Банка может общаться с клиентами на многих языках Европейского Союза, на русском, армянском, арабском языках, и на языке суахили
    Акционеры банка Физические лица: Mr Ayoub-Farid M Saab - 50%; Mr Fadi M Saab - 50%
    Конфиденциальность Соглашение о правовой помощи РФ заключено; Соглашение об избежании двойного налогообложения заключено; AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.

    Минимальные требования

    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    0 0 20 000 Нет ограничений Нет ограничений
    Минимальный остаток, € Требования по минимальному остатку отсутствуют
    Допустимое количество переводов, в месяц Требования по количеству переводов отсутствуют
    Первоначальный взнос, € Сумма первоначального взноса составляет 20 000 EUR
    Срок внесения, мес. По срокам внесения первоначального взноса нет ограничений
    Минимальный оборот, €/год Требования по минимальному обороту отсутствуют
    Оперативность выполнения платежа Входящие платежи – дата, указанная в уведомлении корреспондента, исходящие платежи – дата валютирования – спот (48 часов)

    Тарифы и услуги

    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    50 8 73 Нет данных Нет данных
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Standard Value: 0,10% (минимум 8 USD, максимум 83 USD), также возможна комиссия банков-корреспондентов. Swift payment - 13 USD. Исполнение в тот же день (Same day or Next Day Value): взимается комиссия в стандартном размере плюс дополнительно 103 USD. В случае, если перевод будет осуществляться в пределах ЕС, необходимо сообщить Банковский Идентификационный номер, Номер Международного Банковского Счета), если такая информация не будет предоставлена, дополнительно будет взиматься комиссия в размере 13 USD
    Обслуживание счета, €/год Комиссия за обслуживание счета составляет 23 USD в квартал, в год данная сумма составляет 92 USD. За закрытие счета взимается фиксированная сумма в размере 18 USD за каждый счет
    Управление счетом Управление счетом возможно при помощи Интернет (FBME DIRECT). За предоставление такой услуги со счета ежемесячно списывается 5 USD
    Банковские продукты Срочные депозиты с установленной датой, Депозитные сертификаты, Финансирование торговых операций, Персональные банковские услуги, Торговые операции на валютном рынке, Трастовые услуги, Банковские услуги сети Интернет, Пластиковые карты
    Кредитные карточки VISA Gold Card, MasterCard Gold Card, MasterCard Standard Card, Карточка «GLOBAL CARD», Карточка «KEY CARD»
    Файл с тарифами Transaction Payment FBME Cyprus (февраль 2014, 141.33 KB)
    Account fees FBME Cyprus (февраль 2014, 111.04 KB)

    Открытие счета

    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    7 14 Нужны Поверхностное Расчетно-сберегательный
    Выезд в банк Выезд в банк не требуется - есть представительство в Москве
    Требуется Для открытия личного счета: заполненные формы (установленные Банком), паспорта. Для открытия корпоративного счета: заполненные формы (установленные Банком), учредительные документы компании, Certificate of Good Standing (если компания зарегистрирована более 6 месяцев назад), сведения о директорах компании (для физических лиц – заверенная копия паспорта и подтверждение домашнего адреса в стране постоянного проживания, для юридических лиц – свидетельство о регистрации, официальный список директоров и заверенная копия паспорта каждого директора), сведения об акционерах (для физических лиц – заверенная копия паспорта и подтверждение домашнего адреса в стране постоянного проживания, для юридических лиц – свидетельство о регистрации, список директоров и акционеров), рекомендательные письма для директоров, бенефициарных владельцев компании и уполномоченных подписывать банковские распоряжения
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный; Расчетный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности В меру подробное: наряду с описанием бизнеса необходимо предоставить информацию об источниках происхождения средств
     
    (ctrl+enter)