Rietumu Banka AS

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
январь 1997 май 2018 март 2018

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные требования:
- с марта 2018 года в Латвии введено законодательство, обязвающее банки прекратить работу с нерезидентными shell-компаниями, поскольку они попадают в категорию «повышенного риска»;
- Банк открывает расчетные счета;
- счет можно открыть в представительстве Банка без выезда в Ригу;
- минимальный отстаток на счете - 10 000 EUR;
- плата за перевод составляет  от 15 до 120 EUR;
- возможно экспресс-открытие счета - в течение 72 часов с момента получения документов в Риге (250 EUR);
- в настоящее время Банк не открывает счета на оффшорные компании, работает только с компаниями, зарегистированными в странах EU/OECD при условии, что они соответствуют следующим критериям: 
     - у компании есть налоговый номер и офис в стране регистрации (необходимо предоставить договор аренды);
     - компания подает финансовую отчетность по результатам своей деятельности в налоговую службу (и копию в банк);
- с 14 марта 2018 года запрещены долларовые операции для нерезидентов.

С некоторых пор этот Банк по ведущим параметрам можно смело назвать Банком номер один среди всех коммерческих банков прибалтийских стран. Это стало результатом того, что в течение многих лет Банк проводил избирательную и хорошо выверенную политику по привлечению и обслуживанию клиентов.
Правда, был период, когда банкиры пошли на серьёзнейшее ужесточение процедуры открытия счетов, на неоправданно завышенные требования по предоставлению информации о бизнесе и так далее. Однако это можно было объяснить тем, что Банк вынужден был подчиниться требованиям со стороны европейских и американских финансовых институтов, что, впрочем, в итоге пошло ему на пользу.
Парадоксально, но факт: в стране с не самой стабильной финансовой ситуацией существует надёжно работающий Банк.

9,782 1
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    2 188 6 N/R
    Год основания 1992
    История Основан в 1992 году, 14 мая. В конце 1995 года Rietumu Banka стал пятым крупнейшим банком в Латвии по величине активов, тогда же открываются первые два филиала - в Старом городе, рядом с Президентским дворцом, и в районе Торгового порта. В этом же году начинается развитие сети региональных информационных центров в важнейших городах СНГ и стран Балтии. В 2010 году в состав Совета банка вошел один из известнейших российских специалистов по связям с общественностью и финансовому маркетингу Александр Гафин. Александр Калиновский, ранее занимавший пост президента и председателя Правления, перешел на работу в Совет банка. Должность президента и председателя Правления занял Александр Панков, до сих пор работавший первым вице-президентом и первым заместителем председателя Правления Rietumu. Rietumu Вanka в 2015 году вошел в тройку самых крупных кредитных учреждений Латвии по величине активов, где занял третье место, сместив SEB Banka
    Персонал Более 600 сотрудников, из них 17 работают в московском представительстве банка. Языки: русский, английский, французский, латвийский, немецкий, испанский
    Акционеры банка В 2010 году владельцем 5% акций Rietumu стал один из самых состоятельных бизнесменов Гонконга Балрам Чаинрай (Balram Chainrai). 33,11% - Boswell (International) Consulting Limited (бенефициаром которой является Дерманд Десмонд (Ирландия)); 39,28% Леонид Эстеркин; 20,42% Аркадий Сухаренко и другие
    Конфиденциальность Соглашение о правовой помощи РФ заключено; Соглашение об избежании двойного налогообложения заключено; AML-законодательство соблюдается неукоснительно
    Презентационные файлы Presentation Rietumu (декабрь 2014, 19.22 MB)

    Минимальные требования

    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    10 000 0 Нет ограничений
    Допустимое количество переводов, в месяц Поскольку банк позиционирует себя как универсальный (в том числе и коммерческий), то ограничений по количеству операций не устанавливает
    Первоначальный взнос, € Банком установлен минимальный остаток по счету - 10 000 EUR. Для группы клиентов с общим бенефициаром минимальный остаток по счету равен сумме требований минимального баланса по каждому клиенту группы, но не более 50 000 EUR. Штраф за несоблюдение требований поддержания минимального остатка составляет 4 EUR в день.
    Срок внесения, мес. При открытии счета
    Минимальный оборот, €/год Нет ограничений по минимальному годовому обороту
    Оперативность выполнения платежа Для EUR: стандартный (тот же день) - до 12.00; экспресс (в течение часа) - до 16.00. Для USD: стандартный (в тот же день) - до 15.00; экспресс ( в течение часа) - до 18.00. Для RUB: экономичный (следующий день) - до 18.00; стандартный (тот же день) - до 14.00. Латвийское время (GMT +2)

    Тарифы и услуги

    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    30 0 240 2 500 250
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Для EUR: стандартный - 15 EUR (в пределах ЕЭЗ) и 30 EUR (за пределы ЕЭЗ). Экспресс - 30 EUR (в пределах ЕЭЗ) и 50 EUR (за пределы ЕЭЗ). Для USD: стандартный для компании резидента стран (кроме Латвии), нормативные акты которых обязывают компанию подавать финансовую отчётность в местные фискальные органы: стандартный - 60 EUR (OUR), 40 EUR (SHA/BEN). Для компании резидента стран (кроме Латвии), нормативные акты которых НЕ обязывают компанию подавать финансовую отчётность в местные фискальные органы - 120 EUR (OUR), 80 EUR (SHA/BEN). Экспресс - для компании резидента стран (кроме Латвии), нормативные акты которых обязывают компанию подавать финансовую отчётность в местные фискальные органы - 85 EUR (OUR), 60 EUR (SHA/BEN). Для компании резидента стран (кроме Латвии), нормативные акты которых НЕ обязывают компанию подавать финансовую отчётность в местные фискальные органы - 170 EUR (OUR), 120 EUR (SHA/BEN). Для RUB: экономичный - 10 EUR; стандартный - 20 EUR. Внутрибанковский перевод между счетами одного клиента - бесплатно (Интернет-банкинг и телефон); между клиентами Банка - 2 EUR (для EUR) и 5 EUR (для других валют)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    За зачисление средств на счет Банк комиссию не устанавливает
    Обслуживание счета, €/год Плата за открытие мультивалютного счета составляет 500 EUR для компаний и 150 EUR для частных лиц. Дополнительная комиссия за открытие счёта при оформлении документов без личного присутствия клиента в Банке - 100 EUR. Дополнительная комиссия за срочное открытие счета (в течение 72 часов с момента подачи полного комплекта документов) - 250 EUR. Закрытие сультивалютного счета - 100 EUR. Плата за обслуживание счета резидента стран (кроме Латвии), нормативные акты которых обязывают компанию подавать финансовую отчётность в местные фискальные органы составляет 20 EUR в месяц. Плата за обслуживание счета резидента стран, нормативные акты которых НЕ обязывают компанию подавать финансовую отчётность в местные фискальные органы составляет 70 EUR в месяц. Обслуживание малоактивного или неактивного клиента - 200 EUR в месяц.
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день VISA / МС Business - 3 000 USD / 2 500 EUR; VISA / MC Gold, Platinum: 4 000 USD / 3 000 EUR / 2 500 GRB; MC World Elite: 6 000 USD / 4 500 EUR / 4 000 GRB
    Страховое покрытие по кредитным картам, € VISA / MC Business; VISA / MC Gold; VISA / MC Platinum - без обеспечения; MC World Elite - 30 000 EUR
    Управление счетом Бесплатная система Интернет-банка, позволяющая полностью управлять счетом через Интернет. Универсальный комплект идентификации и авторизации (RID + Цифровой сертификат (для интернет-банка) + тестовая таблица + DigiPass OTP) - 50 EUR. Банк также предлагает мобильный Интернет-банк для смартфонов
    Банковские продукты Платежные карты, e-commerce (merchant accounts), escrow, brokerage, кредиты, депозиты, банковские ячейки, управление активами, и др. Помимо фондов Банк предлагает к продаже привилегированные акции банка с фиксированным доходом. Банк предлагает возможность кредитования под залог новых или подержанных частных самолетов, воздушных судов коммерческого назначения, а также частных моторных и парусных яхт. Банк предлагает обеспечение финансирования для приобретения жилой недвижимости в Великобритании
    Кредитные карточки VISA / MasterCard Business (годовая плата 60 EUR, комиссия за оплату товаров и услуг 0,5%), VISA / MasterCard Gold (годовая плата 125 EUR, без комиссии за оплату товаров и услуг), VISA / MasterCard Platinum (годовая плата 300 EUR, без комиссии за оплату товаров и услуг); MasterCard World Elite (годовая плата 1 000 EUR, без комиссии за оплату товаров и услуг)
    Файл с тарифами Rietumu Banka Tariffs (март 2018, 241.18 KB)

    Открытие счета

    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    5 14 Не нужны Подробное Расчетный
    Выезд в банк Выезд в Банк не нужен - есть представительство в Москве. Собеседование и подписание документов можно провести в офисе компании G.S.L.
    Требуется Ксерокопии апостилированных учредительных документов компании, ксерокопия паспорта директора/доверенного лица/бенефициара, описание бизнеса клиента, заполненная анкета
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Расчетный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности В меру подробное: наряду с описанием бизнеса необходимо предоставить информацию об источниках происхождения средств
     
    (ctrl+enter)