GSL / Оффшоры и международное право / Азбука оффшора / Какие документы понадобятся для открытия счета?

Какие документы понадобятся для открытия счета?

Для открытия счета на оффшорную компанию в любом зарубежном банке потребуется предоставить учредительные документы компании, легализованные для использования в стране нахождения банка. В связи с этим будьте внимательны, принимая решения об открытии счета в банке страны, не подписавшей Гаагскую конвенцию об апостиле (например, в сингапурском банке или банке ОАЭ) - для открытия счета там понадобится дополнительно легализовывать документы по установленной процедуре.

Видео YouTube

Для открытия счета в банке страны, подписавшей Гаагскую конвенцию об апостиле, обычно требуются следующие документы:

  • апостилированный комплект, включающий копии свидетельства о регистрации компании, решения о назначении первого директора, учредительного договора и устава;
  • решение о выпуске акций;
  • сертификат акций;
  • трастовая декларация (при наличии в компании номинального акционера);
  • апостилированная доверенность и резолюция о ее выпуске (в случае, если счетом будет управлять не директор, а поверенный компании);
  • апостилированный сертификат хорошего состояния (если компания зарегистрирована более года назад);
  • документы о смене директора и акционера (если с момента регистрации до момента открытия счета в корпоративной структуре компании происходили изменения);
  • копии паспортов и документов, подтверждающих постоянное место проживания, на директора, акционера, поверенное лицо и бенефициара. В том случае, если директором и/или акционером являются юридические лица, то обычно необходимо предоставить также их учредительные и акционерные документы.

В зависимости от требований отдельных банков и юрисдикции компании, на которую открывается счет, могут быть затребованы и дополнительные документы, такие как Certificate of Incumbency, сертификаты об акционерах и директорах, свидетельство о бизнес-регистрации, ежегодный отчет и т.п.

Обычно банку достаточно увидеть оригиналы требуемых документов и оставить себе их фотокопии, однако в некоторых случаях (в том числе, когда открытие счета происходит дистанционно) банк может оставить оригиналы документов у себя. В этом случае рекомендуем заранее подготовить для банка необходимый апостилированный (или легализованный в иной форме) комплект документов, и включить туда копии всех запрошенных документов, дабы не расставаться с их подлинниками.

Эльвира Рублева

А в России в банках не блокируют средств в качестве обеспечения платежей по банковской карте, как это делают за рубежом. Почему?
Являясь нерезидентным клиентом в иностранном банке, вы, возможно, будете удивлены тем, что требования к вам будут существенно отличаться от требований, предусмотренных для резидентных клиентов. Это в первую очередь будет выражаться в сумме, которая будет блокироваться на счете в качестве обеспечения платежей по вашей банковской карте. Размер этого страхового покрытия, которое должно быть заблокировано на счете, зависит от лимита трат по карте. Например, в австрийских банках соотношение трат и лимита составляет 1:5. Дело в том, что иностранный банк при выпуске карты предусмотрительно закладывает в нее стоимость исполнения судебного решения в случае возникновения овердрафта по счету вследствие недобросовестного поведения клиента. Вот почему клиент вынужден иметь значительное страховое покрытие, которое надо заблокировать на счете.
Эльвира Рублева, консультант

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 267

Публикации по теме 223

RU EN