GSL / Оффшоры и международное право / Азбука оффшора / Какую информацию необходимо будет рассказать банку?

Какую информацию необходимо будет рассказать банку?

На следующем этапе необходимо будет выяснить, какую информацию и в какой форме необходимо будет предоставить банку.

В том случае, если вы открываете счет через профессионального интродьюсера, вы получите от него анкету с перечнем запрашиваемой банком информации. Как правило, в подобных анкетах фигурируют вопросы, касающиеся идентификации бенефициарного владельца (его паспортные данные, место жительства, профессия) источника происхождения средств оффшорной компании, в качестве которого чаще всего выступают доходы или заемные средства от существующего бизнеса бенефициара (в этом случае необходимо будет рассказать, что это за бизнес, на какой территории он осуществляется и т.д.), вопроса о месте оффшорной компании в схеме существующего бизнеса, a также предполагаемый оборот, количество транзакций и банки-контрагенты, через которые будет осуществлять расчеты оффшорная компания, адрес для пересылки банковских выписок, кодов интернет-управления и иные контактные данные клиента и т.д..

Видео YouTube

В зависимости от политики конкретного банка, вида открываемого счета и особенностей процедуры открытия счета банк может запросить также информацию о минимальном остатке, который клиент будет хранить в банке, о дополнительных финансовых продуктах, которыми он планирует воспользоваться, о местонахождении реального офиса клиента, о причинах открытия счета именно в данном банке и в данной юрисдикции, об адресе, по которому необходимо будет выслать пароли для дистанционного управления счетом и т.д.

В большинстве случаев банк просит предоставить необходимую информацию (или хотя бы часть, касающуюся вида деятельности компании и предполагаемых оборотов) до личной встречи с клиентом, по электронной почте или по телефону, для подтверждения своей заинтересованности в работе с клиентом. Однако возможны и ситуации, когда вся обозначенная выше информация получается банком на личном интервью с бенефициаром компании (по такой схеме соглашаются работать, например, кипрские и прибалтийские банки).

Случаи утечки банковской информации

История банковского бизнеса насчитывает не один случай утечки информации, когда по тем или иным причинам сотрудники банка нарушали банковскую тайну и сообщали либо общественности, либо специализированным органам информацию о счетах клиентов. Один из наиболее примечательных и резонансных случаев произошел в 2009 году в Лихтенштейне. Тогда Генрих Кибер, работавший в крупнейшем лихтенштейнском банке LGT (в его дочерней трастовой компании), скопировал и передал немецким спецслужбам информацию о счетах 1400 клиентов этого банка. За это он получил вознаграждение от немецкой стороны в размере 4 млн. евро. Тогда подобный прецедент обеспокоил многих клиентов крупных банков, но сейчас, с появлением такого механизма, как автоматический обмен информацией, мы уже понимаем, что у правоохранительных органов вскоре появится действенный легальный инструмент получения информации, и подобные «подкупы сотрудников» потеряют свой смысл.
Эльвира Рублева Консультант

отвечает Эльвира Рублева

Консультант

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 269

Публикации по теме 223

RU EN