Да, вполне возможно, однако это все же скорее исключение, чем правило. Такое происходит в тех случаях, когда банки уже знают своего клиента, а в структуре компании нет номинальных директоров и акционеров — тем самым отпадает необходимость обращаться к их услугам, связанным с подписанием банковских форм.
Видео YouTube
Вообще-то, банкиры, как правило, предпочитают открывать счета клиентам, пользуясь услугами местного адвоката или профессиональных интродьюсеров, аккредитованных при данном банке. Именно сотрудники юридических фирм, обслуживающих компании, владеют информацией о самой компании и ее владельцах, готовы предоставить все необходимые документы и дать рекомендации клиентам как в устной, так и в письменной формах. Тем самым работа по сбору документов “дью дилидженс”, предусматривающей тщательную проверку клиента на предмет соответствия его бизнеса законным требованиям, в значительной степени перекладывается на плечи этих самых интродьюсеров.
Почему возникают сложности при обращении в банк напрямую?
В системе каждого крупного банка обычно есть региональный деск, специализирующийся на работе с клиентами этого региона (Китайский деск, российский деск, латиноамериканский деск, спортивный деск (департамент по работе с известными спортсменами) UHNWI desk (Ultra High Net Wealth Individuals desk) – отдел по работе с сверхбогатыми клиентами). В рамках крупной немецкой банковской группы с российской аудиторией работают австрийские и швейцарские отделения; в рамках известной английской банковской группы российских клиентов “ведет” несколько банков в Швейцарии, Великобритании и Гонконге. И принятие решения об открытии счета российскому клиенту, непосредственно обратившемуся в иностранный банк, на 90 процентов обусловлено обращением в отделение, специализирующееся на работе с российскими клиентами.
Капиталина Оффшорова, консультант
Важно, чтобы ваше “дело” в банке рассматривал сотрудник, способный в подобной ситуации выступить “мостиком” менталитета между клиентом и банком. Почти идеально это выглядит тогда, когда в подобной роли выступает сотрудник, говорящий на вашем языке, иногда ваш бывший соотечественник.
Приведем один пример. С заявлением об открытии счета в некий лондонский банк обратилась крупная отечественная компания. В числе ее клиентов значились такие корпорации, как IBM, Procter&Gamble и другие, которые представили рекомендательные письма. Клиент документально подтвердил свою безупречную репутацию и “прозрачность”, однако банк не согласился открыть счет. Заявки формально рассматривались банковскими офицерами, далекими от реалий российской действительности, и рекомендации солидных “узнаваемых” компаний никак не повлияли на принятие ими положительного решения. Затем клиент подключил к этому делу профессиональных интродьюсеров, которые обратились в специализированное отделение банка, занимающееся российскими клиентами, и “правильно” провели всю процедуру. В итоге счет был открыт.
Вопросы создания Экономического Сабстенса в Гонконге являются критерием для открытия банковского счета. Однако могут привести к признанию Гонконгской компании нал...
1. Почему счет в платежной системе настолько востребован. Преимущества по сравнению с банками.
2. В какой платежной системе лучше открыть счет. Из каких юрисдикц...
Наш Управляющий Партнер Александр Алексеев отвечает на вопросы в рамках интервью для издания CITYMAGAZINE
Как зарубежные страны ведут борьбу с офшорами? ...
На этом вебинаре с нашим неназываемым экспертом мы обсудим возможные риски ведения бизнеса с использованием оффшорных компаний в свете последних законодательных т...
Тема этого вебинара была предложена нашим вэб-зрителем: "Нетрадиционные оффшоры для ведения бизнеса на примере Венгрии и Дании. Преимущества и подводные камн...
Добавить комментарий