Насколько подробным должно быть описание деятельности компании для положительного решения об открытии счета?

Вариантов точного ответа на этот вопрос, пожалуй, столько же, сколько и банков. Но для описания общей картины все банки можно разделить на три большие группы:

1. банки, соглашающиеся принять достаточно поверхностное и схематичное описание деятельности потенциального клиента. В этом случае банку достаточно бывает услышать от клиента, что суть его бизнеса заключается, например, в торговле медицинским оборудованием, которое закупается в европейских странах и реализуется на российском рынке, и понять, какой ожидаемый годовой оборот будет у компании, на которую открывается счет;
2. банки, запрашивающие подробное описание деятельности. Подобные банки могут дополнительно к вышесказанному, запросить наименования европейских и российских контрагентов клиента, уточнить, сколько лет клиент занимается данным видом деятельности, какими он владеет российскими компаниями, сколько сотрудников вовлечено в цепь поставки и т.д.;
3. банки, требующие предоставить им максимально детальное, практически исчерпывающее описание деятельности клиента. Эта категория банков может попросить рассказать также, каким образом осуществляется поиск и привлечение покупателей компании (рекламная и маркетинговая политика), каким образом будет осуществляться управление оффшорной компанией из-за рубежа, причины открытия банковского счета на оффшор именно в этой юрисдикции и в этом конкретном банке. Банки этой категории также практически всегда просят предоставить им графическую схему бизнеса клиента с указанием на этой схеме места и роли оффшорной компании, а также с указанием всех физических лиц, полностью или частично контролирующих существующий бизнес.

Как правило, банки второй и третьей категорий соглашаются на встречу с бенефициаром (или готовят для него формы для дистанционного подписания) только после того, как получат удовлетворяющий их объем информации по электронной почте. Причем предоставление клиентом первоначально запрошенной информации и копий документов совершенно не гарантирует, что после их получения и анализа банк не запросит дополнительные сведения и пояснения в объеме, превышающем первоначальный. Открывая счет в подобном «трудном» банке, вы должны быть морально готовы к тому, что такая предварительная переписка может занять недели, а иногда и месяцы, и, к сожалению, даже предоставление банку запрошенной информации в полном объеме не всегда гарантирует итоговое положительное решение об открытии счета.

Отметим также, что открытие счета в любом зарубежном банке значительно упростится, если клиент предоставит рекламные материалы и визитки, свидетельствующие о его причастности к российскому бизнесу, а также укажет адрес веб-сайта своей существующей компании.