GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Азбука оффшора / Насколько подробным должно быть описание деятельности компании для положительного решения об открытии счета?

Насколько подробным должно быть описание деятельности компании для положительного решения об открытии счета?

Вариантов точного ответа на этот вопрос, пожалуй, столько же, сколько и банков. Но для описания общей картины все банки можно разделить на три большие группы:

  1. банки, соглашающиеся принять достаточно поверхностное и схематичное описание деятельности потенциального клиента. В этом случае банку достаточно бывает услышать от клиента, что суть его бизнеса заключается, например, в торговле медицинским оборудованием, которое закупается в европейских странах и реализуется на российском рынке, и понять, какой ожидаемый годовой оборот будет у компании, на которую открывается счет;
  2. банки, запрашивающие подробное описание деятельности. Подобные банки могут дополнительно к вышесказанному, запросить наименования европейских и российских контрагентов клиента, уточнить, сколько лет клиент занимается данным видом деятельности, какими он владеет российскими компаниями, сколько сотрудников вовлечено в цепь поставки и т.д.;
  3. банки, требующие предоставить им максимально детальное, практически исчерпывающее описание деятельности клиента. Эта категория банков может попросить рассказать также, каким образом осуществляется поиск и привлечение покупателей компании (рекламная и маркетинговая политика), каким образом будет осуществляться управление оффшорной компанией из-за рубежа, причины открытия банковского счета на оффшор именно в этой юрисдикции и в этом конкретном банке. Банки этой категории также практически всегда просят предоставить им графическую схему бизнеса клиента с указанием на этой схеме места и роли оффшорной компании, а также с указанием всех физических лиц, полностью или частично контролирующих существующий бизнес.

Видео YouTube

Как правило, банки второй и третьей категорий соглашаются на встречу с бенефициаром (или готовят для него формы для дистанционного подписания) только после того, как получат удовлетворяющий их объем информации по электронной почте. Причем предоставление клиентом первоначально запрошенной информации и копий документов совершенно не гарантирует, что после их получения и анализа банк не запросит дополнительные сведения и пояснения в объеме, превышающем первоначальный. Открывая счет в подобном «трудном» банке, вы должны быть морально готовы к тому, что такая предварительная переписка может занять недели, а иногда и месяцы, и, к сожалению, даже предоставление банку запрошенной информации в полном объеме не всегда гарантирует итоговое положительное решение об открытии счета.

Отметим также, что открытие счета в любом зарубежном банке значительно упростится, если клиент предоставит рекламные материалы и визитки, свидетельствующие о его причастности к российскому бизнесу, а также укажет адрес веб-сайта своей существующей компании.

Почему банк задает «лишние» вопросы?
«Лишние вопросы» — это не прихоть банка. Это требование национального законодательства и международных актов, регулирующих банковскую деятельность. Более того, подобные требования в отношении проверки потенциальных клиентов вынуждают банки дополнительно нанимать специальных квалифицированных сотрудников, а порой даже (если того требуют обороты и объем работы) создавать целые комплаенс-отделы, численность которых доходит до 20(!) процентов от общего числа сотрудников. Так что с уверенностью можно сказать, что сами банки не в восторге от того, что вынуждены задавать «лишние» вопросы.
Капиталина Оффшорова, консультант

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 262

Публикации по теме 239

RU EN