GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Азбука оффшора / Обязательно ли лично встречаться с банкиром для открытия счета?

Обязательно ли лично встречаться с банкиром для открытия счета?

«А мне надо будет лететь в Австрию/Швейцарию/Гонконг для открытия там банковского счета?»

Существует две основных процедуры открытия банковского счета –

  • «очная», которая применяется по умолчанию и предполагает личную встречу представителя банка с бенефициаром компании и лицом, управляющим счетом; и
  • «заочная», предполагающая дистанционное открытие счета через профессионального интродьюсера, аккредитованного при конкретном банке.

Видео YouTube

В большинстве случаев для открытия счета клиенту необходимо будет встретиться с банковским служащим для рассказа о деятельности компании и подписания необходимых банковских форм. Причем встреча эта вовсе не обязательно должна состояться в зарубежном офисе банка. Действительно, для открытия счетов в банках отдельных юрисдикций (например, гонконгских или сингапурских) вам придется вылететь туда, но значительное число банков, работающих с иностранными клиентами, предлагают альтернативные варианты. Это может быть встреча в аккредитованном представительстве банка, например, в Москве, или интервью с представителем банка, совершающим регулярный визит в Россию для встреч с потенциальными клиентами (многие швейцарские, лихтенштейнские и австрийские банки отправляют своих сотрудников в Россию раз в несколько месяцев специально с этой целью). При этом интервью может состояться как в вашем собственном офисе, так и в офисе юридической компании, организующей встречу, а иногда и в более неожиданных местах – например, в ресторане или лобби-баре фешенебельного отеля.

При использовании «заочной» процедуры открытия счета личный визит также понадобится, однако местом встречи в данном случае будет офис компании, выступающей вашим интродьюсером при открытии счета. Именно сотрудники данной компании заверят подлинность подписей бенефициара и распорядителя по счету и подтвердят банку, что клиент существует не только по документам, но и является вполне реальным человеком, а информация, полученная от него в ходе беседы, позволяет с достаточной долей уверенности утверждать, что он действительно владеет бизнесом, а не является подставным лицом.

Даже если банк не настаивает на личном визите бенефициара в головной офис, на самом деле он никогда не помешает, и в подавляющем большинстве случаев позволит установить более эффективные рабочие взаимоотношения, потому что после такого визита работать ваш менеджер будет уже не с «фотографией в паспорте», а с человеком, который ему знаком лично, т.е. мотивация его будет куда выше.

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 262

Публикации по теме 239

RU EN