GSL / Оффшоры и международное право / Азбука оффшора / Сколько времени обычно требуется для открытия счета на оффшорную компанию?

Сколько времени обычно требуется для открытия счета на оффшорную компанию?

Короткого ответа на этот вопрос, увы, не существует, потому что занять эта процедура может от нескольких дней до нескольких месяцев (бывало в и такое, что приходилось потратить на открытие счета больше года).

Видео YouTube

Длительность открытия счета будет зависеть от следующих факторов:

  • насколько подробное описание бизнеса запросит банк и сколько времени уйдет на предварительную переписку с ним (это может занять от одного дня до трех-четырех месяцев);
  • понадобится ли предоставление дополнительных рекомендаций и в каком количестве;
  • нужно ли будет готовить дополнительный комплект документов компании;
  • сколько времени потребуется для организации встречи клиента и представителя банка (в том случае, если представитель конкретного банка бывает в России «наездами» несколько раз в год, а у распорядителя по счету плотный график собственных поездок, встреча может откладываться месяцами);
  • как долго будут подписываться банковские формы;
  • насколько оперативно работает отдел compliance конкретного банка, проверяющий подлинность предоставленной клиентом информации;
  • нужно ли «активировать» счет путем перечисления туда определенной суммы средств;
  • каким образом и как быстро распорядитель по счету получает коды интернет-управления или иные способы/устройства дистанционного доступа к счету, и понадобится ли их активация до начала работы.

Говоря о процедуре открытия счета, отметим также, что обычной практикой работы многих зарубежных банков является предоставление клиенту реквизитов банковских счетов еще до завершения процедуры открытия счета. В этом случае распорядитель по счету получает реквизиты сразу после встречи с банковским служащим и может использовать их для заполнения контрактов и принятия входящих платежей (т.е. счет активируется частично, только на прием). Возможность осуществлять исходящие платежи клиент получает только после того, как в головной офис банка поступают все документы и надлежащим образом подписанные банковские формы, банковский отдел compliance «дает добро» на полную активацию счета.

Когда счет открывается «по переписке», сколько времени это может занять?
Если счет открывается, как говорится, “по переписке”, т.е. когда клиент не встречается с представителем банка, но при этом, разумеется, предоставляет все необходимые документы, процедура открытия счета может затянуться. У юристов банка могут возникнуть дополнительные вопросы, связанные с комплектацией документов компании или, положим, с характером бизнеса клиента, могут “всплыть” новые банковские формы, требующие своего заполнения, и т.д.
Капиталина Оффшорова, консультант

В настоящее время ожидать открытия счета в течение месяца может только неосведомленный оптимист. Типичным является многоступенчатая процедура, где ключевым лицом, задающим дополнительные вопросы, является офицер внутреннего контроля (Compliance Officer). От его адекватности, компетентности, оперативности зависит, сколько времени вы потеряете на «техническую процедуру» открытия счета. Даже в самых ориентированных на клиента банках процесс открытия счета вряд ли займет меньше месяца (хотя мы помним время, когда номер счета предоставляли через двадцать минут после начала интервью). В Швейцарии, Лихтенштейне, Австрии, Люксембурге процесс может занимать в среднем один – три месяца. В Гонконге, Сингапуре процедура может затянуться на шесть месяцев (хотя бывают исключения и в один месяц и в один год).

Не надо забывать, что уже после открытия счета какое-то время займет получение ключей токенов интернет системы доступа к счету, оформление чековой книжки, выпуск кредитных карточек. Так что смело можно набросить еще месяцок-другой.

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 267

Публикации по теме 223

RU EN