Банки на Британских Виргинских Островах
8479 Британские Виргинские острова - одна из самых успешных территорий в мире. Именно здесь сосредоточен 41% офшорных компаний, зарегистрированных по всему миру.
Публикация
Британские Виргинские острова - одна из самых успешных офшорных территорий в мире.
Кажется, что эти острова должны быть столь же притягательны и для банковского бизнеса. Однако это не совсем так. Всем известно, что на оффшорную компанию можно без особого труда открыть счет в сотне банков, более достижимых с географической точки зрения и более привлекательных, с точки зрения репутации государства.
В Правительстве Британских Виргинских островов существует на этот счет две противоположные точки зрения. С одной стороны, юрисдикции, конечно, хотелось бы репутационно приблизиться к таким известным банковским и страховым центрам этого региона как Кайманы или Бермуды. С другой стороны, не хочется привлекать внимание мировой общественности и международных организаций, которые следят за соблюдением законодательства в области финансовых услуг.
Соответственно, преобладают иные тенденции. Возможно, вследствие которых на Британских Виргинских островах на сегодняшний момент зарегистрировано всего пять банков. Все расположены в Род-Тауне - столице БВО.
Это VP BANK (BVI) LIMITED, который, пожалуй, можно назвать единственным офшорным банком в полном смысле этого слова.
Этот банк представлять не приходится – он является дочерней структурой одного из трех крупнейших Лихтенштейнских банков, который имеет достаточно серьезное присутствие по всему миру и активно развивается, особенно в последние годы. У VP Bank (Liechtenstein), с которым наша компания активно сотрудничает уже долгое время, есть «дочки» еще в 15 странах мира от Уругвая до Сингапура и от Швейцарии до ОАЭ, а также представительство в Москве.
С VP Bank (BVI) наше сотрудничество началось еще в первый год существования этого банка. В 1996 году был открыт самый первый счет.
Как и везде, в банковском мире существует определенная специализация банковских институтов. VP Bank (BVI) и VP Bank (Liechtenstein) относятся к инвестиционным банкам, которые открывают сберегательные счета, требуют минимальный остаток и имеют достаточно серьезные ограничения по количеству коммерческих операций. VP Bank (BVI) открывает сберегательные счета с неснижаемым остатком в 100 000 USD. Также этот банк не предоставляет возможности для ведения активной коммерческой деятельности.
BANCO POPULAR OF THE VIRGIN ISLANDS.
Это крупнейший финансовый институт в Пуэрто-Рико, основанный аж в 1893 году! Котируется на NASDAC и имеет отделения по всей Америке, а также Европе, но, видимо, ориентированный в большей степени на пуэрториканское коммьюнити.
FIRST BANK VIRGIN ISLANDS
Этот банк изначально принадлежал банковской группе из Пуэрто-Рико.Специализируется в основном на обслуживании физических лиц.
FIRSTCARIBBEAN INTERNATIONAL BANK LTD
FIRSTCARIBBEAN INTERNATIONAL BANK LTD явился результатом слияния второго крупнейшего банка Канады CIBC и карибского бизнеса банковской группы Barclays.
Мы провели анализ на предмет того, в каких банках открыты счета наших партнеров на Британских Виргинских островах, и обнаружили, что у пяти партнеров из семи счет открыт в «FirstCaribbean International Bank».
Как уже говорилось выше, этот Банк является преемником традиций банковского дела на Карибских островах группы Barclays, а также канадского банка CIBC. Совладельцы или предыдущие владельцы этого банка привнесли достаточно жесткие и формальные требования в процедуру открытия счета. Так, например, существуют дополнительные требования к рекомендательным письмам: требуется предоставить по два рекомендательных письма на всех директоров компании. А также есть традиционное для Великобритании требование о предоставлении Utility Bill (подтверждение адреса проживания) на каждого директора. И требование предоставить финансовую отчетность компании, чего не нужно другим банкам.
SCOTIABANK LIMITED
Scotiabank - один из пяти действующих ритейловых банков на Британских Виргинских островах. Он принадлежит серьезной канадской банковской группе, в прошлом называвшейся Bank of Nova Scotia. Этот Банк, в отличие от пуэрториканского Firstbank, который обслуживает потребности физических лиц, в основном обслуживает интересы бизнеса на Британских Виргинских островах.
Хочу отметить, что у нас никогда не было иллюзий того, что процедура открытия счета в офшорной территории, коей являются Британские Виргинские острова, будет легче, чем в Европе или тем более в Америке. Собственно, эти опасения подтвердились в Scotiabank.
По количеству запрашиваемых документов можно смело делать вывод, что глобализация и унификация банковских правил и требований не оставляет никаких надежд на то, что в силу «оффшорности» территории банк ослабит Due Diligence хоть в какой-то мере. Если хотите принципиально иных требований в отношении конфиденциальности, то "добро пожаловать" в такие страны как Северная Корея, Куба, Венесуэла, Никарагуа, Иран и… Белоруссия. Ливию больше не предлагаю...
Итак, требуются:
- комплект корпоративных документов, заверенных реестром;реестры директоров и акционеров, также заверенных реестром;Certificate of Good Standing (3-6 месяцев);лицензия;копии ДВУХ удостоверений личности всех четырех директоров;два свежих рекомендательных письма на компанию, открывающую счет.И это при том, что наши местные директора - Litigation Lawyer, ночующая в суде, нотариус и американский юрист. А еще у нас на руках была лицензия, которую мы начали получать, когда банковский офицер заканчивала десятилетку.Впрочем, они могли бы еще запросить Utility Bills, подтверждающий адрес проживания директоров и акционеров, а также персональные банковские референции на каждого.
- комплект корпоративных документов, заверенных реестром;
- реестры директоров и акционеров, также заверенных реестром;
- Certificate of Good Standing (3-6 месяцев);
- лицензия;
- копии ДВУХ удостоверений личности всех четырех директоров;
- два свежих рекомендательных письма на компанию, открывающую счет.
И это при том, что наши местные директора - Litigation Lawyer, ночующая в суде, нотариус и американский юрист. А еще у нас на руках была лицензия, которую мы начали получать, когда банковский офицер заканчивала десятилетку. Впрочем, они могли бы еще запросить Utility Bills, подтверждающий адрес проживания директоров и акционеров, а также персональные банковские референции на каждого.
Добавить комментарий
Комментарии
Авторы
 |
Управляющий партнер GSL Law & Consulting |
06.11.2019 olga
Добрый день!
Я бы хотела открыть счет для компании BVI.
Хочу узнать условия
Ответить
02.12.2019 Вера
Скажите, мои средства находятся в Scotiabank на Британских Виргинских Островах, как можно проверить их наличие и номер счета?
Ответить
02.12.2019 Вера
Счет W 2746053211544 Spanish Town GPS:18.4479,-64.4364. Прошу сообщить о наличии и сумме средств на моем счете
Ответить
02.12.2019
Вера, добрый день!
Благодарим Вас за интерес к нашему форуму.
Насколько мы понимаем из Вашего второго комментария, номер счета Вам уже известен, поэтому открытым остается только вопрос о наличии и размере средств, которые на нем хранятся.
Банки раскрывают такую информацию только бенефициару (владельцу) счета или надлежащим образом авторизованному распорядителю. По запросу третьего лица (которым в данном случае являемся мы) такие сведения не представляются. Если речь идет о Вашем личном счете, рекомендуем Вам связаться с менеджером банка, который сопровождал процедуру его открытия.
Ответить
02.12.2019 Вера
Скажите, как можно вывести средства через менеджера или из Банка?
Ответить
02.12.2019 Вера
Прошу Банк разрешить мне вывод средств частично, т. к. вывод российским клиентам через менеджера заморожен до 4.01.20 года, и менеджер отказал в выводе.
Средства мне нужны на новогодние подарки и мероприятия. Буду очень благодарна Вам.
Ответить
04.12.2019
Вера,
Понимаем Вашу ситуацию, однако, к сожалению, мы не в силах повлиять на внутреннюю политику банка и ограничения, установленные в отношении операций по Вашему счету.
Ответить
08.12.2019 Вера
Менеджер сообщил, что средства можно будет выводить после 04.01.20 после уплаты SWIFT. Кроме SWIFT какие сборы надо будет оплатить и в каком размере?
Ответить
09.12.2019
Вера,
Как правило, оплатить комиссию за платеж через систему SWIFT бывает достаточно, однако в отдельных случаях банк может устанавливать дополнительные тарифы (например, Compliance Fee за проверку Вашего платежа на соответствие законодательству о противодействии финансированию терроризма и отмыванию денег, или, возможно, Вас также попросят погасить какие-либо задолженности, которые накопились за то время, что Ваш счет находился в неактивном состоянии).
Этот вопрос лучше выяснить непосредственно у банка, поскольку мы не являемся его официальными представителями и не имеем доступа к информации о Вашем счете.
Ответить
09.12.2019 Вера
Основная проблема – не удается получить карту банка партнера. Я 2 года пыталась, так и не получила, даже со страховкой платежа.
Карты выдаются клиентам?
Ответить
11.12.2019
Вера,
Условия получения тех или иных банковских продуктов лучше уточнить у самого банка. В настоящий момент мы не ведем активного сотрудничества со Scotiabank и, к сожалению, не располагаем информацией о картах этого банка.
Ответить
11.12.2019 Вера
Собрала пакет документов для авторизации, куда их выслать для получения информации по моему счету
Ответить
12.12.2019
Мы не знаем. Обратитесь, пожалуйста, к менеджеру банка.
Ответить
16.12.2019 Вера
Передала документы менеджеру для верификации, после прохождения верификации у меня будет допуск к своему счету?
Ответить