Регулирование деятельности, связанной с драгоценными металлами, в Гонконге: виды регистрации и порядок получения

Высокая концентрация ювелирных компаний, торговых домов, аффинажных предприятий и логистических операторов делает Гонконг естественным узлом международной инфраструктуры рынка драгоценностей. Однако именно эта концентрация и создавала повышенные риски: значительная стоимость товаров в сочетании с трансграничным характером операций делала сектор уязвимым для потенциальных злоупотреблений в области отмывания денежных средств. Именно поэтому регулирование деятельности по работе с ценными металлами и камнями в Гонконге претерпело существенные изменения с 1 апреля 2023 года, когда вступила в силу система регистрации дилеров по драгоценным металлам и камням (Dealers in Precious Metals and Stones, DPMS). Введение режима регистрации дилеров представляет собой не просто техническое изменение законодательства, а стремление Гонконга сохранить репутацию надежной международной финансовой юрисдикции.

Данный режим не является полным аналогом лицензирования, поскольку в законодательстве Гонконга применяется термин «регистрация», а не «лицензирование». Хотя на практике это подразумевает получение разрешения от регулятора, юридически это регистрационная процедура, направленная на обеспечение прозрачности, а не на ограничение количества участников рынка. Надзор осуществляет Таможенно-акцизное управление Гонконга (Customs and Excise Department, C&ED).

Данная статья разбирает ключевые аспекты этого режима, помогая понять, подпадает ли бизнес под регулирование и как легализовать свою деятельность, связанную с драгоценными металлами, в Гонконге.

До этапа регистрации необходимо определить, какая именно деятельность и какие именно активы попадают под регулирование.

Регистрация обязательна, если компания осуществляет любую из следующих операций:

• Торговля, импорт или экспорт драгоценных металлов, камней или изделий из них;
• Производство, аффинаж или любая работа по добавлению стоимости (например, нанесение гравировки или полировка);
• Выпуск или торговля инструментами, обеспеченными драгоценными активами (к этой категории относятся, например, физические контракты на золото или серебро, торгуемые на Гонконгской золотой бирже);
• Посредническая деятельность в любых из вышеуказанных процессов.

К регулируемым активам относятся:

Законодатель разделяет операции на два типа:

• Безналичная операция: платеж на сумму более 120 000 HKD, осуществленный любым способом, кроме наличных (банковский перевод, чек, корпоративная карта).
• Наличная операция: платеж на сумму более 120 000 HKD, осуществленный именно наличными деньгами.

Таможенно-акцизное управление Гонконга прямо предупреждает о попытках дробления сделок для обхода лимита. Если операции связаны или выглядят связанными, они суммируются.

Для удобства приведем несколько примеров.

Связанными считаются, в частности, следующие операции:

• Один клиент приобретает несколько видов драгоценных металлов и камней (золото, ювелирные изделия, алмазы) на общую сумму свыше 120 000 HKD, даже если счета выставлены отдельно по видам продукции;
• Один клиент приобретает ювелирные изделия на сумму свыше 120 000 HKD и просит выставить раздельные счета;
• Несколько клиентов одновременно покупают ювелирные изделия на общую сумму более 120 000 HKD, и есть явные признаки того, что они действуют от имени одного лица (например, платит только один человек, а остальные лишь «получают» товар). Это также будет расценено как одна связанная операция.

Закон предусматривает ряд исключений, чтобы избежать чрезмерного регулирования и не обременять временных участников рынка.

Регистрация не нужна:

• Уже регулируемым финансовым институтам: банкам, лицензированным брокерам, страховым компаниям и операторам платежных систем, если работа с металлами является для них вспомогательной;
• Ломбардам, имеющим лицензию по Ордонансу о ломбардах;
• Логистическим компаниям, которые импортируют/экспортируют металлы исключительно в рамках оказания транспортных услуг, не принимая на себя права собственности на товар;
• Иностранным дилерам (Non-Hong Kong dealers).

Последняя категория имеет ряд важных особенностей. К ней относятся лица или компании, не имеющие места ведения бизнеса в Гонконге и осуществляющие деятельность в Гонконге не более 60 дней в календарном году (например, участие в ювелирной выставке).

Хотя им не нужна регистрация в качестве дилера, они обязаны подать отчет о наличной транзакции (Cash Transaction Report) в Таможенно-акцизное управление Гонконга, если сумма наличных операций составила более 120 000 HKD. Отчет должен быть подан в течение 1 дня после операции или до того, как дилер покинет Гонконг (в зависимости от того, что наступит раньше).

Режим регистрации предусматривает две категории – A и B. Их различие строится на одном ключевом критерии: работает ли дилер с наличными деньгами при совершении указанных операций на сумму от 120 000 HKD.

Категория A

Категория A предназначена для дилеров, которые осуществляют исключительно безналичные операции – банковским переводом, чеком, платёжной картой или иным безналичным способом. Наличные в таких сделках не используются вообще.

Главная особенность этой категории в том, что к её регистрантам не применяется полный набор требований в рамках Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO). От заявителя требуется иметь действующее свидетельство о регистрации бизнеса, указать адреса всех торговых помещений, включая филиалы, предоставить корреспондентский адрес и подать декларацию о законности целей бизнеса. Регистрация действует бессрочно при условии ежегодного продления.

Категория B

Категория B требуется тем дилерам, которые осуществляют не только безналичные операции, но и кассовые операции на сумму от 120 000 HKD – то есть принимают или выдают наличные деньги в рамках указанных сделок. Категория B покрывает оба типа расчётов.

Поскольку именно наличные создают повышенный риск отмывания, к регистрантам Категории B применяется полный режим надзора в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO). Это подразумевает обязанность проводить комплаенс-проверку клиентов (customer due diligence), осуществлять санкционный скрининг, мониторить деловые отношения, подавать отчёты о подозрительных операциях, обучать сотрудников и назначить комплаенс-офицера и офицера по надзору за отмыванием средств. Также заявитель по категории B проходит проверку на благонадёжность («fit and proper» test). В зависимости от формы бизнеса проверку проходят, как правило, каждый директор и каждый конечный владелец.

Процедура получения регистрации по категории B сложнее: помимо предоставления стандартного пакета документов, заявитель приглашается на собеседование, где таможенный офицер проверяет оригиналы документов, просит подписать форму в своём присутствии, уточняет сведения из заявки и разъясняет будущие обязанности регистранта. Неявка на собеседование может привести к признанию заявки недействительной.

Процесс получения регистрации осуществляется через специализированную онлайн-систему регистрации дилеров драгоценных металлов и камней (Dealers in Precious Metals and Stones Registration System, DPMS Registration System) или путем подачи бумажных форм.

Для подачи заявки на любую категорию регистрации необходимо:

• являться держателем действующего свидетельства о регистрации бизнеса;
• предоставить адрес каждого помещения, используемого для бизнеса (включая филиалы);
• указать корреспондентский адрес;
• подать декларацию о том, что бизнес будет осуществляться в законных целях;
• оплатить государственную пошлину.

Далее необходимо выполнить специальные условия, применяемые к категории В, такие как подготовка «Альбома учёта» (Album of Record-Keeping), назначение ответственных лиц и собеседование.

При предоставлении полного пакета документов заявка на категорию A рассматривается в течение 12 рабочих дней, для категории B сроки зависят от сложности структуры компании и в среднем составляют от 33 рабочих дней.

После одобрения регистрант получает регистрационное свидетельство с указанием наименования и адреса основного места ведения бизнеса. При наличии филиалов (помещений для сделок/переговоров с клиентами, помимо основного офиса) выдаются свидетельства также и на филиалы. Свидетельства должны размещаться на видном месте в основном офисе и в каждом филиале.

Режим регистрации дилеров драгоценных металлов и камней DPMS в Гонконге – это не просто бюрократическое препятствие, а фундаментальный сдвиг в культуре ведения бизнеса в секторе драгоценных металлов. По состоянию на начало 2026 года в реестре дилеров числилось более 10 000 регистрантов, что превысило первоначальные прогнозы. Это говорит о высокой плотности сектора и о том, что режим охватил не только крупных игроков, но и мелкие розничные предпрития.

Введение четкого порога в 120 000 HKD и разделение на Категории A и B дает бизнесу возможность маневра: компании могут оптимизировать свои процессы, переходя на безналичные расчёты для снижения комплаенс-нагрузки.

Однако для тех, кто работает с наличными, наличие назначенного комплаенс-офицера и интегрированной системы скрининга клиентов стало таким же важным активом, как и сами запасы золота. В условиях, когда гонконгские банки проводят строжайшие проверки при открытии счетов для дилеров металлов, наличие сертификата регистрации в качестве дилера и прозрачной политики в рамках соблюдения законодательства по отмыванию средств (AML) является не просто требованием закона, а ключевым конкурентным преимуществом, гарантирующим доступ к мировой финансовой системе.