Открытие личных / корпоративных счетов в банках ОАЭ. Предложение на оказание услуг

• ОАЭ – это один из крупнейших финансовых центров в мире;
• банки ОАЭ открывают сберегательные (депозитные) и расчетные счета;
• банки преимущественно открывают счета только на компании, зарегистрированные в ОАЭ (НО некоторые из них готовы принять на обслуживание иностранные компании);
• готовность оперативно (до 2 месяцев) внести депозит (15 000 – 150 000 USD в зависимости от банка – впоследствии держать на счете данную сумму не потребуется), а также вложиться в инвестиционные продукты банка крайне увеличит шансы на открытие счета;
• наличие связи деятельности компании с ОАЭ значительно облегчит открытие счета (наличие офиса компании и резидентности бенефициара в ОАЭ);
• для открытия счета обязательно необходим личный визит в ОАЭ подписанта по счету, а иногда и бенефициара (в зависимости от требования банка);
• банки ОАЭ выпускают банковские карты;
• интернет-банк на английском языке.

[1] Стоимость услуг действительна на декабрь 2023 года. Применяется НДС в размере 5%.

• мы анализируем структуру компании, ее деятельность / бизнес-модель / обороты ИЛИ информацию по источникам средств / резидентству / остаткам физ. лица в случае открытия личного счета;
• мы предлагаем несколько банков на выбор в зависимости от деятельности компании, оборотов, возможных остатков, резидентности физ. лиц:
  • RAKBANK,
  • Mashreq Bank,
  • Ajman Bank,
  • Emirates NBD,
  • Abu Dhabi Islamic Bank(ADIB),
  • Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB),
  • Emirates Islamic Bank,
  • Banque Misr,
  • Arab African International Bank,
  • Commercial Bank of Dubai (CBD),
  • Dubai Islamic Bank,
  • Sharjah Islamic Bank P.J.S.C
  • и иные (список банков, с которыми мы работаем, постоянно пополняется);
• мы готовим подробные описания банков с указанием, по каким критериям они были подобраны;
• также мы готовим детальное описание дальнейших шагов по процедуре открытия счета.

• мы собираем и анализируем корпоративные и иные документы, обязательные для предоставления в выбранный банк;
• составляем подробную заявку на открытие счета, включая полную информацию о компании, ее владельцах и контрагентах;
• отправляем данную заявку в один из выбранных вами банков;
• готовим подробное описание всех дальнейших шагов по процедуре открытия счета;
• подготавливаем вас к собеседованию с банкиром;
• сопровождаем на очную встречу / онлайн-встречу с банкиром при необходимости;
• взаимодействуем с банком на ВСЕХ этапах.

После того, как банк подтверждает, что заявление находится на финальном рассмотрении в комплаенсе банка, происходит доплата до полной стоимости услуги сопровождения.

Дополнительный гонорар успеха (+10% к стоимости) берется в случае, если открытие счета происходит быстрее среднего стандартного срока процедуры, который составляет:

• по корпоративным счетам – 3 месяца,
• по личным счетам – 1 месяц.

• Лицензия (License);
• Устав и Учредительный договор (Memorandum and Articles of Association);
• Резолюция директора об открытии счета и назначении управляющего по счету;
• Заполненный Company Profile и детальный бизнес-план;

Стандартно банки ОАЭ принимают корпоративные документы по компании без нотариального заверения.

При наличии в структуре корпоративного директора/акционера/секретаря необходимо предоставить полный комплект документов по списку выше.

Поскольку ОАЭ не присоединились к Гаагской конвенции об апостиле, копии всех учредительных документов корпоративного директора / акционера / секретаря должны быть легализованы в посольстве ОАЭ в стране выдачи.

• заполненные анкеты по форме банка на компанию и владельца;
• банковские выписки со счета компании за последние 6 месяцев (если компания новая, то можно предоставить выписки со счета другой компании владельца вместе с подтверждением владения компанией);
• подтверждение источника происхождения средств, в т.ч. касательно первоначального депозита;
• копии текущих контрактов/инвойсов с контрагентами;
• договоры аренды офиса, cash flow chart, ownership structure chart и т.п.

• Подтверждение личности (паспорт) + виза резидента ОАЭ (Emirates ID);
• Подтверждение адреса в ОАЭ (не старше 3 месяцев);
• Резюме;
• Банковская рекомендация + банковские выписки за последние 6 месяцев.

*Перечень не является исчерпывающим. Банк имеет право запросить любые иные документы и информацию.

В зависимости от деятельности компании, типа лицензии, выбранного банка и т. д., может потребоваться подтверждение резидентности компании в ОАЭ (наличие офиса) либо резидентности бенефициара в ОАЭ (наличие договора аренды). Данные услуги мы также готовы вам предоставить: за более подробной информацией, пожалуйста, обращайтесь к своему консультанту.