Швейцария отвечает за банки. Банковская тайна уходит в прошлое
4301 Офшор. Финансисты маленькой альпийской страны оправляются от последствий двойного удара. Первым стал собственно кризис, вторым – атаки на бастион банковской секретности со стороны властей развитых стран.
Публикация
Как и во всем мире, пережить кризис местным финансистам помогло государство. По данным Национального банка Швейцарии, в 2008 году банковская индустрия страны понесла убытки на сумму 21 млрд франков – это худший результат, зафиксированный в ее истории. Но большая часть потерь пришлась на двух крупных по мировым меркам игроков. Так, UBS оказался одним из наиболее сильно пострадавших банков в Европе. Общий объем его убытков достиг за все время кризиса $50 млрд. Год назад правительству пришлось поддержать UBS вливаниями в капитал на сумму 6 млрд франков (около $5,9 млрд). Гораздо большую устойчивость продемонстрировал второй гигант – Credit Suisse, которому прямая государственная поддержка не понадобилась.
Меньше, по оценкам швейцарского ЦБ, оказались затронуты кризисом относительно небольшие частные банки и квазигосударственные банки кантонов. Они придерживались традиционных моделей банковского бизнеса, не слишком увлекались новомодными инвестициями, и этот консерватизм во время кризиса стал для них спасительным. Многие банки кантонов выиграли еще и благодаря 100-процентным государственным гарантиям, предоставляемым вкладчикам. На национальном уровне предусмотрено страхование вкладов на сумму до 100 тыс. франков.
Идут лавины одна за одной. Вторая беда, обрушившаяся на головы швейцарцев, также пришла из Америки. Крупнейшая в мире экономика скатилась в рецессию, расшатав ее и без того ослабленные государственные финансы. Дефицит бюджета США за год, завершившийся 30 сентября, составил $1,4 трлн. Стоит ли удивляться, что Белый дом открыл сезон большой охоты на «уклонистов», прячущих свои богатства в офшорных банковских юрисдикциях.
Примеру США последовали и в Старом Свете. Весной этого года Швейцария была включена в так называемый «серый список» ОЭСР как страна, недостаточно рьяно следующая стандартам раскрытия налоговой информации. На решение проблемы потребовалось полгода. За это время Швейцария подписала с 12 странами обновленные версии соглашений о двойном налогообложении. Суть изменений заключается в упрощении доступа властей стран-партнеров к информации о владельцах счетов, уклоняющихся от уплаты налогов у себя «дома». Однако в Берне признают, что международное недовольство швейцарской банковской тайной даже в смягченном ее варианте не исчезнет. В крупных странах, таких, как Германия и Франция, продвигают идею автоматического обмена налоговой информацией. Это фактически уничтожит банковскую тайну Швейцарии как таковую для европейских клиентов.
Опасения более жесткого прессинга уже находят подтверждение. В октябре прошли обыски в нескольких десятках итальянских офисов швейцарских банков. До середины декабря в Италии проходит амнистия, которой могут воспользоваться все, кто утаил активы на счетах в «налоговых гаванях».
Передел рынка. Естественно, основной удар пришелся опять-таки на UBS. В течение первых трех кварталов нынешнего года чистый отток средств (net new money) зарубежных клиентов в его подразделении Wealth Management составил 42,3 млрд франков (около $42 млрд). В третьем квартале из банка ушли 207 консультантов, работавших с состоятельными иностранцами. Частично это были увольнения ради сокращения издержек в связи с тяжелым состоянием рынка, но некоторые покидали банк и «по собственному желанию». А в Wealth Management личные связи играют далеко не последнюю роль: уход консультанта нередко означает и уход части клиентов, которых он обслуживал.
Впрочем, проблемы у одних игроков нередко оборачиваются выигрышем у других. В Credit Suisse подразделение private banking в третьем квартале привлекло более $13 млрд франков новых клиентских средств (net new assets). Поживились и средние игроки, если судить по имеющейся в открытом доступе информации (ее немного, поскольку большинство частных банков Швейцарии не публикуют свои финансовые результаты). Например, за первые шесть месяцев 2009 года чистый приток новых клиентских денег в банк Julius Baer составил 3,4 млрд франков, в Sarasin – 4,8 млрд франков, в Vontobel – 800 млн франков. Некоторые воспользовались случаем расширить свой бизнес: Julius Baer нынешней осенью договорился о покупке швейцарского подразделения Wealth Management у ING Group, Vontobel купил швейцарский бизнес у германского Commerzbank.
Новые вызовы. Насколько серьезны риски для банковской системы Швейцарии в целом? «Я не склонен считать, что в Швейцарии произойдет кризис, связанный с бегством капиталов и клиентов, – говорит партнер GSL Law & Consulting Олег Попутаровский. – Куда они побегут – обратно в Германию или в Америку? В любом случае им там лучше не будет. С большей долей вероятности следует предполагать, что абсолютное большинство клиентов смирится с новой реальностью, новыми стандартами банковского обслуживания в плане конфиденциальности, которые на наших глазах вырабатываются в ЕС и США».
Впрочем, без перемен в индустрии все же не обойдется. Опрос, проведенный среди банкиров компанией KPMG совместно с университетом Санкт-Галлена, показал, что 67% респондентов ожидают сокращения традиционного офшорного банковского бизнеса в ближайшие три года. В то же время 57% считают, что private banking будет развиваться за пределами страны и только 29% ждут рост в самой Швейцарии. В последние годы многие банки стали предлагать европейским клиентам оншорные услуги через отделения на территории их стран (в Германии, Франции и т.д.). Но успех таких начинаний был переменным: не все оказались готовы к конкуренции со стороны местных игроков, высоким издержкам и жесткому регулированию. К тому же, как показал пример UBS, наличие у банка серьезного бизнеса в стране с высокими налогами может оборачиваться рисками для офшорных клиентов из этой страны. Одно можно сказать определенно: швейцарские банкиры теперь как никогда заинтересованы в привлечении клиентов из развивающихся, особенно азиатских, стран.
Консультант FCP (Financial Management) Исаак Беккер отмечает, что после разбирательств между UBS и IRS швейцарские банкиры стали более тщательно проверять наличие у россиян американских паспортов. «Они всячески пытаются делать вид, что ничего серьезного не произошло, российским клиентам ничто не угрожает, и все будет как прежде, – говорит эксперт. – К сожалению, это не так. Вера в надежность швейцарских банков сильно подорвана. И здесь кроме конфиденциальности свою роль сыграли финансовые проблемы самих банков, а также плохие результаты управления деньгами клиентов, которые были показаны во время кризиса».
В этом убедился крупнейший банк Швейцарии – UBS. Почему власти США атаковали именно его?
Суть американских претензий заключалась в следующем. В 2000 году, купив брокерскую фирму Paine Webber, швейцарцы заключили с налоговой службой США (IRS) соглашение. Они обязывались передавать информацию об американских клиентах, которые покупали американские ценные бумаги через счета в UBS. Кроме того, UBS должен был удерживать подоходный налог у американцев, которые занимались вложениями в иностранные ценные бумаги посредством управления своими счетами в банке. В иске к UBS налоговая служба утверждала, что вместо этого сотрудники банка придумали «схему лжи» (scheme of lies) с использованием офшоров, которая позволяла обходить новые требования, и стали активно предлагать ее клиентам из США.
Терпение американцев лопнуло в разгар финансового кризиса: в 2008 году они потребовали от UBS раскрыть данные об «уклонистах». Через год с лишним разбирательств итог выглядит так. К августу 2010 года IRS сможет получить информацию об американцах, у которых в период с 2001 по 2008 год было на счетах в UBS не менее 1 млн швейцарских франков. Также банк раскроет сведения о менее крупных счетах (от 250 тыс. франков), если их владельцы использовали «схему лжи». По предварительной оценке комиссара службы Дуга Шульмана, в общей сложности речь может идти о 4450 счетах, на которых находятся или находилось около $18 млрд.
Впрочем, чиновники не отказали владельцам швейцарских счетов в шансе покаяться в налоговых прегрешениях. В середине октября в США завершилась частичная амнистия. Более 14,7 тыс. налогоплательщиков добровольно раскрыли IRS информацию о своих зарубежных счетах в 70 странах мира, дабы доплатить причитающиеся налоги без штрафов, а главное – избежать уголовного преследования со стороны властей.
Авторы
 |
Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат |
Материалы по теме
-
01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
«Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы
A. Фактические обстоятельстваПосле мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка.Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы | GSLпубликация Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событ...
-
15.08.2014 Форум Александра 1
BVI компания, счет в Швейцарии. Будет ли налог в Швейцарии?
Для компании BVI, получающей доход через PayPal в Швейцарии (из PayPal поступает на счет компании, открытый в Швейцарском банке), будет ли являться этот доход налогооблагаемым в Швейцарии, как у нерезидента? Заранее спасибо за ответ
-
21.04.2014 Вебинар
C.I.M. Banque SA: открытие банковского счета в европейском банке
История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Алина Маринич, юрист-консультант GSL Law & Consulting (А.М.)А.М.: Добрый ден...
-
16.02.2011 Радио Олег Попутаровский
IPO, Альтернативные площадки для компании «средней руки» и новые правила оффшорной политики
О. БЫЧКОВА: У микрофона Ольга Бычкова, добрый день, в ближайшие полчаса мы продолжим экономическую тему и будем говорить об IPO, это такая модная история, многие российские компании пытаются или претендуют на то, чтобы попробовать свои силы в публичном размещении акций на бирже, а это, собственно, IPO и есть. В следующем году, вернее, в 2006-2007, более 40 российских компаний заявили о своих планах осуществить IPO. И общий объем привлечения ср...
-
20.09.2017 Форум Елена 3
IRS – взыскание налоговой задолженности у резидента РФ
Добрый день. Может ли IRS каким-то образом взыскать задолженность по налогам в США с физ-лица резидента РФ, проживающего в России? В 2013 г. это физ-лицо имело временный доход в США. Никакого имущества и счетов на данный момент у него в США нет. Спасибо.
-
29.06.2014 Форум Алекс 1
LLC Wyoming + счет в банке
Здравствуйте, Резиденты России являются учредителями LLC в Вайоминге. Для компании необходимо открыть счет для ведения торговой деятельности (Online travel agency - бронирование и оплата отелей, и т.п.). Имели опыт общения с прибалтийскими банками, они открывать счет для американской компании не хотят. Также европейские сервисы Merchant Service (прием банковских карт на сайте) работают только со "своими банками". Что Вы порекомендуете...
-
14.11.2017 Форум Никита
LLC: налогообложение резидентов России.
Добрый день! Для начала хочу выразить благодарность Вашей компании за поддержание такого качественного форума. Это, пожалуй, самый полезный ресурс из всех, которые видел по данной тематике. Прочитал большинство дискуссий за последние несколько лет и решил создать новую, так как остались неясности. И, в целом, думаю, она будет полезна всем, кто хочет создавать свои продукты и продавать их в США. Ситуация: Мы создали продукт для амер...
-
08.04.2021 Банк
MBaer Merchant Bank AG
-
24.10.2013 Вебинар
Private Bank и Family Office – две концепции хранения и управления капиталом
Частный счет (инвестиционный, сберегательный), открытый в иностранном банке, и счет, открытый через Family office. Отличия подходов к управлению капиталом. Минимальные требования к "входу". Процедурные вопросы, вопросы управления счетом. Защита информации и новый уровень конфиденциальности. Практика функционирования фэмили офис в Швейцарии
-
15.05.2014 Вебинар
TD Bank: открытие счета в американском банке
Особенности открытия счета в американском банке. Возможность открытия счета только на американские компании (с постановкой на учет в налоговой службе США).История банка, репутация, оценка надежности. Требования по первоначальному взносу, минимальному остатку и оборотам. Основные нюансы процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, список требуемых документов. Основные тарифы: стоимость исходящих и входящих платежей, банковские карты.Алексан...
-
20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1
Азбука оффшора
Все начинается с малого… Когда-то и авторы этой книги впервые услышали это загадочное слово: оффшор. И также задавались вопросами: что делает зарегистрированный агент? сколько стоит номинальный сервис? зачем нужен апостиль? где лучше открыть счет?. Именно этому неосведомленному читателю и предназначена эта книга, название которой говорит само за себя. «Азбука оффшора» - это набор базовых сведений, которые необходимы каждому, у кого слово «Пана...
-
22.02.2020 Бумажные и Интернет СМИ
Акции на предъявителя как объект собственности, владения и управления бизнесом
Содержание Понятие акции на предъявителя и отличие ее от именной акцииИстория вопросаВыпуск акций на предъявителяМировые тенденции законодательстваАкции на предъявителя в офшорных юрисдикциях (Сейшелы, Белиз, БВО)Акции на предъявителя в европейских странахПреимущества и недостатки акций на предъявителяТенденции и перспективы ...
-
Американские компании: создание, администрирование и последние изменения. FATCA vs. CRS
Корпоративное законодательство США: общая характеристика;Виды компаний, регистрируемых в США;Особенности и правовой статус C-корпораций, S-корпораций и Limited Liability Company;Корпоративная структура: уставный капитал и акции, директор, секретарь, акционер, бенефициар;Процедура регистрации и управление американской компанией;Последние изменения американского законодательства;Статус LLC, признаваемых «disregarded entity»;Налогообложение и нал...
-
21.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Андоррская «налоговая гавань» сдает клиентов налоговикам
Парламент Андорры принял закон, частично отменяющий банковскую тайну, сообщает испанское агентство EFE. Теперь банки будут обязаны предоставлять данные о банковских счетах в случае, если другие страны станут проводить официальные расследования в связи с уклонением от уплаты налогов.Закон вступит в силу после подписания Андоррой двусторонних договоров относительно обмена налоговой информацией с соседними государствами – Францией и Испанией. Под...
-
01.02.2008 Бумажные и Интернет СМИ Ольга Кутяева +3
Антиоффшор-регулирование в Российской Федерации: последние изменения законодательства и правоприменительная практика
Таким образом, общая направленность политики государства при определении «правил игры» с оффшорами складывается из деятельности целого ряда государственных органов: - Президент и Правительство Российской Федерации; - Центральный банк России; - Федеральная налоговая служба России; - Федеральная таможенная служба России; - Федеральная служба финансово-бюджетного надзора – Росфиннадзор (орган, осуществляющий валютное регулирование и валютный кон...
-
27.06.2012 Семинар
Арест активов и отказ в правовой помощи. Международный обмен информацией и банковская тайна. Соблюдение баланса конфиденциальности и законности. Теория и практика.
-
18.07.2014 Вебинар +1
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание (часть 2)
Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга. Продолжаем наш рассказ о попытках открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Анна Кузина, Юрист-аналитик международного юридического отдела GSL Law & Consulting (А.К.)А.А.: Здравствуйте, дамы и господа! В очередной раз мы с Вами встречаемся в нашей студии вебинаров, и уже не в первый раз н...
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга.Своевременная и проверенная информация по итогам попыток открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Александр Мазур, руководитель офиса GSL Law & Consulting в Гонконге (А.М.)А.А.: Здравствуйте! Мы продолжаем нашу мини-серию вебинаров из Гонконга. Здесь мы общаемся с руководителем нашего гон...
-
02.09.2014 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1
Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем
Банки Гонконга, переживающие процесс адаптации к новому Закону о соответствии иностранных счетов требованиям налогового законодательства США (US Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), столкнулись с налоговой головной болью глобального масштаба.В июле, когда FATCA стал реальностью для региона, ОЭСР опубликовала руководство по принятию более широкого и внушительного набора правил.Общие стандарты отчетности (Common Reporting Standards, CRS),...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджер...
-
16.03.2016 Доклад
Банки Испании: тарифы, сроки, процедуры, особенности
Общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;счет компании, ведущей активную деятельность: какому банку отдать предпочтение? Существенные условия, на которые следует обратить внимание при выборе банка;статус банка, типы предлагаемых счетов, минимальные требования;тарифы на обслуживание, управление счетом, линейка банковских продуктов;дистанционное открытие счета;перечень документов, запрашиваемых банком;надлежащая п...
-
06.07.2019 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 14
Банки на Британских Виргинских Островах
Британские Виргинские острова - одна из самых успешных офшорных территорий в мире.Кажется, что эти острова должны быть столь же притягательны и для банковского бизнеса. Однако это не совсем так. Всем известно, что на оффшорную компанию можно без особого труда открыть счет в сотне банков, более достижимых с географической точки зрения и более привлекательных, с точки зрения репутации государства.В Правительстве Британских Виргинских островов су...
-
07.06.2021 Вебинар
Банки Швейцарии. Классификация и основные характеристики
Сберегательные банки Швейцарии, которые открывают счета на оффшоры, оншоры, фонды, партнерства и др. юридические лица, а так же частные счета.Александр Алексеев, партнер компании GSL Law & Consulting (далее АА): Здравствуйте дамы и господа, мы начинаем наш очередной вебинар серии про банки и платёжные системы, наши лайфхаки и актуальный опыт. В нем мы говорим о сберегательных банках, которые открывают счета на оффшоры, оншоры, фонды, партн...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банковская тайна и гарантии ее соблюдения в условиях международного сотрудничества правоохранительных органов.
Понятие и содержание банковской тайны; границы «допустимого профессионального интереса» при работе с клиентами; правоприменение принципа KYC; ответственность за разглашение банковской тайны (уголовная, административная, гражданско-правовая); 40 рекомендаций FATF как основополагающие принципы, легшие в основу национальных "антиотмывочных" законодательств и их применение; процессуальные и непроцессуальные способы доступа к конфиденциальной инфор...
-
20.03.2014 Вебинар +1 2
Ближайшие российские перспективы: банковская тайна, FATCA, деофшоризация
Как Вы считаете, в России еще существует банковская тайна? Или ощущение, что банку и его клиентам никуда не деться от взора силовиков, налоговиков, а также тотального пригляда со стороны регулятора – скорее, чисто психологическое? Сейчас банки нашей страны должны выяснять конечного бенефициара сделок – это выполняется на практике? ФЗ №134 (антиотмывочный) реально страшен или это тоже только рассказы? Россия же не присоединилась к FATCA и, наве...
-
18.02.2016 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1
Ближе к берегу, или как Российские банки используют в своей работе оффшоры
Мировая антиофшорная кампания не беспокоит российских банкиров. На Западе один за одним принимаются законы по борьбе с налоговыми гаванями, а в России о таком законодательстве лишь изредка заговаривают, да Минфин публикует «черный» список офшорных юрисдикций.Несколько лет назад на зарубежном рынке начала прослеживаться тревожная тенденция. Европейские и американские власти хотели «прижать» офшоры любой ценой. Полученные у швейцарских банков пр...
-
16.02.2007 Семинар
Британские Виргинские Острова. 1001 вопрос про это.
-
09.02.2011 Семинар
Британские Виргинские Острова. Законодательные требования. Соблюдение конфиденциальности в современных условиях.
-
12.02.2008 Семинар
Британские Виргинские острова. Обзор корпоративного законодательства BVI
-
24.06.2014 Форум Алексей 4
Валютное регулирование и брокерский счет
Добрый день! Помогите разобраться в ситуации. Я - резидент России, открыт брокерский счет в США. В соответствии с законом о валютном регулировании и знаменитыми штрафами в КоАП по 75-100%, не противоречат ли текущему законодательству следующие доходы по счету: 1. Прибыль, образовавшаяся в следствие купли-продажи ценных бумаг. Знаю точно, что это никак не связано с законом, но почему - объяснить не могу. 2. Дивиденды от акций, ETF, бондов и...
-
17.07.2012 Вебинар +2
Верны ли слухи о будущей национализации кипрского банка Laiki Bank? (часть 2)
Анализируем финансовое состояние Marfin Laiki Bank (в настоящее время Popular Bank of Cyprus) после комплекса финансовых мер, принятых правительством Кипра. Обязательства, которые накладывают эти меры на Банк, просчитываем последствия для клиентов банка. Беседуем с гостем Вебинара Главой IBU, Limassol Marfin Laiki Bank Михаилом Михалисом.Видеоматериалы скоро появятся.Расшифровка стенограммыМихаил Михалис, Глава IBU, Limassol Marfin Laiki Ban&a...
-
06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2
Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег
Основными получателями выгоды от спасения кипрской экономики Евросоюзом и МВФ будут российские бизнесмены, которые хранят на счетах кипрских банков 26 млрд долларов, сообщает немецкое издание Der Spiegel.Авторы статьи ссылаются на секретный доклад, который подготовила немецкая разведывательная служба Bundesnachrichtendienst (BND).В нем, утверждают журналисты, идет речь о нелегальном происхождении российских средств, хранящихся в кипрских банка...
-
11.07.2016 Форум Дарья 1
Вопросы создания и налогообложения предприятия в США
Добрый день! Мы работали как физическое лицо (гражданин и налоговый резидент России и нерезидент США) с облигациями американских корпораций через американского брокера. У нас нет офиса (or fixed place of business) в США. Все операции мы совершаем из России через Интернет. Это единственная деятельность вышеуказанного физического лица в США, и, соответственно, оно не имеет дохода, связанного с США. Следовательно, к этому физическому лицу можн...
-
10.03.2014 Форум Александр 1
Выбор юрисдикции для торговли ценными бумагами на рынках США и России, а также для получения дивидендов от таких ценных бумаг
Какую лучше выбрать оффшорную зону для ведения торговли акциями (фьючерсами, опционами) на рынках России и США и для получения дивидендов от российских и американских акций?
-
20.01.2020 Доклад Александр Алексеев
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
Масштабный обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка; Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения...
-
15.09.2023 Семинар
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
-
30.08.2017 Бумажные и Интернет СМИ капиталина
Гонконг: банки снова открывают счета стартапам и как открыть расчетный счет
После написания статьи «Гонконг: худшее в мире место для открытия банковского счета стартапу?» я получил массу откликов. Свыше 30 000 просмотров, более тысячи лайков, около 200 комментариев, многие из авторов которых имели сходный с моим опыт, к тому же статью напечатали в бесплатном некоммерческом издании «Hong Kong Free Press». Видимо, она задела людей за живое. Восемь месяцев спустя ситуация значительно изменилась. К чести Управления ден...
-
19.08.2013 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Деньги Витас-банка не выпускают в Вену
Разбираться в схемах вывода денег из российских банков через западные незадолго до отзыва лицензии будут российские суды. И наличие договора, составленного по зарубежному праву, этому не помеха. Начало новой для России судебной практики положит дело о возврате денег, утраченных Витас-банком в австрийском Meinl Bank AG.Арбитражный суд города Москвы отказался удовлетворить ходатайство Meinl Bank о переносе судебного разбирательства в суд австрий...
-
18.03.2009 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Деньгопровод. Капитал выводят в оффшоры
Раньше социально ответственным бизнесменом в России считался тот, кто вовремя и в полном объеме платит налоги. Теперь это почетное звание заслуживает тот, кто оставляет заработанное в нашей стране, а не уводит в офшоры. Судя по официальной статистике, количество социально ответственных крупных предпринимателей у нас в стране находится на уровне статистической погрешности. Даже министр финансов Алексей Кудрин отметил, что 200 миллиардов долларо...
-
21.05.2015 Форум Александр 1
Доверие к оффшорным компаниям со стороны европейских банков
Добрый день! Заранее извиняюсь, что вопрос не совсем по тематике портала, просто уже не знаю, где еще спросить. Итак, вопрос. Есть идея создать оффшорную компанию для ведения бизнеса в интернете. Но для запуска проекта (получение местной лицензии, покупка оборудования, создание сайта) в присмотренной юрисдикции мне банально не хватает собственных средств (есть только порядка 30% требуемого). Суть возникшей идеи. Дадут ли свежезарегистрирова...
-
13.09.2021 Юрисдикция
Законодательство США
-
13.09.2021 Юрисдикция
Законодательство Швейцарии
-
19.01.2009 Форум Виктор +1 1
Зарубежные банки: пределы конфиденциальности и вопросы банковской тайны. Точка зрения профессионала
Добрый день. Прошу прокомментировать следующую проблему: пределы конфиденциальности в банках.
-
Инвестиционные фонды на BVI: вопросы учреждения, управления, налогообложения.
Законодательная основа;организационно-правовые формы;структура управления;что предлагает юрисдикция БВО для создания инвестиционных фондов;виды фондов, создаваемых на БВО: публичный, профессиональный, частный;действующие лица;механизм работы фонда;расходы в связи с созданием и деятельностью фонда;значение национальности директоров, акционеров и иных функционально значимых фигур в фонде;признаваемые и непризнаваемые юрисдикции;кто такой министр...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Иностранные банки – поиск «идеального» счета. Существенные условия, на которые стоит обратить внимание при выборе банка.
Цель использования счета как основной критерий при выборе удобного банка; характеристика расчетных и сберегательных счетов; существенные условия, на которые стоит обратить внимание при выборе банка; минимальные требования по среднемесячному остатку на счету; минимальные требования по годовому обороту; репутация банка; надежность банка; тарифы на обслуживание: что, где, сколько?; вопросы конфиденциальности; дистанционное управление банковским с...
-
13.02.2021 Форум Alex +1 1
Использование иностранной компании для Интернет-торговли: образования в РФ постоянного представительства в налоговом смысле
Здравствуйте! Юр. лицо зарегистрировано в США. Как такового физ. офиса у него нет (продажа цифровых товаров через интернет). Лицо, которое владеет и управляет компанией, находится в России. По своей сути деятельность компании не приводит к образованию постоянного представительства (ПП) на территории России, что не влечет за собой налоговую ответственность в России. Если от имени компании, например, заключается какой-либо договор, и в ...
-
23.06.2015 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -3 +17
История о счете в Breder Suasso…
" Наша компания основана на многовековой традиции легендарной банкирской династии из Нидерландов» - читаем мы на сайте. И не нидерландский, и не банк, а финансовая компания, и легенда не столь уж многовековая…Получив предложение о сотрудничестве в июле 2014 года с предложением открывать счета заочно, без требований по остаткам (что на текущем рынке является абсурдом), мы решили разобраться в деталях и понять, на каком именно этапе у нас начну...
-
26.05.2020 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +8 145
К вопросу о розыске вкладов в Швейцарских банках или удастся ли вернуть средства Вашего дедушки, открывшего счет до революции?
Здравствуйте. Мой дед в 1970 году открыл счёт в Швейцарском банке в Женеве, драг металлами на сумму 500000$. Могу ли я сейчас закрыть счёт, и сколько хранится вклад? Я знаю только код ячейки или счёта. И сколько стоят Ваши услуги адвоката?отвечает Такие вопросы нам присылают достаточно часто, поэтому предлагаем вашему вниманию материал о розыске наследства в банках Швейцарии.С 1 января 2015 года стал невозможным розыск дореволюционных вкладов....
-
07.10.2011 Бумажные и Интернет СМИ +1
К вопросу об изменениях Соглашения между Швейцарией и Россией об избежании двойного налогообложения
Сперва оговоримся, что комментируем неофициальный текст за неимением официального. Поскольку нам поступают просьбы прокомментировать, то сделаем это сейчас, поскольку есть основания полагать, что официальный текст будет таким же. Еще одна оговорка состоит в том, что мы не собираемся комментировать все изменения, поскольку это достаточно объемный документ, а сосредоточимся только на положениях, вызвавших повышенный интерес в СМИ и у возможных ...
-
29.05.2014 Семинар
Как купить оффшор “вбелую”. Правовое регулирование вопросов приобретения и владения иностранным юридическим лицом
Добавить комментарий