Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: обзор банков

Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета.

Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных регионах. Но в целом наблюдается ужесточение требований в целях борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, утечкой капитала и уклонением от уплаты налогов.

• Аффилированные местные компании;
• Годовой доход должен быть более 10 000 000 USD;
• Отчет об аудите аффилированных отечественных компаний за последний год;
• Банковский баланс, контракты с другими сторонами, квитанции и т.д. за последние три месяца;
• Подтверждение регистрации по указанному адресу для директоров компании.

• Подтверждение регистрации по указанному адресу для акционеров и директоров ГК компании (счета за расход воды, электричества и кредитные счета за последние три месяца с адресом и именем);
• Документы местной компании: копия свидетельства о регистрации, банковский баланс за последние три месяца, финансовая отчетность за последний год (отчет о доходах и расходах и баланс) или отчет об аудите;
• Доход должен быть более 3 000 000 USD;
• Контракт или квитанция от имени офшорной компании;
• Срок открытия счета: 2 месяца, из них один месяц – на проверку документов. После первоначального одобрения необходимо внести 20 000 HKD;
• Стоимость открытия счета для ГК и английских компаний – 10 000 HKD;
• Процесс открытия счета: онлайн запись, подтверждение записи, открытие счета при личном присутствии в ГК.

• Открытие новых счетов временно недоступно;
• Некоторые открытые счета будут закрыты на основании опубликованных мер.

• Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
• Годовой доход должен быть более 5 000 000 USD;
• Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
• За первые 3 месяца за стойкой должно быть выполнено минимум 4 транзакции. Затем доступна услуга онлайн-банкинга;
• Стоимость открытия счета: 20 USD;
• Cтоимость управления счетом: 5 USD в месяц;
• Срок открытия счета: 7-10 дней.

• Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
• Все транзакции необходимо оформлять за стойкой, на данный момент доступна лишь онлайн-справка;
• Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции зависит от суммы;
• Срок открытия счета: менее 1 дня (при условии наличия подходящей документации).

• На данный момент недоступен.

• Аффилированные местные компании;
• Годовой доход должен быть более 5 000 000 USD;
• Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
• Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;
• Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции варьируется от 10 до 50 USD;
• Срок открытия счета: 1-2 недели.

• Подходит только для открытия офшорных счетов в ГК, Великобритании, США и Сингапуре;
• Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
• Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
• Клиентский менеджер подает заявления в соответствующие административные органы;
• Доступна услуга онлайн-банкинга;
• Обмен производится за стойкой;
• Стоимость открытия счета: 50 CNY;
• Стоимость управления счетом: 15-50 CNY в квартал в зависимости от баланса;
• Срок открытия счета: менее 1 дня.

• Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
• Годовой доход должен быть более 3 000 000 USD;
• Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
• Все транзакции необходимо производить за стойкой в течение первых 3-х месяцев. Услуга онлайн-банкинга доступна после 5 переводов;
• Срок открытия счета: от 7 до 30 дней.

• Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
• Заявление необходимо подавать вместе с аффилированными местными компаниями;
• Акционеры и директора должны быть местными резидентами;
• Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
• Доступна услуга онлайн-банкинга;
• Стоимость открытия счета: 200 CNY; стоимость транзакции - 0,1%. Для внутренних переводов стоимость транзакции варьируется от 50-1 000 CNY, от 80 CNY и выше – для ГК, Тайваня и Макао, от 150 и более - для заграничных переводов;
• Срок открытия счета: 1 месяц (при условии наличия подходящей документации).

• Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
• Нельзя переводить средства на личные счета;
• Нельзя часто делать переводы за границу;
• Необходимо предоставить доказательство того, что офшорный счет открывается для экспортного бизнеса. Желательно предоставить соглашения с поставщиками или контракты с клиентами;
• Онлайн-банкинг недоступен. Все транзакции необходимо оформлять за стойкой;
• Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость за транзакцию - 0,1% (максимум - 1 000 CNY);
• Срок открытия счета: менее одного дня.

Смотрите также: