GSL / Оффшорные конференции, семинары и обучение / Как открыть счет в ОАЭ: Преимущества банков ОАЭ и самой юрисдикции. 3 / 6

Вебинар 21 сентября 2020 11:00

Как открыть счет в ОАЭ: Преимущества банков ОАЭ и самой юрисдикции. 3 / 6

  • Почему нужно открывать счет на эмиратскую компанию именно в Эмиратах: 6 причин;
  • Как оформить резидентскую визу в ОАЭ;
  • Зачем нужен российский паспорт для открытия счета в банках ОАЭ.

Расшифровка стенограммы вебинара

АА: Почему нужно открывать счет на эмиратскую компанию именно в Эмиратах, а не пытаться найти возможность открыть на неё счётом где-то в Швейцарии или в платежной системе? Что заставляет выбирать именно Эмираты? Ну вот первое, что пришло в голову - это такой вот Integrity/ единый комплекс: юрисдикция компании и счета, резидентность акционера в Эмиратах, без которого нельзя открыть счёт на компанию. Это раз. Есть какие-то еще причины? Я бы назвал, наверное, следующее. В принципе вроде бы нет официальных требований по минимальным остаткам и оборотам. Хотя ты уже упомянула о том, что могут раскручивать на дополнительные сберегательные продукты. Но это скорее неофициальные требования, а крайне рекомендуемое пожелание.

АГ: И актуально оно только на первых месяцах работы счета, дальше вы переходите на работу с relationship менеджером и работаете.

АА: Второе, ты рассказывала о в том, что по нашему опыту, когда недостаточные обороты, то тебя как бы запускают не по самому быстрому пути, по которому тебе хотелось бы идти. Вот ты упомянула о том, что у нас был опыт, когда мы подавались, по-моему, в банк NDB. А нам сказали, что у вас недостаточные обороты, поэтому подавайте заявку через приложение.

АГ: : Это был Mashreq банк.

АА: А подавать заявку через предложение, как ты сегодня уже отметила, это no way, и нужно обязательно работать с конкретным менеджером. Тогда хоть какие-то шансы есть на открытие счёта. Понятно. В любом случае, наверное, нельзя говорить о каких-то достаточно жестких требованиях по остаткам и по оборотом в то время, когда в некоторых традиционных банковских юрисдикциях такие требования всё-таки есть. Вот два преимущества. Есть ли вообще какие-то ещё?

АГ: Я очень робко, но всё-таки скажу, что на мой взгляд в Эмиратах - если мы говорим про комплаенс и про тот уровень документов и количества документов, которые запрашиваются при открытии счёта - не очень высокие требования. Если сравнить с Европейскими банками, то в Эмиратах требования ниже. В виду корпоративных особенностей здесь проще подтвердить наличие сабстенса и сотрудника у компании.

Структура оншорных компаний устроена таким образом, что у вас в любом случае есть договор аренды офиса, и у вас есть резидентная виза, которую вы можете показывать. Это я пытаюсь ещё придумать плюсы открытия счета в эмиратских банках.

АА: Да, не простая задача.

АГ: Основное, конечно, это низкие тарифы, нет требований к минимальным остаткам, совпадение страны юрисдикции и страны счёта. И некоторые наши коллеги, но я здесь опять же говорю это очень осторожно, в качестве плюсов ещё заявляют автоматический обмен.

АА: Вот как раз хотел спросить. Эмираты, по-моему, являются членом CRS протокола?

АГ: Как местные коллеги говорят, цепочка следующая: вам откроют банковский счёт, только если у вас есть резидентская виза. Если у вас есть резидентская виза, Эмираты и эмиратские банки рассматривают вас как местного, а не как российского резидента.

АА: Логика есть. Вам откроют счет, если вы местный. Если вы местный, то нет предмета автоматического обмена. Но я, будучи особо подозрительным, не очень в это верю.

В любом случае в дополнение к карточке с видом на жительство подается российский паспорт. Мне кажется, если лицо первого эшелона в банке увидит документ в профайле, оно не будет задумываться включать его в таблицу по автоматическому обмену или не включать. Конечно включать. Открыть счет, не предоставляя российский паспорт, нельзя. Вот кстати говоря, сразу может появиться вопрос у наших клиентов. У многих он возникал, и они пытались подкладывать «чужие» паспорта. Ну то есть как «чужие» паспорта - свой паспорт, но другого гражданства, например, карибский. Если я не ошибаюсь, это гиблый вариант. По-моему, в банке не откроют счет на русского с карибским паспортом.

АГ: Я не сталкивалась с такой ситуацией с банком. У меня была практика с одной из фризон, когда регулятор запрашивал другие паспорта у клиента. Там было очевидно, что он приложил не единственный паспорт. Я думаю, что чисто теоретически банки тоже могут запросить.

И они, кстати, помимо паспорта с визой, просят ещё Utility bill/ подтверждение постоянного места жительства в стране гражданства. Банк не запрашивает подтверждающие документы по российскому адресу, но в файлах он тоже будет фигурировать. Я не уверена, что в этом ключе эмиратские банки можно рассматривать как решение для избегания автоматического обмена информацией.

Добавить комментарий

Докладчики

mask

Александр Алексеев

Управляющий партнер GSL Law & Consulting

mask

Александра Гогузева

Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting


RU EN