Incognito Bank (Switzerland) 003

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
ноябрь 2005 октябрь 2018 июль 2018

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные требования:
- сберегательные (инвестиционные) счета;
- счет можно открыть без выезда в Швейцарию, однако требуется встреча с банкиром, который регулярно бывает в Москве;
- минимальный остаток по счету - от 5 000 000 CHF;
- срок открытия счета - case by case (уточняйте у консультанта).
Какое-то время назад в Женевском аэропорту по прилете Вас встречал биллборд, рекламирующий ОДНОВРЕМЕННО услуги сразу ЧЕТЫРЕХ банков. Случаи кооперации брендов для коллективного продвижения достаточно редки, а в банковской сфере просто единичны. Последую и я такой дорогой и дам коллективную характеристику этим банкам.
Первый вопрос, который приходит на ум – «Так что же объединяет эти финансовые институты?». Ответ на него и даст характеристику всем вместе, и каждому из них. Итак, кто они: Bordier & Cie, Lombard Odier Darier Hentsch & Cie, Mirabaud & Cie, Pictet & Cie.
Первое, что обращает на себя это суффикс “Cie”, которым заканчиваются все названия, и который практически не встречается ни в каких типовых аббревиатурах, указующих на ОПФ предприятия (Ltd, Corp, LLC, LLP, SA, AG, GmBH, NV, NB, KFT, RT, AB, OY, etc). И это неудивительно, поскольку окончание «Cie» указывает на организационно-правовую форму предполагающую неограниченную ответственность партнеров по долгам предприятия. В этом причина редкости употребления данного суффикса и одновременно дополнительный аргумент в пользу надежности и стабильности банка.
Кстати, о надежности: Любое упоминание о ней в настоящее время вызывает в лучшем случае горькую усмешку, которая может сменится поднятыми вверх бровями, если Вы обратите внимание на даты основания этих финансовых институтов: 1844, 1796, 1819, 1805. Не нужно быть особенно проницательным, чтобы предположить уровень «планки отсечения» - она несколько выше, чем у швейцарских всемирноизвестных брендов (UBS и CreditSwiss).
И последнее, сотрудниками этих банков, как правило, становятся пройдя «стажировку» (или «школу», как кому больше нравится) своих более «раскрученных» братьев, возглавляющих TOP-list швейцарской банковской системы.
С 1 января 2014 года этот частный банк преобразован в Акционерное общество и объявил о величине своих активов (126 млн. франков).
Банк не стремится себя рекламировать. И, следуя пожеланиям Банка, мы выкладываем информацию о нем обезличено. Название Банка мы сообщим Вам при личной встрече.

2,135 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    Not rated Not rated N/R
    Год основания 1819
    История Основание Банка датируется 1819 годом. Является одним из первых Банков Швейцарии и в настоящее время имеет 12 офисов по всему миру (Монреаль, Лондон, Париж, Люксембург, Гонконг, Мадрид, Барселона, Женева, Цюрих, Базель, Дубай, Перт). С 1931 года является членом Ассоциации швейцарских банков, Ассоциации частных банкиров Швейцарии, и соучредителем Ассоциации частных банков Женевы. В 1857 году становится соучредителем первого рынка ценных бумаг в Женеве. В настоящее время является членом Швейцарской биржи (SIX Swiss Echange)
    Персонал В Банке работает около 650 сотрудников по всему миру, 50% которых располагается в Швейцарии, остальные - в зарубежных отделениях Банка. Русскоязычный персонал представлен в отделениях Цюриха (более пяти человек) и Женевы
    Акционеры банка Банк ранее являлся Партнерством с неограниченной ответственностью (Partnership with unlimited liability of their own wealth) и принадлежал семи партнерам, два из которых являются представителями семьи, учредившей Банк (по состоянию на 2012 год). С 1 января 2014 года частный Банк преобразован в Акционерное общество. Также внесены изменения в правление директоров Банка
    Конфиденциальность Соглашение о правовой помощи РФ заключено; Соглашение об избежании двойного налогообложения заключено; AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.

    Минимальные требования

    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    5 000 000 Нет ограничений 1 000 000 6
    Минимальный остаток, € Минимальный остаток средств на счете составляет 5 000 000 CHF. Банк преимущественно ориентирован на вклады, превышающие остаток. Основная стратегия банка: сбережения и инвестиции
    Допустимое количество переводов, в месяц Ограничения отсутствуют, тем не менее, все транзакции должны соответствовать требованиям due diligence и не должны проводиться в режиме "in&out". Использование счета как инструмента коммерческих расчетов не допускается. Однако, приход средств как результат коммерческой деятельности возможен и приветствуется
    Первоначальный взнос, € 1 000 000 CHF с последующим пополнением счета до 5 000 000 CHF в течение года
    Срок внесения, мес. В течение нескольких месяцев с момента открытия счета. Максимальный срок составляет 6 месяцев, в противном случае счет будет закрыт
    Оперативность выполнения платежа Осуществляется в тот же день

    Тарифы и услуги

    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    30 0 1 200 2 500 2 500
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Фиксированная плата варьируется в пределах от 30 до 50 CHF (≈ от 25 до 41 EUR)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Плата за зачисление средств на счет не взимается
    Обслуживание счета, €/год Минимальная плата за обслуживание счета составляет 1500 CHF в год (≈ 1241 EUR). Комиссионные банковские сборы по операциям. Возможно применение тарифа на обслуживание "все включено" при открытии счета свыше 10 000 000 CHF (≈ 8 275 880 EUR)
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Платежный лимит по кредитным картам не регламентирован и устанавливается по запросу клиента
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Банк дает поручительство Компании по выпуску платежных карт. Остаток средств на счете (в том числе в инвестиционном портфеле) должен покрывать гарантию Банка. Что произойдет автоматически при исполнении требований по минимальному остатку
    Управление счетом Предоставляется онлайн доступ к счету без возможности совершения каких-либо операций ("Read only" access). Доступ осуществляется с применением персонального кода
    Банковские продукты Индивидуальный подход к управлению портфелем ценных бумаг. Шесть различных стратегий могут быть адаптированы к пожеланиям любого клиента: Традиционные фонды, Хедж фонды, Фонды фондов, Индивидуальный подбор фондов, Ломбардный кредит, Гарантии, Трасты, Фонды, Частные компании
    Кредитные карточки Карты Visa, Mastercard, Amex, Maestro, Swiss Travelers, другие премиальные карты
    Хранение выписок Стоимость хранения выписок, как правило, входит в пакет по обслуживанию счета

    Открытие счета

    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    case by case case by case Не нужны Подробное Сберегательный
    Выезд в банк Личная встреча с представителем Банка является обязательной при процедуре открытия счета. Встреча может быть проведена в отделении Банка в Цюрихе или Женеве. Кроме того, существует практика посещения клиента в стране пребывания по договоренности до открытия счета. Визиты представителя Банка в Москву происходят с регулярностью один раз в месяц
    Требуется Необходимо предоставить: копию паспорта; заполненный комплект документов due diligence в зависимости от каждого конкретного случая (например, банковская рекомендация, годовая отчетность компании, договор купли-продажи и комиссии, и т.д.)
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности Необходимо предоставить письменное и заверенное подтверждение происхождения средств. Таковыми являются: юридические документы (контракты и др.), выписки из банка, подтверждение, заверенное юристом, аудитором или бухгалтером. Документарную форму подтверждения происхождения средств всегда можно оговорить с банкиром
     
    (ctrl+enter)