GSL / Оффшоры и международное право / Азбука оффшора / С чего начинается открытие банковского счета для оффшорной компании?

С чего начинается открытие банковского счета для оффшорной компании?

Перед тем как приступить к процедуре открытия счета на оффшорную компанию, вам необходимо будет принять решение в отношении следующих принципиальных моментов:

  • в каком банке вы будете открывать счет;
  • будете ли вы делать это самостоятельно или с помощью профессионального интродьюсера.

Критерии выбора банков достаточно подробно описаны в предыдущей главе, поэтому повторно мы не будем на них останавливаться. Что же касается второго вопроса, то советуем первоначально выяснить, работает ли выбранный вами банк с бенефициарами из России, а если работает – то готов ли он открывать им счета без участия профессионального посредника и на каких условиях.

Видео YouTube

Дело в том, что зарубежные банки, не ориентированные на российский рынок и не знакомые со спецификой российского бизнеса, зачастую предпочитают переложить часть ответственности за проверку «чистоты» и надежности потенциального клиента на местных адвокатов или иных поставщиков юридических услуг, аккредитованных при банке в качестве профессиональных интродьюсеров. В этом случае именно на интродьюсера может быть возложена первичная проверка законности бизнеса клиента, подготовка рекомендательного письма, заполнение и подписание части банковских форм, заверение подлинности копий документов, необходимых для открытия счета, подготовка заверенного перевода паспортов бенефициара и управляющего счетом, а также другие функции.

Однако существуют и те банки, которые соглашаются открывать счета российским клиентам без участия профессиональных посредников (как правило, это участники банковских групп, имеющих присутствие в России, а также прибалтийские банки, сотрудники которых достаточно хорошо ориентируются в реалиях российского бизнеса и способны самостоятельно оценить уровень риска при работе с конкретным клиентом). В том случае, если вы планируете открывать счет самостоятельно в одном из таких банков, рекомендуем вам предварительно выяснить, какие из отделений банка специализируются на работе с российскими клиентами, и обратиться в одно из них. Как показывает практика, подобная тактика экономит значительное количество времени и сил.

Возможно ли открытие счета на иностранную компанию в стране, где она фактически ведет деятельность?
Да, иностранная компания может без проблем открыть счет на ее аккредитованный филиал или представительство в Российской Федерации, например для целей осуществления нерегулярных платежей на них. Также счет можно открыть в случае, если необходимо внести средства для оплаты уставного капитала в регистрируемую российскую компанию с иностранным участием.
Б.В.Островитянов, академик

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 267

Публикации по теме 223

RU EN