?

CIM Banque SA

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
январь 2005 ноябрь 2019 август 2019

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные  требования:
- в дополнение к пакету корпоративных документов при открытии счета  с 1 августа 2019 года Банк требует:
        - подтверждение местонахождения в стране регистрации компании (договор аренды, аренды отдельного офиса);
        - подтверждение осуществления эффективного управления в стране регистрации (трудовые договоры с сотрудниками);
        - подтверждение подготовки отчетности;
- если компания не предоставит документы, подтверждающие ее реальное присутствие в стране регистрации, она будет признана пассивной, и в конце года по ней будут переданы сведения налоговым органам в рамках "автоматического обмена";

- счет можно открыть дистанционно (видеоконференция);
- требования по минимальному остатку на счете - 10 000 CHF;
- срок открытия счета - case by case (уточняйте у консультанта).


Редкий случай на швейцарском банковском рынке:

  • CIM Banque не требует высоких неснижаемых остатков;
  • CIM Banque не возражает против использования счета в РАСЧЕТНЫХ целях; 
  • CIM Banque и по сей день остается ориентирован на российский рынок. 
Однако, главный недостаток - Банк не открывает счета на оффшорные компании

 

13,464 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Двигайте таблицу
    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    4 637 154 N/R
    Двигайте таблицу
    Год основания 1990
    История Основан в 1990 как Unibank (Suisse) SA. В сентябре 1993 сменил имя на CIM Banque
    Персонал Есть русскоговорящие сотрудники
    Акционеры банка Владельцами являются 2 компании: Cofisi SA – 87,17%, Aurocofisi SA – 12,83%
    Конфиденциальность Соглашение о правовой помощи РФ заключено; Соглашение об избежании двойного налогообложения заключено; AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.
    Презентационные файлы Presentation CIM BANQUE (март 2014, 677.04 KB)

    Минимальные требования

    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    10 000 Нет ограничений 10 000 1 Нет ограничений
    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Обычной практикой банка является пожелание об остатке на счете не менее 10 000 CHF
    Допустимое количество переводов, в месяц Банк не устанавливает ограничений на количество переводов
    Первоначальный взнос, € Для активации счета необходимо перечислить сумму в размере 10 000 CHF или эквивалентную сумму в USD или EUR
    Срок внесения, мес. Первоначальный взнос должен быть переведен на счет в течение 1 месяца
    Минимальный оборот, €/год Банк приветствует любую величину оборота
    Оперативность выполнения платежа Скорость выполнения платежа: обычный вариант дата валютирования - третий день. Экспресс трансфер: дата валютирования - тот же день (в этом случае взимается двойной тариф)

    Тарифы и услуги

    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    100 123 380 5 000 10 000
    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Стоимость исходящих платежей в EUR (платеж за пределы ЕС и Швейцарии, интернет-банкинг) будет зависеть от суммы: от 0 до 1 999 EUR - 10 EUR; от 2 000 – 4 999 EUR - 15 EUR; от 5 000 до 19 999 EUR - 25 EUR; от 20 000 до 49 999 EUR - 50 EUR; от 50 000 до 99 999 EUR - 100 EUR; от 100 000 до 199 999 EUR - 150 EUR; от 200 000 до 499 999 EUR - 250 EUR; от 250 000 до 999 999 EUR - 350 CHF; от 1 000 000 до 1 499 999 EUR - 450 EUR; от 1 500 000 - 0,030%
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Стоимость исходящих платежей (платеж за пределы ЕС и Швейцарии, интернет-банкинг) будет зависеть от суммы: от 0 до 1 999 CHF - 15 CHF; от 2 000 – 4 999 - 30 CHF; от 5 000 до 19 999 - 50 CHF; от 20 000 до 49 999 - 100 CHF; от 50 000 до 99 999 - 150 CHF; от 100 000 до 199 999 - 250 CHF; от 200 000 до 499 999 - 350 CHF; от 500 000 до 999 999 - 450 CHF; от 1 000 000 до 1 499 999 - 550 CHF; от 1 500 000 - 0,035%
    Обслуживание счета, €/год Плата за открытие счета (менее 20 000 CHF) - 150 CHF. Стоимость обслуживания счета составляет 120 CHF в квартал (для юридических лиц и 90 CHF в квартал (для физических лиц). Плата за закрытие счета - 300 CHF. В случае, если первоначальный взнос превышает 20 000 CHF, плата за открытие счета не взимается
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Минимальный платежный лимит составляет 5 000
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Страховое покрытие составляет 100% от платежного лимита. Таким образом, для минимального лимита 5 000 страховое покрытие составит 10 000
    Управление счетом Банк предлагает управление через Интернет (Digipass - 100 CHF; плата за интернет-банкинг включена в плату за обслуживание счета). Вам предоставляется возможность осуществлять банковские операции. Также Вы сможете просматривать счет, выполнять переводы, заниматься онлайновым трейдингом на рынках Форекс и фьючерсов и других инвестиционных инструментов, а также давать распоряжения для осуществления операций с ценными бумагами
    Банковские продукты Финансовые и инвестиционные консультации. Доверительное управление. Ломбардный кредит. В Банке есть отдельный департамент "International Trade Services", который предлагает банковские гарантии и аккредитование под полный залог
    Кредитные карточки Visa, Mastercard, American Express. Выпуск кредитных карт MasterCard, Visa Gold CHF - 200 CHF + ежегодные комиссии 400 CHF; гарантия 1% в год (минимально 120 CHF). Предоплаченные карты Swiss Bankers, Visa, MasterCard - бесплатный выпуск и годовое обслуживание; активация - 45 CHF; стоимость использования - от 1 EUR за транзакцию. Кроме кредитных карточек банк эмитирует дебетовые карты, что означает "трачу столько, сколько есть на счету карты". Кроме того доступны карты Swiss Bankers Travel Cash
    Хранение выписок Расходы на отправку почтой - 100 CHF ежегодно + 25 CHF ежемесячно. В случае использования интернет банкинга возможно исключить хранение почты из состава затрат
    Файл с тарифами Fees CIM (май 2016, 42.63 KB)

    Открытие счета

    Двигайте таблицу
    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    case by case case by case Не нужны Подробное Расчетно-сберегательный
    Двигайте таблицу
    Выезд в банк Выезд в банк не требуется, однако встреча с представителем банка обязательна и может состояться дистанционно по видеоконференции
    Требуется Оригиналы или апостилированные копии корпоративных документов, баланс компании, апостилированные копии паспортов акционеров, директоров и управляющего счетом. Предпочтение отдается простым структурам владения. в дополнение к пакету корпоративных документов при открытии счета  с 1 августа 2019 года Банк требует: подтверждение местонахождения в стране регистрации компании (договор аренды, субаренды, аренды отдельного офиса); подтверждение осуществления эффективного управления в стране регистрации (трудовые договоры с сотрудниками - но НЕ директор и Не акционер); подтверждение подготовки отчетности. Если компания не предоставит документы, подтверждающие ее реальное присутствие в стране регистрации, она будет признана пассивной, и в конце года по ней будут переданы сведения налоговым органам в рамках "автоматического обмена"
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Расчетный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка; Открытие счета возможно без встречи с банкиром
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности В меру подробное: наряду с описанием бизнеса необходимо предоставить информацию об источниках происхождения средств
     
    ?
    (ctrl+enter)
    (ctrl+enter)