?

Incognito Bank 002 (Luxembourg)

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
январь 2011 ноябрь 2019 январь 2019

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные требования:
- банк открывает сберегательные (депозитные)  счета;
- счет можно открыть, встретившись с представителем Банка в Москве;
- минимальный остаток на счете - от 500 000 EUR (идеальный клиент - 1 000 000 - 2 000 000 EUR);
- срок открытия счета - case by case (уточняйте у консультанта).
Данный банк - классический образец low-profile банка. Этот Банк не стремится себя рекламировать. И, следуя пожеланиям Банка, мы выкладываем информацию о нем обезличено. Название Банка мы сообщим Вам при личной встрече

3,083 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Двигайте таблицу
    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    Not rated Not rated A+
    Двигайте таблицу
    Год основания 1920
    Персонал В банке работают 65 000 сотрудников, владеющих многими языками. В отделе по работе с клиентами из России и СНГ работает двое русскоговорящих сотрудников российского происхождения
    Конфиденциальность AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.

    Минимальные требования

    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    500 000 1 500 000 1
    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Минимальный остаток - 500 000 EUR, однако "идеальным" считается клиент, располагающий активами 1 000 000 - 2 000 000 EUR
    Допустимое количество переводов, в месяц Допустимое количество операций не ограничено, однако следует отметить, что операции НЕ ДОЛЖНЫ опосредовать коммерческую деятельность клиентов, а лишь относиться к сфере их частных финансовых интересов. Входящие - без ограничений, по исходящим нужны подтверждающие договоры
    Первоначальный взнос, € Главное требование банка - достижение остатка в 500 000 EUR в течение первых 6 месяцев. Что же касается траншей пополнения счета - большого значения этот факт не имеет. В противном случае по истечении полугода счет будет закрыт
    Срок внесения, мес. 10 000 EUR должны быть переведены на счет не позже, чем через месяц для подтверждения намерений открытия счета и покрытия расходов банка, связанных с открытием счета
    Оперативность выполнения платежа Платеж, поступивший до 17.00 общеевропейского времени, будет обработан текущим днем. Дата валютирования платежа - через два дня, на третий

    Тарифы и услуги

    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    100 5 300 2 500 2 500
    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    0,20% от суммы с верхним потолком в 130 EUR. Нижняя граница стоимости платежа - 10 EUR. Дополнительная комиссия за "ручное" исполнение платежа составляет 3 EUR, факс - подтверждение платежа - 10 EUR. Платежи, суммой меньше 50 EUR, осуществляются бесплатно. Регулярные платежи (standing order) осуществляются бесплатно
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление - 0,5 EUR
    Обслуживание счета, €/год В зависимости от комплекта услуг различают следующие тарифы на обслуживание счета: базовый пакет - 125 EUR в год; премиальный пакет - 300 EUR в год; дополнительный пакет - 450 EUR. Аренда сейфовых ячеек - 65 EUR в год
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Минимальный платежный лимит для VISA Classic составляет 2 500 EUR, однако по отдельной договоренности он может быть увеличен очень значительно, вплоть до 200 000 EUR в месяц. Однако следует помнить, что платежный лимит у карточки скорее ограничен не банком, а банкоматом или ритейлером
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Для обеспечения платежей по карточке в соответствии с установленным платежным лимитом на счету должна быть размещена сумма, соответствующая размером платежному лимиту
    Управление счетом Интернет-система управления счетом предоставляет возможность как наблюдения за счетом, так и активное им распоряжение. Конфиденциальность платежных инструкций обеспечивается различными устройствами защиты: первое кодирующее устройство Digipass - бесплатно, второе - 10 EUR; кодирующее устройство My Secret ID - 65 EUR; кодирующее устройство Signing Stick - 50 EUR
    Банковские продукты Банк специализируется на инвестиционных продуктах. Кроме того ломбардное кредитование - минимум 25 000 EUR, сроком до года по ставке interbank marcet rate. Банковская гарантия - от 0,25% до 0,5% в квартал. Накопительные счета для детей от 0 до 25 лет с доходностью по накопительной части от 0,5% до 1,5% в год. Доходность по сберегательным счетам (на сентябрь 2012 года) составляет 0,25% в Долларах США, 0,8% - в Евро. Вклады принимаются на срок от одной недели до 10 лет. Минимальная сумма срочного депозита - 10 000 EUR. Стоимость открытия металлических (в том числе золотых) счетов составляет 0,2% в год
    Кредитные карточки Стоимость обслуживания VISA Classic - 15 EUR в год, дополнительная карта - 15 EUR в год. Стоимость обслуживания премиальных карт VISA и MasterCard - 250 EUR в год. Тариф за снятие наличных по классическим картам - 2%; по премиальным - 2,5%. Virtual MasterCard - 10 EUR в год
    Хранение выписок Хранение выписок - 100 EUR в год. Отправка корреспонденции на еженедельной основе - дополнительно 50 EUR в год плюс почтовые расходы; на ежедневной основе - 150 EUR в год плюс почтовые расходы. Для номерных счетов стоимость хранения выписок - 200 EUR в год. Выписки и баланс по счету за текущий год - бесплатно, за предыдущий год - 50 EUR

    Открытие счета

    Двигайте таблицу
    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    case by case case by case Не нужны Поверхностное Сберегательный
    Двигайте таблицу
    Выезд в банк Для целей открытия счета выезд в банк не нужен, поскольку имеется возможность открытия счета заочно, однако персональное знакомство с офицером банка необходимо в течение первого года существования счета. Возможность познакомиться с персоналом представляется в Москве (представитель банка приезжает раз в месяц) и в Люксембурге
    Требуется Копия общегражданского или загранпаспорта, стандартный комплект корпоративных документов
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности В меру подробное: помимо описания бизнеса возможно придется предоставить коммерческие контракты на суммы, соответствующие размещенным на счетах средствам. Необходимо будет указать страну и название банка, откуда поступят первые средства
     
    ?
    (ctrl+enter)
    (ctrl+enter)