Incognito Bank 002 (Luxembourg)

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
январь 2011 август 2018 июль 2018

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные требования:
- банк открывает сберегательные (депозитные)  счета;
- счет можно открыть, встретившись с представителем Банка в Москве;
- минимальный остаток на счете - от 500 000 EUR (идеальный клиент - 1 000 000 - 2 000 000 EUR);
- срок открытия счета - case by case (уточняйте у консультанта).
Данный банк - классический образец low-profile банка. Этот Банк не стремится себя рекламировать. И, следуя пожеланиям Банка, мы выкладываем информацию о нем обезличено. Название Банка мы сообщим Вам при личной встрече

2,749 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    Not rated Not rated A+
    Год основания 1920
    Персонал В банке работают 65 000 сотрудников, владеющих многими языками. В отделе по работе с клиентами из России и СНГ работает двое русскоговорящих сотрудников российского происхождения
    Конфиденциальность AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.

    Минимальные требования

    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    500 000 1 500 000 1
    Минимальный остаток, € Минимальный остаток - 500 000 EUR, однако "идеальным" считается клиент, располагающий активами 1 000 000 - 2 000 000 EUR
    Допустимое количество переводов, в месяц Допустимое количество операций не ограничено, однако следует отметить, что операции НЕ ДОЛЖНЫ опосредовать коммерческую деятельность клиентов, а лишь относиться к сфере их частных финансовых интересов. Входящие - без ограничений, по исходящим нужны подтверждающие договоры
    Первоначальный взнос, € Главное требование банка - достижение остатка в 500 000 EUR в течение первых 6 месяцев. Что же касается траншей пополнения счета - большого значения этот факт не имеет. В противном случае по истечении полугода счет будет закрыт
    Срок внесения, мес. 10 000 EUR должны быть переведены на счет не позже, чем через месяц для подтверждения намерений открытия счета и покрытия расходов банка, связанных с открытием счета
    Оперативность выполнения платежа Платеж, поступивший до 17.00 общеевропейского времени, будет обработан текущим днем. Дата валютирования платежа - через два дня, на третий

    Тарифы и услуги

    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    100 5 300 2 500 2 500
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    0,20% от суммы с верхним потолком в 130 EUR. Нижняя граница стоимости платежа - 10 EUR. Дополнительная комиссия за "ручное" исполнение платежа составляет 3 EUR, факс - подтверждение платежа - 10 EUR. Платежи, суммой меньше 50 EUR, осуществляются бесплатно. Регулярные платежи (standing order) осуществляются бесплатно
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление - 0,5 EUR
    Обслуживание счета, €/год В зависимости от комплекта услуг различают следующие тарифы на обслуживание счета: базовый пакет - 125 EUR в год; премиальный пакет - 300 EUR в год; дополнительный пакет - 450 EUR. Аренда сейфовых ячеек - 65 EUR в год
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Минимальный платежный лимит для VISA Classic составляет 2 500 EUR, однако по отдельной договоренности он может быть увеличен очень значительно, вплоть до 200 000 EUR в месяц. Однако следует помнить, что платежный лимит у карточки скорее ограничен не банком, а банкоматом или ритейлером
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Для обеспечения платежей по карточке в соответствии с установленным платежным лимитом на счету должна быть размещена сумма, соответствующая размером платежному лимиту
    Управление счетом Интернет-система управления счетом предоставляет возможность как наблюдения за счетом, так и активное им распоряжение. Конфиденциальность платежных инструкций обеспечивается различными устройствами защиты: первое кодирующее устройство Digipass - бесплатно, второе - 10 EUR; кодирующее устройство My Secret ID - 65 EUR; кодирующее устройство Signing Stick - 50 EUR
    Банковские продукты Банк специализируется на инвестиционных продуктах. Кроме того ломбардное кредитование - минимум 25 000 EUR, сроком до года по ставке interbank marcet rate. Банковская гарантия - от 0,25% до 0,5% в квартал. Накопительные счета для детей от 0 до 25 лет с доходностью по накопительной части от 0,5% до 1,5% в год. Доходность по сберегательным счетам (на сентябрь 2012 года) составляет 0,25% в Долларах США, 0,8% - в Евро. Вклады принимаются на срок от одной недели до 10 лет. Минимальная сумма срочного депозита - 10 000 EUR. Стоимость открытия металлических (в том числе золотых) счетов составляет 0,2% в год
    Кредитные карточки Стоимость обслуживания VISA Classic - 15 EUR в год, дополнительная карта - 15 EUR в год. Стоимость обслуживания премиальных карт VISA и MasterCard - 250 EUR в год. Тариф за снятие наличных по классическим картам - 2%; по премиальным - 2,5%. Virtual MasterCard - 10 EUR в год
    Хранение выписок Хранение выписок - 100 EUR в год. Отправка корреспонденции на еженедельной основе - дополнительно 50 EUR в год плюс почтовые расходы; на ежедневной основе - 150 EUR в год плюс почтовые расходы. Для номерных счетов стоимость хранения выписок - 200 EUR в год. Выписки и баланс по счету за текущий год - бесплатно, за предыдущий год - 50 EUR

    Открытие счета

    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    case by case case by case Не нужны Поверхностное Сберегательный
    Выезд в банк Для целей открытия счета выезд в банк не нужен, поскольку имеется возможность открытия счета заочно, однако персональное знакомство с офицером банка необходимо в течение первого года существования счета. Возможность познакомиться с персоналом представляется в Москве (представитель банка приезжает раз в месяц) и в Люксембурге
    Требуется Копия общегражданского или загранпаспорта, стандартный комплект корпоративных документов
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности В меру подробное: помимо описания бизнеса возможно придется предоставить коммерческие контракты на суммы, соответствующие размещенным на счетах средствам. Необходимо будет указать страну и название банка, откуда поступят первые средства
     
    (ctrl+enter)