Кому может быть раскрыта информация о бенефициаре оффшорной компании?

Чаще всего лицами, запрашивающими у банков и профессиональных посредников информацию о бенефициаре оффшора, становятся сотрудники органов финансовой разведки, сотрудники налоговых, таможенных и иных правоохранительных органов.

Процедура получения соответствующего доступа варьируется в соответствии с внутренним законодательством оффшорного государства, но отметим, что чаще всего владелец профессиональной тайны (банк или иной субъект) в случае получения соответствующего запроса со стороны правоохранительных органов и сомнений в его правомерности и обоснованности имеет право обжаловать данный запрос в суд.

Решение местного суда всегда является основанием для раскрытия информации, составляющей банковскую или иную профессиональную тайну. Однако лицо, заявляющее суду соответствующее требование, должно обосновать необходимость доступа к информации о бенефициаре оффшора. Это касается как запросов со стороны государственных органов, так и запросов со стороны юридических и физических лиц, включая родственников и наследников бенефициара.

Этот принцип озвучивает Ле Шифр, банкир, обслуживающий интересы влиятельных авантюристов, главный отрицательный персонаж одной из серий бессмертной бондианы “Казино Рояль”. Выраженная им идеальная модель взаимодействия банка и клиента нередко интересует и сегодняшних потенциальных потребителей банковских услуг. Основываясь на рассмотренных нами вопросах, очевидно, что ответ здесь может быть только один: подобное взаимодействие в действительности невозможно. Безусловно, надежность банка и постоянный доступ к счету — условия, в обеспечении которых заинтересован не только клиент, но и сам банк. Что касается третьей позиции — “не задавать вопросов” — то именно на борьбу с данным принципом, как мы уже говорили, ориентированы теперь национальные законодательства и международные акты, регулирующие деятельность банковской системы. Так, посредством Голливуда, до широкого потребителя доносится месседж о допустимых правилах игры, вложенный в уста антигероя.