Покупка компании за рубежом. Как открыть иностранную компанию с лицензией

Все мы наблюдаем за тем, что международный бизнес сейчас находится в процессе своей эволюции. Все чаще предпринимателям приходится отказываться от простых и недорогих решений, отходить от традиционного бизнеса и переходить в сектор финансовых услуг. Поговорим подробно о том, как купить фирму с лицензией за рубежом и как открыть на нее счет в иностранном банке.

Любая деятельность, предполагающая управление средствами третьих лиц, обработку персональных данных, а также предлагающая финансовые услуги, инвестиции и получение пассивной прибыли своим клиентам, подлежит регулированию. Такие компании обязаны получать соответствующую лицензию и находиться под контролем местной финансовой комиссии.

Предлагаем начать с того, что в мире существует очень много видов и типов лицензий. Очевидно, процедура получения каждой из них может сильно отличаться в зависимости от страны регистрации и деятельности, под которую необходимо купить лицензию.

Сегодня мы обсудим наиболее популярные виды лицензируемой деятельности.

Деятельность, связанная с прямым или косвенным управлением средствами третьих лиц. Здесь мы можем включить в список любого брокера, предлагающего инвест-продукты и прибыль, полученную от торгов на фондовых биржах, Forex биржах и др.

В классическом понимании, брокер занимается сбором средств со своих клиентов для дальнейшего управления и преувеличения капитала.

Однако стоит учесть, что лицензированию подлежит также и косвенное управление средствами третьих лиц. К нему можно отнести обучение торговле на биржах, финансовый консалтинг и инвест-инструктирование.

Ряд стран предлагает полноценную брокерскую лицензию, которая позволит беспрепятственно вести деятельность и открыть счет в стране регистрации компании. Позже мы рассмотрим варианты регистрации компании под такие проекты.

Известно, что криптовалюта официально регулируется только в нескольких странах Европы и Азии. Данные страны предлагают лицензию только для обслуживания резидентного бизнеса, что сильно усложняет процесс регистрации и посторения проекта в целом.

Однако по своей сути указанная деятельность попадает под общий раздел управления средствами третьих лиц. Потенциально под такие проекты мы обращаемся как к странам, регулирующим криптовалюту и предлагающим специальную лицензию, так и к юрисдикциям, предлагающим общую лицензию под оперирование средствами клиентов.

В некоторых случаях, после изучения профайла клиента, мы констатируем, что компании необходимо получить юридическое заключение у местных юристов для подтверждения того, что выбранный тип и категория лицензии покрывает весь спектр будущих услуг компании.

В этот раздел мы относим компании, предлагающие все виды платежных услуг – расчетные счета, международные денежные операции, выпуск карт и пр. Также данную лицензию могут рассмотреть компании, планирующие предлагать клиентам услуги платежного агрегатора - подключение эквайринга и прием платежей в точках продаж.

Игорный бизнес является одним из самых высокорисковых, так как напрямую связан с риском потери денежных средств в крупных размерах. Нужно отметить, что вопросы о том, как зарегистрировать казино и открыть счет под казино, часто требуют помощи хороших юристов. Важна будет не только теоретическая часть в изучении типов лицензий и юрисдикций, но и тщательный анализ реальных возможностей по открытию счетов.

Любой тип финансовой лицензии обычно выдает и регулирует финансовая комиссия - Financial Services Commission. В разных юрисдикциях регулятор может носить разное название, но можно сделать вывод, что это тот же орган, которые выдает полноценные лицензии банкам.

Данные компаний, получивших лицензию, обычно можно увидеть на сайте финансового регулятора в каждой стране. Данная информация может быть полезна не только при запуске собственного лицензируемого бизнеса, но и при выборе благонадежного брокера для создания портфеля.

Перед запуском проекта в работу, необходимо будет максимально подробно изучить техническое задание, организовать несколько встреч со старшим юристом и налоговым консультантом для определения дальнейших действий и создания дорожной карты перед началом работы.

В зависимости от деталей проекта и выбранного типа лицензии, компании необходимо определить процедуру регистрации с помощью нашего специалиста, рассчитать заранее примерный бюджет, озвучить пожелания к уставу компании/фонда.

Важным этапом является определение размера уставного капитала и порядок его уплаты в стране регистрации.

Также необходимо быть готовым к тому, что, любая лицензированная компания обязана:

• определить порядок привлечения клиентов и осуществления транзакций, регионы ведения деятельности, иметь подробный бизнес-план;
• создать и подробно наполнить вебсайт компании;
• назначить в компанию квалифицированных директоров;
• назначить в компанию Compliance Officer / MLRO (Money Laundering Reporting Officer);
• организовать открытие реального офиса в стране регистрации;
• организовать официальное трудоустройство сотрудников в стране регистрации;
• отвечать своим обязательствам по всем видам налоговой нагрузки в стране регистрации компании и в стране налоговой резидентности ее участников.

Стоимость подобных проектов всегда рассчитывается индивидуально, после изучения многих факторов. Основная часть затрат складывается следующим образом:

1. Регистрация компании
2. Оплата / внесение уставного капитала
3. Подготовка документов, нотариальное заверение и апостиль
4. Юридическая работа для сбора документов перед подачей в регулирующий орган, оплата почасовой консультации юристов нашей компании и привлеченных юристов в стране регистрации (если потребуется)
5. Оплата сбора за лицензию
6. Оплата услуг квалифицированных участников и назначенных Compliance /MLR офицеров
7. Оплата услуг по открытию банковского счета
8. Затраты на активацию счета в банке, внесение депозита (если потребуется)
9. Оплата услуг нанятых сотрудников

Каждая статья затрат крайне индивидуальна, но примерный общий объем затрат на создание компании можно увидеть ниже в наших офертах.

Оффшорный банк – это банк, расположенный и зарегистрированный в оффшорной зоне. Главное преимущество таких банков – это отсутствие строгих требований к стране регистрации компании и стране налоговой резидентности бенефициарного владельца, готовность обслуживать мелкий и средний бизнес, готовность принимать к открытию счета заявителей из разных сфер деятельности.

Однако необходимо учитывать, что оффшорные банки подвергаются тщательным проверкам со стороны сторонних банков-корреспондентов и ЦБ. Несмотря на более лояльное отношение к заявителям, оффшорные банки сегодня также проводят полноценную комплаенс процедуру и обязаны учитывать все риски в отношении каждого клиента.

Так, оффшорные банки не всегда готовы рассмотреть открытие счета на компанию с финансовой лицензией. Более того, нам даже известны случаи отказов банков компаниям, зарегулированным той же финансовой комиссией, что и сам банк.

Платежная система (Electronic Money institution (EMI).) – это финансовый институт, предлагающий международные расчетные операции юридическим и физическим лицам . От банков их отличает тип лицензии и отсутствие возможности предоставления полного списка банковских услуг своим клиентам – таких, как кредитование, страхование, обслуживание клиентов в офисах и пр..

Сейчас платежные системы пользуются большой популярностью, так как в некоторых случаях являются единственным решением для успешной работы проекта.

Популярных платежных систем становится все больше, каждая их них имеет ряд требований к компании-заявителю и ее участникам:

Банки Европы в целом имеют особенные требования для открытия счета. Первое и самое главное требование – это резидентность бизнеса компании-заявителя. Так, данные банки отказывают в открытии счетов так называемым shell companies – компаниям-пустышкам, существующим без локализации бизнеса в какой-либо стране.

Если говорить о лицензируемом виде деятельности, в банки Европы мы потенциально можем обращаться в следующих случаях:

Также, ряд стран ЕС предлагает свои программы по получению лицензий, поэтому потенциально можно обращаться в банки страны регистрации компаний и получения лицензии.

Банки Азии – сектор, самый сложный для открытия счета. Местные банки не только выдвигают требования к локализации в стране регистрации, но и к резидентности бенефициарных владельцев, связи управляющего по счету со страной ведения деятельности.

Учитывая особенности деятельности, с которыми Вы будете обращаться в тот или иной финансовый институт, для подбора списка банков и платежных систем потребуется анализ нашего специалиста и предварительное согласование с рядом банков.

Понять, где и как зарегистрировать компанию с лицензией, можно изучив часть наших предложений, представленных ниже:

Частный инвестиционный фонд на БВО в форме PIF

Нерегулируемый инвестиционный фонд в Люксембурге в форме SLP

Регистрация АИФ на Кипре

Форекс-деятельность в ЕС

Форекс-деятельность в США

Форекс-деятельность в Англии

EMI в Эстонии

Получение лицензии на PSP на Мальте

Получение лицензии на PI на Кипре

Регистрация компании в Гонконге с получением лицензии Money Service Operator

Регистрация компании в Гонконге с получением лицензии Money Service Operator

Создание криптобирж, криптообменников, криптовалютных кошельков в Эстонии

Мальта - VFA Licence: Class 2. Лицензирование деятельности, связанной с виртуальными финансовыми активами

Не стоит упускать из виду налоговое законодательство в стране налоговой резидентности бенефициарного владельца компании.

В связи с принятием Федерального закона от 24.11.2014 № 376-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации (в части налогообложения прибыли контролируемых иностранных компаний и доходов иностранных организаций) и введением в 2015 году новых правил в отношении контролируемых иностранных компаний, налогового резидентства иностранных юридических лиц и дополнительных ограничений применения льгот по международным налоговым соглашениям (далее обобщенно – КИК)", мы можем помочь в следующих вопросах: