Консультант

Александр Алексеев

Управляющий партнер GSL Law & Consulting

Рабочий телефон:

+7 (495) 234-38-33

с 10:00 до 18:00 по Московскому времени

Уважаемый  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Управляющий партнер GSL Law & Consulting Александр Алексеев

Бесплатная консультация

Колонка партнера

Открытие личных счетов в иностранных банках для получения наследства. Юридические и практические аспекты

Банки, которые открывают счета в настоящее время

В данный перечень попадают иностранные банки, которые готовы открывать счета гражданам стран Восточной Европы и СНГ и с которыми отношения установлены, проверены и открытие счетов возможно на текущий момент. Дата последнего контакта с банком, а также дата актуализации информации о банке присутствует на странице описания каждого банка (на самом верху, сразу под названием)

Австрия 7 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Euram Bank AG 1 650 Нет данных Нет данных
Credit Suisse (Austria) AG 1 650 Нет данных Нет данных
Hypo Vorarlberg Bank AG 1 650 721 16
Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG 1 650 Нет данных Нет данных
Erste Bank Oesterreich AG 1 650 98 1
Kathrein Privatbank 1 650 4 192 85
Deutsche Bank AG 1 650 Нет данных Нет данных

Андорра 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Bank of Andorra 2 500 Нет данных Нет данных
Crèdit Andorrà SA 1 650 1 283 1

Армения 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
MULTIBANK 1 650 Нет данных Нет данных

Болгария 3 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
DSK Bank 2 200 Нет данных Нет данных
Bulgarian American Credit Bank 2 200 Нет данных Нет данных
Unicredit Bulbank AD 2 200 Нет данных Нет данных

Британские Виргинские острова 3 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Boslil Bank Limited 2 500 Нет данных Нет данных
Bank of Asia 3 500 0 0
VP Bank (BVI) Limited 1 650 Нет данных Нет данных

Великобритания 4 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Bordier & Cie (UK) PLC 2 200 Нет данных Нет данных
EFG Private Bank 1 650 Нет данных Нет данных
Barclays Bank PLC 2 750 Нет данных Нет данных
HSBC Bank plc 2 750 20 4

Венгрия 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
MKB Bank, Zrt 2 750 Нет данных Нет данных
TakarékBank Zrt 2 750 Нет данных Нет данных

Гонконг 8 банков

Дания 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Saxo Bank A/S 1 650 1 614 10

Каймановы острова 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
KYBank 2 500 Нет данных Нет данных

Кипр 7 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Cyprus Development Bank (cdbbank) 1 210 Нет данных Нет данных
RCB BANK LTD 1 210 Нет данных Нет данных
Alpha Bank Cyprus 1 210 1 172 6
Bank of Cyprus Plc 1 210 368 1
AstroBank (бывший Piraeus Bank Cyprus) 1 210 2 475 8
Hellenic Bank 1 210 1 007 2
Eurobank Cyprus Ltd 1 210 1 132 5

Латвия 3 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Baltic International Bank 1 100 Нет данных 13
BlueOrange (бывший Baltikums Bank) 1 100 Нет данных Нет данных
IB INVESTICIJUBANKA 1 100 Нет данных Нет данных

Лихтенштейн 5 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Bank Frick & Co. AG 1 650 0 0
BANK ALPINUM AG 1 650 Нет данных Нет данных
UNION BANK AG 1 650 Нет данных Нет данных
VP Bank Liechtenstein 1 650 978 3
BENDURA BANK AG (бывший Valartis Bank (Liechtenstein) AG) 1 650 6 084 193

Люксембург 5 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
RCB BANK LTD (Luxembourg) 1 210 Нет данных Нет данных
East-West United Bank (EWUB) 1 650 Нет данных Нет данных
Novo Banco (Luxembourg) 1 650 Нет данных Нет данных
ING Bank (Luxembourg) SA 1 650 Нет данных Нет данных
Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL) 1 650 491 7

Маврикий 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Banyan Tree Bank 1 320 3 250 15

Монако 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Société Générale Private Banking (Monaco) SA 1 650 Нет данных 4

Монголия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Bank of Mongolia 3 000 Нет данных Нет данных

ОАЭ, Дубай 5 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB) 2 500 Нет данных Нет данных
Mashreqbank 2 500 Нет данных Нет данных
Noor Bank 2 500 Нет данных Нет данных
Ajman Bank (Dubai) 2 500 Нет данных Нет данных
Emirates NBD PJSC 2 500 239 1

Португалия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Novo Banco SA 1 650 193 3

Сент-Люсия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Hermes Bank 1 430 Нет данных Нет данных

Сингапур 3 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
DBS Singapore 2 750 Нет данных Нет данных
Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC Bank) 2 090 108 2
Bank of Singapore LTD 2 090 1 291 4

США 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
TD Bank 2 090 Нет данных Нет данных

Швейцария 21 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Barclays bank (Suisse) SA 1 650 Нет данных Нет данных
Schroder & Co Bank AG 1 650 Нет данных Нет данных
Banque SYZ SA 1 650 Нет данных Нет данных
Notenstein Privatbank AG 1 650 Нет данных Нет данных
Bank Hapoalim (Switzerland) Ltd 1 650 Нет данных Нет данных
Bank J. Safra Sarasin Ltd 1 650 Нет данных 6
Bank Julius Baer & Co AG 1 650 318 6
Bank Vontobel AG 1 650 975 33
VP Bank (Schweiz) AG 1 650 Нет данных Нет данных
Union Bancaire Privée, UBP SA 1 650 697 21
Banque Genevoise de Gestion SA 1 650 6 117 216
CA Indosuez (Switzerland) SA (бывший Credit Agricole (Suisse) SA) 1 650 595 16
UBS AG 1 650 19 1
Falcon Private Bank AG 1 650 2 470 67
CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA 1 650 3 296 93
Credit Suisse AG 1 650 28 2
CIM Banque SA 1 650 4 637 154
Banque Heritage SA 1 650 4 038 124
Edmond de Rothschild (Suisse) SA 1 650 818 29
Pictet 1 650 Нет данных Нет данных
Lombard Odier & Co AG 1 650 Нет данных Нет данных

Швеция 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Skandinaviska Enskilda Banken AB (SEB) 1 650 80 3

Банки, отношения с которыми прекращены \ приостановлены

В данный перечень попадают иностранные банки, с которыми мы работали в прошлом и по тем или иным причинам (как правило, в связи с изменением политики банка в отношении клиентов из Восточной Европы или в связи с банкротством банка, или в связи со слиянием с другим банком) не работаем в настоящий момент

Австрия 7 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Raiffeisen Bank International AG 127 4
Wiener Privatbank SE 6 084 103
Bank Vontobel Osterreich AG 4 268 87
Bank Private AG 103 2
Meinl Bank AG 4 371 87
Bank Austria AG 103 2
Valartis Bank (Austria) AG 3 374 72

Белиз 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
The Belize Bank Ltd Нет данных Нет данных
Heritage Bank Limited Нет данных Нет данных

Болгария 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
TBI Bank Нет данных Нет данных

Босния и Герцеговина 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Balkan Investment Bank AD Banja Luka Нет данных Нет данных

Великобритания 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Standard Chartered Bank 49 7
National Westminster Bank Plc (NatWest Bank) 50 8

Венгрия 4 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
OTP Bank Plc 414 1
CIB Bank Ltd 1 028 5
K&H Bank Zrt 962 4
Budapest Bank Zrt 1 795 10

Германия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Deutsche Bank AG 2 1

Гонконг 20 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
China Citic Bank International / 中信銀行(國際) 57 14
Industrial and Commercial Bank of China (Asia) / 工銀亞洲 567 6
Chong Hing Bank / 創興銀行 Нет данных Нет данных
Dah Sing Bank / 大新銀行 702 12
Cathay United Bank Company, Hong Kong Branch / 國泰世華銀行 297 Нет данных
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, Hong Kong Branch 100 Нет данных
Bank SinoPac, Hong Kong Branch / 永豐銀行 518 Нет данных
Bank of Taiwan, Hong Kong Branch / 臺灣銀行 141 Нет данных
Fubon Bank (Hong Kong) / 富邦銀行(香港) 897 15
Oversea-Chinese Banking Corporation / 华侨银行 2 750 208 Нет данных
United Overseas Bank / 大華銀行 161 Нет данных
Public Bank (Hong Kong) / 大眾銀行(香港) 371 16
China Merchants Bank, Hong Kong Branch / 招商銀行 152 Нет данных
Shanghai Commercial Bank / 上海商業銀行 676 13
Bank of Communications (Hong Kong) / 交通銀行 27 Нет данных
Nanyang Commercial Bank / 南洋商業銀行 614 Нет данных
Bank of East Asia / 東亞銀行 339 5
Chiyu Banking Corporation / 集友銀行 1 062 17
Bank of China (Hong Kong) / 中國銀行(香港) 114 2
Hang Seng Bank Ltd 174 3

Дания 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Jyske Bank A/S 379 3
Finansbanken A/S 379 3

Испания 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA 37 2

Кипр 3 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Promsvyazbank Cyprus Нет данных Нет данных
Cyprus Popular Bank Ltd 401 2
FBME BANK LTD Нет данных Нет данных

Латвия 5 банков

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
AS LPB Bank Нет данных 8
AS PNB Banka (бывший NORVIK BANKA) 1 430 3 310 8
Latvijas Krajbanka Нет данных Нет данных
ABLV Bank AS (Aizkraukles Banka) 1 940 3
Rietumu Banka AS 2 188 6

Литва 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
AB bankas SNORAS Нет данных Нет данных

Лихтенштейн 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG 4 576 8
Centrum Bank Aktiengesellschaft 2 495 4

Люксембург 3 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Bank Handlowy International (Luxembourg) SA Нет данных Нет данных
HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA 1 997 43
Deutsche Bank Luxembourg SA 175 1

Сейшелы 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Barclays Bank PLC Нет данных Нет данных
BMI Offshore Bank Limited Нет данных Нет данных

Сент Винсент и Гренадины 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Loyal Bank Limited 6 008 1

США 3 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Bay Bank Нет данных Нет данных
Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) Нет данных Нет данных
NorthWest International Bank Нет данных Нет данных

Финляндия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Nordea Bank Finland PLC 57 1

Черногория 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Invest Banka Montenegro Нет данных 13

Чехия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Ceska Sporitelna AS Нет данных Нет данных

Эстония 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Danske Bank A/S Нет данных Нет данных

ЮАР 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
The Standard Bank of South Africa Ltd 185 1

Банки, которые не хотят афишировать свое присутствие

Некоторые банки, с которыми мы сотрудничаем возражают против использования их названий в публичном пространстве. Мы с уважением относимся к их пожеланиям и убрали с наших интернет страниц их логотипы и другую идентифицирующую информацию. Но мы готовы сообщить вам эти данные при личной встрече

Австрия 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank 002 (Austria) 1 650 Нет данных Нет данных
Incognito Bank 001 (Austria) 1 650 3 648 79

Гонконг 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank 001 (Hong-Kong) 5 500 Нет данных Нет данных

Дания 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank (Denmark) 149 2

Латвия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank (Latvia) 1 100 4 678 13

Лихтенштейн 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank 001 (Liechtenstein) 1 650 3 140 5

Люксембург 2 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank 001 (Luxembourg) 3 730 65
Incognito Bank 002 (Luxembourg) 1 650 Нет данных Нет данных

Чехия 1 банк

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank (Czechia) 1 905 9

Швейцария 4 банка

Двигайте таблицу
Название банка Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 
Incognito Bank (Switzerland) 002 1 650 752 25
Incognito Bank (Switzerland) 004 1 650 761 26
Incognito Bank (Switzerland) 003 1 650 Нет данных Нет данных
Incognito Bank (Switzerland) 001 1 650 Нет данных Нет данных
  • userpic
    Как открыть личный валютный счет в офшорной зоне? Например, для получения наследства?
    И как быстро это можно сделать, если это вообще возможно?
  • ВАШ КОНСУЛЬТАНТ

    21 сентября 2011 ВАШ КОНСУЛЬТАНТ, Если Вы УЖЕ клиент GSL

    Ваш вопрос является очень распространенным, поэтому отвечаем на него развернуто.

    Рассмотрим его с двух позиций:

    A) С ПРАКТИЧЕСКОЙ Здесь мы рассмотрим вопросы выбора банка, требовании возникающие у банков к своим потенциальным клиентам, процедуры открытия счета, перечень предоставляемых документов и другие вопросы технического характера и

    B) С ЮРИДИЧЕСКОЙ Здесь мы коснемся вопросов правового регулирования порядка открытия и ведения резидентами РФ счетов в иностранных банках, процедурных аспектов и вопросов ответственности.

    A)  Порядок открытия личного счета физического лица  в иностранном банке (документы и информация, которые необходимо предоставить банку) определяются самим банком, хотя сами требования можно типологизировать. Обычно для открытия счета необходимо:

    - лично встретиться с представителем банка:

    • встреча может проходить в представительстве иностранного банка в РФ;
    • встреча может быть организована в местонахождении банка, т.е. за пределами РФ;
    • в случае если у банка нет представительства в Москве, встреча может быть проведена при участии представителя банка, который находится /часто посещает Москву, например.
    В некоторых банках возможно открыть счет дистанционно (обычно это банки, которые не имеют представительства в РФ, представители которых в РФ бывают крайне редко), здесь Вам необходимо будет посетить офис юридической фирмы, которая известна банку, и которая будет рекомендовать Вас банку как клиента, сотрудники которой будут заверять Ваши подписи на банковских формах – но при этом банк в любом случае желает познакомиться с клиентом лично (принцип “Know your Client”) – либо в РФ (в свой следующий визит), либо в самом банке.

    - предоставить:
    • паспорт (внутренний и заграничный);
    • документ, подтверждающий адрес Вашего проживания (большинству банков достаточно информации о прописке, которая содержится во внутреннем паспорте;
    • некоторые банки просят предоставить квитанцию об оплате коммунальных услуг за последние три месяца/ справку из банка для подтверждения адреса проживания)
    Банк также может затребовать следующую информацию (необходимость предоставления данной информации при открытии счета будет зависеть от требований того банка, в котором Вы открываете счета):
    • о происхождении денежных средств (в ходе собеседования банковский сотрудник может задать вопросы о Вашем образовании, опыте работы и др., т.е. те  вопросы, которые позволят банковскому офицеру удостовериться, что денежные средства, которые будут проходить через банковские счета, получены законным путем)
    • о том, как данные денежные средства Вы планируете использовать
    • информацию о неснижаемом остатке / о сумме, которая появится на счете в течение ближайшего года
    • рекомендательное письмо на Вас из другого банка, в котором у Вас уже открыты счета/от зарубежного партнера.
    Срок открытия счета также зависит от банка, в котором Вы открываете счета, в некоторых банках счет открывается в день собеседования либо на следующий день, в других на открытие счета требуется больше времени.

    При выборе банка для открытия личного счета необходимо руководствоваться целями, для которых Вам данный счет необходим: для личных расходов - для сбережения денежных средств - для инвестирования денежных средств, а также размером средств, которые Вы готовы разместить; поскольку рядом банков установлены  требования к минимальным остаткам по счетам, при этом эти требования в разных банках отличаются, некоторые банки таких требований не устанавливают.

    B) При открытии и использовании личного счета в иностранном банке необходимо помнить о том, что законодательством РФ установлена обязанность физ. лица-резидента РФ уведомить  налоговые органы об открытии/закрытии/изменении реквизитов по месту своего учета не позднее одного месяца со дня соответственно открытия/закрытия/изменения реквизитов, а также  определен порядок совершения операций с использованием личных счетов, открытых в иностранных банках.

    1. Физические лица – резиденты РФ открывают БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЙ счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами ОЭСР или ФАТФ – ст. 12 ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

    2 Физ. лица – резиденты РФ ОБЯЗАНЫ УВЕДОМИТЬ налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) НЕ ПОЗДНЕЕ ОДНОГО МЕСЯЦА со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории РФ, по форме, утвержденной налоговыми органами (форма уведомления утверждена Приказом ФНС РФ от 21.09.2010).С 2007 года это правило распространено и на открытие счета в стране, не являющейся членом ОЭСР и  ФАТФ (ч.3 ст. 26 ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”).

    Нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках (т.е. неуведомление в установленный срок налоговых органов об открытии счета (вклада) в банке), расположенных за пределами территории Российской Федерации влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 1 000 до 1 500 рублей (ч. 2 ст. 15.25 Кодекса об административных правонарушениях РФ). Несмотря на то, что в ст. 15.25 КоАП РФ установлена ответственность только за непредставление уведомления об открытии счета в зарубежном банке, это не означает, что ответственности за непредставление уведомления о закрытии счета/об изменении реквизитов счета  в зарубежном банке нет. Ст. 19.7 КоАП предусматривает административную ответственность за  непредставление или несвоевременное представление в государственный орган сведений, представление которых предусмотрено законом, что влечет для граждан РФ предупреждение или наложение административного штрафа в размере от 100 до 300 рублей.

    3. Физ. лица - резиденты РФ вправе переводить на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ, средства со своих счетов (с вкладов), открытых в банках на территории РФ или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории РФ. Переводы физ. лицами – резидентами РФ средств на свои счета, открытые в банках за пределами территории РФ, со своих счетов, открытых в банках на территории РФ, осуществляются при предъявлении банку в РФ ПРИ ПЕРВОМ ПЕРЕВОДЕ уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

    Физ. лица – резиденты РФ вправе переводить денежные средства в РФ со счетов, открытых в банках, расположенных за пределами территории РФ, в пользу иных физ. лиц – резидентов РФ на их счета в банках РФ.

    4. На счета (во вклады) физ. лиц – резидентов РФ, открытые в банках за пределами территории РФ, могут быть зачислены средства, полученные в следующих случаях: -  денежные переводы физ. лиц– резидентов РФ из РФ в пользу иных физ. лиц – резидентов РФ на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, при этом сумма перевода, которая может быть перечислена через один уполномоченный банк в течение одного операционного дня не должна превышать суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком РФ на дату списания денежных средств со счета физ. лица – резидента; - денежные переводы физ. лиц – резидентов РФ со своих счетов, открытых в РФ, в пользу иных физ. лиц – резидентов РФ, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в банках РФ либо в банках, расположенных за пределами территории РФ – законодательство не устанавливает в данном случае ограничений по сумме перевода. Банку необходимо будет предоставить документы (копии документов), подтверждающие, что физ. лица являются супругами или близкими родственниками.

    5. Физические лица – резиденты РФ вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с Законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ.

    6. Физические лица – резиденты РФ, в отличие от юридических лиц, НЕ ОБЯЗАНЫ представлять налоговым органам отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами, кроме как по специальному запросу налоговых органов.

    ВЫВОДЫ: В своем запросе Вы указали, что счет вам необходим для получения наследства. Хотя данная причина и не является первым по популярности основанием открытия счета в иностранном банке, однако вовсе не является препятствием для этого. Более того, в ряде случаев именно это основание может являться дополнительным преимуществом, как при построении отношений с банком, так и в работе с государственными органами.

    Мы надеемся, что официальный стиль ответа не помешал восприятию представленной информации и теперь у вас есть некоторое представление о том как подступиться к решению вашей задачи. Если же нет, готовы дать пояснения устно (как по телефону, так и при личной встрече) или вновь письменно.

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    26.04.2014 Елена

    Здравствуйте!
    Подскажите, пожалуйста, правильный порядок действий в следующей ситуации:
    Я гражданка РФ, моя мама тоже. У меня есть вид на жительство в Великобритании (муж англичанин), но я 2-3 раза в год бываю в России (в общей сложности получается, что я в России 3-4, а иногда бывало и 5 месяцев), т.е. я как бы резидент сразу в двух странах. Мама собирается продать свою квартиру в Москве и отдать мне деньги. Как я могу без проблем (особенно, с учетом складывающихся реалий после присоединения Крыма) и без чрезмерных фин.потерь перевести эту крупную сумму со своего счета в банке РФ на свой же счет в Великобритании?
    Я не работаю в России, в Англии “числюсь в штате” в компании мужа, естественно, отвечаю перед английскими налоговыми органами. В России последняя НДФЛ была за июль 2009 г.
    Какие есть ограничения, подводные камни и пр.?
    Спасибо большое заранее за ответ.

  • userpic round-small-mask

    20.08.2014 Марина

    Здравствуйте!
    Подскажите пожалуйста.
    1.У меня временный вид на жительство за границей. 5 лет уже в России не живу, хотя являюсь гражданкой РФ. В России бываю примерно 1 раз в год, примерно 2-3 недели. Я резидент или нерезидент?
    2. Как быстро налоговый орган вернет мне подтвержденное уведомление с печатью об открытии счета за рубежом? Сразу? Или им требуется больше времени? Нужно ли переводить документы на русский язык из банка об открытие счета, или кроме заполненного уведомления ничего не нужно предоставлять в налоговую?
    3. Я правильно понимаю, что при наличии уведомления родители (отец) могут со своего счета в РФ отправить на мой счет за границей кукую-угодно сумму? Или мне лучше открыть свой счет в РФ и перевести деньги на свой счет за границей?
    Заранее спасибо за ответ.

  • Алина round-small-mask

    20.08.2014 Алина, Юрист GSL Law & Consulting

    Здравствуйте, Марина!

    1. Резидентами РФ в целях валютного регулирования признаются физические лица, являющиеся гражданами РФ, за исключением граждан РФ, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих вид на жительство другого государства(п.6 ч.1 ст.1 ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”). Нерезидентами являются соответственно физические лица, не являющиеся резидентами. Здесь важна именно непрерывность Вашего пребывания в иностранном государстве – при въезде обратно на территорию РФ в течение года Вы утрачиваете статус нерезидента в целях валютного регулирования. Такой позиции придерживаются Минфин, Росфиннадзор, Банк России. Она поддерживается также судебной практикой по Москве – см. Апелляционное определение Московского городского суда от 04.04.2014 по делу N 33-10871/14.

    2. Помимо уведомления об открытии счета других документов в налоговую инспекцию не подается. В уведомлении по установленной форме Вы указываете сведения о банке и реквизиты счета. Приказом ФНС России от 14.11.2013 N ММВ-7-14/502@ предусмотрена возможность подать такое уведомление также в электронной форме.
    <<Как быстро налоговый орган вернет мне подтвержденное уведомление с печатью об открытии счета за рубежом?>> все зависит от правил документооборота в конкретной налоговой инспекции. Я бы Вам рекомендовала попросить доверенное лицо в Москве сдать 2 оригинала подписанного Вами уведомления в канцелярию ИФНС. Также можно подписать данное уведомление по доверенности, приложив ее к документу. По закону Вам обязаны вернуть один оригнинал уведомления с отметкой о принятии. Как правило, это происходит сразу же, при подаче.

    3. Да,все верно. И так, и так перевод на счет резидента за рубежом (независимо от валюты) будет считаться валютной операцией. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключение случаев, среди которых Ваши варианты:
    1.) Разрешается перевод в РУБЛЯХ со счета резидента, открытого на территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории (пп. “ж” п.1 ч.1 ст.1 Закона о валютном регулировании и валютном контроле). Независимо от того, являются ли получатель и плательщик близкими родственниками.
    2.) Разрешается перевод в ИНОСТРАННОЙ валюте между близкими родственниками-резидентами РФ за рубеж и обратно(п.17 ч.1 ст.9 Закона о валютном регулировании и валютном контроле). Во всех этих случаях полученные таким образом денежные средства могут быть зачислены на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ (ч.5 ст.12 Закона о валютном регулировании и валютном контроле).

    P.S. На случай если Вы вдруг получите второе гражданство – знайте об обязанности уведомления об этом миграционной службы России (подробнее об этом здесь).
    Удачи!

  • userpic round-small-mask

    03.09.2017 Nataliya

    А получение наследства валютным резидентом от близкого родственника-нерезидента напрямую на на зарубежный счет является законной операцией?

Добавить комментарий

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

иностранный банк личный счет наследство

Материалы по теме

Найдено 2 материала из 10887

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
?
?
(ctrl+enter)
(ctrl+enter)